国家开发银行 基层金融业务管理系统 高校助学贷款 高校和院系用户培训教材

1. 国家开发银行基层金融业务管理系统高校助学贷款高校和院系用户培训教材国家开发银行基层金融业务管理系统高校助学贷款高校和院系用户培训教材

2. 目录 • 系统总体介绍 • 系统用户 • 系统功能 • 系统演示和操作注意事项 2

3. 系统用户 总行管理员 • 国家开发银行。及时全面了解信息和业务流程的最新状态。 总行 总行经办人 总行负责人 分行管理员 • 是省属高校国家助学贷款的贷款银行，全面负责贷款的信贷管理并对省教贷中心和各高校学贷中心指导、监督、管理的权利。 分行经办人 分行 分行负责人 主管行领导 省中心管理员 • 是省教育厅设立的管理省属高校国家助学贷款的专门机构，是开发银行国家助学贷款的管理平台。实现高校助学贷款流程中的贷款批量审查、审核、审批和贷款发放管理电子化。 省中心 省中心经办人 省中心负责人 • 专科（含高职学生）以上的部属、地方院校。实现高校助学贷款流程中的合同汇总、上报电子化。 高校管理员 高校 高校经办人 高校负责人 • 实现高校助学贷款流程中的学生、申请、合同信息管理和申请审核、合同汇总、上报电子化。 院系 院系经办人 院系负责人

4. 系统功能 （高校院系相关部分） 高校院系用户相关 4

5. 系统功能 （高校院系相关部分） １／8 4 5 3 2 1 基本信息管理 学籍异动 关键信息变更 贷款规模 联系记录 对学生信息的管理功能，包括对学生信息的新增、修改、删除、确认、重置密码等操作。 对学籍异动信息的管理功能。异动类型包括：休学、复学、留级、跳级、转专业、转班、退学、开除学籍、出国、转学、死亡。 分行贷款项目立项后，学生贷款申请前，由各高校或高校下的院系使用该功能，填写本校或本院系的贷款规模信息后逐级上报，最终由分行确定贷款项目的规模。 对贷款学生的关键信息变更的管理功能。关键信息包括：姓名、身份证号码、贴息截止日期。 为保证学生正常还款付息，贷款管理人员要经常与学生保持联系。与学生联系的时机主要有：在校生每年联系一次、毕业确认后学生信息确认联系、催收时联系。联系方式包括：短信、邮件、电话、家访、即时通讯 等。 5

6. 系统功能 （高校院系相关部分） ２／8 10 9 8 6 7 合同预处理 学生档案 合同签订与审查 申请与审查 合同借据登记 生成待办折卡信息、导出待办折卡信息给代理行或高校。代理行办完折卡后把数据文件反馈给高校，高校将折卡信息导入系统。以项目和高校为单位批量生成合同。 学生档案生成后，由省中心办人进行登记高校领取的合同和借据数量，高校经办人整理完学生档案后，填写合同借据的使用情况。 对学生贷款申请信息的录入、维护、提交和审核功能。审查流程以机构和项目为单位，逐级进行。 贷款合同审批通过后，由高校经办人进行档案生成，档案生成之后可以导出合同档案封面和目录、分行借据分册封面、学生档案目录、备考表等信息。 对合同信息的审批、复核、汇总和上报功能。审查流程以机构和项目为单位，逐级进行。 6

7. 系统功能 （高校院系相关部分）3／8 11 13 14 12 毕业确认 批量扣款 应收实收贴息查询 还款通知 查询出已贷款但未还清的毕业学生列表。 导出毕业确认表、毕业学生列表。 对于结息后产生的批量扣款结果，高校经办人导出并形成批量扣款文件。代理行根据批量扣款文件对学生账户进行扣款，扣款完成后，把结果文件反馈给高校，高校经办人导入批量扣款文件。最后，由分行经办人确认扣款，在系统内完成账务处理。 结息后系统计算出应收贴息信息，各级用户使用此功能查询应收实收贴息信息。并且，可以根据贴息归集需要导出各种贴息申请表。 在12月20日利息回收（或到期日本息回收）之前一个月左右，院系经办人（或校学贷中心经办人）通过该功能生成学生的还款通知书以提醒学生按时还本付息。 7

8. 系统功能 （高校院系相关部分）4／8 16 15 19 18 17 账户变更 提前还款 贷款展期 分类结果查询 催款管理 学生折卡丢失或损坏后，通过此功能修改其还款账号。 借款学生在月结息之前，在网上填写提前还款申请，高校学贷中心复核同意后进行提前还款。 对于毕业后继续攻读学位的借款学生，可在毕业前30日向原所在学校提出展期申请，并于9月30日之前提供继续攻读学位的相关书面证明。原所在学校审查同意后上报省教贷中心确认，最后由分行审批。展期期间继续由原贷款学校所在地提供贴息，贷后管理工作仍然由原贷款学校负责。贷款展期时以学生为单位进行，有多个合同时都需要进行展期处理。 系统查询并列出欠款学生信息，可以查看欠款合同明细，通过电子邮件的方式督促学生还款。实现按院系、专业、班级的过滤功能，数据的导出及打印功能。 对合同分类结果进行查询，包括明细查询、高校级汇总查询、省级汇总查询。 8

9. 系统功能 （高校院系相关部分）5／8 22 21 20 补偿与返还 逾期收缴月报 信贷报告 补偿金的补偿与返还计算后，使用此功能查看各个高校的补偿与返还情况。返还额>0时，全部返还给高校；返还额<0时，需要分行、省中心、高校三方按比例分担。返还与分担额，系统都已自动计算出来。 资产质量分类计算时，系统自动统计生成逾期收缴月报信息（上月逾期情况、本月扣划、本月逾期情况、逾期原因分析）。院系、高校、省中心分别贴息逾期原因分析，确认后提交该月报。 资质质量分类时，系统自动统计生成信贷报告相关信息（专户报告）。院系、高校、省中心用户分别补充填写信贷报告，填写后提交。专户报告每半年填写一次。 9

10. 系统功能 （高校院系相关部分）6／8 27 26 25 24 23 班级管理 专业管理 核销后还款 院系管理 机构考核管理 对班级信息的维护功能。 仅高校管理员有对专业信息的维护权限。 对院系信息的维护功能。 仅高校管理员有对院系信息的维护权限。 只有批量核销的可以，单个核销的不支持。还款时，不再计算新的息，还款金额等于停止催收时（即批量核销5年后）所欠本息。 对专业信息的维护功能。 仅高校管理员有对专业信息的维护权限。 国家助学贷款总结反映贷款项目年度总体变化，包括贷款发放、归还、借款学生教育、借款学生学籍异动、存在的风险及处理措施等。此项由各级经办人在年末负责撰写，并逐级上报。是高校助学贷款贷后管理重要参考资料和考核资料。 10

11. 系统功能 （高校院系相关部分）7／8 30 29 28 31 文件或消息传递 通知管理 讨论区 教育部数据上报 发送文件或消息。总行与各分行之间互相传递文件消息；分行与省教贷中心可以互相传递；省教贷中心与高校互相传递，高校与院系之间互相传递，高校或院系与学生之间互相传递消息。系统记录发送人，接受者是接收人或接收单位。 发布通知的功能。总行可向各分行发布通知，分行与省教贷中心可互相发布通知，省教贷中心向高校发布通知，高校向院系发布通知。 讨论区用于系统用户之间沟通交流。 高校采集每个已毕业借款学生个人信息、家庭信息、贷款信息、工作信息，按照教育部数据格式上报教育部备案。院系经办人按照年度采集每一位在校期间申请高校助学贷款已毕业学生信息，院系负责人审核后上报学校；学校经办人汇总各院系学生信息，学校负责人复核后上报教育部。 11

12. 系统功能 （高校院系相关部分）8／8 32 33 34 咨询与投诉 用户管理 高校学费到账查询 维护学生的咨询、投诉信息。 对系统中各级用户信息的管理功能。 各级系统管理员分别管理本机构的系统用户。高校管理员维护其高校和院系的系统用户。 贷款发放后，总行管理员和高校用户通过该功能查询使用支付宝账户的合同给高校学费账户转账的情况。 12

13. 目录 • 系统总体介绍 • 系统用户 • 系统功能 • 系统演示和操作注意事项 13

14. 登录 安全接入USB-KEY，插入USB，自动运行或手工运行S-Key, 在S-Key密码验证对话框中的输入密码，启动安全接入客户端系统。 在浏览器中输入基层业务系统的域名，根据提示，选择与登录用户身份向对应的数据证书后，进入基层业务系统的登录页面。选择业务类型为“高校助学贷款”进行登录。 选择业务类型为“高校助学贷款” 14

15. 系统用户与功能关系　（学生管理） 高校管理员 高校 高校经办人 高校负责人 1 2 3 4 1 4 3 联系记录 联系记录 关键信息变更 关键信息变更 学籍异动 学生管理 学生管理 院系经办人 院系 院系负责人

16. 1.基本信息管理　总体介绍 • 简介 • 　　学生是助学贷款的主体，若要在系统中申请贷款需要先把学生信息录入到系统中 。考虑到申请贷款的时间较集中，为降低对系统的并发压力，保证学生信息的有效性和针对性。院系经办人把初步确立允许申请助学贷款的学生基本信息录入到系统中暂存，学生才能使用选择学校然后输入身份证号码和缺省密码登录学生在线服务系统，完善其基本信息并提交，经院系经办人确认后学生信息才能成为正式数据。院系经办人也可以根据实际情况代替学生录入全部学生信息，并直接提交作为正式数据。 • 对于提交后的正式数据，学生仍然可以在线修改其个人信息并提交，但每次修改都需要院系经办人的确认才能成为系统中的正式数据，并且每次变更都要保留变更前的历史信息。 • 使用说明 由各高校或高校下的院系使用该功能，维护学生信息。 16

17. 基本信息管理　查询 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 点击“查询”按钮，查询学生概要信息。 17

18. 基本信息管理　新增 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 点击“新增”按钮，进入学生基本信息新增页面。 18

19. 基本信息管理　新增（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 ! 新增学生时，“毕业确认状态”默认为“0 未毕业”。 1 2 输入学生基本信息。 输入学生基本信息后，点击“确定”按钮，系统保存学生基本信息。 19

20. 基本信息管理　修改 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 选择需要修改的学生基本信息。 点击“修改”按钮，进入学生基本信息修改页面。 20

21. 基本信息管理　修改（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 修改学生基本信息。 修改学生基本信息后，点击“确定”按钮，系统保存学生基本信息。 21

22. 基本信息管理　删除 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 选择需要删除的学生基本信息。 点击“删除”按钮，系统删除学生基本信息。 22

23. 基本信息管理　确认 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 选择需要确认的学生基本信息。 点击“确认”按钮，进入确认学生基本信息页面。 23

24. 基本信息管理　确认（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 点击“同意”按钮，系统更新学生基本信息。 24

25. 基本信息管理　确认（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 点击“拒绝”按钮，进入填写拒绝原因页面。 25

26. 基本信息管理　确认（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 输入拒绝原因。 输入拒绝原因后，点击“确定”按钮，系统保存信息。 26

27. 基本信息管理　重置密码 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 选择需要重置密码的学生基本信息。 点击“重置密码”按钮，系统重置学生密码。 27

28. 基本信息管理 在线注册名单 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 点击“在线注册名单管理”按钮，系统进入在线注册名单概要信息页面。 28

29. 基本信息管理 在线注册名单—删除 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 选择要删除的在线注册名单信息。 2 点击“删除”按钮，系统删除在线注册名单信息。 29

30. 基本信息管理 在线注册名单—重置密码 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 2 1 选择需要重置密码的在线注册名单。 点击“重置密码”按钮，系统显示确认操作提示框。 30

31. 基本信息管理　历史信息查询 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 1 2 选择需要查询历史信息的学生基本信息。 点击“历史信息查询”按钮，进入学生基本信息历史信息查询页面。 31

32. 基本信息管理　历史信息查询（续） 操作角色：院系经办人、高校经办人 访问路径：学生管理→基本信息管理 ! 增加：关键信息变更情况、学籍异动情况、账户变更情况、展期情况。 点击“取消”按钮，系统关闭历史信息查询页面。 32

33. 系统用户与功能关系　（学生管理） 高校管理员 高校 高校经办人 高校负责人 1 2 3 4 1 4 3 联系记录 联系记录 关键信息变更 关键信息变更 学籍异动 学生管理 学生管理 院系经办人 院系 院系负责人

34. 2.学籍异动　总体介绍 • 简介 　　借款学生在校期间因特殊原因造成的学籍变动，转院（系）、转专业、转班、转学、休学、退学、出国、被开除学籍、死亡以及其他不能正常完成学业的情况，都需要在系统中登记，并做相应的处理。 • 使用说明 高校经办人进入系统，进行学籍异动的新增，修改、删除操作，其他人员可以查询学籍异动情况。其中高校经办人进行新增操作时，同一个学生一天不能做多次学籍异动，进行修改操作时，不能修改异动类型，进行删除操作时，只能删除该学生最近的一条学籍异动记录。 34

35. 学籍异动　新增 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→学籍异动 点击“新增”按钮，进入学籍异动新增页面。 35

36. 学籍异动　新增（续） 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→学籍异动 1 2 输入学籍异动信息。 输入学籍异动信息后，点击“确定”按钮，系统保存学籍异动信息。 36

37. 2.学籍异动　修改 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→学籍异动 1 2 选择需要修改的学籍异动信息。 点击“修改”按钮，进入学籍异动信息修改页面。 37

38. 2.学籍异动　修改（续） 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→学籍异动 2 1 修改学籍异动信息后，点击“确定”按钮，系统保存学籍异动信息。 修改学籍异动信息。 38

39. 学籍异动　删除 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→学籍异动 2 1 选择需要删除的学籍异动信息。 点击“删除”按钮，系统删除该条学籍异动信息。 39

40. 系统用户与功能关系　（学生管理） 高校管理员 高校 高校经办人 高校负责人 2 3 1 4 联系记录 关键信息变更 学籍异动 学生管理

41. 3.关键信息变更　总体介绍 • 简介 学生姓名、身份证号码、贴息截止日期等属于学生关键信息。对关键信息进行修改时，需要高校经办人提出变更申请，如果变更类型不是“贴息截止日期”需要交给高校负责人进行复核，如果变更类型为“贴息截止日期”则由省中心经办人进行复核，复核后系统自动根据变更申请内容修改相应的数据项内容。 • 使用说明 由各高校使用该功能，新增关键信息变更，高校经办人同意提交后根据关键字交给高校负责人或省中心经办人复核，高校负责人或省中心经办人进行复核。 • 用户操作流程 使用该功能的用户、操作流程如下图所示： 41

42. 关键信息变更　总体介绍（续） 42

43. 3.关键信息变更　新增 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 点击“新增”按钮，进入关键信息变更新增页面。 43

44. 3.关键信息变更　新增（续） 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 1 2 输入关键信息变更信息。 输入关键信息变更信息后，点击“确定”按钮，系统保存关键信息变更信息。 44

45. 3.关键信息变更　修改 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 1 2 选择需要修改的关键信息变更。 点击“修改”按钮，进入关键信息变更修改页面。 45

46. 3.关键信息变更　修改（续） 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 1 2 修改关键信息变更信息。 修改关键信息变更后，点击“确定”按钮，系统保存关键信息变更信息。 46

47. 3.关键信息变更　删除 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 1 2 选择需要删除的关键信息变更信息。 点击“删除”按钮，系统删除关键信息变更信息。 47

48. 3.关键信息变更　提交 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 点击“提交”超链接，院系经办人进入院系关键信息变更提交页面，高校经办人进入高校关键信息变更提交页面。 48

49. 3.关键信息变更　提交（续） 操作角色：高校经办人 访问路径：学生管理→关键信息变更 2 点击“提交”按钮，系统提交关键信息变更。 1 输入关键信息变更处理意见。 49

50. 3.关键信息变更　审查 操作角色：如果关键字为“贴息日期”则由省中心经办人审查，否则由高校负责人审查 访问路径：学生管理→关键信息变更 点击“复核”超链接，进入高校关键信息变更复核页面。 50