Observaciones de la CNBV
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Observaciones de la CNBV a la Solicitud del Dictamen Técnico. Junio 4, 2014. Video Tutorial. Video Tutorial. Video Tutorial. Video Tutorial. Video Tutorial. Video Tutorial. Índice de Criterios, Políticas y procedimientos internos (b). Identificación del Usuario A B C

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Presentation Transcript


Junio 4 2014

Observaciones de la CNBVa la Solicitud del Dictamen Tcnico

Junio 4, 2014


Video tutorial

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Video tutorial1

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Video tutorial3

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Video tutorial4

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Video tutorial5

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Junio 4 2014

ndice de Criterios, Polticas y procedimientos internos (b)

  • Identificacin del Usuario

    • A

    • B

    • C

  • Conocimiento del usuario

  • Reportes

  • Capacitacin y Difusin

  • Sistemas Automatizados

  • Reserva y confidencialidad

  • Otras obligaciones

Y en cada anexo desarrollar uno a uno los puntos de las observaciones.


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1.- Respecto a las funciones de su sistema automatizado, indica que: () los procesos de encriptado y transmisin de los reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes, dependern de la autoridad competente a travs de la cual se efectuara la transmisin de informacin. No obstante, dicha funcin deber ser realizada por los sistemas automatizados con que cuente la sociedad.


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2.- Respecto a la aprobacin de operaciones que representen un alto riesgo para el Centro Cambiario, seala: () el Oficial de Cumplimiento deber otorgar, en forma electrnica, la aprobacin respectiva (), no obstante ms adelante manifiesta que dichas operaciones debern ser aprobadas por el Comit de Comunicacin y Control o por el Oficial de Cumplimiento. La aprobacin de este tipo de operaciones se har por escrito o en forma electrnica a travs del Sistema. Por lo que se sugiere unificar criterios a efecto de evitar confusiones.


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Pg 41 aprox.

Previamente a la celebracin de Operaciones con Usuarios que, por sus caractersticas, pudiesen generar un alto Riesgo para N_O_M_B_R_E, el Oficial de Cumplimiento deber otorgar, por escrito o en forma electrnica, la aprobacin respectiva. As mismo, el Oficial de Cumplimiento deber aprobar las operaciones con personas fsicas por un monto igual o superior a los 5,000.00 Dlares Americanos o su equivalente en cualquier otra divisa y con personas morales por un monto igual o superior a los 8,000.00 Dlares Americanos o su equivalente en cualquier otra divisa. Esta aprobacin tambin ser por escrito o en forma electrnica de acuerdo al Sistema.


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pg 42 no cambia

La celebracin de operaciones cuyas caractersticas pudiesen generar un alto riesgo para N_O_M_B_R_E, debern ser aprobadas por el Comit de Comunicacin y Control o por el Oficial de Cumplimiento. La aprobacin de este tipo de operaciones se har por escrito o en forma electrnica a travs del Sistema.


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3.- No cuenta con procedimientos a fin de verificar, por lo menos una vez al ao, los expedientes de los usuarios clasificados como de alto riesgo, a efecto de que cuenten con todos los datos y documentos de identificacin y que los mismos se encuentren actualizados.


Junio 4 2014

4.- No cuenta con criterios ni procedimientos para reclasificar a sus usuarios en el grado de riesgo superior que corresponda, cuando se detecte un cambio significativo en su comportamiento transaccional sin justificacin o cuando surjan dudas acerca de la veracidad o exactitud de los datos o documentos proporcionados por el mismo, as como verificar y solicitar la actualizacin de los datos y documentos de identificacin.


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5.- No cuenta con procedimientos para llevar a cabo una poltica de conocimiento del usuario basada en el grado de riesgo transaccional que representen, de tal manera que cuando el grado de riesgo sea mayor, el Centro Cambiario recabe mayor informacin sobre su actividad preponderante y realice una supervisin ms estricta a su comportamiento transaccional.


Junio 4 2014

6.- No cuenta con procedimientos a fin de llevar a cabo la aplicacin de cuestionarios de identificacin que le permitan a la sociedad obtener mayor informacin sobre el origen y destino de los recursos, as como de las actividades y operaciones que realizan o que pretendan llevar a cabo los usuarios que hayan sido catalogados como de alto riesgo, as como a los nuevos que renan tal carcter.


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7.- No cuenta con procedimientos para determinar el grado de riesgo en el que deban ubicarse sus usuarios, as como si deben ser considerados como PEPs; mismos en los que se debern tomar en cuenta los antecedentes del usuario, su profesin, actividad o giro del negocio, el origen y destino de sus recursos, el lugar de su residencia y las dems circunstancias que establezca el propio Centro Cambiario.


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8.- No cuenta con procedimientos a efecto de que, en caso de que la sociedad detecte que un usuario rene los requisitos para ser considerado como Persona Polticamente Expuesta y, adems, como de alto riesgo, se apruebe por un directivo o persona con nivel de alta responsabilidad la operacin de que se trate.


Junio 4 2014

9.- No cuenta con procedimientos a fin de que, tratndose de operaciones que realice con usuarios que hayan sido clasificados de alto riesgo, el Centro Cambiario adopte medidas razonables para conocer el origen de los recursos, y procure obtener los datos de identificacin respecto del cnyuge y dependientes econmicos del usuario, as como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vnculos patrimoniales, para el caso de personas fsicas y, tratndose de personas morales, conocer su estructura corporativa y de los principales accionistas.


Junio 4 2014

10.- No cuenta con procedimientos para determinar tanto el grado de riesgo de las operaciones que realice el Centro Cambiario con PEPs de nacionalidad mexicana, como si su comportamiento transaccional corresponde razonablemente con las funciones, nivel y responsabilidad de dichas personas, de acuerdo con el conocimiento e informacin de que disponga el Centro Cambiario.


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11.- No cuenta con procedimientos a fin de identificar a los Propietarios Reales de los recursos empleados por los usuarios en sus operaciones, tratndose de personas morales.


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12.- No cuenta con criterios ni procedimientos donde se establezca el plazo y el medio para reportar operaciones en efectivo con dlares de los EUA.


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13.- No cuenta con procedimientos a efecto de llevar a cabo el reporte de operaciones que hubiesen sido dictaminadas como Inusuales.


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14.- No cuenta con procedimientos a efecto de que, en el supuesto de que una Operacin Relevante sea tambin considerada como Inusual, se formule por separado un reporte para cada Operacin.


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15.- No cuenta con procedimientos a efecto de que, para la elaboracin de reportes de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes, se tomen en cuenta las propuestas de buenas prcticas que emita la SHCP.


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16.- No cuenta con procedimientos a efecto de que el personal, una vez que conozca la informacin de que se trata, la haga del conocimiento inmediato del Oficial de Cumplimiento para que ste cumpla con la obligacin de enviar el Reporte de 24

horas.


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17.- No cuenta con procedimientos a efecto de llevar a cabo la imparticin de cursos de capacitacin, por lo menos una vez al ao, que debern estar dirigidos especialmente a los funcionarios y empleados que laboren en reas de atencin al pblico o de administracin de recursos.


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18.- No cuenta con procedimientos a fin de llevar a cabo la difusin de las Disposiciones de carcter general y de sus modificaciones, as como de la informacin sobre tcnicas, mtodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artculos 139, 148 Bis o 400 Bis del Cdigo Penal Federal.


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19. No cuenta con criterios ni procedimientos que indiquen que se debern expedir constancias que acrediten la participacin de los empleados en los cursos de capacitacin, as como las medidas que se adoptarn en caso de no obtener resultados satisfactorios en la evaluacin que se les practique.


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20. No indica que el sistema automatizado deber llevar a cabo la funcin de generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretara, por conducto de la Comisin, la informacin relativa a los reportes de operaciones relevantes, operaciones inusuales, y operaciones internas preocupantes as como aquella que deba comunicar a la Secretara o a la Comisin, en los trminos y plazos establecidos en las Disposiciones.


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21. No establece el procedimiento que llevar a cabo a efecto de procurar que, los miembros del consejo de administracin, los miembros del Comit de Comunicacin y Control, el Oficial de Cumplimiento, los directivos, funcionarios, empleados, apoderados y factores de la Entidad, mantengan absoluta confidencialidad sobre la informacin relativa a los reportes, de los requerimientos de informacin, as como de las rdenes de aseguramiento que emita la autoridad.


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22. No cuenta con procedimientos para procurar que se aplique en sus oficinas, sucursales, agencias o filiales en el extranjero, lo previsto en las Disposiciones de carcter general.


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23. No cuenta con procedimientos a fin de llevar a cabo una revisin anual, por parte del rea de auditora interna, o bien, de un auditor externo independiente, a fin de evaluar y dictaminar el cumplimiento de las Disposiciones de carcter general, as como el plazo y el medio para remitir a la CNBV dicha informacin.


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24. No cuenta con procedimientos a efecto de comunicar a la CNBV los montos totales de divisas extranjeras que se hayan recibido y entregado como parte de las operaciones que haya efectuado el Centro Cambiario.


Junio 4 2014

25. No cuenta con procedimientos a efecto de remitir a la CNBV la informacin sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en el Centro Cambiario, as como cualquier cambio de dichas personas.


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26. No cuenta con procedimientos para elaborar una lista de Personas Polticamente Expuestas, tomando como base la lista que publique la SHCP.


Junio 4 2014

Elementos que se deben incluir

Titulo conforme al ndice y a la observacin

Referencia al captulo o anexo cuando sea el caso

El trmino criterio o procedimiento, segn sea aplicable

En el procedimiento describir los pasos

De ser posible incluir imgenes de pantalla del sistema


Junio 4 2014

Fecha lmite para entregar la solicitud de Renovacin de Registro por escrito libre a la Oficiala de partes

Viernes 5 de septiembre de 2014

Antes de las 3 pm

60 das naturales anteriores

Mircoles 9 de julio de 2014

Considerando 10 das hbiles para resolver observaciones

24 de junio de 2014

A ms tardar se deber solicitar el Dictamen Tcnico


Junio 4 2014

Gracias

por su asistencia

y participacin.


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