god r dgivningsskikk
Download
Skip this Video
Download Presentation
God rådgivningsskikk

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 11

God rådgivningsskikk - PowerPoint PPT Presentation


  • 96 Views
  • Uploaded on

God rådgivningsskikk. Eivind Bagås Compliance Officer Storebrand Finansiell Rådgivning AS. God rådgivningsskikk i Storebrand . Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering) Fag- / produkt-opplæring Systemer

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' God rådgivningsskikk' - karli


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
god r dgivningsskikk

God rådgivningsskikk

Eivind Bagås

Compliance Officer

Storebrand Finansiell Rådgivning AS

god r dgivningsskikk i storebrand
God rådgivningsskikk i Storebrand
  • Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering)
    • Fag- / produkt-opplæring
    • Systemer
    • Compliance, herunder vphl. og hvitvaskingsloven
  • Egen retningslinje for oppfølging av rådgivere som ikke ennå er autorisert (nye)
  • Autorisering av finansielle rådgivere
    • BI-løp
  • Løpende oppdatering / opplæring av ansatte
  • Nylig besluttet at alle nyansatte rådgivere med autorisasjon skal testes i metodikk.
god r dgivningsskikk i m lkortet
God rådgivningsskikk i målkortet

Bakgrunn for valg om å inkludere god rådgivningsskikk i målkortet.

  • Resultatkrav
    • Krav til leveranser fra arbeidsgiver
      • Aktivitet – antall kundemøter / telefoner
      • Resultat
    • Egne resultatkrav
      • mål om bonusoppnåelse
  • Incentiv innført som følge av endring av rutiner ifm. arkivering av dokumentasjon
  • Vi ser ikke bare på resultatene , men også hvordan vi skaper dem.
    • God dokumentasjon av rådgivningen som ytes er tillitsvekkende og kan gi et godt grunnlag for forberedelse til senere samtaler med kunden
elementer i kontantl nnsmodell for r dgivere storebrand finansiell r dgivning 2013
Elementer i kontantlønnsmodell for rådgivere Storebrand Finansiell Rådgivning (2013)
  • Fastlønn
  • Målbonus, som beregnes iht. modellen under
elementer individuell m loppn else
Elementer individuell måloppnåelse
  • Holdning / aktivitet 25 %
    • God rådgivningsskikk 12,5 %
    • Sentrale aktiviteter 12,5 %
  • Resultat 50 %
  • Aktivitet 25 %
    • Møteaktivitet 12,5 %
    • Spareavtaler 12,5 %
  • Totalt 100 %
god r dgivningsskikk 12 5
God rådgivningsskikk (12,5 %)
  • Krav 150% måloppnåelse:
    • Ingen ting å utsette på egenhandelsrapporteringen
    • Kun meget gode kundeprofilskjema
    • Ingen brudd på rutiner/regelverk
  • Krav 100% måloppnåelse:
    • En forglemmelse knyttet til rapportering av "Ingen handel", for øvrig ingen brudd på egenhandelsregelverket.
    • Kundeprofilskjema (kun grønt)
    • Ingen brudd på rutiner/regelverk
  • Krav 75% måloppnåelse:
    • Inntil to forglemmelser knyttet til rapportering av "Ingen handel".
    • Kundeprofilskjema (gult, eventuelt i kombinasjon med grønt)
    • Ett mindre brudd på rutiner/regelverk aksepteres.
god r dgivningsskikk 12 51
God rådgivningsskikk (12,5 %)
  • Krav 50 % måloppnåelse
    • En forglemmelse knyttet til registrering av "Handel" eller tre forglemmelser av "Ingen handel"
    • Kundeprofilskjema (kun gule skjema)
    • To mindre brudd på regelverk/rutiner.
  • Krav 0 % måloppnåelse
    • Mer enn én forglemmelse knyttet til registrering av "Handel"
    • Kundeprofilskjema (forekomst av rødt skjema)
    • Et større brudd på regelverk/rutiner eller mer enn to små.
toppselger
Toppselger
  • Konkurranse internt i salgsmiljøet i Storebrand – premiering i form av seminar i utlandet
    • Stor prestisje å få delta
  • Rådgivere med score < 100 % på "God rådgivningsskikk" iht. bonuskriterier er automatisk ekskludert fra deltakelse uavhengig av salgsresultater
resultat av god r dgivningsskikk i m lkort
Resultat av god rådgivningsskikk i målkort

Incentivstruktur – hvordan få alle til å trekke i samme (riktige) retning?

  • Trekk i (individuell) bonus har vist seg svært effektivt - skaper ekstra dimensjon av interessefellesskap mellom rådgiver og arbeidsgiver
    • rådgiver får ekstra incentiv for å sikre god dokumentasjon
    • Ledere får ekstra incentiv for å følge opp teamene sine ettersom de kan trekkes i bonus ved avvik hos rådgiver(e) i teamet
  • Bevissthet rundt krav til dokumentasjon for å kunne bli "Toppselger" og få delta på seminar.
hva kreves for at tiltaket skal ha effekt
Hva kreves for at tiltaket skal ha effekt?
  • Kontinuerlig oppfølging av ledelse/compliance i form av kontroller
  • Tydelige tilbakemeldinger på hva som ikke er bra nok
    • 1 til 1
    • Til alle dersom det avdekkes systematiske avvik
  • Dele "best practice" - Lære av de beste
slide11
2014
  • Strategisk valg i konsernet om å gå bort fra individuell bonus i salg/rådgivning
  • Innført Ny utvidet rutine for stikkprøver av dokumentasjon på utført rådgivning
    • Risikobasert tilnærming
    • Resultater følges opp løpende
    • Systematiske avvik og tegn på manglede opplæring/kompetanse følges opp i mnd. medarbeidersamtaler mellom rådgiver og leder
  • Mnd. medarbeidersamtaler dokumenteres i form av referat. Lagres i konsernfelles system for medarbeideroppfølging
ad