Antonio jacinto matias
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Antonio Jacinto Matias. Vice-Presidente do Ita ú Diretor da Febraban. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável. Agenda. Cenário e Reflexões O Papel dos bancos Ações Febraban Finanças Sustentáveis. Algumas reflexões.

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Presentation Transcript


Antonio jacinto matias

Antonio Jacinto Matias

  • Vice-Presidente do ItaúDiretor da Febraban


Antonio jacinto matias

SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável


Antonio jacinto matias

Agenda

  • Cenário e Reflexões

  • O Papel dos bancos

  • Ações Febraban

  • Finanças Sustentáveis


Antonio jacinto matias

Algumas reflexões

Iniciamos o milênio com novos e velhos desafios.

  • Crescimento populacional

  • Pobreza/Educação/Corrupção

  • Urbanização

  • Aquecimento global

  • Inovações tecnológicas

  • Globalização

  • Novos padrões de consumo

  • Disseminação de informação em tempo real


Antonio jacinto matias

Pobreza

Em 2002 as 4 pessoas mais ricas do planeta possuíam patrimônio equivalente ao PIB de 48 países com 680 milhões de habitantes.

Fonte: World Bank – World Development Indicators - 2002

40 % da população mundial vivem com menos de US$ 2 por dia

Pobreza no Brasil

Há pobreza em todas as regiões brasileiras.

26 milhões pessoas (população de Marrocos) em 600 municípios (4 vezes o tamanho da Alemanha) vivem em extrema pobreza (linha da pobreza = menos de US$ 1 por dia)


Antonio jacinto matias

Educação no Brasil

No Brasil, temos ainda muito a fazer para que todos tenham acesso à educação, e para que esta educação tenha qualidade.

  • Em 2005

    • 97% das crianças de 7 a 14 já freqüentavam a escola. Os 3% fora representam 800 mil crianças.

    • 55% dos alunos que chegam à 4ª série do Ensino Fundamental não estão plenamente alfabetizados.

    • Apenas 26,6% dos alunos da 4ª série demonstram ter apreendido o conteúdo que deveria ter sido ensinado.

    • 36% dos alunos que ingressam no Ensino Médio concluem o curso até os 19 anos.


Antonio jacinto matias

Corrupção

Banco mundial afirma que “corrupção se tornou um mercado de US$ 1 trilhão”

Corrupção é muito cara para os negócios, adicionando 10% ou mais no custo de fazer negócios em muitos países.

CPI = Índice de percepção de corrupção


Antonio jacinto matias

Aquecimento global

Fonte: Parr et al., 2001


Antonio jacinto matias

Consumo

Busca por novos padrões de consumo.

Hoje o mundo já consome 20% a mais do que a Terra consegue renovar.

Se toda a humanidade consumisse como nos países ricos, seriam necessários 4 planetas para suprir todo esse consumo.


Antonio jacinto matias

O papel dos bancos


Antonio jacinto matias

Agenda de Sustentabilidade nos Bancos

  • Clientes

  • Acionistas

  • Sociedade

  • Meio Ambiente

Responsabilidade

Econômica

Nova

Dimensão

Responsabilidade

Ambiental

Responsabilidade

Social


Antonio jacinto matias

Riscos diretos

Não só indústrias, mas também outros tipos de atividades comerciais (entre eles os BANCOS) precisam ter preocupações socioambientais.

  • Consumo de água e energia

  • Oportunidades

    • Ecoeficiência

    • Melhoria de processos de gestão

    • Qualidade de serviços e produtos

    • Racionalização de custos

  • Consumo de material de escritório

  • Fornecedores

  • Emissão indireta de gases de efeito estufa

  • Dispensa de equipamentos obsoletos

  • Viagens e visitas a negócios


Antonio jacinto matias

Riscos Indiretos

O Banco é responsável pelos financiamentos e investimentos que realiza:

Investimento e fomento de novas tecnologias socioambientais

  • Danos sociais e ambientais

  • Oportunidades

  • Financiamento de negócios sustentáveis

  • Estimula novas oportunidades com clientes da carteira

  • Fortalecimento da relação com clientes

  • Multas e passivos ambientais de clientes

  • Atividades ilegais

  • Problemas nas garantias recebidas

  • Uso de mão-de-obra forçada ou infantil

  • Corrupção e lavagem de dinheiro


Antonio jacinto matias

Ações Febraban


Antonio jacinto matias

Ações FEBRABAN

Investimento Social - Projeto Cisternas – mais de 29 mil cisternas com mais de 148 mil pessoas beneficiadas

Programa de Valorização da Diversidade no Setor Bancário – Campanha “A Cara do Brasil”

Tarifas Bancárias - projeto STAR - Sistema de Divulgação de Tarifas de Serviços Financeiros da FEBRABAN


Antonio jacinto matias

Ações FEBRABAN

Segurança nas Transações Bancárias – Guia de Segurança

Acessibilidade

Mais de 28 mil agências e postos bancários adaptados.

Atendimento Lei 8.213 - “Lei de Cotas”

Coleção Febraban de Inclusão Social. (6 publicações)

Jovem Aprendiz


Antonio jacinto matias

Finanças Sustentáveis


Antonio jacinto matias

Finanças Sustentáveis

Podemos debater a sustentabilidade do setor financeiro a partir de dois aspectos:

Finanças Sustentáveis

Gestão

  • Utiliza critérios socioambientais na seleção de fornecedores?

  • Possui relatório para informações socioambientais?

  • Divulga emissões de GEE?

  • Divulga informações sobre diversidade na força de trabalho?

  • Divulga políticas relacionadas à segurança da informação?

  • Divulga políticas relacionadas à lavagem de dinheiro?

  • Avalia riscos socioambientais em financiamentos?

  • Possui programa de microcrédito produtivo orientado?

  • Possui fundos socialmente responsáveis

  • Possui linhas de financiamento socioambientais?

  • Comercializa títulos de crédito de carbono?

  • Oferece seguros ambientais?

Pesquisa FBDS/07


Antonio jacinto matias

Produtos – Iniciativas do Setor Bancário

Cartões de Crédito Socioambientais– Bradesco – Citi – HSBC - Unibanco

Fundos de Investimentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Unibanco – HSBC - Itaú

Títulos de Capitalização Socioambientais– Bradesco - Itaú

Mercado de Carbono – Banco Real – Unibanco

Microcrédito – Banco do Brasil – Real – Bradesco – CEF – Unibanco – Itaú

Empréstimos e Financiamentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Itaú (46% com políticas / 33% com linhas – diversidade)

Seguros Ambientais– Unibanco


Antonio jacinto matias

Ambiente regulatório, certificações e iniciativas indutoras

Auto-regulação Febraban 

  • ISO 9001 – Certificação de sistemas de Gestão de Qualidade  

  • ISO 14001 -Certificação de sistemas de Gestão Ambiental  

  • SA 8000 – norma de Responsabilidade Social

Regulamentação

  • Resolução 3545 (aplicável aos financiamentos agropecuários dos municípios que integram o Bioma Amazônia)

  • Acordo de Basiléia II

  • Acessibilidade

  • Tarifas bancárias

  • Resolução 3477-Ouvidoria

Iniciativas Indutoras

  • Dow Jones Sustainability Index  e ISE/ Bovespa

  • Princípios do Equador II

  • Câmara Técnica de Finanças Sustentáveis (CTFin) do CEBDS

  • Diretrizes GRI

  • Pacto Global 


Antonio jacinto matias

Principais desafios do setor

Os 10 principais desafios para a sustentabilidade no setor bancário:

  • Permear o conceito de sustentabilidade por toda a organização.

  • Conscientizar e engajar os colaboradores no tema.

  • Mensurar riscos socioambientais em atividades de financiamento.

  • Mensurar o valor da sustentabilidade no Bottom Line.

  • Assegurar uso responsável do crédito por parte dos tomadores de empréstimo.

  • Aumentar o valor dos negócios socioambientais.

  • Inovar constantemente, como novos produtos e processos.

  • Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longo prazo em setor extremamente orientado para resultados.

  • Incentivar a inclusão bancária.

  • Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes.

Pesquisa FBDS/07


Antonio jacinto matias

Compromisso Febraban

Avançar na criação de mecanismo de auto-regulação, criar e realizar fóruns que permitam estimular o diálogo com várias lideranças empresariais e de outros setores da sociedade.

Temos a compreensão que o mercado financeiro saudável eé imprescindível para o bom funcionamento da economia e para melhoria das condições de desenvolvimento do país.


Antonio jacinto matias

SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável


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