IBA Интернет Банк, IBA Мобильный Банк. Интеграция через ESB .

1. ЗАПРОГРАММИРОВАННЫЙ УСПЕХ IBA ИнтернетБанк, IBA МобильныйБанк. Интеграция через ESB. www.iba.by

2. Содержание • Факторы развития ДБО • IBA Интернет Банк • IBA Мобильный Банк • Интеграция через ESB

3. Факторы развития ДБО Время — деньги

4. Факторы развития ДБО Уровень проникновения широкополосного интернета • 54%- в возрастной группе от 15 лет* • 80%- пользуются ежедневно* * - по данным проектаGemius 

5. Факторы развития ДБО Уровень проникновение мобильной связи и Интернета • 113%- проникновение мобильной связи* • 46%- смартфоны* • 82% - доля iOS и Android** * - По данным IHS ISuppli ** - По данным IDT

6. Комплексное решение Дистанционное банковское обслуживание • IBA Интернет Банк • IBA Мобильный Банк

7. Элементы ДБО IBA ИнтернетБанк Функционал и безопасность

8. Детальная информация по счетам, кредитам, депозитам, а так же карт-счетам; Возможность экспорта информации в текстовый, excel или pdf файл. Функциональные возможности 1/4

9. Оплата услуг, в том числе ЕРИП; Автоматическое сохранение шаблонов платежей в рамках системы ЕРИП; Удобный интерфейс оплаты услуг поставщиковЕРИП по шаблонам платежей; История платежей по карт-счетам за выбранный период времени; Печать чека по платежу, выгрузка информации по операции в текстовый, excel или pdf файл; Функциональные возможности 2/4

10. Денежные переводы между текущими счетами Клиента в одной валюте; Денежные переводы на счета других клиентов Банка; Погашение кредита, пополнение депозита; Перевод средств между счетами в разных валютах; Сохранение шаблонов переводов; История переводов совершенных со счетов Клиента за выбранный период времени. Функциональные возможности 3/4

11. Заключение депозитных сделок дистанционно – без посещения отделений Банка; Открытие текущих счетов в АБС Банка; Получение из АБС Банка информации о приходных и расходных операциях по текущим, кредитным и депозитным счетам; Отображение новостной ленты банка (RSS протокол) Обратная связь с банком посредствам e-mail сообщений Функциональные возможности4/4

12. Защищенная передача данных SSL (Secure Sockets Layer); Сервера в защищенной сети. Запросы через Web Сервер в DMZ; Двухфакторная аутентификация - временный SMS пароль; Защита формы регистрации при помощи CAPTCHA. Безопасность 1/3

13. Для входа в Интернет-банк используется логин и пароль; Доступ временно блокируется после трех попыток ввода некорректного пароля; Возможность ввода Пароля с виртуальной клавиатуры; Автоматическое истечение сессии при бездействии пользователя Безопасность 2/3

14. Безопасность 3/3 • Предупреждение Клиента о попытке входа в систему под его учётной записью • Контроль надежности и срока действия паролей • Обязательное изменение пароля каждые 90 дней • История использованных паролей • Маскировка номера карт при отображении Клиенту • Контроль добавления, удаления и редактирования Клиентских идентификаторов, учетных данных и других объектов идентификации.

15. Элементы ДБО IBA Мобильный Банк Удобство для клиентов и новый маркетинговый инструмент

16. IBA Мобильный Банк Три ключевых компонента • Функционал • Интерфейс • Возможности по интеграции

17. Платежные сервисы Мои финансы • Продукты: кредитные карты, ..депозиты, кредиты • Отображение ключевой ..информации • Заявка на новую карту, кредит, ..депозит

18. Платежные сервисы Кредитные карты • Информация по карте • Возможность отправить ..реквизиты • Блокировка карты • Установка карты по умолчанию • Выписка • Заявка на новую карту

19. Платежные сервисы Депозиты/кредиты • Общая и детальная ..информация • Пополнение/погашение в один ..клик • Информация по новым ..кредитам и депозитам, связь с ..калькуляторами

20. Платежные сервисы Операции • Динамическое дерево ..платежей • Динамические формы ..платежей • Поддержка ЕРИП • Шаблоны платежей

21. Сервисы Геолокация • Отделения, банкоматы, ..места погашение кредита, ..обменные пункты • Ранжирование по расстоянию • Информация по объекту • Отображение на карте, ..построение маршрута

22. Сервисы Инструменты • Новости • Курсы валют • Конвертер валют • Калькуляторы (депозитный, ..кредитный) • Рекомендовать друзьям

23. Элементы ДБО Интеграция Масштабируемость и надежность

24. Решение 1/3 Требования к серверному программному обеспечению: Решение разработано на базе технологического стека Java и может быть развернуто на серверах приложений Jboss application server 5.1 и выше или IBM WebSphere application server 6 и выше. Для интеграции интернет банкинга с back-end системами банка рекомендуется использование интеграционной шины Jboss ESB версии 4.10 и вышеили IBM WebSphere ESB v6 и выше.

25. Решение 2/3 Масштабируемость и отказоустойчивость Рекомендуется развертывать систему интернет банкинга в кластерной среде.

26. Решение 3/3 Интеграции с back-end системами банка Рекомендуется использование сервисной шины – ESB. В рамках интеграции разрабатываются mediation servicesESB для каждой back-end системы Банка.

27. Интеграция мобильного решения • Интеграция с продуктами IBA • Открытый протоколна базе JSON – интеграция с любой банковской системой

28. Интеграция 1/2

29. Новое поколение инструментов ДБО • В сухом остатке • Зрелый рынок, зрелые технологии • Полный спектр платежных сервисов и информационных инструментов • Новые способы продвижения банковских продуктов • Лояльность активных клиентов

30. ЗАПРОГРАММИРОВАННЫЙ УСПЕХ Спасибо за внимание! Более подробную информацию можно получить: Александр Деркач Начальник отдела мобильных систем и технологий Тел.: +375 17 21732 68 Email: adziarkach@iba.by СП ЗАО «Международный деловой альянс» (IBA) ул. М. Богдановича, 155, г. Минск, 220040,Республика Беларусь Тел.:+375 17 2173333 Факс:+375 17 2173232 Email:info@iba.by www.iba.by