6 2006
Download
1 / 20

6 декабря 2006 , г. Москва - PowerPoint PPT Presentation


  • 223 Views
  • Uploaded on

Санкционные списки: использование средств сканирования. 6 декабря 2006 , г. Москва. Регуляционные требования. Местное законодательство. Проверка локальных транзакций. KYC CDD. Требования международного эмбарго. Международное регулирование (FATF, EU,OFAC,…). Проверка

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' 6 декабря 2006 , г. Москва' - pippa


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
6 2006

Санкционные списки: использование средств сканирования

6 декабря 2006,

г. Москва


Регуляционные требования

Местное

законодательство

Проверка

локальных

транзакций

KYC

CDD

Требования

международного

эмбарго

Международное

регулирование

(FATF, EU,OFAC,…)

Проверка

международных

транзакций


Преимущества использования средств фильтрации

  • Мониторинг транзакций

    • Сканирование/мониторинг транзакций с целью обнаружения и идентификации потенциальной угрозы ОДФТ.

  • Проверка счетов

    • Сканирование данных новых и существующих клиентов, бенефициаров и других участников транзакций на предмет их присутствия в санкционных списках.

  • Отчетность

    • Облегчение создания формальных отчетов для контролирующих организаций.

  • Журнал аудита

    • Демонстрация соответствия требованиям ПОДФТ в случае расследований, а также ускорение обработки запросов.


DIAZ, Manuel средств фильтрации

Bogota

Colombia

DOB 10 Feb 1954

Ваш

клиент

Проверка списка OFAC

Проблема 1: корреспондентские отношения

Репутационный риск

Штрафы

Санкции

Недоволен

Заплатить $90,000

Ваш

рассер-

женный

клиент

Банк в США

Блокировать!

Недоволен

Платеж блокирован

(потерян)

DIAZ, Manuel

(New York)на банковский

счет в США


Проблема средств фильтрации2: штрафы

JP Morgan Chase $ 2,100,000

Sovereign Bank $ 700,000

Western Union Financial Services $ 5,000,000

Riggs Bank $ 25,000,000

UBS $100,000,000

Bank of New York $ 38,000,000

ABN-AMRO $ 80,000,000

AmSouth $ 50,000,000


Проблема средств фильтрации3: репутация


Проблема средств фильтрации 4: публикации регуляторов

90% штрафов вызвано недостаточной степенью контроля


5 pep

средств фильтрациино они становятся проблемой,

как только теряют власть

Проблема 5: Политические лидеры (PEP)

Отдельные политические лидеры

могут не являться проблемой

сегодня…

Банкам необходимо заранее

идентифицировать таких клиентов

и отслеживать их ситуацию

Мониторинг PEP является важной частью управления рисками


Требования к средствам сканирования

  • Поиск совпадений с данными санкционных списков:

    • обязательная проверка полей «ФИО»

    • возможность проверки остальных полей

  • Обработка:

    • опечаток,

    • сокращений,

    • синонимов…

  • Определение точности совпадения (0-100%)

  • Одновременное использование различных списков


Пример различного написания имен

ФАМИЛИЯ

ЛИВИЙСКОГО

ЛИДЕРА

Источник: google.com

Важностьобработки опечаток, синонимов, сокращений и т.п.


Требования к средствам сканирования

  • Наличие «белых списков» как механизма сокращения ложных совпадений

  • Интеграция с ИТ системами банка

  • Адаптация к организационной структуре банка (временные зоны, филиалы, системы CRM,…)

  • Простой и быстрый способ

    обновления списков

  • Требования по безопасностииотчетности


Основные виды списков сканирования

Международные списки

OFAC (SDN)

European Union

United Nations

Bank Of England

FATF/GAFI

  • Не всегда точны (задержки обновлений)

  • Нет связей между личностями или организациями


Основные виды списков сканирования

Коммерческие списки

WorldCheck

Factiva

Thomson Financial

  • Высокая стоимость

  • Высокая точность (немедленные обновления)

  • Связи между личностями или организациями

  • Могут вызывать множество ложных совпадений (если нет механизма «белых списков»)


Основные виды списков сканирования

Ваши собственные списки

Недобросовестные клиенты

Клиенты, связанные с высоким риском

Списки локальных организаций

  • Дополнительные преимущества внедрения

    средств сканирования/фильтрации

  • Ускорение внутренних процессов банка


Комплайнс-контролеры сканирования

MQ

Коннектор к MQ Series

АБС,

бэк-офис

Коннектор к SWIFT

SWIFT

ПО

сканирования

Списки

Коннектор к базе данных

СУБД

Коннектор к файлам

Файлы

Правила

Обработка уведомлений

Пользо-

ватели

Оперативный интерфейс

Интер-

актив

Интернет интерфейс

Web

Совпадения

Уведомления

Аудит

Списки

Пользователи

Профайлы

Правила обработки

Служебнаябаза данных

Организация сканирования данных


Организационные вопросы сканирования

  • Кто получает уведомления ?

  • Какова процедураобработки уведомлений ?

  • Каковы правила вовлечения руководства банкав сложных случаях ?

  • Кто имеет право создавать «Белые списки» ?

  • Каковы правила обработки «Белых списков» ?

  • Как обрабатываются нестандартные ситуации ?(Cut Overs, Treasury positions, крупные платежи,…)


Организационные вопросы сканирования

  • Кто авторизует платежи ?

  • Централизована ли авторизация, или руководство отделения имеет соответствующие полномочия ?

  • Кто просматривает записи аудита ?

  • Как часто производится сканирование ? Какими сотрудниками ?

  • Кто отвечает за обновление списков ?

  • Проверяются ли списки до начала использования и кем ?


Технологические вопросы сканирования

  • Как генерируются уведомления(вручную, автоматически) ?

  • Как долго хранятся данные для аудита ?

  • Как обеспечивается интеграция с бизнес – приложениями банка ?(АБС, Бэк-офис, Казначейство, Бухгалтерия)

  • Как обновляются списки ?

  • Покупать ли коммерческие списки ? (World-Check, Factiva,…)

  • Сканировать ли базу данных клиентов непосредственно или экспортировать данные ?


Другие вопросы сканирования

  • Когда организовывать обучение ?

  • Когообучать ? (Комплайнс-контроль, Расчеты, бэк-офис, руководители отделений…)

  • Как учитывать текучесть кадров ?

  • Регулярная оценка эффективности решения

  • Выбор централизованного или распределенного решения

  • Как организовать работу в зарубежных филиалах ? (напр. СНГ, Европа, США,…)


С П А С И Б О ! сканирования

Садовский ВикторЛьвович,

старший эксперт РОССВИФТ

[email protected]


ad