BDDK VE TEKNOLOJİ

1. BDDK VE TEKNOLOJİ A.Türkay VARLI Bilgi Yönetimi Daire Başkanı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu TC Marmara Üniversitesi- 28.03.2006 İTO / İstanbul

2. SUNUM İÇERİĞİ • KURUMSAL e-DÖNÜŞÜM • KAMU KURUMLARIYLA İLİŞKİLER VE EŞGÜDÜM • E-İMZA • BANKALARLA İLİŞKİLER VE E-DÖNÜŞÜM • BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ • KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) • PROJELER • BİLGİ SİSTEMLERİ DENETİMİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

3. KURUMSAL e- DÖNÜŞÜM BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

4. KURUMSAL e- DÖNÜŞÜM • Kurumsal ihtiyaçların entegre ve esnek bir biçimde sağlanması, • Kurum içi iletişim seviyesinin artırılması, • İş verimliliği ve etkinliğinin yükseltilmesi, • İş maliyetinin düşürülmesi • Kurum içi görev ve sorumlulukların netleşmesi • Şeffaflık ve hesap verebilirlik altyapısının oluşturulması BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

5. KURUMSAL İNTRANET BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

6. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ • Kontrol mekanizmaları kullanılarak süreçlere ilişkin veri girişinden kaynaklanan hataların önlenmesi, • Personelin süreçlerle ilgili işlem yapabilmeleri ve kişisel bilgilerini raporlayabilmeleri, • Yöneticilerin süreçlerle ilgili sorgulama ve raporlama yapabilmesi, • İnsan kaynağı ve zaman konusunda tasarruf sağlanması BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

7. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

8. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ-KİMLİK BİLGİLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

9. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ-İZİN BİLGİLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

10. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ-MAAŞ İŞLEMLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

11. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ-EMEKLİLİK İŞLEMLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

12. İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ-PERFORMANS YÖNETİMİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

13. EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI • Tüm çalışanlara eğitim etkinliklerinin duyurulması ve katılım talebi yapabilmesi ile faaliyetlerde şeffaflık, • Personelin eğitim bilgilerinin sorgulanması, raporlanması ve gelecekteki eğitim planlamaları için ışık tutması, • Performans bütçe uygulamasına geçiş kapsamında eğitim harcamalarının kontrol edilebilmesi BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

14. EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI- DUYURU/BAŞVURU (YURTİÇİ vs YURTDIŞI) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

15. EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI-EĞİTİM FAALİYETLERİ KATILIM BİLGİLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

16. MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI • Personelin süreçlerle ilgili (Araç istek, harcırah bildirim) işlem yapabilmeleri ve kişisel bilgilerini raporlayabilmeleri, • Kaynak tahsis, kullanım ve tüketiminin raporlanabilmesi • Performans bütçe uygulamasına geçiş kapsamında harcamaların kontrol edilebilmesi • Demirbaş zimmet takibinin etkin biçimde yapılması BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

17. MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI-HARCIRAH BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

18. MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI-DEMİRBAŞ ZİMMET ve DURUM TAKİP UYGULAMASI BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

19. BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI • Bilgi talepleri ve şikayetlerin sorgulanabilmesi ve raporlanabilmesi, • Yönlendirme ve cevaplanma işlemlerinin otomasyonu ile hızlı bir işlerliğe kavuşulması BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

20. BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI-ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI (1.387 adet 2005 yılı) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

21. BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI-BİLGİ TALEBİ UYGULAMASI (WEB) (1.691 adet 2005 yılı) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

22. KAMU KURUMLARIYLA İLİŞKİLER VE EŞGÜDÜM BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

23. BİLGİ PAYLAŞIMI VE TEKNOLOJİ • T.C. MERKEZ BANKASI • T.M.S.F • T.Ü.İ.K. • T.C. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI • AMAÇ • RAPORLAMA YÜKÜNÜN AZALTILMASI • STANDARTLAŞMA • VERİ KALİTESİNİ İYİLEŞTİRME • İŞLETME MALİYETİ MİNİMİZASYONU • BİLGİ KULLANIMINDA VERİMLİLİK ARTIŞI • vb. • YÖNTEM • WEB SERVİSLERİ • DOĞRUDAN ERİŞİM (RİSKLER) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

24. e-İMZA • HEDEFLER • e-devlet ve e-imza • Yaşayan bilişim süreçleri ile uyum • Yeterli yasal altyapı • Kamu sektörü-özel sektör faaliyetlerinde kullanım • Gerçek kişi hayatında benimsenme (kamu desteği) • Birlikte işleyebilen (Interoperable) • Geride kalınan bilişim seviyesi açığını kapatmak için sıçrama yapmak • AŞILMASI GEREKEN SORUNLAR • İmzalanacak doküman formatı • E-İmzalı arşiv dosyalarının doğrulama süreçleri • Sil dosyalarına erişim • … BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

25. BANKALARLA İLİŞKİLER ve e- DÖNÜŞÜM

26. BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ / BVTS-BAŞLANGIÇ VE MEVCUT DURUM • TCMB Protokolü 2000 +… • Mart 2003’ten itibaren bankalardan doğrudan veri alımı MEVCUT DURUM Bankalardan 75 form (Aralık 2002) • Katlım bankalarından (ÖFK) 67 form (Ocak 2005) • Yurtdışı ortaklık ve off shore şubelerden 16 form (Haziran 2005) • Faktöring, finansal kiralama ve tüketici finansman şirketlerinden 25 form (Mart 2006) • Bir yıl içinde katılım bankaları dahil tüm bankalardan toplam 29.690 adet form • Yılda yaklaşık 6 GB hacminde veri akışı ve bilgi üretimi BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

27. BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

28. BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-FORM TRANSFER SÜRECİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

29. BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

30. Banka raporlamalarının mantıksal ve sayısal iç tutarlılığının sağlanması BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ – İÇ KONTROLLER BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

31. Banka raporlamalarının birbirleri arasındaki uyum ve tutarlılığının sağlanması BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ – ÇAPRAZ KONTROLLER BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

32. SAĞLANAN YARARLAR Veri kalitesinde artış Daha süratli raporlama Telefon trafiğinin asgariye indirilmesi Kişi başına günlük yaklaşık 30 görüşme (10 kişi x 30 görüşme/gün=300 görüşmelik telefon trafiği) Etkin ve süratli iletişim Yılda yaklaşık 240.000 adet otomatik e-posta gönderimi (aylık 20.000) Banka içi hiyerarşinin sürece katılımı Yazışma trafiğine son BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

33. BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ-KİLİT UYGULAMASI • Mart 2004’ten itibaren • Veri değişikliklerinin kontrol altına alınması • Form gönderiminin disipline altına alınması • Veri trafiğinin kontrol edilerek kamuoyunun doğru bilgilendirilmesinin sağlanması • Kurum ve banka içi süreçlerin tetiklenmesi • Değişiklik nedeni, değişikliğin içeriği ve etkisi ile asgari “C” kademe yetkilinin talebi BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

34. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-BANKACILIK FİNANSAL PERFORMANS UYGULMASI (BAFPER) • Kuruluşlarla ilgili raporların hazırlanmasında harcanan süreyi asgariye indirmek • Raporların daha verimli şekilde hazırlanmasını sağlamak • Banka raporlarının hazırlık aşamasındaki standardizasyonu sağlamak • Önceki dönemlere ait banka raporlarına ulaşımı kolaylaştırmak • Raporların kendi içlerindeki tutarlılığı sağlamak. (Kuruluş payları, sıralamaları vs.) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

35. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-BANKACILIK FİNANSAL PERFORMANS UYGULMASI (BAFPER) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

36. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-YÖNETİCİ BİLGİ SİSTEMİ (MIS)/KURUM İÇİ HAFTALIK BULTEN BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

37. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-FİNANSAL ANALİZ • RASYOLAR • SEKTÖR VE EMSAL GRUP ORTALAMALARI BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

38. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-STRESS TESTİ • Kur, hisse senedi fiyatları, faiz oranları gibi piyasa verilerindeki değişim, kredi portföyünün performansı gibi değişkenler kullanılarak banka ve grupların farklı senaryolara karşı olan kırılganlık ve duyarlılık düzeyinin ölçümü BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

39. BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ-STRESS TESTİ-2 BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

40. YASAL SINIRLARIN TAKİBİ-ORTAKLIK YAPISI İZLEME Gerçek ve tüzel kişilerin bankalardaki doğrudan ve dolaylı ortaklık paylarının takibi ve izin, yetkilendirme, denetim ve gözetim işlevleri kapsamında değerlendirilmesi. BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

41. YASAL SINIRLARIN TAKİBİ-ÜST DÜZEY YÖNETİCİ TAKİP BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

42. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – GÜNLÜK BANKACILIK SEKTÖR RAPORU, GÜNLÜK EKONOMİK RAPOR BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

43. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – HAFTALIK BÜLTEN BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

44. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – AYLIK BÜLTEN BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

45. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – BANKACILIK SEKTÖRÜ YÖNETİCİ KESİMİ BEKLENTİ ANKETİ, İNTERNET ERİŞİM İSTATİSTİKLERİ BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

46. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – BANKACILIK SEKTÖRÜ RİSK DEĞERLENDİRME RAPORU -DİĞER ARAŞTIRMA VE ÇALIŞMA RAPORLARI BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

47. KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER)-BÜLTEN VE RAPORLAR – KREDİ KARTI FAİZ ORANLARI BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

48. PROJELER BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

49. PROJELER-BANKA DIŞI MALİ KURULUŞLAR RAPORLAMALARI • 88 Faktöring, 84 Finansal Kiralama ve 9 Tüketici Finansman Şirketlerinden Mart 2006 döneminden itibaren alınacak • Toplam 10 farklı tipte olmak üzere 25 rapor • Bankalarla aynı süreçler (BVTS, geri bildirim, kontroller, teknik altyapı) • Bu kuruluşlara ilişkin bilgilere de aylık bültende yer verilmesi BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI

50. PROJELER-ANALİTİK ALTYAPI • PERFORMANS RAPORLARI • ERKEN UYARI RAPORLARI • YÖNETİCİ BİLGİ SİSTEMİ (MIS) BİLGİ YÖNETİMİ DAİRE BAŞKANLIĞI