Повышение доходности кредитных продуктов за счет опти...
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 21

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности PowerPoint PPT Presentation


  • 120 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности. Рыночная ситуация стремительно ухудшается. с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев. РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml.

Download Presentation

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности


Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г


Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

Необходимо

улучшать

процесс взыскания

задолженности

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г


Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

1

Клиентское досье может находиться в 30 – 60

различных фазах (состояниях)


Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

2

С одной фазы клиент может

перейти в на 15 - 25других фаз

Ранняя

задолженность 3


Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

3

Для перевода клиента с фазы на фазу

существуют сотнистратегий воздействия

sms -> autocall -> sms

sms -> autocall -> e-mail

e-mail -> autocall -> sms


Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

4

Клиент может предпринять

десятки различных действий

Звонок в банк

Обещание

Частичное погашение

задолженности

Клиент

Повышение задолженности


?

Поэтому возникает множество

вопросов

«Хорошо ли работаем?»

«Правильно ли взаимодействуем с клиентом?»

«Что делать с клиентами из группы низкого риска?»

«Сколько мы еще сможем собрать

с этой группы клиентов?»

«Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»


Ответы на все вопросы даст

анализ ваших данных


Аналитика дает

возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Объемы сбора

Скорость работы

Расходы

Вариабельность

процессов


Аналитика дает

возможность

Определять показатели

нормативы процесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам


Аналитика дает

возможность

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Определять показатели и

нормативыпроцесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Частота воздействия

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам

Последовательности и

паттерны воздействий


Аналитика дает

возможность

Определять показатели и

нормативы процесса

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Частота воздействия

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Последовательности и

паттерны воздействий

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам


Мониторинг показателей

взыскания задолженности

45 дней

RDD

RDD

RDD

RDD

RDD

Мониторинг сбора задолженности

Отображать за

По

С

01.07.2013

08.07.2013

Главная

Регионы

Собрано 31 200

Оплатили45%

Расходы 2 450

0

1000

2000

3000

4000

0

2

4

6

8

0

15

30

45

60

01.07

01.07

01.07

02.07

03.07

04.07

05.07

06.07

07.07

08.07

02.07

02.07

03.07

03.07

04.07

04.07

Продукты

05.07

05.07

Стандарт

06.07

06.07

Платинум

07.07

07.07

08.07

08.07

Группы риска

Время до оплаты5-15 дней

Low

Распределение по фазам

Medium

01.07

High

02.07

03.07

Просрочка

04.07

05.07

50К-150К

06.07

0

07.07

max

50К

08.07

FULL PAY


Определение эффективных

стратегий

Вероятность оплаты

Сейчас

1

0.35

Не заплатил : (

2

0.65

Надоели!

3

0.75

Дешево и эффективно!


Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные


Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Расчет «ценности»

стратегий

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Для каждого сегмента клиентови для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные


Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

0

max

50К

8-9

5-7

12-16


Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

sms

sms

sms

sms

dia

sms

sms

mail

sms

call

dia

call

call

call

dia

sms

sms

call

sms

sms

sms

call

mail

call

mail

sms

mail

mail

sms

sms

sms

sms

call

sms

0

max

50К

8-9

5-7

12-16


Интеллектуальный анализ

данных поможет вам

1

2

3

4

5

Узнать реальные параметры процесса взыскания

Определить эффективность изменений

Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского

досье и установить обоснованные нормативы

Оценить эффективность действий, применяемых

к должникам

Генерировать оптимальные стратегии

воздействия на должников


Liberty Grant

С нами легко и интересно!

Егор Бурлаков

+7 903 143 7031

[email protected]

libertygrant.co.uk/portal


  • Login