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RENDIMOS CUENTAS POR EL EJERCICIO FISCAL AÑO 2010 Marzo, 2011

RENDIMOS CUENTAS POR EL EJERCICIO FISCAL AÑO 2010 Marzo, 2011. CONTENIDO. Quienes Somos Quienes son nuestros Accionistas Misión y Visión Planeación Estratégica 2010 Gestión de la Compañía en el Año 2010 Principales Logros Gestión de Negocios Gestión Financiera Impacto Social

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RENDIMOS CUENTAS POR EL EJERCICIO FISCAL AÑO 2010 Marzo, 2011

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Presentation Transcript

  1. RENDIMOS CUENTAS POR EL EJERCICIO FISCAL AÑO 2010 Marzo, 2011

  2. CONTENIDO • Quienes Somos • Quienes son nuestros Accionistas • Misión y Visión • Planeación Estratégica 2010 • Gestión de la Compañía en el Año 2010 • Principales Logros • Gestión de Negocios • Gestión Financiera • Impacto Social • Gestión de Riesgo • Gestión de Calidad • Sistema de Control Interno • Inventario Quejas y Reclamos 2010 • Informe Oficina de Control Interno • Plan de Mejoramiento Ejercicio Fiscal 2010 • Objetivos Estratégicos 2011

  3. QUIEN ESLEASING BANCOLDEX S.A. C.F.

  4. QUIENES SOMOS • Leasing Bancoldex S.A. es una Compañía de Financiamiento Comercial, cuyo objeto es promover el fortalecimiento y crecimiento de la pequeña y mediana empresa. • Leasing Bancoldex antes Ifi Leasing fue fundada en 1.994 y en mayo del 2003 el Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. – Bancoldex, pasa a ser su principal accionista.

  5. QUIENES SON NUESTROS ACCIONISTAS

  6. 86.5544 % ACCIONISTAS 13.3761 %

  7. 86.5544 % Bancoldex es una sociedad anónima de economía mixta, vinculada al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, siendo el Gobierno Nacional su mayor accionista. Opera como un banco de redescuento, ofreciendo productos y servicios financieros tanto a las empresas relacionadas con el comercio exterior colombiano como a aquellas dedicadas al mercado nacional. En el exterior ofrece, por conducto de bancos previamente calificados, financiación para el importador de bienes y servicios colombianos.

  8. El FONDO NACIONAL DE GARANTIAS S.A. - FNG, es una sociedad anónima de carácter mercantil y de economía mixta del orden nacional, sometida al régimen de las empresas industriales y comerciales del Estado. El FNG es la entidad a través de la cual el Gobierno Nacional busca facilitar el acceso al crédito para las micro, pequeñas y medianas empresas, mediante el otorgamiento de garantías. 13.3761 %

  9. MISION y VISION

  10. MISIÓN • Somos un Establecimiento de Crédito que responde eficientemente a las necesidades de nuestros clientes, con soluciones financieras integrales que contribuyen al crecimiento y modernización del aparato productivo del país.

  11. VISIÓN • Mantener el reconocimiento de nuestro  cliente, la agilidad y eficacia en el servicio, soportados en el talento humano y una cultura organizacional que promueva altos estándares de calidad, satisfacción del consumidor financiero, bienestar para sus empleados y rentabilidad para los accionistas

  12. PLANEACION ESTRATEGICA 2010

  13. PLANEACION ESTRATEGICA 2010 Por decisión de la Junta Directiva, para el año del 2010 se continuó el desarrollo del Plan Estratégico diseñado en el 2006 para los años 2007 – 2009, y se agregó un nuevo objetivo (Objetivo 1). • Lograr eficiente normalización y movilización de activos . • Lograr crecimiento dinámico que garantice la sostenibilidad, rentabilidad y sostenibilidad de la compañía. • Adelantar el proceso de mejoramiento y fortalecimiento de la infraestructura operativa y tecnológica • Implementar políticas de desarrollo humano y de la cultura organizacional

  14. GESTION DE LA COMPAÑÍA EN EL 2010

  15. PRINCIPALES LOGROS DE LA GESTION ESTRATEGICA 2010

  16. PRINCIPALES LOGROS • Ingresos por recuperaciones tanto operacionales como no operacionales que ascienden a COP 10.783 millones. • Crecimiento del negocio (Cartera Bruta, Anticipos y Bienes por Colocar en Leasing) del 18,47 %. • Crecimiento del Activo por COP 52.155 millones de pesos equivalentes al 17.09 %

  17. PRINCIPALES LOGROS • Reducción del Índice de Cartera Vencida BCDE del 15,08 % al 12,02 %. • Incremento de las coberturas de la cartera vencida en un 41,51 %. • Consolidación en el cambio de la estructura de captaciones por CDTs, iniciada en el 2009, que crece en captación directa al 68,29 % y el 31,71 % por corretaje.

  18. GESTION DE NEGOCIOS

  19. GESTION DE NEGOCIOS • En desarrollo del modelo de negocios implementado por la Compañía, se superaron las metas y se profundizó en la penetración de mercados y en el posicionamiento de productos. • Como resultado de la gestión comercial, la Compañía creció los saldos consolidados de cartera bruta en 15,58 %, y mantuvo la participación de las colocaciones en el mercado de empresas pequeñas y medianas, el cual representó el 48% del total de los negocios tanto en el 2.009 como en el 2.010.

  20. GESTION DE NEGOCIOS • Las operaciones en cartera y en factoring aumentaron considerablemente, registrando los saldos, en el primero de los conceptos una participación de 22,67 % dentro del total de la cartera bruta y ese mismo indicador un 4,48 % para factoring. En 2010 la participación porcentual era de 18,58 % para crédito y de 4.96 % para factoring • El número de clientes activos también se vio incrementado durante el ejercicio de 2.010, toda vez que la Compañía pasó de tener 564 clientes con saldos a diciembre 31 de 2.009 a tener 620 clientes con saldos a la misma fecha del 2.010. El mayor crecimiento en número de clientes se registró en Leasing, que pasó de 474 a 514 usuarios vinculados.

  21. GESTION DE NEGOCIOS • La distribución de clientes por tamaño de empresa paso de 104 a 122 empresas grandes, de 217 a 212 empresas medianas y de 243 a 286 pequeñas empresas. Si bien los aumentos en números de clientes se presentaron fundamentalmente en el sector de la grande y de la pequeña empresa, el registro de nuevas vinculaciones en número de 43 pequeños empresarios, demuestra una concentración importante de esfuerzo en continuar penetrando mercados de gran potencial.

  22. DESEMBOLSOS La dinámica de desembolsos permitió un crecimiento de la cartera bruta, anticipos y bienes por colocar en leasing que ascendió al 18, 47 %. Solamente la cartera bruta, creció el 15,58 %, la cartera productiva, (Cartera calificación por riesgo A y B, más anticipos y bienes por colocar en leasing), lo hizo a su vez en el 18.94 %.

  23. ACTIVO PRODUCTIVOCifras en Millones de Pesos Crecimiento del activo Productivo del 18,93 %, sustancialmente mayor al logrado en el 2009, cuando éste crecimiento fue de sólo el 7, 07 %

  24. DESEMBOLSOS POR REGION Hemos incrementado nuestra participación regional, atendiendo nuevos clientes en regiones como Antioquia, Eje Cafetero, Cundinamarca y la zona central del país.

  25. FONDEO

  26. FONDEO • El fondeo durante el 2010, logró dos resultados fundamentales: Reducción del Gasto Financiero y la consolidación de la nueva composición entre Fondeo vía CDTs por medio de clientes directos y por corretaje. • Con relación al aporte al estado de resultados logrado por menor gasto del fondeo, éste se alcanzó sobre la base de la gestión eficiente de la brecha de plazos. A pesar que el volumen de fondeo hecho por medio de CDTs, es prácticamente el mismo (sólo creció COP 1.146 millones), su composición entre clientes directos y por corretaje si cambió de manera sustancial, logrando además un nivel de renovación que supera el 70 %.

  27. FONDEO • Los requerimientos de fondeo para el 2010, se incrementaron en un 38 %, frente al 2009, los casi COP 510.000 millones fondeados, se hicieron además por medio de nuevas fuentes de recursos (banca comercial), con quien al cierre del año se tomaron COP 40.000 millones, logrando de ésta manera ampliar la duración de la cartera y lograr un equilibrio entre las tres fuentes fundamentales de recursos (CDTs, Líneas de Redescuento con Bancoldex (crece el 22 %) y Banca Comercial).

  28. FONDEO CLIENTES DIRECTOS • La estrategia de incremento de Clientes Directos siguió dando frutos, se logro terminar el año con un saldo total de COP 115.707 millones, superior en COP 47.852 millones al del 2009, ya que se ubicaba en COP 67.855 millones, esto contribuyó a que la participación de los Clientes Directos frente a los Comisionistas en el total de las captaciones por CDTs, pasase del 40.32% en el 2009 al 68.29% en el 2010, mostrando un incremento en todo el año del 27.97%.

  29. GESTION FINANCIERA

  30. CRECIMIENTO DEL NEGOCIO Cifras en Millones de Pesos El negocio central de la compañía, operaciones de leasing, crédito y factoring crece en el 2010 en un 18,94 % crecimiento significativo frente al logrado el año anterior, que llegó al 8,28 %

  31. CLIENTES ATENDIDOS Crecimiento en número de clientes del 10 %, alcanzando 620 en el 2010, en el 2009 no había habido crecimiento

  32. CALIDAD DE CARTERA Mejora del indicador de cartera vencida por riesgo del 15,08 % al 12,02 %

  33. COBERTURA DE CARTERA Para el 2009, la cobertura de provisiones para la cartera calificación por riesgo BCDE era del 21,25 %, y para la CDE del 34,37 %. El cierre de diciembre permite ver el crecimiento de las mismas al 30,07 % y 42,10 % respectivamente.

  34. ESTADO DE RESULTADOS

  35. MARGEN FINANCIERO Cifras en Millones de Pesos La reducción obtenida en el 2010 en el gasto financiero por $ 6.580 millones, posibilitan el profundo mejoramiento del margen que crece el 21 %

  36. UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Cifras en Millones de Pesos Crecimiento de la Utilidad antes de Impuestos en 16 %, levemente inferior al alcanzado en el 2009, que fue del 17 %

  37. IMPUESTO RENTA Y COMPLEMENTARIOS Cifras en Millones de Pesos Fuerte crecimiento en el Impuesto de Renta y Complementarios que alcanza el 88 %, éste crecimiento impacta el estado de resultados.

  38. IMPUESTO RENTA Y COMPLEMENTARIOS Cifras en Millones de Pesos Levemente menor a la alcanzada en el 2009.

  39. IMPACTO SOCIAL

  40. FINANCIAMOS A LAS PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS DEL PAIS

  41. NUESTRA MARCA • Financiamos la modernización del aparato productivo del país Financiamos únicamente actividades productivas, contribuyendo al fortalecimiento de la competitividad de los empresarios colombianos especialmente de la pequeña y mediana empresa, a través, de alternativas eficientes que le brindan posibilidades de renovación y actualización tecnológica e industrial, para enfrentar los retos de la internacionalización de la economía.

  42. NUESTRA MARCA • Ofrecemos respuestas adecuadas a las necesidades de los empresarios En Leasing Bancoldex somos conscientes que las necesidades de cada cliente son únicas y exigen soluciones adecuadas. Para ello, ofrecemos unservicio personalizado, enfocado en la asesoría integral que permite identificar las necesidades reales de nuestros clientes.

  43. NUESTRA MARCA • Financiamos los proyectos de infraestructura del país Leasing Bancoldex continúa siendo un actor importante dentro del financiamiento a proyectos de infraestructura, a través, del leasing financiero y las operaciones sindicadas a entes que ofrezcan fuentes de pago seguras.

  44. NUESTRO MERCADO OBJETIVO Empresas con activos iguales o superiores a 800 SMLMV. ($412.000.000) al año inmediatamente anterior.

  45. LEASING BANCOLDEX HA INCREMENTADO SU OPERACIÓN, ATENDIENDO A MÁS EMPRESARIOS EN MÁS REGIONES DEL PAÍS !!

  46. DESEMBOLSOS2003 - 2010 De 2003 a 2010, los desembolsos de la compañía han crecido 510% 17% -7% 20% 36% 17% 27% 131%

  47. OPERACIONES DESEMBOLSADAS 2003 - 2010 4% 23% 11% 17% 51% 93%

  48. EMPRESAS ATENDIDAS POR TAMAÑO

  49. DESEMBOLSOS POR TAMAÑO DE EMPRESA

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