1 / 16

str. Occidentului nr.5 Sector 1, Bucuresti office@fgcr.ro

Rolul FGCR si instrumente de garantare in sustinerea proiectelor realizate prin PNDR. str. Occidentului nr.5 Sector 1, Bucuresti office@fgcr.ro. Scurt istoric.

irisa
Download Presentation

str. Occidentului nr.5 Sector 1, Bucuresti office@fgcr.ro

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Rolul FGCR si instrumente de garantare in sustinerea proiectelor realizate prin PNDR str. Occidentului nr.5 Sector 1, Bucurestioffice@fgcr.ro

  2. Scurt istoric Înfiinţare: - În 1994, în baza Memorandumului încheiat între UE şi Guvernul României reprezentat de MADR, “asupra acordului privind Fondul de Garantare a Creditului Rural - România”, ca societate comercială.1) Obiectul de activitate este unic şi constă în asumarea de angajamente de garantare şi emitere de garanţii pe seama fondurilor publice ori puse la dispoziţia Fondului şi anume: A. garantarea creditelor şi a altor instrumente financiare acordate de instituţiile finanţatoare din Romania pentru: a) asigurarea cofinanţarii necesare beneficiarilor fondurilor europene alocate prin PNDR; b) finanţarea capitalului de lucru necesar producătorilor şi procesatorilor de produse agricole. B. emiterea de scrisori de garanţie în favoarea APDRP beneficiarilor publici ai PNDR C. administrarea schemei de garantare a certificatelor de depozit.2) Riscul implicat de activitatea de garantare:

  3. Descrierea garanţiei • Garanţia în prezent respectă prevederile legislaţiei comunitare privind condiţiile care exclud existenţa ajutorului de stat, respectiv: • împrumutatul este, în principiu, capabil să obţină un credit în condiţii de piaţă de pe pieţele financiare fără intervenţia statului; • beneficiarii privaţi ai finanţării nu se află in dificultate financiara, conform definiţiei “firmei in dificultate” menţionată în sectiunea 2.1 din Liniile directoare privind ajutorul de stat pentru salvarea şi restructurarea întreprinderilor aflate în dificultate, publicate în Jurnalul Oficial C244.01/10/2004; • garanţia este legată de o tranzacţie financiară specifică, respectiv finanţarea acordată de o instituţie finanţatoare, de o suma fixă şi de o durată limitată; • valoarea maximă a garanţiei este de 2,5 mil. euro; • garanţia acoperă, în cazul beneficiarilor privaţi, maxim 80% din valoarea finanţării acordate beneficiarilor privaţi de către instituţiile finanţatoare. În acest sens, FGCR-IFN SA are în vedere următoarele aspecte: • atunci cand valoarea finanţării scade în timp, suma garantată trebuie să descreascăîn mod proporţional, astfel încât în orice moment garanţia să nu acopere mai mult de 80% din valoarea finanţării acordate beneficiarilor privaţi; • pierderile trebuie suportate proporţional si în acelaşi mod de către instituţiile finanţatoare şi de către Fond.

  4. Parteneriat • 30 bănci comerciale • 86 depozitari ai seminţelor de consum licenţiaţi de MADR pentru emiterea de certificate de depozit în baza OUG 141/2002 • fermieri • procesatori de produse agricole • beneficiarii fondurilor europene alocate României prin PNDR.

  5. Avantajele utilizării garanţiei Fondului A) În cazul băncilor comerciale: • eliminarea principalei cauze de respingere a cererii de credit (lipsa garanţiilor) prin utilizarea garanţiei Fondului, în completarea garanţiilor proprii; • diminuarea incertitudinii acordării creditului/scrisorii de garanţie; • diminuarea costurilor adiţionale creditului/scrisorii de garanţie prin reducerea/eliminarea costurilor aferente garanţiilor imobiliare; • optimizare, flexibilitate mai mare a finanţărilor solicitate băncilor, fără a prezenta garanţii proprii suplimentare; • economie de timp de min. 7 zile faţă de utilizarea garanţiilor ipotecare.

  6. Avantajele utilizării garanţiei Fondului B) În cazul beneficiarilor : • prin utilizarea garanţiilor F.G.C.R., instituţiile de credit sunt motivate să exploreze noi segmente de piaţă, să-şi pună lichidităţile în mişcare pentru proiecte care deşi viabile/bancabile, nu beneficiază de garanţiile necesare; • împarţirea riscului de credit asumat, prin preluarea riscului de credit de către FGCR, prin garanţia irevocabilăşi necondiţionată, care este cea mai lichidă garanţie. Garanţia este plătibilăîn 15 zile de la iniţierea procedurii juridice de către banca, faţă de durata îndelungată de executare a unei ipoteci; • în cazul liniilor de credit, majorarea volumului creditelor deja acordate unui client solvabil, fără a i se solicita garanţii materiale suplimentare; • obţinerea de noi credite simultan cu înregistrarea de creşteri ale portofoliilor băncilor comerciale, dar şi cu dezvoltarea de noi instrumente de creditare; • eliminarea unora dintre neajunsurile băncilor comerciale determinate de imperfecţiunile procedurilor de executare a contractelor standard de garanţie(ipoteci, gajuri), care sunt costisitoare şi de durată.

  7. Costul garanţiei • în cazul beneficiarilor măsurilor 121 şi 123 (exclusiv schemele de ajutor de stat), comisionul/prima de garantare pentru anul 2011 este de 1.25% pe an, aplicat la valoarea garanţiei acordate; • în cazul beneficiarilor măsurii 123 – schemele de ajutor de stat, 312 si 313, comisionul/prima de garantare este cea aferentă ratingului acordat acestora de către băncile comerciale şi poate fi dupa caz intre 1.6% si 6.4% pe an, aplicat la valoarea garanţiei; • în cazul beneficiarilor publici, comisionul de garantare în anul 2011 este de 0.05 %/lună în cazul scrisorilor de garanţie emise de Fond.

  8. Surse financiare • fonduri Phare; • împrumuturi obţinute în baza Legii 329/2009 şi OUG 79/2009; • sume în administrare – scheme de garantare finanţate din PNDR.

  9. Scheme de garantare cu finanţare din PNDR Schema de garantare pentru agricultură Schema de garantare pentru IMM - uri • Suma alocată FGCR – 30 mil. euro; • Piaţa ţintă şi portofoliul de garanţii; • - beneficiarii măsurii 312 - sprijin pentru crearea şi dezvoltarea de micro-întreprinderi; • - beneficiarii măsurii 313 – încura-jarea activităţilor turistice; • - beneficiarii măsurii 123 – schemele de ajutor de stat destinate “stimulării IMM-urilor care procesează produse agricole în vederea obţinerii unor produse alimentare” şi pentru “stimularea micro-întreprinderilor din domeniul procesării primare a produselor forestiere lemnoase şi nelemnoase”. • Suma alocată FGCR – 190 mil. euro; • Piaţa ţintă şi portofoliul de garanţii; - beneficiarii măsurii 121 – moderni-zarea exploataţiilor agricole; - beneficiarii măsurii 123 – creşterea valorii adăugate a producţiei agricole şi forestiere exclusiv schemele de ajutor de stat;

  10. Stadiul garanţiilor acordate în baza schemelor de garantare

  11. Situaţia garanţiilor acordate de FGCR *)din total garanţii pentru investiţii **) la 06.04.2012

  12. Rezultate • Activitatea de garantare a creditelor • În cei 18 ani de activitate, au beneficiat de garanţia Fondului un număr de peste 60.000de beneficiari prin acordarea de garanţii în valoare de 5,5 mld.lei pentru un volum al creditelor acordate sectorului agro-alimentar în valoare de 8,7 mld.lei.

  13. Rezultate B.) Un număr de 86 de depozitari au fost licenţiaţi de către MADR din care 27 au solicitat Fondului certificate de depozit iar din aceştia 11 au şi emis certificate pentru cantităţile de seminţe depozitate. • În cel de-al treilea an de funcţionare a acestui mecanism, s-a utilizat circa 20% din capacitatea licenţiată pe baza de certificate de depozit. • În acelaşi timp pe baza certificatelor de depozit s-au acordat de către băncile comerciale credite în valoare de circa 150 mil. euro.

  14. Contribuţia Fondului la dezvoltarea agriculturii Parteneriatul realizat de Fond cu Băncile comerciale a generat efecte prin: • Stimularea dezvoltării investiţiilor în mediul rural; • Crearea de oportunităţi de dezvoltare pentru firmele furnizoare de echipamente şi input-uri, cu efecte secundare favorabile în crearea/menţinerea locurilor de munca, contribuţii suplimentare la bugetul de stat şi cel al asigurărilor sociale(TVA, contribuţii sociale etc.) • Mobilizarea în circuitul economic şi financiar a resurselor proprii ale antreprenorilor şi dezvoltarea unor noi reţele comerciale între promotorii proiectelor finanţate şi beneficiarii acestora.

  15. Instituţiile de credit cu care FGCR IFN S.A. are încheiate Convenţii de lucru 1. BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ SA   2. BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE SA    3. RAIFFEISEN BANK SA   4. CEC BANK SA    5. ROMANIAN INTERNATIONAL BANK SA   6. BANCA TRANSILVANIA SA   7. ATE BANK ROMÂNIA SA 8. PROCREDIT BANK SA 9. EXIMBANK SA 10.BANCA ROMÂNEASCĂ SA 11.VOLKSBANK ROMÂNIA SA 12.MKB ROMEXTERRA BANK SA 13.PIRAEUS BANK ROMÂNIA SA 14.BANCA MILLENNIUM SA 15.BANCA C.R. FIRENZE ROMÂNIA SA 16.BANCA CARPATICA SA 17.OTP BANK SA 18.ALPHA BANK ROMÂNIA SA 19.BANCPOST S.A. 20.BANK LEUMI ROMÂNIA S.A. 21.EMPORIKI BANK ROMÂNIA S.A. 22.GARANTI BANK S.A. 23.UNICREDIT ŢIRIAC BANK S.A. 24.BANCA COMERCIALA FEROVIARA S.A. 25. LIBRA BANK S.A. 26. BANCA COMERCIALA INTESA SANPAOLO ROMANIA S.A. 27. CREDIT EUROPE BANK (ROMANIA) S.A. 28. PATRIA CREDIT IFN S.A. 29. BANCA ITALO-ROMENA S.A.*) 30. ING BANK S.A. *) *) În curs de negociere

  16. Date de contact • Str. Occidentului nr.5, sector 1, Bucuresti • Tel. 021/312 54 03 • 021/312 54 63 • 021/312 54 64 • 021/312 54 65 • 0723 154 375 • 0723 154 376 • 0751 244 244 • 0751 244 245 FGCR – IFN SA Fax 021 / 312 54 05 021 / 312 54 14 021 / 312 54 19 e-mail: fgcr@upcmail.ro office@fgcr.ro www.fgcr.ro

More Related