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聯合財富情報組 王書德 高級督察

<< 打擊清洗黑錢講座 >>. 統計數字和個案分享. 聯合財富情報組 王書德 高級督察. 香港可疑交易報告 的數字. 16,062. 香港可疑交易報告 的數字. 金融界. 香港可疑交易報告 的數字. 非金融企業及人士. 國際可疑交易報告 的數字. * 年結日期 : 六月三＋日. 國際可疑交易報告 的數字 德國. 國際可疑交易報告 的數字 日本. 如何决定是否作出 可疑交易報告 可疑活動指標. 與客戶身份有關的指標 與交易有關的指標. 與客戶身份有關的指標.

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聯合財富情報組 王書德 高級督察

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Presentation Transcript

  1. << 打擊清洗黑錢講座 >> 統計數字和個案分享 聯合財富情報組 王書德高級督察

  2. 香港可疑交易報告的數字 16,062

  3. 香港可疑交易報告的數字 金融界

  4. 香港可疑交易報告的數字 非金融企業及人士

  5. 國際可疑交易報告的數字 * 年結日期: 六月三＋日

  6. 國際可疑交易報告的數字德國

  7. 國際可疑交易報告的數字日本

  8. 如何决定是否作出可疑交易報告 可疑活動指標 • 與客戶身份有關的指標 • 與交易有關的指標

  9. 與客戶身份有關的指標 (a)物業買方 / 賣方的背景與交易不相稱 (例如: 有關人士的職業及年齡與交易金額並不相稱) (b) 物業買方 / 賣方是空殼公司 / 離岸公司 (住址 / 註冊均在避稅天堂，例如: 英屬處女島) (c) 由第三者進行交易 (例如: 利用授權書)

  10. 與交易有關的指標 • 大額現金交易 • 成交價與市價相差很遠，但原因不明 • 購買物業的資金來歷不明 • 完成買賣的時間短得異乎尋常 • 買方 /賣方直接交收交易得益，不經律師行 • 向地產代理提供高得不合理的佣金

  11. 其他 • 商談交易的買方和最終買方非同一人 • 物業買方 / 賣方雖認識對方，但卻如同不相識般，選擇通過地產代理進行交易 • 相關各方經常圍內進行物業買賣；以及 • 有不正常的物業業權記錄

  12. 個案分享

  13. <個案 1> 住宅單位及數個車位的不合理交易 在200X年的六個月內購買七個 於某區的住宅單位及數個車位 Y公司 A先生 (地產經紀) 作出可疑交易報告 聯合財富情報組

  14. 注意 • 了解/認識你的客戶 • 物業交易是否合理 • 牽涉可疑的交易前，先作出可疑交易報告 • 物業交易後,如你覺得物業交易可疑， 應該 立即作出可疑交易報告，以保障你自己，免 責於處理財產

  15. 筍盤? <個案 2> 物業的不合理交易 低於巿價三份之一的價格 即(£43,000)物業售出 約翰 (地產經紀) 彼得(販毒集團主腦) 監禁4年半 監禁3年

  16. 注意 了解/認識你的客戶，查核物業交易是否合理 牽涉不合理的物業交易前，先作出可疑交易報告，在交易前，請確定得到官方的同意 物業交易後，如你覺得物業交易可疑，應該 立即作出可疑交易報告，以保障你自己，免責於處理財產 如你進行可疑交易而不作出可疑交易報告，很可能會被檢控！

  17. 如何提交可疑交易報告 • 可疑交易報告的擬議格式可在聯合財富情報組網站(www.jfiu.gov.hk)下載。 • 可透過電郵、傳真或郵寄方式遞交，在緊急情況下，可致電聯合財富情報組作出口頭舉報。 • 可透過可疑交易報告及管理系統 (STREAMS) 香港郵政總局信箱6555號 聯合財富情報組 郵寄: jfiu@police.gov.hk 電郵: 28663366 / 28603404 電話: 25294013 傳真:

  18. 舉報內容? 可疑交易報告的內容應包括以下資料： • 涉及可疑交易的人士的個人資料（姓名、身分證或護照號碼、出生日期、地址、電話及銀行帳戶號碼等）或公司的資料； • 可疑的金融活動詳情； • 有關交易可疑的原因 – 當中出現了哪些可疑交易指標？ • 客戶被問及有關交易的詳情時所作的解釋（如有的話）。

  19. 提交可疑交易報告後的回應 • 認收 • 檔號 • 提供聯絡人員資料 • 發出同意/不同意處理書 • 可疑交易分析報告

  20. 免責於處理財產的起訴 為保障你自已，請舉報可疑交易

  21. 多謝!

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