Экономический анализ противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма

1. Экономический анализпротиводействиялегализации преступных доходов и финансирования терроризма Латов Ю.В., к.э.н. (Академия управления МВД России, latov@mail.ru)

2. Economics of crime (с 1968 г.) – направление экономической теории, посвященное экономическому анализу преступности и борьбы с нею. • Основоположник: Гэри Беккер, лауреат Нобелевской премии по экономике 1992 г. • Фундаментальные принципы анализа: 1) поведение преступника детерминируется рациональными мотивами – стремлением максимизировать доход с учетом ожидаемых выгод и издержек; 2) правоохранительная деятельность должна быть направлена на минимизацию совокупных потерь общества – потерь от правонарушений и от борьбы с нею.

3. Формула Г. Беккера:EU = (1 – p)x U (Y) + p x U (Y – f) = U (Y – p x f),где EU – ожидаемая полезность (expected utility) от преступления, р – вероятность осуждения правонарушителя,Y – доход от преступления,U – функция полезности (utility) преступника,f – наказание за преступление. Формула Г. Беккера в интерпретации М. Сесновица: R = (1 – p) x S + p (S – D) = S – p x D, где R – чистая выгода (return) от преступления; р – вероятность (probability), что преступник будет пойман и наказан; S – величина выгоды преступника от удачного правонарушения; D – величина потерь преступника в результате его наказания.

4. Рациональный потенциальный правонарушитель будет отказываться нарушать закон, если чистая выгода будет отрицательной, т.е. S < p x D. Традиционно в борьбе с преступностью стремились либо увеличить p, либо увеличить D.

5. Новый подход делает акцент на уменьшение S.

6. Борьба с финансированием терроризма vs. Борьба с отмыванием нелегальных доходов

7. Три финансовых источника и три составные части современного терроризма

8. Макротенденции изменения финансирования терроризма, по С. Кайзеру.

9. Модели финансирования терроризма

10. Бюджет «Аль-Каиды» на 1999-2001 гг. (по оценке Ф. Шнайдера)

11. Бюджет чеченских террористических группировокв начале 2000-х гг. (по оценке Л.Л. Фитуни)

12. «Стоимость» наиболее крупных терактов, совершенных исламистами в 1-й половине 2000-х гг.

13. Российское законодательство о борьбе с финансированием терроризма • июль 2001 г. - Федеральном законе "Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (№ 115-ФЗ) • июль 2002 г. – ратификация Россией международной Конвенции о борьбе с финансированием терроризма (№ 88-ФЗ). • Борьба с финансированием терроризма упоминается и в специальных законах, посвященных антитеррористической деятельности, - в Федеральных законах «О борьбе с терроризмом» (1998 г.) и «О противодействии терроризму» (2006 г.). Однако ни в одном из перечисленных правовых актах борьба с финансированием терроризма не детализирована.

14. В ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов… и финансированию терроризма" не было даже определения того, что считать "финансированием терроризма" • В ФЗ «О борьбе с терроризмом» в понятие террористической деятельности включалось «финансирование заведомо террористической организации или террористической группы» (ст. 3) – без уточнения, по каким критериям можно считать какую-либо организацию «заведомо» террористической. • В ФЗ «О противодействии терроризму» при определении терроризма говорится: «террористическая деятельность – деятельность, включающая в себя: а) организацию, планирование, подготовку, финансирование [курсив мой] и реализацию террористического акта…» (cт. 3). Новый Федеральный закон из неясных соображений сузил (в сравнении с ФЗ "О борьбе с терроризмом") понимание финансирования терроризма, исключив из понятия террористической деятельности ситуацию, когда спонсор финансирует не конкретный теракт, а террористическую организацию как таковую.

15. Цели противодействия легализации преступных доходов: • противодействие мафиозной организованной преступности как нелегального бизнеса • противодействие «беловоротничковой» организованной преступности как криминализированной разновидности легального бизнеса • противодействие коррупционной организованной преступности как криминализированной формы госслужбы

16. Борьба с легализацией преступных доходов может дать более высокий эффект, чем борьба с финансированием терроризма, поскольку • для акторов организованной преступности доход – главная цель (а не одна из целей, как для террористов); • в сфере организованной преступности оборачиваются более крупные суммы, чем в сфере финансирования терроризма; • организованная преступность объективно приносит обществу более высокие издержки, чем терроризм.

17. Как сформулировал американский экономист Джордж Стиглер, “для предельного сдерживания необходимы предельные затраты”. Модель совокупных потерь общества от преступности (модель Л.Филлипса – Г. Воти-мл. – К. Эскриджа): X – издержки от предотвращенных преступлений (расходы на правозащиту); Y – издержки от совершенных преступлений; Z – совокупные издержки.

18. «Чтобы минимизировать общие социальные потери, общество должно узнать и принять некоторый оптимальный (ненулевой) уровень преступного поведения» (К. Эскридж.) • Общей целью правоохранительной деятельности должно быть не “искоренение” преступности, а сдерживание ее на оптимальном с точки зрения общества уровне (Lopt). • Сам этот криминальный оптимум достаточно подвижен и зависит как от эффективности использования правоохранительными органами отпущенных им ресурсов (повышение или понижение этой эффективности сдвинет кривую Х вниз или вверх), так и от “эффективности” деятельности преступников (повышение или понижение наносимого каждым преступлением среднего ущерба сдвинет вверх или вниз кривую Y).

19. Благодарю за внимание!