Повышение доходности кредитных продуктов за счет опти...
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 21

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности PowerPoint PPT Presentation


  • 114 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности. Рыночная ситуация стремительно ухудшается. с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев. РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml.

Download Presentation

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


2943434

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности


2943434

Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г


2943434

Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

Необходимо

улучшать

процесс взыскания

задолженности

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г


2943434

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

1

Клиентское досье может находиться в 30 – 60

различных фазах (состояниях)


2943434

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

2

С одной фазы клиент может

перейти в на 15 - 25других фаз

Ранняя

задолженность 3


2943434

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

3

Для перевода клиента с фазы на фазу

существуют сотнистратегий воздействия

sms -> autocall -> sms

sms -> autocall -> e-mail

e-mail -> autocall -> sms


2943434

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

4

Клиент может предпринять

десятки различных действий

Звонок в банк

Обещание

Частичное погашение

задолженности

Клиент

Повышение задолженности


2943434

?

Поэтому возникает множество

вопросов

«Хорошо ли работаем?»

«Правильно ли взаимодействуем с клиентом?»

«Что делать с клиентами из группы низкого риска?»

«Сколько мы еще сможем собрать

с этой группы клиентов?»

«Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»


2943434

Ответы на все вопросы даст

анализ ваших данных


2943434

Аналитика дает

возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Объемы сбора

Скорость работы

Расходы

Вариабельность

процессов


2943434

Аналитика дает

возможность

Определять показатели

нормативы процесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам


2943434

Аналитика дает

возможность

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Определять показатели и

нормативыпроцесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Частота воздействия

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам

Последовательности и

паттерны воздействий


2943434

Аналитика дает

возможность

Определять показатели и

нормативы процесса

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Частота воздействия

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Последовательности и

паттерны воздействий

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам


2943434

Мониторинг показателей

взыскания задолженности

45 дней

RDD

RDD

RDD

RDD

RDD

Мониторинг сбора задолженности

Отображать за

По

С

01.07.2013

08.07.2013

Главная

Регионы

Собрано 31 200

Оплатили45%

Расходы 2 450

0

1000

2000

3000

4000

0

2

4

6

8

0

15

30

45

60

01.07

01.07

01.07

02.07

03.07

04.07

05.07

06.07

07.07

08.07

02.07

02.07

03.07

03.07

04.07

04.07

Продукты

05.07

05.07

Стандарт

06.07

06.07

Платинум

07.07

07.07

08.07

08.07

Группы риска

Время до оплаты5-15 дней

Low

Распределение по фазам

Medium

01.07

High

02.07

03.07

Просрочка

04.07

05.07

50К-150К

06.07

0

07.07

max

50К

08.07

FULL PAY


2943434

Определение эффективных

стратегий

Вероятность оплаты

Сейчас

1

0.35

Не заплатил : (

2

0.65

Надоели!

3

0.75

Дешево и эффективно!


2943434

Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные


2943434

Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Расчет «ценности»

стратегий

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Для каждого сегмента клиентови для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные


2943434

Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

0

max

50К

8-9

5-7

12-16


2943434

Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

sms

sms

sms

sms

dia

sms

sms

mail

sms

call

dia

call

call

call

dia

sms

sms

call

sms

sms

sms

call

mail

call

mail

sms

mail

mail

sms

sms

sms

sms

call

sms

0

max

50К

8-9

5-7

12-16


2943434

Интеллектуальный анализ

данных поможет вам

1

2

3

4

5

Узнать реальные параметры процесса взыскания

Определить эффективность изменений

Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского

досье и установить обоснованные нормативы

Оценить эффективность действий, применяемых

к должникам

Генерировать оптимальные стратегии

воздействия на должников


2943434

Liberty Grant

С нами легко и интересно!

Егор Бурлаков

+7 903 143 7031

[email protected]

libertygrant.co.uk/portal


  • Login