Платформа AFS/SCAN-Risk новые возможности и синергия с сервисами НБКИ

1. AFS/SCAN-Risk Новые возможности и синергия с сервисами НБКИ Платформа AFS/SCAN-Riskновые возможности и синергия с сервисами НБКИ Форум НБКИ IV ежегодный форум НБКИ ЗАО “МТЦ”

2. AFS/SCAN-Risk • Система для быстрого и точного расчета большого числа бизнес правил на больших объемах данных • Верификация • Противодействие мошенничеству (AF) • Противодействие отмыванию (AML) • Коллекшн • Поиск и выявление связанных групп • Исследования портфеля в других целях: cross-selling, поиск фокус групп и т.д. • Архитектура нового поколения – In Memory Data Management/Processing • Производительность, недостижимая для аналогичных систем конкурентов • Все необходимые интеграционные и пользовательские интерфейсы для интеграции в любой ландшафт • Достаточно большое кол-во внедрений и пилотных проектов, наработанные best-practices и подходы

3. Платформа AFS/SCAN-Risk в НБКИ • Межбанковский сервис НБКИ-AFS • КИ + SNA Кредитная история и сеть соц. связей. • Построение сетей соц. связей для FICO 26-30 скоринга • Внутренний сервис кладризации адресов. QA и Аналитические отчеты НБКИ. • Отчеты и аналитика по «ретро» прогонам сервисов SNA и фрод сервисам

4. AFS/SCAN-Risk Синергия технологий и данных Локальная AFS система Локальная SCAN-Risk система Сервисы НБКИ-SNA Сервисы НБКИ-AFS

5. Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ • Больше данных для интерактивного анализа • Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей

6. Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ • Больше данных для интерактивного анализа • Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей • Данные о счетах – мини Кредитные Истории • Выявление новых типов связей • Выявление «мусорных» атрибутов

7. Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • Использование результатов проверок сервиса НБКИ-AFS в локальных правилах • Повысить точность интерпретации результатов сервиса НБКИ • Повысить точность собственных правил, снизить false positive и т.д. • Выполнить локальные проверки • Выполнить проверки НБКИ-AFS • Дополнить данные заявки результатами проверки НБКИ-AFS • Повторить локальные проверки с учетом данных НБКИ-AFS

8. Текущие возможности системы, которые можно/нужно активнее использовать • Отдельные/Специфичные наборы правил для разных клиентов/продуктов. • Фрод правила • Правила построения соц. сетей • «2-й слой» анализа сетей социальных связей инаправленные связи • Дети-родители, Братья-Сестры и т.д. • Сослуживцы, возможно начальник/подчиненный • Списки исключений • Black & White списки для значений атрибутов • автоматическое отсечение «мусора» в правилах и сетях

9. Новинки ( 2013Q4 ) • «Геолокация». Определение координат адреса и возможность использования функции расстояния в правилах #Расстояние между адресом регистрации и фактическим адресом от 10 до 20 км. GEO: app1 isApplication forany (c1 in app1.client)forany (a1 in c1.address whereaddrType = '1', a2 in c1.address whereaddrType = '2') checkcoords(a1.kladrAfs) != '' andcoords(a2.kladrAfs) != '' anddistance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) > 10000 anddistance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) < 20000 • Рекурсивные правилана AFS DSL. Простая и эффективная альтернатива для рекурсивного анализа, без необходимости вычислять соц. сеть.

10. Coming soon( 2014Q1 ) • Детектор аномалий и aдаптивный фрод скоринг (LR и SVM) • «Геолокация v2» • Повышение точности • Индексация и возможность первичного поиска по расстоянию «Для 3-х ближайших к X адресов Y, находящихся не далее 5кмот Z, выполняется условие ….»

11. Coming soon( 2014Q1 ) • Использование AFS/SCAN-Risk для создания сервиса анализа Юридических Лиц • Интеграция проверок и данных с сервисами анализа физических лиц • Построение сетей для Юридических лиц • Выявление аффилированных лиц/организаций и их проблем • Определение и валидация ИНН и/или ОГРН по общим атрибутам Юр.лица

12. Спасибо • Ваш вклад и Ваши идеи бесценны • Мы всегда готовы к тесному и неформальному общению и совместной генерации новых идей • Мы готовы экспериментировать и проверять эти идеи вместе с Вами