非车流程概述

1. 非车流程概述 IT质量保证部

2. 承保业务处理流程 注：业务流程图（旧）仅供参考

3. 批改业务处理流程

4. 投保单录入 批改申请单录入 保费计算 复核预览投保单 申请核保 上级核保 分保确认 核保 见费出单？ 生成并签发保单 现金/支票收费 收付 生成并签发保单 财务核算 承保、批改系统处理流程

5. 注意事项 申请核保，核保通过后，非见费的生成保单，见费的要缴费后生成保单，如果核保不通过，会打回到录单员。 非见费的保单，要做实收，也就是一般收付后，才能打印，见费的保单，缴费后就可以做打印。 批改之前也要完成对该单的收付操作。 是否见费： 1 各地保监会要求，强制见费。 2 公司内部要求，无要求的默认为非见费出单产品。 3 特殊情况，如外币共保等特殊业务，可不见费。如果与1冲突，以1为准。 此次出单要求：真实出单员在真实的出单机构出单。 如果在此过程中发现无法出单等等涉及权限的问题请即时上报IT相关负责人，因为此权限涉及之后正式运营时的使用，请认真对待此次测试，否则之后出现相关权限问题，后果自负。

6. 非车承保系统 以下内容参考自非车测试环境 首先：进入系统 注意：输入正确用户名（身份证号或其它）、密码。 之后选择所要进入的机构。

7. 录单 选择非车承保，进入主界面，如下图所示： 设置皮肤 修改个人信息

8. 录单（新增投保） 非车险投保 投保步骤： 第一，选择投保产品和承保机构； 第二，查询客户或重新录入客户信息； 第三，投保单信息录入； 第四，计算保费、保存、申请核保，最后得到保单 以“公众责任保险”（产品编号：0401）为例进行介绍，其它产品操作与该产品类似。 具体操作步骤如下： 第一，点击新增投保，选择承保机构，选择产品大类，此处为“04 责任险”，再选择具体的产品名称，此处为“0401 公众责任保险”。 注意：带红星的选项为必选项。

9. 第二，填写信息。 录单（新增投保） 需要注意的是业务来源与代理人存在级联关系。

10. 录单（新增投保） 手动填写。如果投保人信息不在系统中，则需要手动录入。客户确认的判断是由证件类型和证件号码决定的。 如果投保人信息已经录入系统，则可以通过查询客户来获得投保人信息。 查询信息填写的尽量详细，系统响应会更快

11. 录单（新增投保） 填写险别信息：保额，保费。点击保费计算（结果仅供参考）

12. 录单（新增投保） 当投保单信息录入以后，保费计算完毕，再点击保存。此时数据保存到数据库，并生成投保单号0040004012011000003 ，如下图所示： 缴费计划是保费计算时自动生成的数据，可以修改缴费起期、缴费止期、缴费金额、缴费期数。 如果怕数据丢失或者临时处理其它的事情可以随时点击保存。甚至可以在保存后关掉投保界面，此时该投保单会暂存在暂存单界面里。

13. 申请核保 录单（新增投保） 核保分为自动核保和人工核保，这个是由系统设置的，如果是人工核保，需要到核保中心进行核保，核保通过后，生成保单号。 此外，申请核保时候系统会验证此投保单是否满足要求，如果不满足则会弹出提示，写明不足之处。

14. 录单（新增投保） 其它功能按钮： 续保：是上一个保险期间结束后的再一次投保。点击按钮，将弹出提示小窗口，输入保单号，根据保单号带出详细信息到录入界面，保险期限在原保单上自动加一年。 复制：就是重复利用以前的投保单信息，使信息录入工作更快。点击按钮，将弹出窗口

15. 新单：点击按钮，此时将转到当前产品的一个空白投保单。新单：点击按钮，此时将转到当前产品的一个空白投保单。 录单（新增投保） 重新选单：点击按钮，将弹出提示小窗口，可以让录单员重新选择同一个大类下的其它产品进行投保，如图显示：

16. 录单（暂存单） 投保单信息保存保存以后，此时可以在暂存单项查询到刚才的投保单。 点击 按钮，可以对此条记录进行修改操作，并进行申请核保操作。 点击 按钮，可以删除此条记录，同时进行提示是否要删除，以免发生误操作。

17. 此处处理的是已提交未核单。（投保单信息录入完成以后，点击保费计算，保存，然后申请核保，但没有经过核保操作的单子）此处处理的是已提交未核单。（投保单信息录入完成以后，点击保费计算，保存，然后申请核保，但没有经过核保操作的单子） 录单（其他） 选中一条记录，点击撤回按钮，将弹出以下提示框，此时该投保单可以在待修改单中查询。 申请单撤回后，此单则转到待修改单处；如果在核保审批界面中的核保选项，选择退回，则此单从核保转到待修改单处。此处和暂存单类似，可以修改和删除。 投保单可以在状态查询查询到当前它的状态，以及进行查看。 投保单缴费成功产生保单后，可以在保单查询里查到，同时还可以对保单查看和打印成书面文件，此外在统计查询处也可以查询保单及打印。

18. 录单（打印） 预览：就是预览保单相关信息，准确无误后在打印。以下是打印前的显示。 点击打印，弹出以下对话框，可以根据单据类型选择打印。 打印：选择单据类型、打印目的，输入印刷号，点击打印，之后就会有提示，点确定即可。返回：点击返回按钮，就是关闭对话框，返回到先前的页面。 此外在统计查询处也可以查询保单及打印。推荐在此处打印，出错概率小。

19. 核保 保险核保是一个审核决定的过程，核保人员所从事的工作决定了保险公司是否要承保这个保险标的。核保是承保业务中的核心业务，而承保部分又是保险公司控制风险、提高保险资产质量最为关键的一个步骤。 投保单申请核保以后，有两种情况：一种是自动核保，此时可以在核保通过任务项查询；另一种是需要人工核保，需要在待核保任务项点击接收，再进行核保。

20. 核保 点击确定按钮后，进行到核保审批界面，如下图 点击接受以后进行核保，如果申请单信息没有核查完，可以点击暂存，下次进行核保。 点击解除接收，则此条记录已经仍在待核保任务项中。 核保选项框有多个选项，它们是复核、退回和同意。 复核：对申请单信息进行重复验证。 同意：如果申请单没有错误，可以同意核保通过。 退回：规范不符合要求的申请单。

21. 核保 如果核保选项为复核和同意时，点击提交后，可以在相应的投保或批改的待修改单和核保通过任务中查询到。退回则会回到出单处的待修改单。 核保审批界面，不点击暂存，如果关闭页面，则此条记录也可以在暂存任务中查询到。 暂存任务中找到投保单，点击修改按钮，同样将直接进入核保审批界面，进行核保操作。 在核保通过任务中可以查询到核保通过的投保单相关信息。

22. 非车收付系统（订单处理） 选择订单处理进入订单信息页面。 点击新增按钮，进入订单录入页面，选择结算方式、订单类型，填写票据人（持卡人）。 点击右下角选单按钮，进入选缴费单页面，选择单据类型为投保单号，输入0040004012011000003 - 0040004012011000003 ，点击查询按钮，查询结果中显示该条记录。选中后，点击确认按钮后返回到订单录入页面

23. 非车收付系统（订单处理） 点击保存按钮，保存成功后生成订单号，如图所示。 点击确定按钮，成功刷卡后交易成功，提示如下

24. 选择订单明细进入订单明细查询页面。选择单据类型为订单号，输入单据号11111811110000010003-11111811110000010003，点击查询按钮，查询结果中显示该条记录，可以查看保单号、订单状态等信息。选择订单明细进入订单明细查询页面。选择单据类型为订单号，输入单据号11111811110000010003-11111811110000010003，点击查询按钮，查询结果中显示该条记录，可以查看保单号、订单状态等信息。 非车收付系统（订单处理） 之后，收付就可以在收付处理里面处理此保单

25. 在一般收付里面选择新增，弹出界面： 收付 收付类型选择111收保费-银行卡，再点击选单，有 通过输入合适的数据找到刚刚那条记录，选中它，再点击确认，回到此窗口： 填入合适的数据后，点击保存，有

26. 批单亦称为“批改单”，是指被保险人或保险人为变更保险合同的内容，由保险人所出立的补充书面证明。批单可以在原保险单或保险凭证上批注，也可以另外出立一张变更合同内容的单证。批改就是对批单的操作。批单亦称为“批改单”，是指被保险人或保险人为变更保险合同的内容，由保险人所出立的补充书面证明。批单可以在原保险单或保险凭证上批注，也可以另外出立一张变更合同内容的单证。批改就是对批单的操作。 批改 非车险批改就是被保险人或保险人变更保险合同的内容，对非车险的保单进行修改。 非车险批改的功能模块主要如图界面所示 点击“一般批改”，进入如下界面（此处以“0401 公众责任保险”为例说明，其它产品与该产品类同）

27. 根据“批改选择”里的选项，可以进行精确和模糊搜索。根据“批改选择”里的选项，可以进行精确和模糊搜索。 具体操作步骤如下： 第一，选择批改原因。 一般批改主要是通过批改类型选择批改原因，对保单进行修改。 • 第二，在“批改原因”选项里选择相应选项，这里为更改客户信息，然后点击“批改处理”，修改相应的修改项。 • 第三，批改信息。 • 对数据进行修改后，点击“批改信息”，就可以查看保单的被修改的信息，点击“比较/生成批文”，将弹出小窗口，如图显示 • 此时就会将原来被修改前的信息和修改的信息一并显示。这里将客户的投保和被保人信息的住址改为了111，得到的界面信息如下： • 第四，保存。 • 当确定批改信息后，再点击保存。此时将存储修改后的数据。 • 第五，申请核保。之后则和投保类似了。如果没有改变保费，则在核保通过时就会产生批单号；如果增加保费，则在订单处理处产生批单号，且需要收付（收保费）；如果减少保费，则在核保通过时产生批单号，且需要在收付（退保费）。 批改

28. 单证 单证管理 实现单证多级机构全流程的管理。 支持各级单证管理员的业务操作。 支持单证打印的自动关联销号。 支持简便下发或上缴流程的设置。 支持详细的操作流程踪迹查询

29. 单证 单证流程图

30. 单证 单击新增按钮新增一条数据，支持批量操作（可同时新增多条数据），删除按钮和重置按钮针对用户填写的某条数据进行删除操作，最后修改后的数据必须做入库操作，点击入库按钮进行入库操作，系统检测数据合法行，不合法则会有提示。否则系统提示入库成功、点击确定后系统自动刷新界面数据。 单证最终需要在出单员手上进行打印使用，该功能实现从总公司到出单点的整个单证下发流转过程，包括下发出库、接收下发入库、下发领用等操作

31. 单证 回收管理 单证因为某种原因上级机构需要从下级机构收回，或者在出单员手中的单证已经超过回销日期，需要回收回来重新下发领用，都需要通过单证回收管理功能进行处理。类似地方式反向进行，回收单证。