Личный финансовый план
Download
1 / 13

Личный финансовый план как основной инструмент работы финансового консультанта - PowerPoint PPT Presentation


  • 139 Views
  • Uploaded on

Личный финансовый план как основной инструмент работы финансового консультанта. Сегодня, предлагая продукты категории Wealth Management (депозиты, страхование , инвестиции и пр.) российский финансовый ритейл сталкивается с четырьмя ключевыми проблемами:.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Личный финансовый план как основной инструмент работы финансового консультанта' - lunea-clark


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript

Личный финансовый план как основной инструмент работы финансового консультанта


Сегодня, предлагая продукты категории Wealth Management (депозиты, страхование, инвестиции и пр.) российский финансовый ритейл сталкивается с четырьмя ключевыми проблемами:

Клиент дает скупую обратную связь либо не дает ее вообще. Предложение продуктов делается «вслепую», нет информации об истинных потребностях Клиента

Продается отдельный «продукт», а не «пакет», включающий в себя портфель продуктов и сервисов

Не происходит повышения лояльности. У Клиента нет мотивации перевести все личные финансы в данный финансовый институт

Сотрудник не всегда активно и профессионально исполняет свои обязанности

-

-

-

-

-

Текущая трансформация и заявленные амбиции крупнейших игроков российского финансового рынка по развитию бизнеса в среднем и высоком среднем клиентских сегментах делает системное решение данных проблем предельно актуальным.


Опыт финансовых институтов развитых стран показывает, что только поставив процесс работы с клиентом «на рельсы» финансового планирования, можно решить эти вопросы комплексно:

100% обратная связь. Клиент сам дает менеджеру личную информацию, включая размер текущих и будущих сбережений

Происходит профилирование Клиента, продуктовое предложение формируется автоматически, и включает в себя индивидуальный набор продуктов и услуг

Клиент признателен за новую информацию и мотивирован к переводу существенной части сбережений в финансовый институт

Сотрудник работает по предписанному сценарию, четко соблюдая последовательность действий

-

-

-

-

-

В результате финансовый институт продает больше продуктов и сервисов, увеличивает прибыльность и становится «доверенным консультантом» для Клиента.


  • Новый подход в розничном финансовом обслуживании

  • Необходимые условия для будущего успешного развития финансового обслуживания клиентов являются(по данным исследований KPMG, PWC)

  • учет средне и долгосрочных финансовых целей клиента;

  • эффективная профилактика рисков клиента;

  • формирование эффективного пакета решений для каждой задачи

  • Большинство клиентов (55%) имеет в среднем 3-4 цели, каждая из которых удовлетворяется в большинстве случаев (65%) 2-3 инструментами (по данным исследования компании Curian Capital LLC «2010 Outlook for Advisor Priorities»).


PFP финансовом обслуживании для Банка: как это работает?

  • Анкетирование: удобно организованный алгоритм диалога с клиентом, направленный на сбор необходимой информации для формирования целевого финансового плана (комплексного предложения).

  • Подбор сценария: анализ сценариев на основе данных анкеты на предмет максимального соответствия задачам клиента. Набор сценариев формируется на основе линейки инструментов Банка, приоритетов бизнеса Банка, основных шаблонов решения финансовых задач клиентов.

  • Консультация и утверждение сценария: демонстрация результатов индивидуального плана, возможность оперативного изменения базовых параметров плана и автоматический пересчет результатов, обсуждение с клиентом нюансов его реализации (инструменты, налоговые последствия, риски, отсроченные решения) с использованием автоматической системы подсказок.

  • Оформление подобранного пакета услуг: оформление документов, выгрузка данных о запросе клиента и выбранном решении в систему банка.

  • Информирование: автоматическое уведомление менеджера о необходимых последующих действиях по сопровождению сформированного целевого финансового плана клиента (актуализация/дополнение), и клиентов о важных событиях банка и рынка имеющих отношение к его плану.


Индивидуальный финансовый план финансовом обслуживании – основа сервиса финансового института

  • Примечание: знакомство с клиентом происходит с использованием программы, позволяющей сделать процесс подбора решений под задачи клиента наглядным и эффективным, а формирования рекомендаций понятным и прозрачным

  • Квантификация финансовых целей

  • Выяснение финансовых возможностей клиента и перспектив


Демонстрация результатов (достижение целей %, периоды затруднений, необходимое финансирование)

  • Примечание: демонстрация клиенту результатов текущей финансовой ситуации, вскрытие узких мест, демонстрация эффекта отсроченных действий или бездействия, расчёт объема необходимого ежемесячного финансирования для реализации целей


Демонстрация сценариев решения финансовых задач клиента

  • Примечание: эксперименты с типами инструментов + разъяснения особенностей применения различных инструментов применительно к ситуации клиента = комплексный план решения финансовых задач клиента


  • 8 из 10 финансовых задач клиента TopRetail Brands делают это


Как финансовых задач клиента PFP работает на Банк

  • Sales

  • Рост продаж (кросс продаж)

  • Четкая стратегия продаж клиенту

  • Ускорение процедуры обслуживания

  • Risk

  • Эффективные программы профилактики рисков

  • Мониторинг изменения профиля риска клиента

  • Marketing &Product

  • Снижение затрат на сбор информации и рекламу

  • Актуализация продуктов под сегменты клиентской базы

  • Эффективная обратная связь

  • TOP management

  • Рост доходов банка

  • Профилактика рисков банка

  • Лояльность клиентов


Результаты применения финансовых задач клиента PFP

  • Рост продаж на 25-45%.

  • Снижение расходов в 4-5 раза.

  • Увеличение вероятности удержания клиентов до 100:1.

  • Увеличение количества позитивных рекомендаций.


Спасибо за внимание финансовых задач клиента

Институт финансового

Планирования

Алексей Тараповский

Директор по работе с

корпоративными клиентами

Телефон: + 7499 501 1173

Моб. телефон: + 7926 102 2020

E-Mail: [email protected]


ad