Elektronische Bankdienstleistungen (EBL ) Heike Feldmann Tel: 0251 / 51013 - 208

1. DKM DARLEHNSKASSE MÜNSTER EG Elektronische Bankdienstleistungen (EBL) Heike Feldmann Tel: 0251 / 51013 - 208 Stephan Strompen Tel: 0251 / 51013 - 218 Claudia Hufe Tel: 0251 / 51013 - 213 Klaus Thiele Tel: 0251 / 51013 - 209 Katja Jerber Tel: 0251 / 51013 - 226 E-Mail: ebl@dkm.de VR-NetWorld Software Grundlagenschulung

2. VR-NetWorld Software • Übertragungsverfahren • Grundsätzlich Merkmale • AufbauderVR-NetWorldSoftware • Zahlungsverkehrsaufträge • Inlandsüberweisung • Euro-Überweisung (SEPA) • TerminierteÜberweisung / Daueraufträge • Sammelaufträge • Auswertungen • Kategorien • Kontokategorien • Umsatzkategorien • MöglicheEinstellungen • Programmupdate • Datensicherung • Hilfe

3. VR-NetWorld Software • Übertragungsverfahren • HBCI-Verfahren mit • Chipkarte (VR-BankCard) • Sicherheitsdatei (USB-Stick bzw. Diskette) • PIN/TAN-Verfahren mit • Sm@rt-TAN plus Generator • Mobile TAN

4. VR-NetWorld Software • HBCI-Verfahren mit Chipkarte • Für dieses Verfahren wird zur Legitimation eine Chipkarte (VR-BankCard) und ein Chipkartenleser benötigt. • Auf allen VR-BankCards der DKM sind bereits vollständig eingerichtete HBCI-Schlüssel enthalten. Sie bekommen lediglich eine spezielle HBCI-PIN (6-stellige Zahlenkombination) zugesandt. • Zur Legitimation am Bankrechner müssen Sie die Karte in das Lesegerät einlegen und Ihre HBCI-PIN eingeben. • Da diese über die Tastatur des extern angeschlossenen Chipkartenlesers eingegeben wird, gehört das HBCI-Verfahren mit Chipkarte zu den sichersten Online-Banking-Verfahren. • Die HBCI-PIN können Sie in eine selbstgewählte 6 bis 8-stellige PIN ändern.

5. VR-NetWorld Software • HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei • Das HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei setzt den Einsatz eines Zahlungsverkehrsprogramms (z.B. VR-NetWorld Software) und ein Wechselmedium voraus. • Mit den von der Bank ausgestellten Zugangsdaten können Sie sich selbst einen Schlüssel (Unterschriftsdatei) generieren und auf einem USB-Stick oder einer Diskette speichern. Die Sicherheitsdatei ist durch ein selbstgewähltes Passwort (mind. 8-stellig incl. Sonderzeichen) geschützt, welches Sie bei der Datenübertragung über die Rechnertastatur eingeben.

6. VR-NetWorld Software • PIN/TAN-Verfahren • Die Legitimation erfolgt bei diesem Verfahren mit einer PIN (Persönliche Identifikation Nummer) und einer TAN (Transaktionsnummer). • Die PIN gilt als Kennwort für den Zugang zum Konto und muss aus einer fünfstelligen Ziffern- oder Buchstabenkombination bestehen. Für die Kontoabfrage benötigen Sie lediglich die PIN. • Die TAN dient als Ersatz der Unterschrift und wird z.B. für den Zahlungsverkehr benötigt. Die TAN besteht aus einer 6-stelligen Ziffernfolge und ist nur für die jeweilige Transaktion gültig. • Das PIN/TAN-Verfahren kann direkt über die Internetseite (www.dkm.de) oder in einem Zahlungsverkehrsprogramm genutzt werden.

7. VR-NetWorld Software • PIN/TAN-Verfahren mit Sm@rt-TAN plus Generator • Für die Anwendung benötigen Sie Ihre VR-BankCard und einen Sm@rt-TAN plus Generator. • In die TAN-Erstellung fließen jeweils Informationen des Zahlungs-auftrages (z.B. Auftragsart, Empfängerkonto-Nr., Betrag) ein. • Diese können manuell über die Tastatur des Generators eingegeben werden oder über die optische Variante eingelesen werden. • Durch die Kontrolle der o.g. Daten kann die TAN nicht für einen anderen Auftrag missbraucht werden. • Wichtig: Ab Herbst 2012 können nur noch die Sm@rt-TAN plus Leser verwendet werden, die sowohl die optische als auch die manuelle Variante unterstützen!

8. VR-NetWorld Software • PIN/TAN-Verfahren mit mobileTAN • Bei diesem Verfahren wird Ihnen auf dem zweiten Kommunikations-kanal, dem Mobiltelefon, die TAN per SMS übermittelt. • Da in der SMS zusätzlich die Empfängerkonto-Nr. und der Betrag angegeben werden, können Sie direkt kontrollieren, ob der Auftrag korrekt am Bankrechner eingegangen ist. • Die mobile TAN ist zeitlich begrenzt gültig und transaktionsabhängig. Nur der dazugehörige Zahlungsauftrag kann mit dieser TAN freigegeben werden.

9. VR-NetWorld Software • Grundsätzliche Merkmale • Systemvoraussetzung: Windows XP oder höher • Unterstützung von verschiedenen Bankverbindungen • Anlage von mehreren Benutzern (z.B. Ehepartner) • Anlage von mehreren Mandanten

10. VR-NetWorld Software • Aufbau der VR-NetWorld Software Das Programmfenster teilt sich in eine Baum- und eine Fensteransicht. Wie im Windows-Explorer wählt man links im Baum die Ansicht, die in der rechten Fensteransicht angezeigt werden soll. Die übersichtliche Baumstruktur in der VR-NetWorld Software erlaubt den schnellen und direkten Zugriff auf einzelne Konten.

11. VR-NetWorld Software • Über die Symbolleiste können Sie mit nur einem Klick die Grundfunktionen der VR-NetWorld Software aufrufen. • Über das erste Symbol können Sie [Überweisungen] erfassen. Sie haben hier die Möglichkeit über den rechts stehenden Pfeil, eine Euro-Überweisung (SEPA) anzulegen oder Ihre Prepaidkarte fürs Handy zu laden. • Mit dem zweiten Symbol erstellen Sie [Lastschriften]. • Das dritte Symbol steht für [Daueraufträge]. Hier können Sie über den Pfeil zwischen Dauerüberweisungen, Dauer-lastschriftenund wiederkehrendes Aufladen des Handys wählen. • Erstellte Aufträge werden automatisch bei Fälligkeit in den [Ausgangskorb]gestellt. • Über den Button [Aufträge ausführen bis]können Sie das Datum ändern und Aufträge mit einem späteren Ausführungstermin aufrufen.

12. VR-NetWorld Software • Über den Button [Senden]übertragen Sie die Zahlungen zum Bankrechner, hierbei werden Sie aufgefordert, sich mit Ihrem Sicherheitsmedium (z.B. Chipkarte) zu legitimieren. • Mit dem Button [Aktualisieren]werden die Umsätze der ausgewählten Konten abgerufen. • Über [Alle Konten…]wird ein Abruf der Umsätze aller Konten gestartet. • Die aktuellen und bereits gespeicherten Umsätze können Sie durch Anklicken des Kontos in der Baumstruktur oder in der Kontenübersicht aufrufen. • Mit dem Symbol [Drucken]wird die aktuelle Ansicht der VR-NetWorld Software ausgedruckt. Bitte beachten Sie beim Drucken der Umsätze, dass allehinterlegten Umsätze zum Konto gedruckt werden! • Über die rechte Maustaste können Sie in den jeweiligen Masken direkt einen Befehl aufrufen.

13. VR-NetWorld Software • Inlandsüberweisung • Um eine Inlandsüberweisung zu erstellen, rufen Sie bitte das erste Symbol auf. • Über das Feld [Auftraggeberkonto] können Sie das Belastungskonto auswählen. • Füllen Sie bitte die Pflichtfelder „Empfängername“, „Kontonummer“ und „Bankleitzahl des Empfängers“ sowie den „Überweisungsbetrag“ aus. • Über den Button […] können Sie einen Empfänger aus Ihrem Adress- buch auswählen und [Übernehmen]. • Beenden Sie bitte die Erfassung des Auftrages mit [OK] oder mit [Nächste [Nächste erfassen] um weitere Aufträge einzugeben.

14. VR-NetWorld Software • EURO-Überweisung (SEPA) • Über das linke Symbol des Überweisungsformulars können Sie zwischen der EURO-Überweisung (SEPA) und der Inlands-überweisung wechseln. • Die EURO-Überweisung (SEPA) können Sie für Überweisungen in Deutschland, in andere EU /EWR-Staaten und in die Schweiz in der Währung Euro nutzen. • Hierfür benötigen Sie vom Empfänger die IBAN ( internationale Kontonummer) und die BIC (internationale Bankleitzahl).

15. VR-NetWorld Software • Ab einem Betrag von 12.500 EUR müssen Zahlungen ins Ausland bei der Deutschen Bundesbank gemeldet werden. • Ein Merkblatt und das entsprechende Z4-Meldeformular finden Sie im Programmverzeichnis der VR-NetWorld Software unter [Dokumente\EU-Standard-ueberweisung].

16. VR-NetWorld Software • Terminierte Überweisungen und Daueraufträge Über die Auftragserfassungsmaske haben Sie die Möglichkeit einen Ausführungsturnus und einen Ausführungstermin vorzugeben.

17. VR-NetWorld Software • Anwenderverwaltete Aufträge • Wird bei einem Auftrag [Ausführung durch Anwender]ausge-wählt, so steht dieser erst am Ausführungstag zum Versand im Ausgangskorb. • Anwenderverwaltete Aufträge dienen lediglich der Zahlungs-erinnerung. Diese erfolgt beim Windowsstart am Tag der Ausführung. • Wichtig: Diese Aufträge müssen Sie jeweils am Fälligkeitstermin versenden!

18. VR-NetWorld Software • Bankverwaltete Aufträge • Wird ein Zahlungsverkehrsauftrag als [bankverwaltet] angelegt, so steht dieser direkt zum Versand im Ausgangskorb und kann zur Bank übertragen werden. • Die Ausführung des Auftrags erfolgt zum Termin durch die Bank. • Je nach Einstellung wird bei der Aktualisierung der Konten automatisch der Bestand der bankverwalteten Terminüberweisung und Daueraufträge abgefragt. • Über die linke Baumstruktur können diese angezeigt und bearbeitet werden.

19. VR-NetWorld Software • Status der bankverwalteten Daueraufträge • Einreichung (Dauerauftrag wurde in VR-NetWorld Software eingegeben) • Originalauftrag (dieser Bestand wurde von der Bank nach Versand bzw. nach Aktualisierung zurück-gemeldet) • Änderung (Originalauftrag wurde durch Anwender geändert) • Löschung (Originalauftrag wurde durch Anwender gelöscht) • Wichtig: Nur Originalaufträge können geändert bzw. gelöscht werden!

20. VR-NetWorld Software • Sammelaufträge • Stehen mehrere Aufträge im Ausgangskorb zum Versand, können diese durch das Anhaken in der Spalte [Sammler] als Sammelauftrag zum Bankrechner übertragen werden. Alternativ können Sie alle Aufträge markieren und nach einem Klick mit der rechten Maustaste [Als Sammelaufträge] auswählen. • Wichtig: Der Sammelauftrag wird auf dem Papierkontoauszug lediglich als Gesamtposition angezeigt!

21. VR-NetWorld Software • Auswertungen • In der VR-NetWorld Software haben Sie die Möglichkeit Ihre Umsatzdaten nach bestimmten Kriterien zu filtern. • Hierzu gehen Sie auf den Menüpunkt [Auswertungen] > [Auswahl] und wählen [Neue Auswahl erstellen]. • Alternativ können Sie auch in die Umsatzübersicht mit der rechten Maus klicken und anschließend [Neue Auswahl erstellen] wählen. • In dem neuen Fenster können Sie nun Kriterien vorgeben, nach denen gesucht werden soll (z.B. nach ZahlungsPflichtiger/ ZahlungsEmpfänger). • Starten Sie Ihre Suche mit [Anwenden]. • Alternativ können Sie auch die vorgege- benen[Standardauswertungen] verwenden.

22. VR-NetWorld Software • Das Ergebnis der Auswertung wird zur besseren Unterscheidung in der Umsatzansicht mit geänderter Hintergrundfarbe angezeigt. Zusätzlich wird in der linken Baumansicht das entsprechende Konto mit einer Lupe versehen. • Um alle Umsätze wieder angezeigt zu bekommen, wählen Sie bitte den Menüpunkt [Auswertungen] > [Auswahl] > [Alle anzeigen] oder klicken Sie mit der rechten Maustaste in die Umsätze und wählen [Alle anzeigen].

23. VR-NetWorld Software • Kategorien • Kontokategorien • In der Kontenübersicht haben Sie die Möglichkeit , über die Auswahl [Gruppiert nach Kategorie] Ihre Konten in Gruppen zusammenzufassen. • Über [Stammdaten] > [Konto] > [Bearbeiten] können Sie dem ausgewählten Konto eine vorgegebene oder eine neu zu erstellende Kategorie zuordnen.

24. VR-NetWorld Software • Umsatzkategorien • Mit den Umsatzkategorien können Sie Ihre Umsätze einer bestimmten Gruppe zuordnen. Diese Umsatzkategorie kann später als Sortierkriterium in einer Auswahl verwendet werden. • Die Verwaltung der Umsatzkategorien erfolgt über [Stammdaten] > [Umsatzkategorien] > [Verwalten]. • Um eine Umsatzkategorie anzulegen, wählen Sie [Neu anlegen] und geben Sie die Bezeichnung der Kategorie ein. Bestätigen Sie mit [Übernehmen]. • Abhängig davon, welchen Eintrag im Kategorieverzeichnis Sie aus- gewählt haben, wird die neue Kategorie auf der darunter- l liegenden Ebene in der Übersicht der Kategorien eingefügt. .

25. VR-NetWorld Software • Durch einen Doppelklick auf einen Umsatz, können Sie diesem manuell einer Kategorie zuordnen. • Eine neue Umsatzkategorie können Sie direkt in das Feld eingeben. Diese neue Umsatzkategorie steht zur späteren Verwendung zur Verfügung. Bereits angelegte Umsatzkategorien können Sie mithilfe der Pfeilauswahl aktivieren.

26. VR-NetWorld Software • Mögliche Einstellungen Unter dem Menüeintrag [Extras] > [Einstellungen]können grundlegende Optionen gewählt werden. • Umsätze • Anzeigen von Tagessalden • Anzeigen von Einzelinformationen zum Sammler

27. VR-NetWorld Software • Aufträge • Zahlungsempfänger werden automatisch im Adressbuch gespeichert • Verwendungszwecke (z.B. Kunden-Nr.) werden zum Zahlungsempfänger hinterlegt und beim nächsten Auftrag wieder angezeigt • Wichtig: Vor einer Dauerauftragsänderung bzw. -löschung wird der aktuelle Dauerauftrags-bestand abgerufen!

28. VR-NetWorld Software • Programmupdate • Generell ist die VR-NetWorld Software so eingestellt, dass automatisch mit einer Verbindung zum Bankrechner nach einem neuen Update gesucht wird. • Über den Menüpunkt [Extras] > [Programmaktualisierung] haben Sie die Möglichkeit, das Update manuell zu starten. • Das Update auf die aktuellste Version sowie das Update auf die Version 4.0 (Passwort: dkm) finden Sie auch auf unserer Internetseite www.dkm.de unter dem Reiter „Service“.

29. VR-NetWorld Software • Datensicherung • In den Standardeinstellungen ist aktiviert, dass Sie beim Neustart des Rechners nach 14 Tagen automatisch an eine Sicherung erinnert werden. Diese Einstellung können Sie unter [Extras] > [Einstellungen] > [Erweiterte Einstellungen] beliebig ändern. • Über den Menüpunkt [Datei] > [Daten sichern…] können Sie manuell eine Datensicherung erstellen. • Wichtig: Bitte sichern Sie regelmäßig Ihre Daten auf einem externen Medium (z.B. USB-Stick, externe Festplatte)!

30. VR-NetWorld Software • Hilfe / Handbuch • Über den Menüpunkt [?] > [Hilfethemen] haben Sie die Möglichkeit Anleitungen und Informationen zur VR-NetWorld Software zu öffnen. • Haben Sie Fragen zu einem bestimmten Feld oder einer bestimmten Funktion, so erhalten Sie über die F1-Taste oder den Button [Hilfe] direkte Information zu diesem Thema. • Anleitungen zur Einrichtung einer neuen Bankverbindung sowie Antworten zu den häufig gestellten Online-Banking-Fragen (FAQs) finden Sie ebenfalls auf unserer Internetseite www.dkm.de