God r dgivningsskikk
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 11

God rådgivningsskikk PowerPoint PPT Presentation


  • 63 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

God rådgivningsskikk. Eivind Bagås Compliance Officer Storebrand Finansiell Rådgivning AS. God rådgivningsskikk i Storebrand. Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering) Fag- / produkt-opplæring Systemer

Download Presentation

God rådgivningsskikk

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


God r dgivningsskikk

God rådgivningsskikk

Eivind Bagås

Compliance Officer

Storebrand Finansiell Rådgivning AS


God r dgivningsskikk i storebrand

God rådgivningsskikk i Storebrand

  • Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering)

    • Fag- / produkt-opplæring

    • Systemer

    • Compliance, herunder vphl. og hvitvaskingsloven

  • Egen retningslinje for oppfølging av rådgivere som ikke ennå er autorisert (nye)

  • Autorisering av finansielle rådgivere

    • BI-løp

  • Løpende oppdatering / opplæring av ansatte

  • Nylig besluttet at alle nyansatte rådgivere med autorisasjon skal testes i metodikk.


God r dgivningsskikk i m lkortet

God rådgivningsskikk i målkortet

Bakgrunn for valg om å inkludere god rådgivningsskikk i målkortet.

  • Resultatkrav

    • Krav til leveranser fra arbeidsgiver

      • Aktivitet – antall kundemøter / telefoner

      • Resultat

    • Egne resultatkrav

      • mål om bonusoppnåelse

  • Incentiv innført som følge av endring av rutiner ifm. arkivering av dokumentasjon

  • Vi ser ikke bare på resultatene , men også hvordan vi skaper dem.

    • God dokumentasjon av rådgivningen som ytes er tillitsvekkende og kan gi et godt grunnlag for forberedelse til senere samtaler med kunden


Elementer i kontantl nnsmodell for r dgivere storebrand finansiell r dgivning 2013

Elementer i kontantlønnsmodell for rådgivere Storebrand Finansiell Rådgivning (2013)

  • Fastlønn

  • Målbonus, som beregnes iht. modellen under


Elementer individuell m loppn else

Elementer individuell måloppnåelse

  • Holdning / aktivitet25 %

    • God rådgivningsskikk12,5 %

    • Sentrale aktiviteter12,5 %

  • Resultat50 %

  • Aktivitet25 %

    • Møteaktivitet12,5 %

    • Spareavtaler12,5 %

  • Totalt100 %


God r dgivningsskikk 12 5

God rådgivningsskikk (12,5 %)

  • Krav 150% måloppnåelse:

    • Ingen ting å utsette på egenhandelsrapporteringen

    • Kun meget gode kundeprofilskjema

    • Ingen brudd på rutiner/regelverk

  • Krav 100% måloppnåelse:

    • En forglemmelse knyttet til rapportering av "Ingen handel", for øvrig ingen brudd på egenhandelsregelverket.

    • Kundeprofilskjema (kun grønt)

    • Ingen brudd på rutiner/regelverk

  • Krav 75% måloppnåelse:

    • Inntil to forglemmelser knyttet til rapportering av "Ingen handel".

    • Kundeprofilskjema (gult, eventuelt i kombinasjon med grønt)

    • Ett mindre brudd på rutiner/regelverk aksepteres.


God r dgivningsskikk 12 51

God rådgivningsskikk (12,5 %)

  • Krav 50 % måloppnåelse

    • En forglemmelse knyttet til registrering av "Handel" eller tre forglemmelser av "Ingen handel"

    • Kundeprofilskjema (kun gule skjema)

    • To mindre brudd på regelverk/rutiner.

  • Krav 0 % måloppnåelse

    • Mer enn én forglemmelse knyttet til registrering av "Handel"

    • Kundeprofilskjema (forekomst av rødt skjema)

    • Et større brudd på regelverk/rutiner eller mer enn to små.


Toppselger

Toppselger

  • Konkurranse internt i salgsmiljøet i Storebrand – premiering i form av seminar i utlandet

    • Stor prestisje å få delta

  • Rådgivere med score < 100 % på "God rådgivningsskikk" iht. bonuskriterier er automatisk ekskludert fra deltakelse uavhengig av salgsresultater


Resultat av god r dgivningsskikk i m lkort

Resultat av god rådgivningsskikk i målkort

Incentivstruktur – hvordan få alle til å trekke i samme (riktige) retning?

  • Trekk i (individuell) bonus har vist seg svært effektivt - skaper ekstra dimensjon av interessefellesskap mellom rådgiver og arbeidsgiver

    • rådgiver får ekstra incentiv for å sikre god dokumentasjon

    • Ledere får ekstra incentiv for å følge opp teamene sine ettersom de kan trekkes i bonus ved avvik hos rådgiver(e) i teamet

  • Bevissthet rundt krav til dokumentasjon for å kunne bli "Toppselger" og få delta på seminar.


Hva kreves for at tiltaket skal ha effekt

Hva kreves for at tiltaket skal ha effekt?

  • Kontinuerlig oppfølging av ledelse/compliance i form av kontroller

  • Tydelige tilbakemeldinger på hva som ikke er bra nok

    • 1 til 1

    • Til alle dersom det avdekkes systematiske avvik

  • Dele "best practice" - Lære av de beste


God r dgivningsskikk

2014

  • Strategisk valg i konsernet om å gå bort fra individuell bonus i salg/rådgivning

  • Innført Ny utvidet rutine for stikkprøver av dokumentasjon på utført rådgivning

    • Risikobasert tilnærming

    • Resultater følges opp løpende

    • Systematiske avvik og tegn på manglede opplæring/kompetanse følges opp i mnd. medarbeidersamtaler mellom rådgiver og leder

  • Mnd. medarbeidersamtaler dokumenteres i form av referat. Lagres i konsernfelles system for medarbeideroppfølging


  • Login