Die neuen Fondspolicen
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Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max : PowerPoint PPT Presentation


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Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max : Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer. Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871. Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge Beraterinformation.

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Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max :

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Presentation Transcript


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:

Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge

Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.


Ein jahr voller herausforderungen und chancen

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen

Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

  • Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VersVermV 2007

  • Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)‏

  • Veränderte Rahmenbedingungen – durch die Abgeltungsteuer ab 2009

    Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte

    Herausforderungen.


Nutzen sie ihre chancen wir helfen ihnen dabei

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei

Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

  • Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

  • Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

  • Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

  • Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote

  • Praktische Bestandsverwaltung im Internet für Vermittler: www.performer.lv1871.de

  • Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

  • Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren

  • Persönliche Betreuung vor Ort

NEU

NEU

NEU


Die abgeltungsteuer kommt und mit ihr beratungsbedarf

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf

Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

  • Anleger und Sparer sind verunsichert

  • “Steuerschutz-Modelle” werden stark nachgefragt

  • Banken drängen mit Dachfonds auf den Markt

    Viele Kunden brauchen Orientierung

    Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht


Fondspolicen und steuerschutz beste argumente f r sie

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie

Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren

Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

  • Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei während der Laufzeit

  • Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert entnehmen

    Die LV 1871 leistet aktive Beratungs-

    Unterstützung – mit umfangreichen

    Service-Unterlagen

Unterlagen verfügbarab August 2008


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

1. Kapitel: Das Investment


Steuerbeg nstigte fondspolicen sind eine runde sache

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.


Denn ber das k nftige wachstum entscheidet

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment hoher Qualität

Viel Flexibilität für anspruchsvolle Anleger und ambitionierte Sparer

Deshalb...


Qualit ts investment f r anleger und sparer performer flex und max

Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871


Die kraft im kern mit den chancen der aktienm rkte

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte

Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen

Herausforderungen:

  • Die Vorsorgelücke wird stetig größer

  • Die Inflationsrate entwertet bestehende Vermögen

  • Das staatliche Rentensystem gerät ins Wanken

    Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge

    benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.

Quelle: Morgan Stanley Capital Investment


Investment die neue kern kompetenz der lv 1871

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871


Neu mehr professionelle investment tools f r sie

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds


Investment die neue kern kompetenz der lv 18711

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

Professionelles Investment braucht umfangreiche

Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

  • Umfangreiche Fondsauswahl

  • Aktive Vermögensverwaltung

  • 3 Garantievarianten

  • Intelligentes Anlagemanagementzum An- und Ablauf

  • Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds

jetzt neu: 50 Fonds

Mit starken Partnern

Individuelle Lösung

NEU bei der LV 1871

DER Trend!


Da steckt viel drin die fondsauswahl der lv 1871

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871

  • 50 ausgewählte Einzelfonds

  • 10 namhafte Fondsgesellschaften

  • Top-Fonds aller Fondskategorien (Assetklassen)‏

  • Breites Länder- und Branchenspektrum zur Anlagenstreuung (Diversifikation)‏

  • Individuelle Portfoliozusammen-stellung möglich (Asset Allocation)‏

NEU


Breite auswahl durch viele anlageklassen die fondsauswahl der lv 1871

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen: die Fondsauswahl der LV 1871


Verm gensverwaltungsfonds kapital in starken h nden

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen

  • 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios

  • Verschiedene Risikoklassen wählbar

  • Von Fondsmanagement-Profis betreut

  • Partner mit langjähriger Erfahrung und großer Expertise

    Vermögensverwaltungsfonds sind eine

    komfortable Lösung für alle, die keine Zeit

    für und/oder keine Erfahrung in der pro-

    fessionellen Vermögensverwaltung haben

DJE Alpha Global P

DJE Vermögensverwaltungsfonds

  • DWS Vermögensmandate

  • Defensiv

  • Balance

  • Dynamik


Garantievarianten gut gesichert investieren

Garantievarianten – gut gesichert investieren

Renditechance/Risiko

3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

  • Keine Garantie: 100% Investmentfür chancenorientierte Anleger

  • Beitragserhaltfür die Grundsicherung Ihrer Anlage

  • Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsungzur vollständigen Risikominimierung

    Profitieren Sie bei allen Garantievarianten

    von der Anlage der Überschüsse in die

    von Ihnen gewählten Investmentfonds

Keine Garantie: 100 % Investment

Überschuss-investment

Überschuss-investment

Aktuell: 2,25 % Garantie-verzinsung

Beitrags-erhalt

Keine Garantie

Beitragserhalt

Maximale Garantie

Garantie/Sicherheit


Nachhaltigkeitsfonds investitionen in die zukunft

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft

  • Aktuell gute Wertentwicklung von Öko-Investments

  • Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

  • Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit und ressourcenschonenden Umgang mit der Umwelt

    Investieren Sie mit gutem Gewissen in

    chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“

    Potential in der Zukunft

  • Nachhaltigkeits- und Ökofonds

  • ComInvest Klima Aktien

  • PANDA Vermögensmanagement DJE P

  • Pioneer Funds Global Ecology

  • DWS Invest Responsability


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

2. Kapitel: Die Lösungen


Die performer echte kraftpakete mit investment kern

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern


Performer max flex stark f r anleger und sparer

Performer Max

Performer Flex

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

3. Kapitel: Performer Max


Performer max ein leistungsstarkes st ck investment

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment

DAS HIGHLIGHT

für ANLEGER

  • Intelligentes Anlaufmanagement

  • Ab 10.000 EUR Anlagekapital

  • 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen

  • Aktive Vermögensverwaltung optional

  • Portfolioanpassungen kostenfrei

  • Depotübertragung möglich

  • Steueroptimierte Entnahme

  • 3 Garantievarianten

  • Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich

  • Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung


Anlaufmanagement schritt f r schritt ein starker auftritt

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt


Anlaufmanagement damit sie kr ftig profitieren k nnen

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche Investition von 1.000 Euro

zum jeweiligen Kurs

Januar: Kauf von 120 Anteilen

à 100 Euro pro Anteil

Fondswert: 12.000 Euro

31. Dezember: Besitz von 120 Anteilen

zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Fondswert: 16.800 Euro

31. Dezember: Besitz von 134,23 Anteilen

zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Fondswert: 18.792,20 Euro

Wert des Fondskapitalsohne Anlaufmanagement

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitalsmit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro

Anzahl gekaufter Anteile


Steueroptimierte teilauszahlung f r starke ergebnisse

Günstiger Zeitraum zur Steueropti-mierung. Durch die schritt-weise Auszahlung von Kapitalerträgen versteuern Sie nur das Nötigste.

42,00 %

30,50 %

30,04 %

19,13 %

17,72 %

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse

Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast. Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.


Fondspolicen von der steuer beg nstigt

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt

Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

  • bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)‏

  • für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte Ihres Ertragsist steuerfrei!

Erzielter Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).

Quelle: Eigene Berechnung


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

4. Kapitel: Performer Flex


Performer flex das kraftpaket f r investmentsparer

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer

  • Ab 25 EUR Monatsbeitrag

  • Beitragspausen, -erhöhungen und -reduzierungen flexibel möglich

  • Individuelles Portfolio oder aktive Vermögensverwaltung

  • Portfolioanpassungen bis zu zwölf mal pro Jahr kostenfrei

  • Optionales Ablaufmanagement

  • Optionale Absicherungsoptionen(Hinterbliebenenversorgung, BU und Kindervorsorge)‏

  • Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren

  • Individuelle Auszahlungsoptionen

Titelgrafik wird noch aktuell übernommen.


Ertragsanteilbesteuerung besteuerung im besten alter

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil

des zu versteuernden Ertrags

  • Rentenzahlungen werden ertragsanteilbesteuert

  • Steuersatz sinkt mit zunehmendem Renteneinstiegsalter

  • Anleger und Sparer profitieren bei spätem Rentenbeginn


Performer max und flex volle flexibilit t wenn sie sie brauchen

Performer Max und Flex:Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen

Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der

LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

  • Vollauszahlung (Kapitalisierung)‏

  • Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten

  • Flexible Rentenzahlung

  • Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar

  • Übertragung von Fondsanteilen in Depot möglich

  • Wiederanlage möglich


Die neuen fondspolicen performer flex performer max

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil

Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften Überschüssen.

Lebensversicherung von 1871 a. G. MünchenMaximiliansplatz 5 · 80333 MünchenTelefon: 089/5 51 67 - 11 10Fax: 089/5 51 67 - 12 12E-Mail: [email protected]

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.


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