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BANCO DO NORDESTE SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO. 2º CAPACITAPREV. Março/ 2013. O BANCO DO NORDESTE – ATUAÇÃO REGIONAL. Nordeste: 1.554,4 mil Km 2. Semi-árido : 974,4 mil Km 2 (62,7% do território do NE). Área de atuação regional: 1.775,4 mil Km 2
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BANCO DO NORDESTE SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO 2º CAPACITAPREV Março/ 2013
O BANCO DO NORDESTE – ATUAÇÃO REGIONAL Nordeste: 1.554,4 mil Km2 Semi-árido: 974,4 mil Km2 (62,7% do território do NE) Área de atuação regional: 1.775,4 mil Km2 Municípios atendidos: 1.990 (nos nove estados do NE e Norte de MG e ES) Quantidade de agências: 187 (6,1% do total de agências bancárias na Região) Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*: . Longo Prazo: 62,2% . Crédito Rural : 78% Fonte: SISBACEN
CONTRATAÇÕES GLOBAIS Valores Contratados (valores em milhões)
VÍNCULOS DO BNB COM O SETOR PÚBLICO SETOR PÚBLICO Relacionamento Institucional Negócios Financeiros Políticas Públicas Banco do Nordeste
PERSPECTIVAS DE NEGÓCIOS NO SEGMENTO GOVERNO • APLICAÇÕES E INVESTIMENTOS: • - Conta Caixa • - Previdência Pública • - Convênios • - Repasses constitucionais • SERVIÇOS: • - Arrecadação de tributos • - Cartão de saque • - Cobrança da dívida ativa • - Folha de pagamento • - Pagamento fornecedores • - Seguros • Depósitos Judiciais • Outros serviços propostos • CRÉDITO: • Financiamentos infra-estrutura • - Cartão consignado • Empréstimo consignado • Empréstimos/Recebíveis do SUS • Outros programas de crédito Crédito Serviços Bancários Serviços Especializados Aplicações e Investimentos Municípios Estados União Judiciário Executivo Legislativo
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - RESOLUÇÃO CMN 3922/10 Limites para alocação de ativos Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos • A Res. 3922 privilegia os investimentos: • De menor risco; • De maior liquidez; • Através de fundos de investimento • Vedações: • Fundos exclusivos; • Aplicar em FI alavancados; • Aplicar em FI que ente federado seja devedor ou garantidor; • Aplicar em FIDC não padronizado; • Fazer day-trade.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - CONJUNTURA 2012 Desempenho das classes de ativos, no ano (jan/dez 2012) IPCA + 6% Fonte: Bloomberg
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB • BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência • Público-Alvo: • Exclusivamente para os Regimes Próprios de Previdência Social instituídos pelo Governo Federal, Governo dos Estados, Distrito Federal e por Municípios, sejam eles aplicados pelos regimes próprios ou seus instituidores. • Política de Investimentos: • Carteira composta de no mínimo 80% em ativos relacionados à variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços. • 100% em títulos públicos federais, sendo no mínimo 70% em títulos atrelados ao índice de preços IPCA.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência • R$ 184,2 milhões em ativos (31/12/12) • Aplicação inicial: mínimo de R$ 100 mil • Movimentação: mínimo de R$ 250 • Saldo mínimo de permanência: R$ 50 mil • Conversão das Quotas: • Aplicação D + 0 • Resgate D + 0 • Crédito D + 1 • Risco: Baixo 0,20% ao ano Taxa de Administração 19,77% Rentabilidade nominal nos últimos doze meses 13,1% + IPCA Retorno acumulado nos doze meses entre dez/11 e dez/12.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência, rentabilidade acumulada nos últimos doze meses (dez/11 a dez/12) 19,77% 12,16% (*) A comparação entre CDI e IPCA + 6% e a rentabilidade do fundo é mera referência econômica, e não meta ou parâmetro de performance.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - CONJUNTURA 2013 • Nível de atividade experimentada no último trimestre de 2012 pode vir com promessa para se intensificar em 2013. • A economia deve começar a reagir aos estímulos do governo para um maior crescimento econômico: • Redução dos spreads dos bancos • Corte de impostos sobre a produção • Redução da tarifa de energia elétrica • Desoneração da folha de pagamento • Taxa de câmbio controlada • (já existem previsões para o PIB 2012 acima de 1% e o PIB 2013 de 3,2%) • O COPOM deve manter a taxa de juros (Selic), no atual patamar; • Expectativa de retorno de investidores e melhores resultados das empresas podem impulsionar a bolsa brasileira.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - REPERCUSSÕES NO AMBIENTE INTERNO • “... Títulos Públicos serão suficientes para cumprir a meta atuarial?” Juros reais, 2006 a 2014* (em % ao ano) Fontes: IBGE , Bloomberg e Bovespa, com cálculos do BNB * Projetado
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - OLHANDO PARA 2013 • Renda fixa: • O mercado de títulos públicos prefixados (até 5 anos) projeta rendimentos inferiores ao IPCA+2,5% no ano. • Tudo mais constante, a carteira IMA-B projeta rendimento bruto anual entre IPCA+2% a IPCA+4% neste ano. • As oportunidades de ganhos extraordinários estão no mercado de títulos privados, desde que haja tolerância aos riscos de crédito e de liquidez. • Renda variável: • Com a expectativa de recuperação do cenário externo e um maior crescimento da economia brasileira, fundos de renda variável tornam-se alternativas para a busca de um ganho real acima dos títulos públicos. • Produtos segmentados são uma opção de melhor relação retorno x risco. • Produtos diferenciados: • Haverá aumento da oferta de produtos diferenciados como debêntures, fundos imobiliário e private equity.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB • O Banco do Nordeste administra 20 fundos de investimento, sendo: • 12 fundos de varejos; • 6 fundos exclusivos ou restritos; • 2 fundos setor público; • R$ 3,9 bilhões sob gestão. • O Banco neste ano lançará novos produtos para os RPPS, como fundos de renda variável, FIDC, FIP e Fundo Imobiliário.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS – IMPORTANTE: • LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR • RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA • A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS • FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS – IMPORTANTE: Uma das primeiras formas de evitar o risco é a diversificação; Popularmente, costuma-se dizer que “não se deve colocar todos os ovos numa mesma cesta”.
OBRIGADA! Superintendência Estadual da Paraíba Gerência de Negócios com Governo Dúvidas e Sugestões: luanaporto@bnb.gov.br (83) 3216-9400/8610-2779
