金融機構管理報告-
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金融機構管理報告- 流動性風險 PowerPoint PPT Presentation


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金融機構管理報告- 流動性風險. 指導老師:陳曉蓉 學生:財金四乙 49980070 曾翠花. 1. 中國力霸公司及嘉食化連七年大幅虧損將近 252 億。 2. 在債權銀行不願降低利率,及展延還款情形之下,這兩家公司無法定期償還他們對銀行鉅額借款及利息負擔。 3. 最後導致流動資金不足,於是想向銀行團申請紓困展延方案。 4. 銀行團不支持,所以這兩家公司宣布聲請重整及財產保全緊急處分。. 「力霸事件」如何產生.

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金融機構管理報告- 流動性風險

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金融機構管理報告-流動性風險

指導老師:陳曉蓉

學生:財金四乙

49980070 曾翠花


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1. 中國力霸公司及嘉食化連七年大幅虧損將近252億。

2. 在債權銀行不願降低利率,及展延還款情形之下,這兩家公司無法定期償還他們對銀行鉅額借款及利息負擔。

3. 最後導致流動資金不足,於是想向銀行團申請紓困展延方案。

4. 銀行團不支持,所以這兩家公司宣布聲請重整及財產保全緊急處分。

「力霸事件」如何產生


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5. 因中華銀行同屬力霸集團,也對該集團的企業放款,所以當力霸及嘉食化出事後,中華銀行的存戶及投資人對中華銀行信心不足,引爆中華銀的股假下跌及擠兌風潮,使中華銀行改列全額交割股。

6. 中華銀行後來雖然有政府介入接管並提供國庫銀彈作為擔保,但力霸及嘉食化的問題在檢調加速偵辦步伐下,案情迅速擴大至集團事業版圖下的各大企業。

7. 由於政府凍結力霸集團資產,旗下企業面臨停擺倒閉的困境。

「力霸事件」如何產生


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  • 中華銀行衍生擠兌

    力霸集團財務遭逢空前危機,旗下中華銀行單日被擠兌近兩百億元,是近年來金融業最嚴重的擠兌。

  • 股票重挫

    力霸集團聲請重整,相關類股全部重挫。中華商銀被列為全額交割股,賣超26萬張,金融股盤中跌幅達到1.3%,力霸崩盤將可能引發更大的骨牌效應。

影響


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  • 政府動用存保公司及金融重建基金430億新台幣,且由中央銀行暫供流動資金,支應提款人對現金的提領。

  • 加強金融監理,例如強化金融機構董監及大股東質押之揭露及限制;對金融機構董監事及持股超過10%大股東持股質押比率,進行規範及限制。

  • 強化金融監理短中期措施,例如於資本適足率降至2%或銀行淨值占資產總額比率低於2%;立即啟動退場機制,加強對金管會職權授權。

解決


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  • 對銀行之融通(貼現窗口)

    EX:合格票據重貼現、短期融通、擔保放款之再融通。

  • 公開市場操作買入債票券及央行定存單

    透過買入(或附買回協定)合格債票券,向金融市場或個別銀行挹注資金。

  • 調降存款準備率

    降低準備比率,增加銀行信用貸放能力。

解決


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  • http://eportfolio.lib.ksu.edu.tw/~4960S084/wiki/index.php/%E4%BC%81%E6%A5%AD%E5%80%AB%E7%90%86%E5%80%8B%E6%A1%88-%E5%8A%9B%E9%9C%B8%E6%8E%8F%E7%A9%BA%E6%A1%88

  • http://www.nacpu.org/articles/shen_min/010507sm.html

  • http://www.shs.edu.tw/works/essay/2007/03/2007033019474123.pdf

  • http://old.npf.org.tw/PUBLICATION/FM/096/FM-R-096-003.htm

  • http://report.nat.gov.tw/ReportFront/report_download.jspx?sysId=C10101129&fileNo=001

參考資料來源


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