المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص الذراع الاستثماري لمجموعة البنك الإسلامي للتنمية

1. المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاصالذراع الاستثماريلمجموعة البنك الإسلامي للتنمية مقدم الورقة: عبدالله محمد آشي مدير أول المحافظ الإستثمارية 7-9 سبتمبر 2013 م

2. محتويات العرض التعريفي • نبذة عن مجموعة البنك الإسلامي للتنمية • المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص الرسالة والرؤية • إستراتيجية المؤسسة • خدمات و منتجاتالمؤسسة • الخطوط الإرشادية للتمويل والإستثمار • دعم المشاريع في نجران • إحصاءات

3. مجموعة البنك الإسلامي للتنمية 1975 • المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص • 1999 • المؤسسة الدولية الإسلامية لتمويل التجارة • 2008 • المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات 1994 المعهد الإسلامي للبحوث والتدريب 1981 • مؤسسة تنموية متعددة الأطراف تحصر نشاطاتها على القطاع الخاص في الدول الإسلامية • توفر أشكالا عديدة من التمويلات المتوافقة مع أحكام الشريعة • لها العديد من المزايا والحصانات الدولية • تنمية وتشجيع التجارة البينية • تمويل المواد الخام والسلع الوسيطة • أسلوب التمويل: المرابحة • الضمانات: مقدمة من بنوك معتمدة/ مخزون • عملة التمويل: الدولار أو اليورو أو الين • توسيع نطاق المعاملات التجارية والتدفقات الاستثمارية • تأمين ائتمان الصادرات ضد مخاطر عدم السداد • تأمين الاستثمارات الواردة إلى الدول الأعضاء ضد • مخاطر القطرية • إعادة التأمين لدعم الوكالات الوطنية لضمان الصادرات • تقديم بوالص تأمين متعددة • تقديم الخدمات الاستشارية والمنتجات المتوافقة مع الشريعة • توفير التدريب لمؤسسات التمويل الإسلامية • توفير البحوث الإسلامية والاقتصادية

4. المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص

5. لمحه عامة : الرؤيا والرسالة المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص • رسالة المؤسسة: • هي تكملة الدور الذي يقوم به البنك الإسلامي للتنمية عن طريق تنمية وتعزيز القطاع الخاص في الدول الأعضاء، باعتباره أداة للنمو والازدهار الاقتصادي. • أهداف المؤسسة : • - التعرف على الفرص المتاحة في القطاع الخاص التي من شأنها دفع عجلة النمو الاقتصادي. • - توفير منتجات وخدمات مالية متنوعة. • - تعبئة موارد إضافية للقطاع الخاص في الدول الأعضاء بالبنك الإسلامي للتنمية. • - تشجيع تطوير التمويل الإسلامي والأسواق المالية الإسلامية. • المؤسسه الإسلاميه لتنمية القطاع الخاص هي الذراع الإستثماري لمجموعة البنك الإسلامي للتمية. • اسست المؤسسه في عام 1999 برأس مال مصرح به قدره 2 مليار دولار وبعضوية 52 دولة اسلامية. • يمتلك البنك الإسلامي للتنمية حصة 50% من المؤسسه بينما تمتلك خمس مؤسسات ماليه 20% و 30% مملوكه ل 52 دولة من الدول الأعضاء.

6. هيكل المساهمين في المؤسسة مؤسسات مالية عامة 20% %50 1مليار دولار رأس المال المدفوع رأس المال المصرح به 2 مليار دولار الدول الأعضاء 30% - 46تركيا أوغندا - 47 - 48الإمارات العربية المتحدة94 - أوزبكستان50 - اليمن 51 - المغرب 52 - جزر القمر 29 - مالي30 - موريتانيا31 - موزامبيق32 - النيجر33 - نيجيريا34 - باكستان35 - فلسطين 36 - قطر 19 - العراق20 - ساحل العاج21 - الأردن22 - كازاخستان23 - قيرغيزستان24 - الكويت25 - لبنان26 - ليبيا27 - ماليزيا 28 - جزر المالديف 09 - تشاد10 - الكاميرون11 - جيبوتي12 - مصر13 - غابون14 - غامبيا15 - غينيا16 - غينيا بيساو17 - اندونيسيا18 - ايران 1 - الجزائر 2 - ألبانيا 3 - أذربيجان 4 - البحرين 5 - بنغلاديش 6 - بنين 7 - بروناي دار السلام 8 - بوركينا فاسو 37 - المملكة العربية السعودية38 - السنغال39 - سيراليون40 - السودان41 - سورينام42 - سوريا43 - طاجيكستان 44 - تونس45 - تركمانستان

7. إستراتيجية المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص

8. الاستراتيجية : تعزيز القطاع الخاص أهداف المؤسسة نظرة 1440 هجريه خلق مليون فرصه عمل تمكين مليون من الأسر ذات الدخل المنخفض مع الحصول على التمويل خلق / تطوير50 قناة من التمويل الإسلامي تهيئة البيئة المواتية في 10 دول توفير 1-2 قنوات تمويل لكل بلد بحلول 1440هـ توفير 3000 شراكات لكل من القنوات(للشركات الصغيرة من خلال القطاع الرئيسي) 10,000 مستخدم لكل قناة البيع بالتجزئة(المشاريع الصغيرة والأسر ذات الدخل المنخفض) الاستثمار المباشر في البلاد بحلول 1440(في خارج قطاعات الخدمات المالية) تكمن إستراتيجية المؤسسة الى تعزيز ودعم القطاع الخاص بواسطة المساعدة في خلق فرص عمل جديدة وتوفير إمكانيات تمويل إسلامي في الدول الأعضاء بالإضافة الى تمكين الحصول على التمويل الإسلامي.

9. الاستراتيجية : التركيز على القنوات المالية تتطلع المؤسسة لتحقيق نظرتها من خلال الأربع الأعمدة الأساسية لإستراتيجيتها بالتركيز على تطوير القنوات المالية في الدول الأعضاء 1 التركيز في تطوير قنوات تمويل إسلامية • الإستثمار في القنوات المالية لديه تأثير تنموي أكبر و متعدد • وجود قلة القنوات التمويلية في الدول الأعضاء والحاجة لأدوات تمويلية متوافقه مع الشريعة • الذهاب الى أفق اوسع من المصرفية التقليدية والتي قد تشمل تطوير مؤسسات مالية (اجارة وتكافل). تطوير القطاع الخاص إستهداف التمويل المباشر للقطاع الخاص • إستراتيجية إنتقاء الفرص الإستثمارية يعزز من تفعيل استراتيجية المؤسسة للقنوات المالية والتي بدورها ستنعكس على نجاح مبهر • تستخدم في حالات لها مردود تنموي عظيم 2 الشراكات تهيئة بيئة العمل قنوات التمويل الإسلامي نشاطات التمويل المباشر الشراكة مع مجموعة مؤسسات البنك الإسلامي للتنمية لتكوين بيئة مناسبة • هيكلة تطوير القطاع الخاص عامل أساسي للنجاح والتعاون مع مؤسسات البنك الإسلامي ستوفر أفاق داعمة. • الآفاق الداعمة يمكن أن تصقل بواسطة استراتيجية الدولة بشكل قائمة من الخدمات توفرها مؤسسات المجموعة. 3 إيجاد روافع مالية للشركاء للتوسع أكثر من الموارد المتوفرة • موارد المؤسسة محدودة لذلك لكي يحصل تأثير كبير لابد من إيجاد شريك يمثل طرف ثالث. • الشراكة قد تكون شراكة على مستوى إستراتيجي أو تكتيكي ( جمع الأموال أو إيجاد الفرص أو التنفيذ). 4

10. تمويل التنمية

11. خدمات ومنتجات المؤسسة

12. خدمات ومنتجات المؤسسة • المشاركة في رؤوس أموال المؤسسات المالية • إنشاء المصارف الإسلامية • إنشاء شركات الإجارة • إنشاء شركات التكافل • إنشاء شركات التمويل العقاري • إنشاء صناديق الاستثمار • إنشاء ودعم صناديق المؤسسات المتوسطة والصغيرة • إنشاء صناديق تنموية ( زراعة • وغذاء وطاقه متجدده) • تمويل المشروعات • المرابحة / البيع لأجل • الإجارة • المضاربة • السلم • الإستصناع • المشاركة المتناقصة • المشاركة في رؤوس أموال الشركات • الاستثمار المباشر في الشركات • المساهمة في صناديق الاستثمار المتخصصة • أدوات مختلطة • توفير خطوط تمويل • المرابحة / تأجير • عقود الوكالة بالاستثمار • الخدمات الاستشارية • خدمات البنوك الاستثمارية • إدارة الأصول • المساعدة الفنية

13. دورة المشاريع الاستثمارية في المؤسسة

14. قطاع التركيز في الإستثمار قطاع التركيز القطاع المالي البنوك وشركات التأجير والتمويل الطاقة والبنية التحتية الطاقة الحرارية والطاقة المتجددة، والمرافق الاتصالات السلكية واللاسلكية والنقلالاتصالات البنية الأساسية والمرافق (الفرض، المخازن) ، والطيران العقارية والصناعيةالتشييد ومشاريع الإسكان ومواد البناء والأدوية والسلع الاستهلاكية والصناعات الخفيفة الأغذية والزراعةالسلع الاستهلاكية (الغذائية) والثروة الحيوانية والشركات الزراعية واللوجستية البنية التحتية الاجتماعيةالرعاية الصحية والتعليم والمشروعات الصغيرة والمتوسطة

15. بعض من أهم استثمارات المؤسسة ومساهماتها دولياً المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص ICD الإستثمارات/ الشبكات المصارف والشركات الإستثمارية البنوك الإسلامية شركات التأجير الصناديق الإستثمارية • بنك بيبلوس أفريقياإيلاف الضفةالبنك الإسلامي في غينياالبنك الإسلامي في ماليالبنك الإسلامي في موريتانياالبنك الإسلامي للنيجرالبنك الإسلامي للسنغالالبنك الإسلامي - جزر المالديف بنك سبأ الإسلامي • بنك برج- باكستان • العربية للإجارة والاستثمار شركة تأجيرأذربيجانشركة طيبة للإجارة في أوزبكستان • شركة إدارة و خدمات الإجارة • إعادة التكافلالدولية لإدارة السيولة (المجلس الاسلامي) صندوق ليبيا • صندوق الوحدات الإستثمارية • صندوق إيوان الفريدة • صندوق أسواق المال • صندوق الشركات المتوسطة والصغيرة sme • صندوق المؤسسة للغذاء والأعمال الزراعية • صندوق المؤسسة للطاقة المتجددة • أنفال المالية - السعوديةقزوين- الشركة الدولية للاستثمار شركة فرص للاستثمار مركز إدارة السيولة ملت للاستثمار الشركة السورية للتنمية الاستثمار تمويل أفريقيا القابضة • شركة بداية - التمويل العقاري السعودية

16. الخطوط الإرشاديه للتمويل والإستثمار

17. الخطوط الإرشادية للتمويل والإستثمار • الشركات والصناعات المؤهلة: • جميع الصناعات ذات البعد التنموي والمربح باستثناء أي مشروعات لا تتوافق مع أحكام الشريعة. • الشركات والمشروعات التابعة لمساهمين لهم خبرة وسابقة أعمال ناجحة في المجال محل طلب التمويل. • الشركات الحكومية المدرجة ضمن برامج الخصخصة • المشروعات أو الشركات المملوك بالأغلبية لمساهمين من الدول الأعضاء

18. الخطوط الإرشادية للتمويل والإستثمار التمويل لأجل: • المشروعات الجديدة: 40% من التكلفة الاستثمارية للمشروع. • توسيع المشاريع القائمة: 50% من التكلفة الاستثمارية للمشروع. • مدة التمويل: من 5 إلى 7 سنوات شاملة فترة السماح. • حجم التمويل: حد ادنى 2 ملايين دولار. المساهمة في رأس المال: • الحد الأقصى: 33% من رأسمال الشركة. • مدة الإستثمار: من 5 إلى 7 سنوات. الضمانات: تقبل المؤسسة عدة أنواع من الضمانات منها: الرهونات بأنواعها، تخصيص عائدات في حساب أمانة ( Escrow )، ضمانات من الشركة الأم في حال تقديم التمويل إلى شركة تابعة، ضمانات من طرف ثالث، ضمانات شخصية، ضمانات بنكية .

19. دعم المشاريع في نجران

20. دعم المشاريع في نجران • المؤسسة يمكنها دعم المشاريع التنموية في نجران إما مباشرة أو عن طريق غير مباشر. • دعم مباشر عن طريق التمويل المباشر وتوفير الدعم الفني والاستشارات و إدارة الأصول • دعم غير مباشر عن طريق الإستثمار والتمويل لمنطقه نجران عبر إحدى شركات المؤسسة أو صناديقها الإستثمارية. بعض قنوات الدعم غير المباشر: • صندوق المؤسسة للغذاء والأعمال الزراعية ( قائم) • صندوق الشركات المتوسطه والصغيرة ( قائم) • صندوق المؤسسة للرعاية الصحية ( في المستقبل) • صندوق المؤسسة للتعليم ( في المستقبل) • شركه إيوان العالمية للإسكان • شركة بداية للتمويل العقاري • شركة أنفال المالية

21. إحصاءات

22. صافي المشاريع المعتمدة لمجموعة البنك الإسلامي للتنمية في السعودية بالمليون دولار نهاية العام الهجري 1433 عدد المشروعات: 284 إجمالي صافي الموافقات : 4,478 مليون دولار

23. عمليات المؤسسة

24. بيانبنسبة تمويل المشروعات الممنوحة من المؤسسة الى السعودية عدد المشروعات: 19 إجمالي صافي التمويل : 134 مليون دولار

25. بيان المشروعات طبقا لآلية التمويل الممنوح من المؤسسة في السعودية موقف المشروعات طبقا لآلية التمويل حتى رمضان 1434 هـ

26. بيان صافي مشروعات المؤسسة المعتمدة في السعودية موقفالمشروعات طبقا للقطاعات حتى رمضان 1434 هـ

27. للتواصلinfo@isdb.org P.O. Box 54069 Jeddah 21514 Kingdom of Saudi Arabia www.icd-idb.org