Jeudi 23 mars 2006 l.jpg
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 20

Le Monde de l’Assurance Conférence COLIDRE PowerPoint PPT Presentation


  • 133 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

Jeudi 23 Mars 2006. Le Monde de l’Assurance Conférence COLIDRE. Par Stanislas CHAPRON Directeur Général MARSH France. Le monde de l’Assurance c’est d’abord celui des risques et de leur gestion. LA MONTÉE DES RISQUES . 1. Événements naturels (tsunami, Katrina…) Changements climatiques

Download Presentation

Le Monde de l’Assurance Conférence COLIDRE

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Jeudi 23 mars 2006 l.jpg

Jeudi 23 Mars 2006

Le Monde de l’AssuranceConférence COLIDRE

Par Stanislas CHAPRON

Directeur Général MARSH France


Slide2 l.jpg

Le monde de l’Assurance c’est d’abord celui des risques et de leur gestion


La mont e des risques l.jpg

LA MONTÉE DES RISQUES

1


Le develop pement des risques globaux l.jpg

Événements naturels (tsunami, Katrina…)

Changements climatiques

Risques technologiques (EMF…)

Radicalisations politiques et religieuses

Terrorisme, cyber-terrorisme

Érosion des ressources naturelles, déclin de productivité des sols

Défaillance d’infrastructures critiques

Menaces biologiques, nucléaires et chimiques

Épidémies et pandémies (SIDA…)

Interaction homme animal (SRAS, grippe aviaire…)

Réduction de la biodiversité et invasions d’espèces nuisibles

Objets proches de la terre (météorites, satellites)

….

LE DEVELOPPEMENT DES RISQUES GLOBAUX


Classification des risques world economic forum global risks programme l.jpg

CLASSIFICATION des RISQUESWorld Economic Forum - Global Risks Programme

5 classes de risques et 25 scénarios majeurs

Technologique

  • Convergence des technologies

  • Nano- technologies

  • Champs électro-magnétiques

  • Pénétrations des systèmes informatiques

Géopolitique

  • Terrorisme

  • Dislocation de l’Europe

  • Points chauds courants et futurs

  • Économique

  • Prix des ressources énergétiques

  • Niveaux d’endettements

  • Déficit courant USA et US dollar

  • Crises fiscales

  • Chine

  • Infrastructures critiques

Sociétal

  • Lois et règlements

  • Gouvernement d’entreprise

  • Droits de propriétés intellectuelles

  • Organisations du crime

  • Épidémies et pandémies

Environnemental

  • Cyclones

  • Tremblements de terre

  • Changements climatiques

  • Pertes des écosystèmes


World economic forum global risks programme 2006 l.jpg

World Economic Forum Global Risks Programme -2006


World economic forum global risks programme l.jpg

WORLD ECONOMIC FORUM GLOBAL RISKS PROGRAMME

Identification de 3 domaines-clés permettant une progression significative dans l’amélioration de la maîtrise des risques globaux

  • Amélioration de la qualité des informations sur les risques et de leur circulation entre les parties prenantes

  • Ré étude des risques prioritaires et réallocation des ressources de gestion des risques

  • Renforcement des moyens et de la résilience à tous les niveaux des acteurs économiques, politiques et administratifs


Consequences evolutions de l achat d assurance la gestion des risques l.jpg

CONSEQUENCES - EVOLUTIONSDe l’achat d’assurance à la gestion des risques

  • Émergence de nouveaux risques

  • Judiciarisation croissante de l’économie

  • Renchérissement du coût du transfert des risques (assurance, marchés financiers…)

  • Pression des autorités publiques et financières pour plus de transparence

Achat

d’assurance

Stratégie de gestion des risques


Face aux risques les acteurs de l assurance l.jpg

FACE AUX RISQUES :Les acteurs de l’assurance

2


Les acteurs de l assurance l.jpg

LES ACTEURS DE L’ASSURANCE

DEMANDE

OFFRE

  • Chief-Risk Officers

  • Risk-managers

  • Courtiers et agents d’assurance

  • Assureurs

  • Courtiers de réassurance

  • Réassureurs et rétrocessionnaires

  • Captives d’assurance ou de réassurance


Les acteurs de l assurance11 l.jpg

LES ACTEURS DE L’ASSURANCE

Assureurs

Réassureurs

Courtiers

Captives

d’assurance

Vie :~ 1900 opérateurs

  • Actifs gérés 2004: 11.000 milliards $

  • Primes 2004: 1.850 milliards $

Vie :

  • Primes 2001: 26 Milliards €

  • Non-Vie

  • Primes 2001: 134 Milliards €

  • Sociétés industrielles ou commerciales

  • Pool d’intérêts sectoriels (pharmacie, pétrole…)

  • 4 leaders mondiaux représentent 65% du marché.

  • Marché de Londres ~130 courtiers en 2001

Acteurs

Non-Vie

  • Primes 2004: 1.395 milliards $

MARSH

AON

WILLIS

AJ GALLAGHER

AXA

Allianz

ING

AIG

Munich –American Re

Swiss Re

Berkshire Hathaway

Hannover Re

~ 5000 sociétés en 2004 (3800 en 1997)

Leaders mondiaux

  • Généralistes

  • Spécialistes (ex: Crédit: COFACE)

  • Sociétés privées, mutuelles, Syndicats du Lloyds

  • Assurance ou réassurance

  • Compartiments

  • Cellules protégées

Types

  • Réassureurs

  • Rétrocessionnaires

  • Assurance

  • Réassurance


Assurance mondiale primes r sultats solvabilit et poids des catastrophes l.jpg

Assurance MondialePrimes, résultats, solvabilité et poids des catastrophes


Face aux risques quelles solutions l.jpg

FACE AUX RISQUES :Quelles solutions?

3


Gestion des risques l information avant la d cision l.jpg

GESTION DES RISQUESL’information avant la décision

  • Cartographie des risques et identification des vulnérabilités

  • Analyses des processus d’interaction entre différents dangers et scénarios de risques

  • Quantification des coûts directs et indirects des risques

  • Analyses et simulations de dangers et de risques

  • Modélisation dynamique des risques

  • Identification des moyens pour réduire / atténuer les risques

  • Évaluation de la tolérance au risque

  • STRATEGIE DE GESTION DES RISQUES


Financement des risques m thodologie l.jpg

FINANCEMENT DES RISQUESMéthodologie

Analyse et profil financier des risques

Transaction

Structuration

Tranches de risques

Notation du risque (*)

Placement

Assureurs, réassureurs

Marchés de capitaux

Quantifications

Modélisations

Simulations

Données

Analyses

(*) par les agences de notations dans certains cas

Phase I

Phase II

Phase III


Gestion financiere des risques l.jpg

GESTION FINANCIERE DES RISQUES

TRANSFERT

AUX ASSUREURS

Marchés locaux

Marché internationaux (Londres, Bermudes, USA…)

Réassurance

FINANCEMENT ALTERNATIF DES RISQUES

Utilisation de sociétés captives d’assurance ou de réassurance pour financer certains risques conservés; sociétés captives en propres ou louées

Polices multirisques pluriannuelles

Polices « finite » comprenant pré-financement et/ou post-financement de certains sinistres

Commutation – run off

MARCHES

FINANCIERS

Lettres de crédit

Capital contingent

Obligations « catastrophes »

Titrisation des risques de crédits

Dérivés climatiques


Face aux risques gestion des risques et gouvernement d entreprise l.jpg

FACE AUX RISQUES :Gestion des Risques et Gouvernement d’Entreprise

4


Slide18 l.jpg

> 2007Assurance

SOLVENCY II

Modèle Futur?

Vers un calcul de l’allocation de capital ajusté au risque?

2007Banques et institutions financières

BASLE II

2003

Loi de

Sécurité

Financière

Contrôle interne,

Information des Parties Prenantes

Stratégie de gestion des risques & Mesure de son efficacité

2003

Sarbannes Oaxley

Loi 2003- 699

sur la prévention des Risques Naturels

et Technologiques

Risques technologiques & naturels

2002

Cour de cassation

Jurisprudence

«Faute inexcusable»

Décret 2001-1016

Santé des travailleurs

(document unique )

2002

Arrêt Fairchild (UK)

Loi 2001-420

« NRE »

Risques sociaux et

environnementaux

Risques de santé & conditions de travail

GESTION DES RISQUES ET GOUVERNEMENT D’ENTREPRISE Les évolutions de la réglementation - Enjeux de société et contraintes des entreprises


Gestion des risques et gouvernement d entreprise tirer parti de l environnement r glementaire l.jpg

GESTION DES RISQUES ET GOUVERNEMENT D’ENTREPRISETirer parti de l’environnement réglementaire

Les 3 piliers de Basle II – Solvency II:

  • Mesure quantitative des risques pour dimensionner le capital

  • Processus internes de gestion des risques et organes de supervision-contrôle

  • Transparence accrue (cf. IASB)

    Bonnes pratiques:

  • Environnement de contrôle (Audit –méthode COSO) et cartographie des risques

  • Tableaux de bord et indicateurs de risques – détection des risques émergents et systémiques

  • Allocations des ressources de gestion des risques (rapport coût efficacité et arbitrage sur les investissements face aux risques à développement long)

  • Optimisation du capital économique

  • Maîtrise de la communication aux parties prenantes


Questions reponses l.jpg

QUESTIONS - REPONSES


  • Login