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Analyse der Raiffeisen Bank

Analyse der Raiffeisen Bank. Die Geschichte der Raiffeisen Bank. Die in Wien ansässige Raiffeisen Zentralbank Österreich AG wurde im 1927 gegründet. Die ungarische Tochterbank der Raiffeisen wurde im 1986 gegründet.

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Presentation Transcript

  1. Analyse der Raiffeisen Bank

  2. Die Geschichte der Raiffeisen Bank • Die in Wien ansässige Raiffeisen Zentralbank Österreich AG wurde im 1927 gegründet. • Die ungarische Tochterbank der Raiffeisen wurde im 1986 gegründet. • Am Ende 2006 ist Raiffeisen International in Zentral –und Osteuropa die gröste Finanzinstitut geworden. • Das Global Finance Magazin hat zum fünften Mal die Raiffeisen Banking Group mit dem Titel „ Beste Bank Zentral –und Osteuropas 2007“ ausgezeichnet.

  3. Gewinn und Verlustrechnung 2002-2005

  4. Die Wachstumsrate der Krediten und Bankdepot sind auffallend. Das Wachstum der Bilanzsumme(BS) liegt 10% über dem Durchschnitt der Banksektor. Die Steigung des Eigenkapitals(EK) ist geringer. Solvenz

  5. Liquidität • Volumen von Geldanlagen und ähnlichen Finanzwerten sind sehr hoch. • Veränderungen: • Das Volumen an langfristigen Wertpapieren ist gegenüber Wertpapiere mit kurzfristiger Laufzeit verringert worden. • Später wurde das Volumen der Staatsanleihen gefallen • Trotzt sind die Liquiditätsindikatoren sehr hoch. • Verhältnis Eigenkapital (EK) zum Fremdkapital ist nicht sehr ausgeglichen. Mehr liquide Instrumente erforderlich.

  6. Liquiditätsindikatoren

  7. Die CAMELS Analyse der Raiffeisen Bank (2003-2005)

  8. Die Versorgung mit Eigenkapital ist abnehmend 2004-2005 unter dem Durchschnitt des Bankensektors. Mindestkapitalanforderungen: 10,1% 9,3% 9,9% Capital (Kapitalanforderung)

  9. Capital (Kapitalanforderung) • Qualität des Kreditportfolios zeichnet einerstetigen Verbesserung.

  10. Capital (Kapitalanforderung) • Außerbilanzmäßige Positionen im 2004 gefallen aber 2005 wieder gestiegen. • Jährliche Gewinnwachstum ist von 23% auf 13% gefallen. • Bewertung: 2 (Mindestkapitalanforderung leicht gestiegen, liegt aber unter dem des Bankensektors – Verbesserung des Kreditportfolios)

  11. Management • Ungarn: Stabile Führung • Integriertes Risikomanagement • Einheitliche Schulden und Hypothekarbewertung • Unter Berücksichtigung einheimische Spezifien Interne System: SAP wurde im 2002 eingeführt • Bewertung: Note 1

  12. Vermögenswerte (Assets)

  13. Bewertung: 2, entspricht einer guten Kapitalanforderung. • Note 1 halten wir nicht entsprechend, da die Bilanzsumme in den letzten Jahren stetig abgenommen hat.

  14. Liquidität (Liquidity)

  15. Bewertung: 1 (Liquidität). • Begründung: Aufgrund erhöhter Liquidität durch die steigende Anzahl von Kreditnehmern und positive Marktbeurteilung durch Indikatoren.

  16. Earnings (Einnahmen) • Netto Zinserträge: 31016=>22381=>44984 • Netto sonstige betriebliche Erträge:9015=>9325=>13163

  17. Indikatoren Bewertung: 2 Begründung:-positive Bewertung der Indikatoren-ROE,ROAliegen unter dem durchschnittlichen Sektorwert

  18. Sensibilität zur Einschätzung des Marktrisikos (Sensitivity to market risk) • Kreditrisiko

  19. Zinsrisiko Folgende Kriterien müssen berücksichtigt werden: - kurzfristige Steigung des US Dollar Zinses. -Langfristige Devisenzinsen -Ungarische Basiszinssatz muss langfristig geringer werden. • Liquiditätsrisiken -Gesetzliche Regelungen (BASEL II.) -Vertrauen des Marktes • Devisenkursrisiken Bewertung: Note 2.

  20. Zusammenfassung • Das Management wurde nicht geändert, und die Managementaufgaben wurden kontinuierlich auf hohem Niveau erledigt. • Liquidität ist ausreichend vorhanden • Die Vermögensallokation und die Qualität der Vermögens sollen noch verbessert sein. Gesamtbewertung er gibt eine gute Bewertung mit der Note 2.

  21. Wir bedanken uns für Ihre Aufmerksamkeit!

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