slide1
Download
Skip this Video
Download Presentation
Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 21

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности - PowerPoint PPT Presentation


  • 144 Views
  • Uploaded on

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности. Рыночная ситуация стремительно ухудшается. с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев. РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности' - naomi


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
slide1

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

slide2

Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

slide3

Рыночная ситуация стремительно

ухудшается

с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май

Необходимо

улучшать

процесс взыскания

задолженности

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7%меньшеприбыли

получено банками за январь-май,

чем за тот же период 2013 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9%увеличились резервы

на возможные потери по отношению

к началу 2014 года

ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

slide4

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

1

Клиентское досье может находиться в 30 – 60

различных фазах (состояниях)

slide5

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

2

С одной фазы клиент может

перейти в на 15 - 25других фаз

Ранняя

задолженность 3

slide6

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

3

Для перевода клиента с фазы на фазу

существуют сотнистратегий воздействия

sms -> autocall -> sms

sms -> autocall -> e-mail

e-mail -> autocall -> sms

slide7

Процесс взыскания задолженности

чрезвычайно сложен

4

Клиент может предпринять

десятки различных действий

Звонок в банк

Обещание

Частичное погашение

задолженности

Клиент

Повышение задолженности

slide8

?

Поэтому возникает множество

вопросов

«Хорошо ли работаем?»

«Правильно ли взаимодействуем с клиентом?»

«Что делать с клиентами из группы низкого риска?»

«Сколько мы еще сможем собрать

с этой группы клиентов?»

«Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»

slide9

Ответы на все вопросы даст

анализ ваших данных

slide10

Аналитика дает

возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Объемы сбора

Скорость работы

Расходы

Вариабельность

процессов

slide11

Аналитика дает

возможность

Определять показатели

нормативы процесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам

slide12

Аналитика дает

возможность

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Определять показатели и

нормативыпроцесса

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Частота воздействия

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам

Последовательности и

паттерны воздействий

slide13

Аналитика дает

возможность

Определять показатели и

нормативы процесса

Генерировать стратегии

работы с клиентами

Оценивать эффективность

действий, применяемых к

должникам

Объемы сбора

Виды воздействий на

должника

Скорость работы

Рейтинг эффективных

стратегий

Вариабельность

процессов

Частота воздействия

Прогноз

закрытия

задолженности

Расходы

Последовательности и

паттерны воздействий

Анализ маршрутов

перемещения клиентских

досье по фазам

slide14

Мониторинг показателей

взыскания задолженности

45 дней

RDD

RDD

RDD

RDD

RDD

Мониторинг сбора задолженности

Отображать за

По

С

01.07.2013

08.07.2013

Главная

Регионы

Собрано 31 200

Оплатили45%

Расходы 2 450

0

1000

2000

3000

4000

0

2

4

6

8

0

15

30

45

60

01.07

01.07

01.07

02.07

03.07

04.07

05.07

06.07

07.07

08.07

02.07

02.07

03.07

03.07

04.07

04.07

Продукты

05.07

05.07

Стандарт

06.07

06.07

Платинум

07.07

07.07

08.07

08.07

Группы риска

Время до оплаты5-15 дней

Low

Распределение по фазам

Medium

01.07

High

02.07

03.07

Просрочка

04.07

05.07

50К-150К

06.07

0

07.07

max

50К

08.07

FULL PAY

slide15

Определение эффективных

стратегий

Вероятность оплаты

Сейчас

1

0.35

Не заплатил : (

2

0.65

Надоели!

3

0.75

Дешево и эффективно!

slide16

Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные

slide17

Определение эффективных

стратегий

Кластеризация

Расчет «ценности»

стратегий

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Для каждого сегмента клиентови для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий

Это позволит сравнивать

эффективность стратегий на

похожих клиентах

Данные

slide18

Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

0

max

50К

8-9

5-7

12-16

slide19

Генерация стратегий работы

с должниками

45 дней

Мониторинг сбора задолженности

Регионы

3 100

Стоимость

Отображать за

Главная >RDD 01.07.2013

712

5

51%

Доля оплаченных

Число дел

Хаотичность

Группировка дел по маршрутам

Равномерность действий 0.2

Продукты

Стандарт

Группы риска

Платинум

Low

Medium

High

2-3

Просрочка

50К-150К

sms

sms

sms

sms

dia

sms

sms

mail

sms

call

dia

call

call

call

dia

sms

sms

call

sms

sms

sms

call

mail

call

mail

sms

mail

mail

sms

sms

sms

sms

call

sms

0

max

50К

8-9

5-7

12-16

slide20

Интеллектуальный анализ

данных поможет вам

1

2

3

4

5

Узнать реальные параметры процесса взыскания

Определить эффективность изменений

Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского

досье и установить обоснованные нормативы

Оценить эффективность действий, применяемых

к должникам

Генерировать оптимальные стратегии

воздействия на должников

slide21

Liberty Grant

С нами легко и интересно!

Егор Бурлаков

+7 903 143 7031

[email protected]

libertygrant.co.uk/portal

ad