Presentatie KNR Studiedag
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 27

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013 PowerPoint PPT Presentation


  • 75 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013. Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders Opgericht in 2002 Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS).

Download Presentation

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Presentatie knr studiedag 25 september 2013

Presentatie KNR Studiedag

25 SEPTEMBER 2013


Presentatie knr studiedag 25 september 2013

  • Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders

  • Opgericht in 2002

  • Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS)

De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.

De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn!

Bron: Het Financieele Dagblad


Presentatie knr studiedag 25 september 2013

Inhoud presentatie:

  • De invloed van regelgeving

  • Verandering in dienstverlening

  • Gevolgen provisieverbod

  • Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen?

  • Hoe gaan we met dit alles om?

  • Waarin kunnen we u behulpzaam zijn?


Presentatie knr studiedag 25 september 2013

De invloed van regelgeving:

  • De harde lessen van 2008

  • De scheiding der machten

  • Conflicterende invloed regelgeving

  • De MiFID lijstjes en risicoprofielen

  • Nieuwe bedieningsconcepten


Presentatie knr studiedag 25 september 2013

Veranderingen in dienstverlening:

  • ‘Vroeger’: Vermogensbeheer en Beleggingsadvies

  • ‘Nu’:

    • Vermogensbeheer

    • Beleggingsadvies

    • ExecutionOnly

  • Beleggingsadvies in het nauw

  • Speciale mandaten


  • Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Gevolgen provisieverbod:

    • Banken en vermogensbeheerders krijgen

      kick-backs van fondsen en producten

    • AFM: onafhankelijkheid van de dienstverlening

    • Compensatie van gemiste inkomsten

      • Verhoging tarieven

      • Huisfondsen

  • Adviseur moet zijn toegevoegde waarde bewijzen

    ( = meten! )

  • Vermogensbeheerders worden interessant


  • Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Hoe veilig zijn uw centen bij de bank?

    - 2008:ABN Amro Bank, Aegon,Dexia,Fortis,ING, KBC, SNS

    - 2009: Dexia, Ethias,DSB, KBC

    - 2011:Dexia

    - 2012:Friesland Bank

    - 2013:SNS


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Faillissement van een onderneming:

    Wie draaien ervoor op?

    1. Aandeelhouders

    2. Houders van achtergestelde leningen

    3. Overige schuldeisers


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen?

    • Sparen is geld uitlenen aan de bank

    • Het redden van banken (een kostbare zaak)

      • Voor en na Cyprus

    • Houdt het depositogarantiestelsel stand?


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Hoe gaat u met dit alles om?

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Hoe gaat u met dit alles om?

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Hoe bereiken we dit?

    Maken van passende kwaliteitsafspraken

    Goede vastlegging van deze afspraken

    Controle vooraf

    Performancemeting/risicoanalyse

    Opvolging

    Ondersteuning bij gesprekken


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Vuistregels inzake kwaliteit?

    Rebalancing

    Aandelen:

    - open architectuur

    - nadere kwaliteitseisen

    Obligaties:

    - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling

    - evenwichtig lossingschema

    - passend in rentevisie bank


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Vuistregels inzake kwaliteit?

    Rebalancing

    Aandelen:

    - open architectuur

    - nadere kwaliteitseisen

    Obligaties:

    - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling

    - evenwichtig lossingschema

    - passend in rentevisie bank


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Vuistregels inzake kwaliteit (vervolg)?

    Producten dienen zich eerst te bewijzen

    Producten moeten liquide (goed verhandelbaar) zijn

    Volledige transparantie

    Nadere regels aan alternatieve beleggingen

    Oog voor het kostenaspect

    Evenwichtige portefeuille door scenario analyse


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Hoe gaat u met dit alles om?

    • Regelgeving versus beleggingsstatuut

    • Performancemeting en vermogensbegeleiding

      • Kwaliteitseisen

      • Valkuilen

      • Risico management

    • Veiligheid van liquiditeiten

    • Tarifering

    • Bewaking: monitoring en nazorg


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Initiële begeleiding:

    - Beauty Contest

    - Portefeuille Scan

    - Opmaak beleggingsstatuut


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Structurele begeleiding:

    - Performancemeting

    - Risico-analyse

    - Opvolging/verslaglegging (optioneel)

    - Deelname aan gesprekken (optioneel)


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    Mailverkeer van relatie op 7 augustus 2013:

    Mede namens de aanwezige bestuursleden van de Stichting zeg ik U en Uw collega's dank voor de gastvrije ontvangst in Eindhoven en daarna in Veldhoven. Het was goed om wat meer gezichten achter De Weyger-bergen te zien.

    Andermaal hebt U aangetoond dat Uw inspanningen met betrekking tot het vermogen van onze familiestichting niet alleen goede nachtrust verschaffen, maar ook de overtuiging dat in deze nog steeds roerige tijden alleen die risico's gelopen worden die onvermijdelijk zijn.

    Ik besefte eens te meer dat ik, zelfs wanneer ik dag in dag uit bezig ben met het verzamelen van financiële gegevens, onmogelijk in staat zou zijn hetzelfde effect te bereiken. Ik zou de bank kunnen volgen, maar geen benchmarks kunnen geven, omdat het mij aan het vereiste vergelijkings-materiaal ontbreekt.


    Presentatie knr studiedag 25 september 2013

    De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.

    De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn!

    Bron: Het Financieele Dagblad


  • Login