Presentatie KNR Studiedag
Download
1 / 27

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013 - PowerPoint PPT Presentation


  • 100 Views
  • Uploaded on

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013. Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders Opgericht in 2002 Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS).

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013' - nedaa


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript

Presentatie KNR Studiedag

25 SEPTEMBER 2013


De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.

De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn!

Bron: Het Financieele Dagblad


Inhoud presentatie: vermogensbeheerders

  • De invloed van regelgeving

  • Verandering in dienstverlening

  • Gevolgen provisieverbod

  • Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen?

  • Hoe gaan we met dit alles om?

  • Waarin kunnen we u behulpzaam zijn?


De invloed van regelgeving: vermogensbeheerders

  • De harde lessen van 2008

  • De scheiding der machten

  • Conflicterende invloed regelgeving

  • De MiFID lijstjes en risicoprofielen

  • Nieuwe bedieningsconcepten


Veranderingen in dienstverlening: vermogensbeheerders

  • ‘Vroeger’: Vermogensbeheer en Beleggingsadvies

  • ‘Nu’:

    • Vermogensbeheer

    • Beleggingsadvies

    • ExecutionOnly

  • Beleggingsadvies in het nauw

  • Speciale mandaten


  • Gevolgen provisieverbod: vermogensbeheerders

    • Banken en vermogensbeheerders krijgen

      kick-backs van fondsen en producten

    • AFM: onafhankelijkheid van de dienstverlening

    • Compensatie van gemiste inkomsten

      • Verhoging tarieven

      • Huisfondsen

  • Adviseur moet zijn toegevoegde waarde bewijzen

    ( = meten! )

  • Vermogensbeheerders worden interessant


  • Hoe veilig zijn uw centen bij de bank? vermogensbeheerders

    - 2008:ABN Amro Bank, Aegon,Dexia,Fortis,ING, KBC, SNS

    - 2009: Dexia, Ethias,DSB, KBC

    - 2011:Dexia

    - 2012:Friesland Bank

    - 2013:SNS


    Faillissement van een onderneming: vermogensbeheerders

    Wie draaien ervoor op?

    1. Aandeelhouders

    2. Houders van achtergestelde leningen

    3. Overige schuldeisers


    Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen? vermogensbeheerders

    • Sparen is geld uitlenen aan de bank

    • Het redden van banken (een kostbare zaak)

      • Voor en na Cyprus

    • Houdt het depositogarantiestelsel stand?


    Hoe gaat u met dit alles om? vermogensbeheerders

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Hoe gaat u met dit alles om? vermogensbeheerders

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Hoe bereiken we dit? vermogensbeheerders

    Maken van passende kwaliteitsafspraken

    Goede vastlegging van deze afspraken

    Controle vooraf

    Performancemeting/risicoanalyse

    Opvolging

    Ondersteuning bij gesprekken


    Vuistregels vermogensbeheerdersinzake kwaliteit?

    Rebalancing

    Aandelen:

    - open architectuur

    - nadere kwaliteitseisen

    Obligaties:

    - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling

    - evenwichtig lossingschema

    - passend in rentevisie bank


    Vuistregels vermogensbeheerdersinzake kwaliteit?

    Rebalancing

    Aandelen:

    - open architectuur

    - nadere kwaliteitseisen

    Obligaties:

    - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling

    - evenwichtig lossingschema

    - passend in rentevisie bank


    Vuistregels inzake kwaliteit (vervolg)? vermogensbeheerders

    Producten dienen zich eerst te bewijzen

    Producten moeten liquide (goed verhandelbaar) zijn

    Volledige transparantie

    Nadere regels aan alternatieve beleggingen

    Oog voor het kostenaspect

    Evenwichtige portefeuille door scenario analyse


    Hoe gaat u met dit alles om? vermogensbeheerders

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Initiële begeleiding: vermogensbeheerders

    - Beauty Contest

    - Portefeuille Scan

    - Opmaak beleggingsstatuut


    Structurele begeleiding vermogensbeheerders:

    - Performancemeting

    - Risico-analyse

    - Opvolging/verslaglegging (optioneel)

    - Deelname aan gesprekken (optioneel)


    Mailverkeer van relatie op vermogensbeheerders7 augustus 2013:

    Mede namens de aanwezige bestuursleden van de Stichting zeg ik U en Uw collega's dank voor de gastvrije ontvangst in Eindhoven en daarna in Veldhoven. Het was goed om wat meer gezichten achter De Weyger-bergen te zien.

    Andermaal hebt U aangetoond dat Uw inspanningen met betrekking tot het vermogen van onze familiestichting niet alleen goede nachtrust verschaffen, maar ook de overtuiging dat in deze nog steeds roerige tijden alleen die risico's gelopen worden die onvermijdelijk zijn.

    Ik besefte eens te meer dat ik, zelfs wanneer ik dag in dag uit bezig ben met het verzamelen van financiële gegevens, onmogelijk in staat zou zijn hetzelfde effect te bereiken. Ik zou de bank kunnen volgen, maar geen benchmarks kunnen geven, omdat het mij aan het vereiste vergelijkings-materiaal ontbreekt.


    De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.

    De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn!

    Bron: Het Financieele Dagblad


    ad