Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

1. Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Ефремова Лариса Владимировна Партнер BDO 9 декабря 2009 VIII Ежегодная конференция «Лизинг в России-2009»

2. СОДЕРЖАНИЕ • 1. Особенности оценки кредитных рисков в современных условиях • 2. Мониторинг работы с лизингополучателями • 3. Дальнейшее применение лизингового оборудования при досрочном расторжении лизинговых договоров Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

3. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ

4. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ • Практически любое негативное событие может быть нивелировано при достаточной подготовленности, информированности, ресурсной обеспеченности, персональной активности и изобретательности менеджмента компании. Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

5. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ • Кредитный риск – риск того, что лизингополучатель не сможет полностью погасить задолженность в установленный договорными отношениями срок. Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.5

6. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ КРЕДИТНЫЕ РИСКИ ДЕЛЯТСЯ НА ДВА ВИДА выявляемые до момента заключения сделки проявившиеся в процессе исполнения сделки Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.6

7. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХПроцедура оценки кредитных рисков до заключения сделки • Анализ финансового состояния лизингополучателя • Изучение клиента силами службы безопасности • Анализ бизнеса клиента в части региональных и отраслевых рисков, сезонности и т.д. Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.7

8. ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХПроцедура оценки кредитных рисков до заключения сделки (продолжение) • 4. Статус дебиторской и кредиторской задолженностей • 5. Анализ оборотов по банковским счетам • 6. Получение рекомендаций от поставщиков и/или других контрагентов Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.8

9. МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИ

10. МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИИнструменты влияния на кредитные риски, появляющиеся в процессе исполнения сделки • 1. Тесный переговорный процесс • 2. Анализ дебиторской задолженности • 3. Анализ деятельности лизингополучателя • 4. Штрафные санкции по договору лизинга • 5. Выставление инкассовых поручений Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

11. МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИИнструменты влияния на кредитные риски, появляющиеся в процессе исполнения сделки (продолжение) • 6. Добровольное расторжение сделки с последующей реализацией имущества • 7. Одностороннее расторжение сделки с последующей реализацией имущества • 8. Передача дел в арбитражный суд Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.11

12. ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ

13. ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ Для возможного дальнейшего применения лизингового имущества необходимо: • Провести мониторинг других лизингополучателей в данном регионе • Провести анализ возможных покупателей лизингового имущества • Провести анализ рыночной стоимости имущества, бывшего в употреблении • Оценить возможность дальнейшей операционной аренды • Провести мониторинг реализации имущества в других регионах Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.13

14. ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ Для возможного дальнейшего применения лизингового имущества необходимо (продолжение): • Оценить транспортные расходы по дальнейшей транспортировке имущества в другие регионы • Предусмотреть в договорах возврат имущества поставщикам в случае, если они являются поручителями или их рекомендуют лизингополучатели • Рассмотреть возможность создания собственной базы по ремонту полученного лизингового имущества, что может стать преимуществом при развитии операционной аренды Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний Стр.14

15. Спасибо за внимание!