1 / 11

Compliance i praktiken i SEB Liv

Compliance i praktiken i SEB Liv. ERV 2014-01-29. A genda. De organisatoriska o ch teoretiska ramarna för compliance i SEB Liv Praktiken och verkligheten Reflektioner. SEB Liv - koncernstruktur. Skandinaviska Enskilda Banken AB ( publ ). Trygg-Stiftelsen. 0,4%.

kylan-gaines
Download Presentation

Compliance i praktiken i SEB Liv

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Compliancei praktiken i SEB Liv ERV 2014-01-29

  2. Agenda • De organisatoriska och teoretiska ramarna för compliance i SEB Liv • Praktiken och verkligheten • Reflektioner

  3. SEB Liv - koncernstruktur SkandinaviskaEnskildaBanken AB (publ) Trygg-Stiftelsen 0,4% SEB TryggLiv Holding AB 99,6% Gamla Livförsäkrings- aktiebolaget SEB Trygg Liv Fondförsäkrings- aktiebolaget SEB Trygg Liv PrJSCInsurance Company SEB Life Ukraine Ukraine SEB Life International Assurance Co Ltd Ireland SEB Pensions- forsikring A/S Denmark AS SEB Elu- ja Pensionikindlustus Estonia AAS ”SEB Dzīvības Apdrošināšana” Latvia UAB “SEB gyvybės draudimas” Lithuania

  4. Group Compliance & Governance Organization Head of Group Compliance & Governance Gent Jansson Head of Group Governance Gent Jansson Head of Group Compliance Gent Jansson GC Office Compliance Operations Karin Heierson “CFO-function” Systems Support & Administration Compliance Monitoring Compliance Control Room Karin Heierson, acting AML Control Room Jan Björkman Governance & Legal Compliance Retail Banking Arne Jansson Compliance Merchant Banking Mats Beckman Compliance Group Operations & IT Christina Karlén Compliance International Elisabeth Catalano Compliance Baltics Ahto Nirgi Compliance Wealth Management Åsa Vilson-Bergstedt Compliance Life Håkan Nyholm Denmark – Anna Svensson Finland – Eva-Maria Broman Germany – Markus Esswein Hong Kong – Nicholas Chan Ireland – Annette Angelosante Luxembourg – Falk Naumann Norway – Frede Aas Rognlien Poland – Anna Lindholm Shanghai – Yunni Zuo Singapore –Wei-Ching Poon Switzerland - Glenn Sealy UK – Harpreet Dhami, acting US – Stephen Conwell, acting Russia – Pavel Artamonov Ukraine - Mykhailo Shomin Estonia – Monika Koolmeister Latvia –Dace Rusina Lithuania –Vilija Nausedaite

  5. Förhållandet till andrafunktioner 2:a försvarslinjen 3:e försvarslinjen 1:a försvarslinjen Affärsverksamheten • Riskkontrollfunktionen • Compliance • Internrevision Compliance i praktiken i SEB Liv

  6. Ansvarsområden Rörelseregler och tillståndsfrågor Konsumentskydd Företagsstyrning och intern kontroll – t.ex. Solvens 2, outsourcing, instruktioner Kontaktperson gentemot FI Rådgivning, försäljning, kundklagomål Sekretess Skuldtäckning Etik, intressekonflikter, gåvor/representation KnowYourCustomer (KYC) Marknadsuppförande Anti-penningtvätt och terroristfinansiering Compliance i praktiken i SEB Liv

  7. Arbetsmetoder och verktyg • Rådgivning • Kontroll, uppföljning (monitorering) • Rapportering • Riskanalys Årsplan • Följa regelutveckligen • Utveckla och underhålla interna regler • Utbilda och informera Compliance i praktiken i SEB Liv

  8. Praktiken - första tiden • Omvärlden - Regelmiljön • FI:s sanktioner 2008 mot de båda svenska försäkringsbolagen • Finanskrisen • Solvens 2 • Compliancearbetet • Tydlig compliancestruktur på plats • ”Ensamarmé” • Hantera verktygslådan: Rapportering, riskanalys (Risk Assessment), complianceplan • Städningen efter FI:s sanktioner • Outsourcing • Solvens 2 Compliance i praktiken i SEB Liv

  9. Praktiken – fortsättningen och nuläget • Omvärlden - regelmiljön • Regeltsunamin • EU: Solvens 2, EMIR, Shortselling, MiFID 2 • USA: FATCA • Finansinspektionen • Fokus: Intern styrning och kontroll, anti-penningtvätt, rådgivning • Styra genom sanktioner • Compliancearbetet • Solvens 2, FATCA, EMIR • Anti-penningtvätt och finansiell rådgivning • Mer fokus på kontroll och uppföljning Compliance i praktiken i SEB Liv

  10. SEB-koncernenoch “Business Compliance” • SEB-koncernen generellt • Lokala etableringar i utlandet med lokalt förankrad personal: Dotterbolag eller filialer • Alltmer vanligt att överväga om internationell affär ska stängas p.g.a. nya regleringar i andra länder (EU eller USA) • SEB Liv • Samtliga livbolag utom SEB Life International (Ireland) verkar enbart i sina hemländer • SEB Life International (Ireland) verkar enbart cross-border (9 EU-länder). Business Compliance är helt centralt både för affärsmodell och compliance verksamhet |

  11. Reflektioner • Compliancekulturen i SEB Liv. Har den förändrats? • Hur ska compliance jobba? Rådgivning eller kontroll? • Regelutvecklingen: Syns skogen för alla träd? Uppnås syftet med regleringarna? Skapas nya risker? • Behövs compliance? Hur ser framtiden ut?

More Related