Možnosti financování vývozu podniků chemického průmyslu produkty České exportní banky

1. Možnosti financování vývozu podniků chemického průmyslu produkty České exportní banky Pardubice 18. října 2006 Ing. Vladimír Šon

2. Obsah semináře : • Financování vývozu – způsob řešení potřeb vývozců • Mezinárodní pravidla pro veřejnou podporu v oblasti financování vývozu • Úloha ČEB v proexportní politice • Reálná (každodenní) činnost ČEB

3. Financování vývozu - způsob řešení potřeb vývozců

4. prodávající očekává řádné zaplacení (nejlépe předem nebo při dodání zboží) X kupující očekává dodávku zboží nebo služby v požadovaném termínu a kvalitě a chce platit co nejpozději

5. Financování vývozu způsob řešení potřeb vývozců řešení ? EXPORTNÍ FINANCOVÁNÍ kdo? a komerční banky

6. Mezinárodní pravidla pro veřejnou podporu v oblasti financování vývozu

7. Mezinárodní pravidla financování vývozu Proč ? soutěž výrobků, nikoli finanční síly jednotlivých ekonomik • Dohoda o zřízení WTO čl. XVIzakazuje subvence na vývoz jakéhokoli výrobku takové, které upravují prodejní cenu na úroveň nižší než je srovnatelná cena výrobku pro kupujícího na domácím trhu • Dohoda o subvencích a vyrovnávacích opatřeních podle přílohy č. 1 písm. k) není za subvenci pokládána úvěrová praxe podle Konsensu OECD

8. Formy podpory vývozních úvěrů v ČR

9. Mezinárodní pravidla financování vývozu Konsensus OECD : - doba splácení úvěru 2 roky a více - maximální doba splácení pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let - min. 15 % hodnoty splaceno před nebo při dodávce - jistina úvěru a úroky spláceny v rovnoměrných a pravidelných splátkách v intervalech ne delších než 6 měsíců - financování místních nákladů nesmí překročit výši akontace - minimální úroková sazba CIRR (Commercial Interest Reference Rate) - posouzení vlivu projektu na životní prostředí v zemi dovozce

10. Požadavky na vývozce Vnitřní podmínky banky Ze zákona (č. 58/1995 Sb.) • vyrovnané závazky vůči státu • platební kázeň • průhledné vlastnické vztahy • podobné hospodářské výsledky dceřiných společností • přijatelná celková zadluženost • podíl hodnoty vytvořené v ČR • dostatečná historie firmy • personální nebo majetkové propojení vývozce - dovozce vyloučeno • vývozce - tj, právnická osoba se sídlem v ČR (výjimečně fyzická osoba s trvalým bydlištěm v ČR), která aktivně podniká a uskutečňuje vývoz • povinnost zajistit splácení úvěru, nejsou-li pojištěna vývozní úvěrová rizika pojištěním EGAP • jen u vývozních úvěrů podle Konsensu OECD posouzení vlivu předmětu vývozu na životní prostředí (kopie posudku pro EGAP), monitoring (sankce) • doložit předepsaným způsobem účelovost čerpání úvěru

11. Úloha ČEB v proexportní politice

12. Úloha a postavení ČEB Státní politika podpory exportu – institucionální zajištění institucea jejich úloha MPO • hájení obchodních zájmů státu v orgánech EU, WTO, … • mezinárodní smluvní závazky státu (obchodní oblast) • odstraňování překážek obchodu • podpora vystavovatelů – výstavy a veletrhy s oficiální účastí státu EGAP pojišťování vývozních úvěrových rizik financování vývozu se státní podporou • exportní poradenství (tvorba řešení, asistence v zahraničí, bonita partnera) • individuální poradenství (průzkum trhu, ověření zájmu o výrobek, asistenční služby) • exportní vzdělávání • exportní informace (příležitosti, euroservis, databáze internetových adres, businessinfo) CzechTrade

13. Úloha a postavení ČEB Podíl stavu úvěrů ČEB na vývozu ČR v roce 2005 stav k 31. 12. 2005 vývoz ČR v % úvěry ČEB v % kategorie 0 a 1 72 % 4 % kategorie 2 20 % 23 % kategorie 3 1 % 0 % kategorie 4 4 % 32 % kategorie 5 1 % 30 % kategorie 6 1 % 0 % kategorie 7 1 % 11 % kategorie 7 0 % 0 % a nepojistitelné Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB

14. Reálná (každodenní) činnost ČEB

15. Financování vývozu – co ČEB nabízí … a multisourcing, kofinancování, syndikace

16. Chemický a farmaceutický průmysl financované obchodní případy

17. Mezinárodní pravidla financování vývozu

18. Mezinárodní pravidla financování vývozu

19. Náklady vývozce … 3 000 Kč + 0,1 % … dle sazebníku EGAP … bez poplatku … dle sazebníku ČEB … bez poplatku … dle výše spoluúčasti … CIRR … 3M LIBOR (EURIBOR) + cca 1,05 % … např. za právní služby … 0,25 % - 0,50 % Poplatek za zpracování úvěrové smlouvy Pojistné EGAP podle VPP Zřízení (zrušení) běžného účtu Vedení běžného – plateb. styk a ost. služby Zřízení zajišťovacího vkladového účtu Vklad na zajišťovacím vkladovém účtu Úroková sazba Přímé náklady Commitement a management fee

20. ČEB - kontakt adresa : Vodičkova 34 P.O. BOX 870 111 21 Praha 1 telefon : 222 843 111 fax : 224 226 162 E-mail : ceb@ceb.cz export@ceb.cz Internetové stránky : www.ceb.cz www.businessinfo.cz