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投資 , 其實很簡單 ! PowerPoint PPT Presentation


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投資 , 其實很簡單 !. ING 投信 / 資深經理 孫鳳君 2011/10. 你投資是為了 ?????. 2. 人生不同階段會有不同的投資選擇. 現在的你在哪一階段?夢想是什麼?. 修碩士學位? 出國遊學?. 人生不同階段會有不同的投資選擇. 現在的你在哪一階段?夢想是什麼?. 買車子?. 人生不同階段會有不同的投資選擇. 現在的你在哪一階段?夢想是什麼?. 買房子?. 人生不同階段會有不同的投資選擇. 現在的你在哪一階段 ?夢想是什麼?. 教育基金?. 人生不同階段會有不同的投資選擇. 現在的你在哪一階段 ?夢想是什麼?. 準備退休金?.

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投資 , 其實很簡單 !

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Presentation Transcript


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投資,其實很簡單!

ING投信 / 資深經理 孫鳳君2011/10


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你投資是為了?????

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人生不同階段會有不同的投資選擇

現在的你在哪一階段?夢想是什麼?

修碩士學位?

出國遊學?


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人生不同階段會有不同的投資選擇

現在的你在哪一階段?夢想是什麼?

買車子?


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人生不同階段會有不同的投資選擇

現在的你在哪一階段?夢想是什麼?

買房子?


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人生不同階段會有不同的投資選擇

現在的你在哪一階段?夢想是什麼?

教育基金?


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人生不同階段會有不同的投資選擇

現在的你在哪一階段?夢想是什麼?

準備退休金?


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投資要領:不要將雞蛋放在同一個籃子

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理財規劃=3個籃子+3個籃子


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投資適性評量標準

非常

重要


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認識基金種類

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基金種類-以註冊地區分

台灣註冊:境內基金(604檔)

台灣以外註冊:境外基金(1009檔)

資料來源:SITCA;資料日期:2011/8


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基金種類-以投資區域區分-單一國家型

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基金種類-以投資區域區分-區域型

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基金種類-以投資區域區分-全球型

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基金種類-以投資標的區分

※基金檔數為境內基金數量

資料來源:SITCA;資料日期:2011/9


Exchanged traded fund etf

指數型基金(Exchanged Traded Fund, ETF)

  • 以追蹤大盤指數的績效表現為目標,通常採被動式管理策略來操作基金,如寶來投信所發行的「寶來台灣加權股價指數基金」,即以台灣加權股價指數為追蹤標的。

  • 指數型基金的好處

    • 可免除選股的煩惱

    • 有效分散風險

    • 管理策略不會因為撤換基金經理人而有不同,長期績效表現較有一致性。

    • 管理費與周轉率皆低於一般股票型基金的水準。


Fund of funds

組合型基金(Fund of Funds)

  • 以其他共同基金(即子基金)為投資標的的共同基金,又稱「基金中的基金」。

  • 以台灣的組合型基金為例,每一組合型基金至少應投資5個以上的子基金,每個子基金的最高投資上限不得超過該組合型基金淨值的30%。

  • 可分散單一經理人的風險,減少投資人自行挑選共同基金的困擾,且投資標的更加分散,風險分散效果優於一般共同基金。


Umbrella fund

傘型基金(UmbrellaFund)

  • 不是一檔真實的共同基金,而是一種新型態的基金發行架構。

  • 投信公司會同時發行性質不同的子基金。若其中有一檔子基金未能發行成功,則該傘型基金即無法成立。

  • 投資人申購時,可選擇一檔子基金或同時選擇多檔子基金進行投資,之後可再配合本身的資產配置,任意在子基金中進行轉換。

  • 傘型基金本身並沒有淨值與規模可參考,而子基金則各自有獨立的淨值與規模。


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基金申贖,不可不知


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基金的申購與贖回

  • 淨值(NAV):每一單位基金持有的淨資產價值。基金持有淨資產的市值,除以發行在外的單位數,即為基金的單位淨值。

    Ex.ING優質基金說明

ING Investment Management


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懂得踩煞車,才算投資高手-123法則

  • 原則:投資前先設定停利與停損點,當投資的獲利或損失到達停損停利點時,可以考慮將投資標的賣出,先落袋為安,或避免愈賠愈多,財愈理愈少的窘境。

123法則


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投資基金的主要成本


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投資基金成本試算

Ex.以單筆投資30000元,投資期間半年,說明買賣基金所需支付的成本

※以上各項目計算方式與收取費率將依不同銀行而有不同之收費標準


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停利&停損算一算

  • 投資人需依據投資目標與可承受的風險,設立停利及停損的機制,以保護自己的投資結果。

  • 例如小明在申購基金之初,希望自己的年報酬率可以在10%,而虧損時也不要超過10%,因此一旦投資結果出現賺在10%時,小明就要果斷的獲利了結,而虧損到達10%時,就要趕緊忍痛出場了。

  • Ex. 小明購買ING巴西基金時的淨值為10.40,以10%為停利及停損點:


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認識對帳單


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如何挑選基金


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選出適合自己的基金-風險承受度

簡單公式算一算:100-年齡=高風險投資的比重

假設你25歲,100減去25等於75,那麼股票、股票型基金等高風險的投資,佔你的投資組合比重最好不要超過75%。

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3個指標,衡量基金的風險程度

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Ex ing

Ex.ING全球品牌基金

資料來源:Lipper;資料日期:2008/9/30~2011/9/30

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挑選基金有撇步-4433法則

4433法則:以1年為長短期的分界點,1年期以上稱為長期,1年以下稱為短期

Ex. ING新馬基金

資料來源:Lipper ;資料日期:2011/9/30

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單筆投資VS.定時定額

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一次單筆買進與定時定額分次買進比較

分4次買,一次花50元

4次下來,累積共買了2.77斤+3.125斤+2.27斤+2.77斤=10.935斤橘子

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哪一種投資方式適合你

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定時定額最佳投資時機

基金淨值

基金淨值

基金淨值

A

A

A

B

B

基金淨值走勢

基金淨值走勢

基金淨值走勢

C

時間

時間

時間

投資終值=A+B+C 的面積

投資終值=A 的面積

投資終值=A+B 的面積

定時定額三大投資法則

  • 選擇波動度大且長期成長趨勢向上的市場

  • 低點不停扣

  • 適時停利但不停扣


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定時不定額-投資更靈活

  • 定時定額:每月固定時間,扣款金額固定

  • 定時不定額:依據市場波動程度,投資人自行設定扣款金額,原則為「逢低加碼、逢高減碼」

以上僅為模擬投資之結果,不代表實際報酬率及未來績效之保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。以上皆為新台幣計價。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。


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基金資訊網站


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投信投顧公會


Fund dj

基智網(Fund DJ)


Cnyes

鉅亨網(CNYES)


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ING投資理財網


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ING投信 97年金管投信新字第028號

ING投資理財網:www.ingfunds.com.tw客服專線:02-8758 1568 語音交易快速服務專線:02-8758 1551

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新竹分公司:30071 新竹市光復路二段287號11樓之1TEL:03-516-3163

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高雄分公司:80757 高雄市三民區博愛一路366號15樓TEL:07-322-5525

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。

本公司經理之部分基金投資可能涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。

依金管會規定,基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之30%及10%,故本基金非完全投資在大陸地區有價證券,另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

本資料係整理分析各方面資訊之結果,純屬參考性質,本公司不作任何保證或承諾,請勿將本內容視為對個別投資人做基金買賣或其他任何投資之建議或要約。本公司已力求其中資訊之正確與完整,惟不保證本報告絕對正確無誤。未經授權不得複製、修改或散發引用。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

安泰證券投資信託股份有限公司為ING(L)系列基金在台灣之總代理,並為聯博系列基金、法巴L1系列基金、鋒裕基金系列、瑞銀系列基金、駿利系列基金、安本環球系列基金及天達系列基金在台灣已簽約之銷售機構。97年金管投信新字第028號。11049台北市信義路五段7號30樓  客服專線:(02)8758-1568【安泰投信獨立經營管理】

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