Тенденции развития банковского сектора Санкт-Петербурга

1. Тенденции развития банковского сектора Санкт-Петербурга

2. По состоянию на 01.10.2013 в Санкт-Петербурге действуют: - 41 кредитная организация (37 банков, 4 небанковские кредитные организации). • 34 банка являются участниками системы страхования вкладов физических лиц; • 40 кредитных организаций имеют право на осуществление банковских операций в иностранной валюте. - 158 филиалов иногородних банков, в том числе: • 133 филиала банков, головной офис которых располагается в Москве (в том числе Северо-Западный банк Сбербанка России); • 25 филиалов, головной офис которых располагается в иных регионах России. - 20 представительств, в том числе 4 представительства иностранных банков Помимо банков, филиалов и представительств на территории Санкт-Петербурга по состоянию на 01.10.2013 действуют 1521 внутреннее структурное подразделение кредитных организаций и филиалов (ВСП).

3. По состоянию на 01.10.2013 в Санкт-Петербурге открыто 1740 банковских подразделений. На 100 тыс. населения Санкт-Петербурга приходится 34.61 банковских подразделения

4. Обеспеченность региона банковскими услугами(при принятых за единицу показателях по России)

5. Структура пассивов банковского сектора Санкт-Петербурга, сгруппированных по источникам средств, на 01.10.2013 ( % )

6. Динамика средств клиентов, привлеченных кредитными организациями Санкт-Петербурга (млрд. руб.)

7. Мониторинг процентных ставок по вкладам физических лиц В рамках действующих рекомендаций Банка России по анализу уровня предлагаемых кредитными организациями процентных ставок по вкладам физических лиц, осуществляется мониторинг максимальных процентных ставок (по вкладам в российских рублях) десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц Динамика максимальных процентных ставок (по вкладам в российских рублях) десяти кредитных организаций Средневзвешенные ставки по вкладам кредитных организаций Санкт-Петербурга С 02.10.2013 Банк России наделен правом ограничения величины процентной ставки по вкладам физических лиц (статья 74 ФЗ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»)

8. Структура активов банковского сектора Санкт-Петербурга, сгруппированных по направлениям вложений, на 01.10.2013 (%)

9. Структура ссудной задолженности банковского сектора Санкт-Петербурга на 01.10.2013 (в % к общей сумме кредитов)

10. Динамика кредитов, предоставленных юридическим и физическим лицам (млрд. руб.) В сентябре 2013 года средневзвешенные процентные ставки на срок от 1 года до 3 лет составили: по средствам, предоставленным юридическим лицам - 11,03%; по средствам, предоставленным физическим лицам – 18,19%.

11. Динамика просроченной задолженности по кредитам, предоставленным юридическим и физическим лицам (млрд. руб.)

12. Динамика капитала кредитных организаций, действующих на территории Санкт-Петербурга (млрд. руб.)

13. С 01.04.2013 кредитные организации представляют в Банк России расчет собственных средств (капитала), произведенный с использованием принципов «Базеля III». Произведенный расчет собственных средств (капитала) кредитных организаций Санкт-Петербургана 01.10.2013 показал: Основным фактором, повлиявшим на отклонение показателя собственных средств (капитала), рассчитанного в соответствии с Положением №395-П («Базель III»), от величины показателя собственных средств (капитала), рассчитанного в соответствии с Положением №215-П, является исключение из расчета собственных средств (капитала) части привлеченных субординированных займов.Главное управление с учетом накопленной практики рассматривает проекты внесения изменений и вносит предложения по доработке Положения №395-П («Базель III»)

14. Положение Банка России от 26.04.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» в редакции Указания № 2993-У - дополнены требования к содержанию внутренних документов положениями в части определения правил (методов, процедур), позволяющих кредитной организации определить реальность осуществления деятельности заемщиками-юридическими лицами - определен минимальный перечень обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии у заемщиков банка реальной деятельности - установлены требования в части классификации ссуд, предоставленных таким заемщикам (3 категория качества, резерв 50%)

15. - в целях оперативного предотвращения ситуаций быстрого ухудшения финансового положения кредитных организаций письмом Банка России от 15.04.2013 № 69-Т «О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования» введены новые индикаторы, свидетельствующие о возможном возникновении в деятельности кредитных организаций негативных ситуаций (обстоятельств), представляющих угрозу интересам кредиторов и вкладчиков - в целях предотвращения возникновения ситуаций, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков, письмом Банка России от 04.09.2013 № 172-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» определен порядок действий территориальных учреждений Банка России при наличии признаков вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций и при возникновении иных угроз интересам кредиторов и вкладчиков Новые подходы при анализе деятельности кредитных организаций в надзорных целях

16. В целях противодействия незаконным финансовым операциям Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ внесены изменения: в Федеральный закон № 115-ФЗ, в частности в статью 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» - банк обязан до приёма на обслуживание клиента – юридического лица получить информацию о целях и предполагаемом характере деловых отношений - банк вправе отказать клиенту в осуществлении банковской операции при наличии подозрений в истинных целях операции - банк вправе отказаться от заключения договора банковского счёта при наличии подозрений о том, что счёт будет использован для легализации преступных доходов - банк вправе расторгнуть договор банковского счёта с клиентом в случае если в течение года дважды принималось решение об отказе в проведении операций данного клиента в Гражданский кодекс РФ договор банковского счёта может быть расторгнут по инициативе кредитной организации с письменным уведомлением клиента (статья 859)