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Antonio Jacinto Matias. Vice-Presidente do Ita ú Diretor da Febraban. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável. Agenda. Cenário e Reflexões O Papel dos bancos Ações Febraban Finanças Sustentáveis. Algumas reflexões.

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Antonio Jacinto Matias

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Presentation Transcript


Antonio Jacinto Matias

  • Vice-Presidente do ItaúDiretor da Febraban


SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável


Agenda

  • Cenário e Reflexões

  • O Papel dos bancos

  • Ações Febraban

  • Finanças Sustentáveis


Algumas reflexões

Iniciamos o milênio com novos e velhos desafios.

  • Crescimento populacional

  • Pobreza/Educação/Corrupção

  • Urbanização

  • Aquecimento global

  • Inovações tecnológicas

  • Globalização

  • Novos padrões de consumo

  • Disseminação de informação em tempo real


Pobreza

Em 2002 as 4 pessoas mais ricas do planeta possuíam patrimônio equivalente ao PIB de 48 países com 680 milhões de habitantes.

Fonte: World Bank – World Development Indicators - 2002

40 % da população mundial vivem com menos de US$ 2 por dia

Pobreza no Brasil

Há pobreza em todas as regiões brasileiras.

26 milhões pessoas (população de Marrocos) em 600 municípios (4 vezes o tamanho da Alemanha) vivem em extrema pobreza (linha da pobreza = menos de US$ 1 por dia)


Educação no Brasil

No Brasil, temos ainda muito a fazer para que todos tenham acesso à educação, e para que esta educação tenha qualidade.

  • Em 2005

    • 97% das crianças de 7 a 14 já freqüentavam a escola. Os 3% fora representam 800 mil crianças.

    • 55% dos alunos que chegam à 4ª série do Ensino Fundamental não estão plenamente alfabetizados.

    • Apenas 26,6% dos alunos da 4ª série demonstram ter apreendido o conteúdo que deveria ter sido ensinado.

    • 36% dos alunos que ingressam no Ensino Médio concluem o curso até os 19 anos.


Corrupção

Banco mundial afirma que “corrupção se tornou um mercado de US$ 1 trilhão”

Corrupção é muito cara para os negócios, adicionando 10% ou mais no custo de fazer negócios em muitos países.

CPI = Índice de percepção de corrupção


Aquecimento global

Fonte: Parr et al., 2001


Consumo

Busca por novos padrões de consumo.

Hoje o mundo já consome 20% a mais do que a Terra consegue renovar.

Se toda a humanidade consumisse como nos países ricos, seriam necessários 4 planetas para suprir todo esse consumo.


O papel dos bancos


Agenda de Sustentabilidade nos Bancos

  • Clientes

  • Acionistas

  • Sociedade

  • Meio Ambiente

Responsabilidade

Econômica

Nova

Dimensão

Responsabilidade

Ambiental

Responsabilidade

Social


Riscos diretos

Não só indústrias, mas também outros tipos de atividades comerciais (entre eles os BANCOS) precisam ter preocupações socioambientais.

  • Consumo de água e energia

  • Oportunidades

    • Ecoeficiência

    • Melhoria de processos de gestão

    • Qualidade de serviços e produtos

    • Racionalização de custos

  • Consumo de material de escritório

  • Fornecedores

  • Emissão indireta de gases de efeito estufa

  • Dispensa de equipamentos obsoletos

  • Viagens e visitas a negócios


Riscos Indiretos

O Banco é responsável pelos financiamentos e investimentos que realiza:

Investimento e fomento de novas tecnologias socioambientais

  • Danos sociais e ambientais

  • Oportunidades

  • Financiamento de negócios sustentáveis

  • Estimula novas oportunidades com clientes da carteira

  • Fortalecimento da relação com clientes

  • Multas e passivos ambientais de clientes

  • Atividades ilegais

  • Problemas nas garantias recebidas

  • Uso de mão-de-obra forçada ou infantil

  • Corrupção e lavagem de dinheiro


Ações Febraban


Ações FEBRABAN

Investimento Social - Projeto Cisternas – mais de 29 mil cisternas com mais de 148 mil pessoas beneficiadas

Programa de Valorização da Diversidade no Setor Bancário – Campanha “A Cara do Brasil”

Tarifas Bancárias - projeto STAR - Sistema de Divulgação de Tarifas de Serviços Financeiros da FEBRABAN


Ações FEBRABAN

Segurança nas Transações Bancárias – Guia de Segurança

Acessibilidade

Mais de 28 mil agências e postos bancários adaptados.

Atendimento Lei 8.213 - “Lei de Cotas”

Coleção Febraban de Inclusão Social. (6 publicações)

Jovem Aprendiz


Finanças Sustentáveis


Finanças Sustentáveis

Podemos debater a sustentabilidade do setor financeiro a partir de dois aspectos:

Finanças Sustentáveis

Gestão

  • Utiliza critérios socioambientais na seleção de fornecedores?

  • Possui relatório para informações socioambientais?

  • Divulga emissões de GEE?

  • Divulga informações sobre diversidade na força de trabalho?

  • Divulga políticas relacionadas à segurança da informação?

  • Divulga políticas relacionadas à lavagem de dinheiro?

  • Avalia riscos socioambientais em financiamentos?

  • Possui programa de microcrédito produtivo orientado?

  • Possui fundos socialmente responsáveis

  • Possui linhas de financiamento socioambientais?

  • Comercializa títulos de crédito de carbono?

  • Oferece seguros ambientais?

Pesquisa FBDS/07


Produtos – Iniciativas do Setor Bancário

Cartões de Crédito Socioambientais– Bradesco – Citi – HSBC - Unibanco

Fundos de Investimentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Unibanco – HSBC - Itaú

Títulos de Capitalização Socioambientais– Bradesco - Itaú

Mercado de Carbono – Banco Real – Unibanco

Microcrédito – Banco do Brasil – Real – Bradesco – CEF – Unibanco – Itaú

Empréstimos e Financiamentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Itaú (46% com políticas / 33% com linhas – diversidade)

Seguros Ambientais– Unibanco


Ambiente regulatório, certificações e iniciativas indutoras

Auto-regulação Febraban 

  • ISO 9001 – Certificação de sistemas de Gestão de Qualidade  

  • ISO 14001 -Certificação de sistemas de Gestão Ambiental  

  • SA 8000 – norma de Responsabilidade Social

Regulamentação

  • Resolução 3545 (aplicável aos financiamentos agropecuários dos municípios que integram o Bioma Amazônia)

  • Acordo de Basiléia II

  • Acessibilidade

  • Tarifas bancárias

  • Resolução 3477-Ouvidoria

Iniciativas Indutoras

  • Dow Jones Sustainability Index  e ISE/ Bovespa

  • Princípios do Equador II

  • Câmara Técnica de Finanças Sustentáveis (CTFin) do CEBDS

  • Diretrizes GRI

  • Pacto Global 


Principais desafios do setor

Os 10 principais desafios para a sustentabilidade no setor bancário:

  • Permear o conceito de sustentabilidade por toda a organização.

  • Conscientizar e engajar os colaboradores no tema.

  • Mensurar riscos socioambientais em atividades de financiamento.

  • Mensurar o valor da sustentabilidade no Bottom Line.

  • Assegurar uso responsável do crédito por parte dos tomadores de empréstimo.

  • Aumentar o valor dos negócios socioambientais.

  • Inovar constantemente, como novos produtos e processos.

  • Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longo prazo em setor extremamente orientado para resultados.

  • Incentivar a inclusão bancária.

  • Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes.

Pesquisa FBDS/07


Compromisso Febraban

Avançar na criação de mecanismo de auto-regulação, criar e realizar fóruns que permitam estimular o diálogo com várias lideranças empresariais e de outros setores da sociedade.

Temos a compreensão que o mercado financeiro saudável eé imprescindível para o bom funcionamento da economia e para melhoria das condições de desenvolvimento do país.


SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável


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