slide1
Download
Skip this Video
Download Presentation
คุณณัฐพงษ์ อภินันท์กูล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 99

คุณณัฐพงษ์ อภินันท์กูล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด - PowerPoint PPT Presentation


  • 371 Views
  • Uploaded on

มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์. 15 มกราคม 2552. Business Finance ( ลงทุนให้รวย...ด้วยกองทุนรวม). คุณณัฐพงษ์ อภินันท์กูล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' คุณณัฐพงษ์ อภินันท์กูล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด' - sven


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
slide1

มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์

15 มกราคม 2552

Business Finance

(ลงทุนให้รวย...ด้วยกองทุนรวม)

คุณณัฐพงษ์ อภินันท์กูล

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด

การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนเอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลในการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้เป็นการแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล

slide2

ลงทุนให้รวย...ด้วยกองทุนรวมลงทุนให้รวย...ด้วยกองทุนรวม

1. ความฝัน/เป้าหมายของฉัน

2. รู้สักนิด ก่อนคิดจะใช้

3. จัดทัพลงทุน

4. ปฏิบัติการลงทุน

slide5
ถนนชีวิต

ส่งลูกเรียน

ค่าใช้จ่ายประจำวัน

ค่ารักษา พยาบาล

เกษียณ

ซื้อบ้าน

ซื้อรถ

ดูแลพ่อแม่

slide6
ช่วงชีวิต & ความต้องการ

เป้า

ใกล้

ไกล

slide7
ตะเกียงวิเศษของอาละดินตะเกียงวิเศษของอาละดิน

ยักษ์จากตะเกียงวิเศษ:

นายท่านสามารถอธิษฐาน ขออะไรก็ได้ 3 ข้อ

  • ฉันต้องการ ...
  • ฉันต้องการ ...
  • ฉันต้องการ ...
slide8
หน้าที่ของตะเกียง

ตะเกียงฝันของชีวิต

  • ให้ความหวัง มีกำลังใจว่ามีทางออก
  • ให้รู้ทิศไม่หลงทางเสียเวลา
  • ให้ความสว่างเห็นหลุมบ่อ หลบเลี่ยงได้
  • เป็นแรงบันดาลใจ มีสิ่งที่ดีงามเป็นรางวัลรออยู่
  • ให้รู้ทิศเป้าหมายไม่หลงออกนอกทาง
  • ให้เกิดปัญญาเอาชนะอุปสรรค

ตะเกียงไฟที่ปากถ้ำ

Steven Covey’s 2nd Habit: Start with an end in mind

slide9
ลักษณะของความฝันที่ดี

ตัวอย่าง

ลักษณะ

  • ฉันจะเก็บเงินเดือนละ 5,000บาท เพื่อเป็นเงินดาวน์บ้าน 400,000 บาทในอีก 5 ปีข้างหน้า
  • ฉันจะเรียนพูดภาษาจีน เพื่อพัฒนาศักยภาพของตนเอง ให้ได้ใน 2 ปี
  • เป็นรูปธรรม
  • สอดคล้องกับความเป็นจริง
  • แบ่งเป็นช่วงเวลาต่างๆ
slide11

หากฉันมีเวลามากกว่านี้และมีเงินมากกว่านี้ สิ่งสำคัญที่ฉันอยากทำคือ

1. งานอดิเรก (เช่น สะสมหนังสือหายาก, วาดภาพสีน้ำ,ท่องเที่ยว)

2. การพัฒนาตนเอง (เช่น เรียนการวิเคราะห์หลักทรัพย์)

3. อาชีพ (เช่น เริ่มทำธุรกิจขายดอกไม้, รับเป็นที่ปรึกษาการทำบัญชี)

4. สุขภาพ (เช่น ลดน้ำหนัก 5 กก.โดยการว่ายน้ำ)

slide12

จัดลำดับความสำคัญ

ความฝันลำดับที่ 1

งบประมาณเท่าใด

ภายในระยะเวลาเท่าใด

ความฝันลำดับที่ 2

งบประมาณเท่าใด

ภายในระยะเวลาเท่าใด

ความฝันลำดับที่ 3

งบประมาณเท่าใด

ภายในระยะเวลาเท่าใด

slide13

2. รู้สักนิด ก่อนคิดจะใช้

slide14
ฝัน...อยากจะรวย

รวย มั่งคั่ง = รายได้

รายจ่าย

(เน้นความมี) (เปรียบเทียบ ความมีกับความต้องการ)

slide15
ทางสู่ความมั่งคั่ง

ขยายโดยเพียรสร้างสินทรัพย์

ออม

รายได้

รายจ่าย

ลงทุน

ลดโดยความพอเพียง

คาถาสำเร็จ:พอ & เพียร

slide16
งบกำไรขาดทุนของฉัน

รายได้

- รายจ่าย

กำไร

คนจน

ชนชั้นกลาง

คนรวย

ขาดทุน

เส้นแบ่งความจน

กำไร

slide17

รายได้

-รายจ่าย

กำไร

งบกำไรขาดทุนของฉัน

คนจน

ชนชั้นกลาง

คนรวย

ขาดทุน

เส้นแบ่งความจน

กำไร

เอากำไรไปก่อหนี้

เส้นแบ่งความรวย

เอากำไรไปลงทุน

slide18

รายได้

เงินเดือน, โบนัส

ค่าเช่า

เงินปันผล, ดอกเบี้ย

slide19

รายจ่าย

ค่าโทรศัพท์

ผ่อน/ซ่อมรถ

ค่าบัตรเครดิต

ผ่อน/ซ่อมบ้าน

ค่าอาหาร

Etc.,,,

slide20
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

หัก

รายจ่าย

รายได้

เงินออม

=

slide21
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

เงินเก็บและเงินลงทุน

เหลือ

เงินออม

ไม่เหลือ

ก่อหนี้

หมด!!!

slide22
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

ขั้นตอนที่ 1 ระบุรายรับ

slide23
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

รายรับของคุณ ได้แก่

slide24
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

ขั้นตอนที่ 2 ระบุรายจ่าย

  • มี 3 ประเภท
  • รายจ่ายเพื่อการดำรงชีวิต
  • รายจ่ายเพื่อการเข้าสังคม
  • รายจ่ายเพื่อความบันเทิง
slide28
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

ขั้นตอนที่ 3 คำนวณเงินออม

slide29
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...

มาดูเงินคงเหลือของคุณกันดีกว่า...

survival ratio
Survival Ratio อัตราส่วนความอยู่รอด

ความมั่งคั่งระดับต้น

รายได้จากการทำงาน + รายได้จากทรัพย์สิน

=

รายจ่าย

Survival Ratio1อยู่รอดได้ด้วยตนเอง

ความเป็นไทขั้นต้น คือ การอยู่รอดได้ด้วยตนเอง

wealth ratio
Wealth Ratio อัตราส่วนความมั่งคั่ง

ความมั่งคั่ง

Wealth Ratio1อิสรภาพทางการเงิน

เป้าหมายสำคัญที่ควรจะตั้งไว้คือ การมีอิสรภาพทางการเงินในที่สุด

รายได้จาก สินทรัพย์

*

=

รายจ่าย

* รายได้จากสินทรัพย์หมายถึง รายได้จากเงินฝาก, หุ้น, ตราสารหนี้,

กองทุนรวม, อสังหาริมทรัพย์

ที่มา : หนังสือจัดทัพลงทุนดร.สมจินต์ ศรไพศาล

slide32

แบบทดสอบ อุปนิสัยการใช้จ่าย

slide33

แบบทดสอบ อุปนิสัยการใช้จ่าย (ต่อ)

slide34

แบบทดสอบ อุปนิสัยการใช้จ่าย (เฉลย)

เป็นคนไม่สนใจสิ่งใด ขาดการวางแผนการออมและการใช้จ่าย ถ้าไม่ได้ใช้เงินจะรู้สึกไม่สบายใจ เงินไม่พอใช้เสมอ

15ข้อขึ้นไป

เป็นคนทำตามอารมณ์และความรู้สึกของตนเอง เมื่อมีเงินก็ใช้จนหมดและมานั่งเสียใจภายหลัง

9 – 14 ข้อ

เป็นคนที่ประหยัดมัธยัสถ์ วางแผนการใช้เงินเสมอ รู้จักใช้เงิน ถ้ามีสิ่งใดที่อยากได้ก็จะเก็บเงินซื้อ

4 – 8 ข้อ

มีอนาคตที่มั่นคง มีเหตุผลในการใช้เงินเสมอ ใช้เฉพาะในส่วนที่จำเป็นจริงๆ หากไม่ใช้เงินเลยอาจถูกเพื่อนล้อว่าขี้เหนียวได้

0 – 3 ข้อ

slide35
ค่าใช้จ่ายเล็กน้อยประจำวันค่าใช้จ่ายเล็กน้อยประจำวัน
slide36
รายจ่ายบางอย่างที่เราเห็นว่ามันเป็นสิ่งเล็กน้อยรายจ่ายบางอย่างที่เราเห็นว่ามันเป็นสิ่งเล็กน้อย

288,000บาท

28,800 บาท

การดื่มกาแฟ 1 แก้ว

ต่อ 1 วัน

2,400 บาท

560 บาท

80 บาท

slide37
รายจ่ายเล็กน้อย...แท้ที่จริงคือศัตรูของความฝันรายจ่ายเล็กน้อย...แท้ที่จริงคือศัตรูของความฝัน
slide40
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...
  • ลองมามองรายจ่ายอีกแง่มุมหนึ่งดีกว่า...
  • รายจ่ายที่จำเป็น
  • รายจ่ายที่ไม่จำเป็น
  • รายจ่ายที่ควรหลีกเลี่ยง
slide41
คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...คุณวางแผนทางการเงินแล้วหรือยัง??...
slide42

9 เคล็ด(ไม่)ลับการออม

1. ออมก่อนใช้

2. ทำบัญชีการใช้เงิน

3. วางแผนการใช้เงินก่อนใช้

4. ตัดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น

5. เลือกใช้สินค้าคุณภาพดี ราคาเหมาะสม

6. ลดการใช้อย่างสิ้นเปลือง (รวมพลังหารสอง)

7.ใช้ประโยชน์จากของให้ได้หลายอย่าง

8. รู้จักการนำเงินออมไปหาดอกผล

9. เพิ่มรายได้จากงานพิเศษ

slide43

ยินดีเสียเหงื่อ เพื่อหารายได้

รายได้

-รายจ่าย

กำไร

รายได้

-รายจ่าย

กำไร

รายได้

-รายจ่าย

ขาดทุน

รายได้

-รายจ่าย

กำไร

คุมรายจ่าย

ลงทุน

ลงทุน

ควบคุมใจกาย ให้มีรายเหลือ

เกื้อสร้างสินทรัพย์ สู่ความเป็นไท

เส้นทางเศรษฐี
slide45

อัตราผลตอบแทนของหุ้น พันธบัตร และเงินฝาก1999-2007

slide46

อัตราผลตอบแทนของหุ้น พันธบัตร และเงินฝาก1999-2007

อัตราผลตอบแทนการลงทุนในแต่ละปี

เงินรวม หากลงทุนเริ่มต้น 100 บาท ณ สิ้นปี 1998

slide47
คำถามสำคัญ
  • ข้อสังเกต
    • ผลตอบแทนเฉลี่ยของหุ้นสูงกว่าของพันธบัตรและเงินฝากอย่างมีนัยสำคัญ(ข้อมูลอดีตของสหรัฐก็มีความคล้ายคลึงกัน)
    • แต่หุ้นมีความเสี่ยงสูง(ผันผวน)กว่าเป็นอย่างมากเช่นกัน
  • คำถามสำคัญ
    • ทำอย่างไรจึงจะสามารถได้ประโยชน์จากผลตอบแทนที่ดีของหุ้นและพันธบัตรโดยมีความเสี่ยงระดับที่ยอมรับได้
  • คำตอบ
    • ต้องมีการกระจายความเสี่ยง (โดยการจัดทัพลงทุนในหลายประเภทหลักทรัพย์)
    • ต้องพยายามหลีกเลี่ยงการขาดทุนจำนวนมากให้ได้มากที่สุด (โดยพยายามเข้าใจเรื่องจังหวะและอารมณ์ของตลาด)
slide48
จัดทัพ ด้วย 3 กองกำลัง

ทัพฟุตบอล VS. ทัพลงทุน

ผู้รักษาประตู

กองหน้า

หุ้นทุน(stock)

กองกลาง

พันธบัตร, หุ้นกู้ (bond)

กองหลัง

ตราสารระยะสั้น(cash)

เงินสำรอง

slide49

พอร์ทระมัดระวัง

พอร์ทปานกลาง

พอร์ทเชิงรุก

ทัพลงทุนตัวอย่าง

หมายเหตุ: Geometric mean คือค่าเฉลี่ยแบบคิดทบต้น

slide50

ผลตอบแทนจากการลงทุนสัดส่วน หุ้น 30%พันธบัตร 70% - no timing

slide51

ผลตอบแทนจากการลงทุนสัดส่วน หุ้น 50%พันธบัตร 50% - no timing

slide52

ผลตอบแทนจากการลงทุนสัดส่วน หุ้น 70%พันธบัตร 30% - no timing

slide54

กองทุนรวม : ตัวช่วยในการลงทุน

  • โครงการลงทุนที่นำเงินของผู้ซื้อหน่วยลงทุนหลายๆ รายมารวมกันและบริหารกองทุนโดยมืออาชีพ จากนั้นจึงนำผลตอบแทนที่ได้มาเฉลี่ยกลับคืนให้กับผู้ซื้อหน่วยลงทุนตามสัดส่วนการลงทุน
  • เครื่องมือในการลงทุนสำหรับผู้ลงทุนรายย่อยที่ช่วยลดข้อจำกัดด้าน
    • ทุนทรัพย์, เวลา และ ข้อมูล
    • ประสบการณ์หรือความชำนาญในการลงทุน
  • ความเป็นมืออาชีพของผู้บริหารกองทุน
    • ติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจและการลงทุนอย่างใกล้ชิด
    • มีความรู้ประสบการณ์ และความสามารถในการจัดการลงทุน
    • ได้รับการอบรมผ่านการทดสอบตามเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด
slide55

Tax Benefit

Professional

Cost Advantage

  • กระจายความเสี่ยงการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ ทั้งในและต่างประเทศ
  • ค่าธรรมเนียม การจัดการอยู่ในช่วง 0.2 - 1.5 %
  • ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี สำหรับ บุคคลธรรมดา นิติบุคคลจดทะเบียน และ นิติบุคคลทั่วไปตามตารางแนบ
  • รายงานภาวะการลงทุนรายเดือน และ นำเสนอ กลยุทธ์การลงทุน รายไตรมาส โดยทีมผู้จัดการกองทุน และ นักวิจัยที่มีประสบการณ์

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวม

Diversification

Mutual Fund Holders

slide57

ข้อควรระวังในการลงทุนผ่านกองทุนรวมข้อควรระวังในการลงทุนผ่านกองทุนรวม

  • ศึกษาหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน
  • คำนึงถึงข้อเท็จจริงของผลตอบแทนที่กองทุนอ้างถึงในการโฆษณา
  • คำนึงถึงความเสี่ยงในการลงทุน
  • ลงทุนในกองทุนที่มีระยะเวลาการลงทุนสอดคล้องกับความต้องการใช้เงิน
  • ติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างใกล้ชิด
  • ประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนโดยเปรียบเทียบกับดัชนีมาตรฐาน
slide58

กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มเซ็ท 50 (1AMSET50)

  • นโยบายการลงทุน : เน้นลงทุนในหุ้นสามัญประมาณ 25 - 30 บริษัท ที่เป็น ส่วนประกอบของดัชนี SET50 ทั้งนี้ มีเป้าหมาย
  • เพื่อเอาชนะดัชนีชี้วัด (SET50 Index)
  • การจ่ายผลตอบแทน : ขายคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติในส่วนของกำไร ครึ่งหนึ่ง เมื่อหน่วยลงทุนมีมูลค่าเพิ่มขึ้นทุก 1 บาท
  • ผลตอบแทนย้อนหลัง (%) ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2551

Benchmark: SET50 INDEX

slide59

กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มหุ้นคุณค่าปันผล (1VAL-D)

  • นโยบายการลงทุน : เน้นลงทุนในตราสารแห่งทุน ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี และ/หรือหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย ของตลาดหลักทรัพย์
  • นโยบายการจ่ายปันผล : ไม่เกินปีละ 2ครั้ง
  • ประวัติการจ่ายปันผล : ปี 2550 15 มิ.ย. 50 0.50บาท

ปี 2549 17 เม.ย. 49 0.40 บาท

ปี 2548 12 ก.ย. 48 0.35 บาท

  • ผลตอบแทนย้อนหลัง (%) ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2551

Benchmark: SET INDEX

slide60

กองทุนเปิดเอกตราสารหนี้คืนกำไร (ONE-FAR)

  • นโยบายการลงทุน : เน้นการลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่ให้ ผลตอบแทนสูงและมีความมั่นคงเป็นหลัก
  • การจ่ายผลตอบแทน : ขายคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติปีละ 3 ครั้ง ณ วันทำการสุดท้ายของเดือน มค. พค. และ กย.
  • ผลตอบแทนย้อนหลัง (%) ณ วันที่ 28 ธันวาคม 2550

Benchmark: Average 1 Yr Deposit Rate BBL KBank SCB

slide61

กองทุนเปิดวรรณเดลี่ (1AM-Daily)

  • นโยบายการลงทุน : เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง และ มีสภาพคล่องและความมั่นคง
  • ส่งคำสั่งขายก่อนเที่ยงวันที่ T: รับเงิน T+1 สำหรับบัญชีรับเงินธนาคารกสิกรไทย ใช้เงินได้ 14:00 น.
  • การใช้ประโยชน์ : 1-Daily มีสภาพคล่องสูง ความเสี่ยงต่ำใช้บริหารสภาพคล่องทดแทนการฝากเงิน
  • Current Yield : 1.80 – 1.70 % p.a.

T+2

T+1

T

ใช้เงินหลังบ่าย2 ธนาคารอื่นๆ

ใช้เงินหลังบ่าย2 ธ.กสิกรไทย ธ.ไทยพาณิชย์

ส่งคำสั่งขาย1-Daily

slide62
การเปรียบเทียบผลตอบแทนจากการฝากเงินกับธนาคาร และการซื้อกองทุนตราสารหนี้

ฝากประจำ 3 เดือนกับธนาคารได้ผลตอบแทน 2.5% ต่อปี ผลตอบแทนที่ได้ต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% ดังนั้นผลตอบแทนสุทธิเท่ากับ 2.5% x 0.85 = 2.125%

ซื้อกองทุนรวมตราสารหนี้แบบ 3 เดือน ผลตอบแทนสุทธิ 2.6% เพราะผลตอบแทนที่ได้เป็นแบบส่วนเกินมูลค่าหุ้นจึงไม่ต้องเสียภาษี

ดังนั้นการเปรียบเทียบผลตอบแทนที่ได้จากกองทุนรวามตราสารหนี้ต้องนำไป หาร 0.85 ก่อนจึงนำไปเปรียบเทียบกับ การฝากประจำกับธนาคาร เช่นกองทุนตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนสุทธิ 2.6% ต่อปี เทียบได้กับ 2.6% / 0.85 = 3.06% ต่อปีของการฝากกับธนาคาร (0.85 มาจาก 1 – 15%)

slide63

เปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนและเงินฝากออมทรัพย์เปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนและเงินฝากออมทรัพย์

ลงทุนต่อเนื่องใน 1AM-DAILY

มีโอกาสได้รับผลตอบแทนมากกว่าการฝากเงินบัญชีออมทรัพย์

  • ผลตอบแทนของ1AM-DAILY ~ 3.35% ข้อมูล ณ วันที่ 15/09/2008
  • ผลตอบแทนของเงินฝากออมทรัพย์ 0.75%
slide64
เลือกกองทุนรวมให้เหมาะกับคุณเลือกกองทุนรวมให้เหมาะกับคุณ
  • กระบวนการคัดเลือกกองทุนรวม
  • จัดพอร์ตลงทุนในกองทุนรวม
  • วิธีการคัดเลือกกองทุนกองทุนรวม
slide65

จัดทำ

Risk Profile

1

กำหนด

My Portfolio

2

คัดเลือก

กองทุน

3

กระบวนการคัดเลือกกองทุนรวมกระบวนการคัดเลือกกองทุนรวม

3 ขั้นตอนในการลงทุนใน กองทุนรวม

slide66

ขั้นที่ 1 จัดทำ Risk Profile

  • ทำไมถึงต้องทำ

- เพราะคนเราสามารถรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน อาจจะมากหรือน้อย

  • ทำอย่างไร

1. ทำแบบทดสอบความเสี่ยง (Risk profile)*

2. ประเมินผลเพื่อจัดทำพอร์ตที่เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงของ

ตนเองหรือใช้แบบทดสอบ TSI OPTIMIZERS* เป็นตัวช่วย

* สามารถทำแบบทดสอบได้ที่เวปไซต์ http://edu.tsi-thailand.org

slide67

ขั้นที่ 2 กำหนด My portfolio

  • กำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท

Aggressive

Moderate

Conservative

สัดส่วนการลงทุน

สินทรัพย์ความเสี่ยงสูง 65%

สินทรัพย์ความเสี่ยงปานกลาง 30%

สินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ 5%

สัดส่วนการลงทุน

สินทรัพย์ความเสี่ยงสูง 35%

สินทรัพย์ความเสี่ยงปานกลาง 40%

สินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ 25%

สัดส่วนการลงทุน

สินทรัพย์ความเสี่ยงสูง 10%

สินทรัพย์ความเสี่ยงปานกลาง 45%

สินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ 45%

slide68

ขั้นที่ 2 กำหนด My portfolio

  • พิจารณาประเภทและสัดส่วนของการลงทุนในกองทุนรวม
slide69

ขั้นที่ 2 กำหนด My portfolio

  • ปรับพอร์ตรองรับ FIF
  • กระจายความเสี่ยงจากการลงทุนหุ้นในเมืองไทย ไปลงทุนในต่างประเทศ
  • เพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนในพันธบัตร โดยการลงทุนในทองคำ และกองทุนอสังหาริมทรัพย์
slide70
ขั้นที่ 3 การคัดเลือกกองทุนรวม

กระบวนการเลือก

หุ้น

พันธบัตร

ภูมิภาค/ประเทศ

ภูมิภาค/ประเทศ

Rating

รัฐบาล/เอกชน

อุตสาหกรรม

สกุลเงิน

Duration

นโยบายการลงทุน

Six Step Screening Process

นโยบายการลงทุน

1

ผู้จัดการกองทุน

2

ผลดำเนินงานย้อนหลัง

3

ระดับของ Risk & Return

4

ค่าธรรมเนียม

5

สภาพคล่องการซื้อขาย

6

slide71
การคัดเลือกกองทุนรวม
  • ข้อมูลเชิงคุณภาพ (qualitative data)
    • นโยบายการลงทุนของบริษัทจัดการ
    • ความชอบความสนใจส่วนบุคคล
    • สภาพเศรษฐกิจและความเสี่ยงของกลุ่มประเทศที่ลงทุน
    • แนวโน้มอัตราแลกเปลี่ยน
slide72
การคัดเลือกกองทุนรวม
  • ข้อมูลเชิงปริมาณ (quantitative data)
    • ผลตอบแทนย้อนหลัง
    • ประสิทธิภาพการลงทุน (Sharpe’s Ratio)
    • ค่าธรรมเนียม
    • สภาพคล่อง
    • ขนาดกองทุน
slide73
แหล่งข้อมูลกองทุนรวม
  • Fund Fact Sheet
  • หนังสือชี้ชวน (Prospectus)
  • Web Site ที่เกี่ยวข้อง
slide74
สิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวนสิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวน

หนังสือชี้ชวนจะเป็นส่วนที่ชี้แจงข้อมูลกองทุนที่ทางบริษัทได้เสนอให้ผู้ลงทุน นำไปวิเคราะห์ก่อนตัดสินใจเข้าลงทุน โดยจะมีรายละเอียดที่เพิ่มเติมจาก fund fact sheet ซึ่งสิ่งที่ผู้ลงทุนควรทราบ มีดังนี้คือ

  • เงินที่ได้จากการระดมทุนนำไปทำอะไร

เป็นทางเลือกของการลงทุนลักษณะใด ความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด ช่วงเวลาของการลงทุน

ลงทุนในสินทรัพย์ใด เป็นสัดส่วนเท่าไหร่ บริษัทอะไร รวมทั้งวัตถุประสงค์ของเงินที่นำไปลงทุน รายละเอียดในการลงทุน

ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนมาจากไหน

slide75
สิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวนสิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวน
  • พิจารณาถึงความเสี่ยงทั้งหมดที่อาจเกิดขึ้น เช่น การเปลี่ยนแปลงราคาจาก country risk การเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยน เป็นต้น
  • การเปรียบเทียบความเสี่ยงกับนโยบายการลงทุนอื่นๆว่าอยู่ในช่วงใด เช่น มากหรือน้อยกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน
  • Benchmark ที่ใช้อ้างอิงตัวใด ระยะเวลาของเงินลงทุนเป็นอย่างไร
  • กองทุนนี้คุ้มครองเงินต้นหรือไม่
slide76
สิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวนสิ่งที่ควรทราบจากหนังสือชี้ชวน
  • ข้อมูลที่เกี่ยวกับวิธีการลงทุน

จำนวนเงินขั้นต่ำที่ใช้ในการลงทุนเป็นเท่าไร วิธีการติดต่อในการลงทุน การได้รับเงินคืนจากการลงทุน การติดตามมูลค่าของกองทุน

รวมทั้งข้อมูลต่างๆ เช่น ผู้เก็บรักษาทรัพย์สิน ผู้ตรวจสอบงบการเงิน สิทธิ์ในการร้องเรียน เป็นต้น

ค่าธรรมเนียมต่างๆที่อาจเกิดขึ้นโดยละเอียด รวมทั้งข้อจำกัดในการลงทุน

  • คำเตือนและข้อแนะนำต่างๆ
slide77

ลงทุนก่อนรวยกว่า

เพื่อมีเงิน…........ล้านบาทเมื่ออายุ 60 ฉันจะลงทุนเดือนละ…..…......…บาท

slide78

ลงทุนก่อนรวยกว่า ???

  • คุณสมศักดิ์ และคุณสมชายมีอายุเท่ากัน
  • คุณสมศักดิ์เริ่มออมเดือนละ 2,000บาท (24,000 บาท ต่อปี) จากอายุ 31 ปีไปถึง อายุ 40 ปีจากนั้นไม่ใส่เงินเพิ่ม แต่ก็ไม่ถอนเงินออกมา ลงทุนต่อ
  • คุณสมชายไม่ออมช่วงอายุ 31 ถึงอายุ 40 แต่เริ่มออมเดือนละ 2,000บาท (24,000 บาท ต่อปี) เมื่ออายุ 41 จนถึงอายุ 60
  • ทั้งคุณสมศักดิ์ และคุณสมชาย เกษียณอายุที่ 60 ปี และได้รับผลตอบแทนเท่ากันที่ 8% ต่อปี
  • คุณสมศักดิ์หรือคุณสมชายจะมีเงินออมมากกว่ากัน ???
5 000 growth rate
ผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุน 5,000 บาท + growth rate

PV w/ inflation 3%

  • Investment : 5,000 Baht per month w/ 5 % growth rate every year.
  • Beginning value (T) = Investment (T) + Ending value (T-1).
  • Return : 10% per year = Beginning value x 0.10
  • Ending value (T) = Beginning value (T) + Return (T)
slide82

AMP Work shop

ตั้งเป้าหมาย

รู้จักตนเอง

รู้จักการลงทุน

ลงมือปฏิบัติเพื่อไปสู่เป้าหมาย

slide83

ตั้งเป้าหมาย (หน้า 15)

  • ความฝันลำดับที่ 1
  • งบประมาณเท่าใด
  • ภายในระยะเวลาเท่าใด

เก็บเงินดาวน์บ้าน

1,000,000 บาท

(1)

10 ปี

(2)

slide84

2. รู้จักตนเองความสามารถในการรับความเสี่ยง : แบบทดสอบตนเอง

เลือกคำตอบที่ตรงกับตัวเอง สำหรับคำถาม 5 ข้อต่อไปนี้

ข้อ 1. ช่วงเวลาที่ท่านต้องการลงทุน

(1) ระยะสั้น (น้อยกว่า 5 ปี)

(2) ระยะกลาง (5 ปี ถึง 10 ปี)

(3) ระยะยาว (มากกว่า 10 ปี)

slide85

ความสามารถในการรับความเสี่ยง : แบบทดสอบตนเอง (ต่อ)

ข้อ 2. ประสบการณ์ในการลงทุนของท่าน

(1) มีประสบการณ์น้อยกว่า 2 ปี

(2) มีประสบการณ์ 2 ถึง 5 ปี

(3) มีประสบการณ์ 5 ปีขึ้นไป

ข้อ 3. กระแสเงินทุนที่ท่านจะนำมาลงทุน

(1) จะต้องทยอยลดเงินลงทุนลง

(2) เงินลงทุนคงที่ไม่เพิ่มไม่ลด

(3) จะเพิ่มเงินลงทุนต่อเนื่อง

slide86

ความสามารถในการรับความเสี่ยง : แบบทดสอบตนเอง (ต่อ)

ข้อ 4. ความสามารถในการรับสภาพความผันผวน และ ความเสี่ยงต่อ การขาดทุนของตัวท่าน

(1) รับความผันผวน และ ความเสี่ยงต่อการขาดทุนได้น้อยมาก

(2) พอจะรับความผันผวนของมูลค่าเงินลงทุนได้พอสมควร แต่ไม่อยากเสี่ยงต่อการขาดทุนมากนัก

(3) พร้อมรับสภาพความผันผวนของมูลค่าเงินลงทุน และ ความเสี่ยงจากการขาดทุนได้ ถ้ามีโอกาสทำกำไร

slide87

ความสามารถในการรับความเสี่ยง : แบบทดสอบตนเอง (ต่อ)

ข้อ 5. กระแสรายได้อื่น (เช่น เงินเดือน ค่าเช่า ดอกเบี้ย เงินปันผล เป็นต้น) ของตัวท่าน

(1) มีแหล่งรายได้อื่นน้อยมาก เช่น ผู้เกษียณอายุ

(2) มีแหล่งรายได้อื่นพอประมาณ

(3) แหล่งรายได้อื่นเพียงพอต่อการใช้จ่ายอย่างสบาย

ทั้งยังมั่นคงและต่อเนื่อง

slide88

2

1

2

3

2

ความสามารถในการรับความเสี่ยง : ผลการทดสอบ

การคิดคะแนน

เลือกคำตอบหมายเลข 1 ได้ 1 คะแนน

เลือกคำตอบหมายเลข 2 ได้ 2 คะแนน

เลือกคำตอบหมายเลข 3 ได้ 3 คะแนน

10

slide89

3. รู้จักการลงทุน : ทัพลงทุนตัวอย่าง (Model Portfolio) (จากผลตอบแทนในอดีต)

หมายเหตุ: Geometric mean คือค่าเฉลี่ยแบบคิดทบต้น

slide90

(3)

(3)

(4)

(4)

3. กำหนดพอร์ตที่เหมาะสมกับตัวเอง

พอร์ตการลงทุนของฉันคือ

สัดส่วนการลงทุนในหุ้น %

สัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ %

ผลตอบแทนที่คาดหวัง

x 10% + x 5%

รวมผลตอบแทนที่คาดหวัง %

พอร์ตปานกลาง

50

50

0.50

0.50

7.5

(5)

slide91

ตัวอย่างที่ 1Workshop

1. คุณวินัย คาถาเศรษฐี ต้องการมีเงิน 1,000,000 บาท เพื่อดาวน์บ้านในอีก 10 ปี

2. ทำแบบทดสอบความเสี่ยงได้ 10 คะแนน ซึ่งตรงกับพอร์ตปานกลาง(Moderate) และตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลังแล้ว สามารถยอมรับความเสี่ยงได้ แต่คุณวินัยจะกันเงินส่วนหนึ่งไว้ฝากธนาคารเอง จึงกำหนดสัดส่วนลงทุนใน หุ้น 50% และ พันธบัตร 50%

3. คำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังได้ (10% x 50%) + (5% x 50%) = 7.5%

4. หาจำนวนเงินออมต่อเดือน ใช้ 7% และ 10 ปี ได้จำนวนเงินที่ต้องออม

6,000 บาทต่อเดือน จึงแบ่งลงทุนใน 1AMSET50 3,000 บาทและ ONE-FAR 3,000 บาท โดยเลือกหักบัญชีผ่าน ธนาคากสิกรไทยทุกวันที่ 1 ของเดือน (ดูตารางหน้า 103)

slide92

ตัวอย่างที่ 2Workshop

1. คุณบุพการี มุ่งเรียนรู้ ต้องการเตรียมเงิน 2,000,000 บาท เพื่อเป็นทุนการศึกษาระดับปริญญาโทให้ลูกใน 15 ปี

2. ทำแบบทดสอบความเสี่ยงได้ 12 คะแนน ซึ่งตรงกับพอร์ตปานกลาง(Moderate) และตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลังแล้ว สามารถยอมรับความเสี่ยงได้ แต่คุณเกษมต้องการกำหนดสัดส่วนลงทุนใน หุ้น 60% และ พันธบัตร 40%

3. คำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังได้ (10% x 60%) + (5% x 40%) = 8%

4. หาจำนวนเงินออมต่อเดือน ใช้ 8% และ 15 ปี ได้จำนวนเงินที่ต้องออม

5,886(2,943 x 2) บาทต่อเดือน 1AMSET50 3,600 บาทและ ONE-FAR 2,400 บาท (ดูตารางหน้า 103)

slide93

ตัวอย่างที่ 3Workshop

1. คุณเกษม เกษียณสุข ต้องการมีเงิน 4,000,000 บาท เพื่อใช้จ่ายหลังเกษียณอายุในอีก 25 ปี

2. ทำแบบทดสอบความเสี่ยงได้ 15 คะแนน ซึ่งตรงกับพอร์ตเชิงรุก(Aggressive) และตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลังแล้ว สามารถยอมรับความเสี่ยงได้ แต่คุณเกษมต้องการกำหนดสัดส่วนลงทุนใน หุ้นทั้งหมด 100%

3. คำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังได้ 10% x 100% = 10%

4. หาจำนวนเงินออมต่อเดือน ใช้ 10% และ 25 ปี ได้จำนวนเงินที่ต้องออม

3,216(804 x 4) บาทต่อเดือน จึงเลือกนำเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพส่งเข้ากองทุนแบบลงทุนในหุ้น 100% (ดูตารางหน้า 103)

slide94

(6)

(1)

(7)

(2)

(8)

(5)

4. หาจำนวนเงินออมในแต่ละเดือนเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์

1

2

3

6,000

1,000,000

จำนวนเงินเป้าหมาย บาท

ระยะเวลา ปี

ผลตอบแทนที่คาดหวัง %

ฉันจะลงทุนเดือนละ บาท

โดยเป็นการลงทุนในกองทุนหุ้น บาท

และกองทุนตราสารหนี้ บาท

10

3,000

7

3,000

slide95

(7)

(8)

3,000

กองทุนหุ้น บาท

3,000

3,000

กองทุนตราสารหนี้บาท

3,000

slide96

สรุปWorkshop

ความฝันลำดับที่ 1

งบประมาณเท่าใด

ภายในระยะเวลาเท่าใด

โดยการลงทุนที่กำหนดคือ

เก็บเงินดาวน์บ้าน

1,000,000 บาท

10 ปี

ลงทุน 1AMSET50 เดือนละ 3,000 บาท

และ ONE-FAR เดือนละ 3,000 บาท

slide97

5. การลงมือปฏิบัติ

  • ลงมือปฏิบัติทันที (ลงทุนก่อน รวยกว่า)
  • ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (ออมก่อนใช้)

เพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุน และอิสรภาพทางการเงิน

slide98

Happiness is not at the destination

But in the flowers you smell along the way.

ชัยชนะเกิดขึ้นได้ทุกวันชัยชนะเกิดขึ้นได้ทุกวัน
  • การเดินทางสำคัญไม่น้อยกว่าจุดหมาย
  • การลงทุนที่มีระยะเวลายาวนานเป็นหลายสิบปีนั้น ไม่จำเป็นว่าจะต้องรอผลหลายสิบปีจึงจะมีความสุข
  • เราสามารถรู้สึกถึงชัยชนะ และ ประสบความสำเร็จในการลงทุนได้ทุกๆวันที่เราสามารถเอาชนะใจตัวเอง ออมและลงทุนตามแผนที่วางไว้
  • เหมือนที่เราเห็นธงชัยใกล้ขึ้นเสมอในทุกก้าวที่มุ่งไปข้างหน้าของเรา
slide99

มาร่วมกันเดินทางสู่ความเป็นไทยแท้กันนะครับมาร่วมกันเดินทางสู่ความเป็นไทยแท้กันนะครับ

ดร. สมจินต์ ศรไพศาล, CFA

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด

ฝ่ายการตลาด 02 659 8888 กด 1 หรือสายตรง 02 659 8894

ad