Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 34

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN PowerPoint PPT Presentation


  • 190 Views
  • Uploaded on
  • Presentation posted in: General

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN. Hadi Cahyono SE, MM. PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN. Semua badan yang kegiatannya bidang keuangan , melakukan penghimpunan , dan penyaluran dana kepada masyarakat , terutama guna membiayai investasi perusahaan (SK Menkeu RI No 79/90)

Download Presentation

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN

HadiCahyono SE, MM


Pengertian lembaga keuangan

PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN

  • Semuabadan yang kegiatannyabidangkeuangan, melakukanpenghimpunan, danpenyalurandanakepadamasyarakat, terutamagunamembiayaiinvestasiperusahaan (SK Menkeu RI No 79/90)

  • Suatulembaga yang melancarkanpertukaranbarangdanjasadenganpenggunaanuangataukreditdanmembantumenyalurkantabungansebagianmasyarakatkepadamasyarakat yang membutuhkanpembiayaandanauntukinvestasi


Fungsi fungsi lembaga keuangan

FUNGSI-FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • FungsiPerantara, lembagakeuanganberfungsimemindahkantabungan yang diterimadarimasyarakatpadasektorbisnis (pinjaman)

  • FungsiInvestasi, berfungsimembantudalammenggalangperolehandanadengancarapenerbitandanpenjualanefek di pasarmodal,berperanjugadalammemberikannasihat-nasihatstrategisuntukmelakukanpenggabunganusaha(merger)danakuisisisertaberbagaijenistransaksikeuanganlainnya.


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • FungsiKredit, berfungsimenyalurkan dana masyarakat (deposito, tabungan, giro) dalam bentuk bantuan keuangan kepada dunia usaha.

  • Fungsi Pembayaran, dalam hal ini lembaga keuangan melakukan pembayaran barang dan jasa yang dilakukan konsumen dengan menggunakan cek, bilyet giro dan lainnya

  • Fungsi Manajemen Kas, yaituuntukmemaksimumkan cash availabilitydenganmaksuduntukbisamemaksimumkanbunga yang dapatdiperolehdariinvestasisurat-suratberharga


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • FungsiTabungan,dalamhalinilembagakeuanganmenjadilembaga yang menyimpandanadana yang dimilikimasyarakat

  • FungsiPenjamin, dalamhalinilembagakeuanganmenjadipenjaminnasabah yang melakukantransaksi

  • FungsiKepercayaan, dalamhalinilembagakeuanganmendapatkankepercayaanuntuk, menyimpandanmemanfaatkandana yang dititipkan


Intermediasi keuangan

IntermediasiKeuangan

  • Merupakankegiatanpengalihandanadaripenabung (landers) kepadapeminjam (borrowers)

  • Proses Intermediasidilakukandengancaramembelisekuritas primer yang diterbitkanolehdefisit unit dandalamwaktu yang samamengeluarkansekuritassekuritassekunderkepadapenabungatau surplus unit

  • Bagipenabungsimpanantersebutmerupakanaset financial (financial asset), sedangbagi bank merupakanutang (financial leabilities)


Peran strategis lembaga keuangan dalam proses intermediasi

PERAN STRATEGIS LEMBAGA KEUANGAN DALAM PROSES INTERMEDIASI

  • PENGALIHAN ASET

    • Mengalihkankewajibannya (financial liabilities) menjadiaset (financial assets) denganjangkawaktusesuaikeinginannasabah

  • REALOKASI PENDAPATAN

    • Untukpersiapanmenghadapimasa yang akandatang

  • TRANSAKSI

    • Memberikanjasa-jasagunamempermudahtransaksi


Peranan intermediasi lembaga keuangan

PERANAN INTERMEDIASI LEMBAGA KEUANGAN

DANA

DANA

Borrower Group

Saver Group

INCOME

INCOME


Pengelompokan lembaga keuangan

PENGELOMPOKAN LEMBAGA KEUANGAN

  • LembagaKeuangan Bank (LKB)

    • Bank sentral, bank umum, bank perkreditanrakyat, bank campuran

  • LembagaKeuanganBukan Bank (LKKB)

    • Lembagapembiayandaninvestasisertapenjualsuratsuratberharga


Pengelompokan lembaga keuangan1

PENGELOMPOKAN LEMBAGA KEUANGAN


Perbedaan dan persamaan

PERBEDAAN DAN PERSAMAAN


Stabilitas keuangan

STABILITAS KEUANGAN

  • Hal yang dimaksud dengan kestabilan nilai rupiah antara lain adalah kestabilan terhadap harga-harga barang dan jasa yang tercermin pada inflasi

  • Ketidakstabilansistemkeuanganakanmenimbulkandampakburukyakni: kehilangankepercayaanmasyarakatdanmenurunnyapertumbuhanekonomidanpendapatan

  • Biayapemulihanekonomikhususnyasektorkeuanganakibatkrisistersebutsangatbesar


Definisi ssk

DEFINISI SSK

  • Secaraefisienmemfasilitasialokasisumberdayadariwaktukewaktu, darideposanke investor danalokasisumberdayaekonomisecarakeseluruhan

  • Dapatmenilai/mengidentifikasidanmengelolaresikoresikokeuangan

  • Dapatdenganbaikmenyerapgejolak yang terjadipadasektorkeuangandanekonomi


Kerangka kebijakan moneter di indonesia

Kerangka Kebijakan Moneter di Indonesia

  • Bank Indonesia menganutsebuahkerangkakerja yang dinamakan Inflation Targeting Framework (ITF)

  • Dengankerangkaini, Bank Indonesia secaraeksplisitmengumumkansasaraninflasikepadapublikdankebijakanmoneterdiarahkanuntukmencapaisasaraninflasi yang ditetapkanolehPemerintahtersebut.


Bi rate

BI Rate

  • BI Rate adalahsukubungakebijakan yang mencerminkansikapataustancekebijakanmoneter yang ditetapkanoleh bank Indonesia dandiumumkankepadapublik.

  • Denganmempertimbangkan pula faktor-faktor lain dalamperekonomian, Bank Indonesia padaumumnyaakanmenaikkan BI Rate apabilainflasikedepandiperkirakanmelampauisasaran yang telahditetapkan, sebaliknya Bank Indonesia akanmenurunkan BI Rate apabilainflasikedepandiperkirakanberada di bawahsasaran yang telahditetapkan.


Faktor faktor pendukung ssk

FAKTOR-FAKTOR PENDUKUNG SSK


Alasan pentingnya ssk

ALASAN PENTINGNYA SSK

  • Stabilitasmoneterhanyadapatterwujuddenganadanyastabilitaskeuangan, karenasistemkeuanganmerupakantransmisikebijakanmoneter


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • Suatusistemkeuangan yang stabilakan:

  • Menciptakankepercayaandanlingkungan yang mendukungbaginasabahpenyimpandan investor untukmenanamkandananyapadalembagakeuangan, termasukmenjaminkepentinganmasyarakatterutamanasabahkecil.

  • Mendorongfungsiintermediasikeuangan yang efisiensehinggapadaakhirnyamendoronginvestasidanpertumbuhanekonomi.

  • Mendorongberoperasinyapasardanmemperbaikialokasisumberdayaperekonomian.


Pihak pihak yang bertanggungjawab terhadap ssk

Pihak-pihak yang BertanggungjawabterhadapSSK

  • Otoritaskeuangan (pemerintah, bank sentral, lembagapenjaminsimpanan, dll).

  • Pelakukeuangan (bank, pasar modal, lembagakeuangan non bank).

  • Publik, khususnyapenggunajasakeuangan


Peran bank sentral dalam ssk

Peran Bank Sentral Dalam SSK


Makroprudensial dan mikroprudensial

MakroprudensialdanMikroprudensial

  • Sumberinstabilitasdapatdibagiduayaiturisiko endogen danrisikoeksogen

    • Risikoeksogenyaiturisiko yang timbuldiluarsektorkeuangan, sepertigangguankarenaekonomimakroataurisikokejadiansepertiadanyabencanaalam.

    • Risiko endogen yaiturisiko yang berada di dalamsektorkeuanganitusendirisepertidariperbankansepertirisikokredit, risikopasardanrisikooperasional.


Makroprudensial dan mikroprudensial1

MakroprudensialdanMikroprudensial

  • Pemantauandanpenilaianterhadapketahanansistemkeuangandilakukandenganduapendekatan, yaitumakroprudensialdanmikroprudensial.


Peran bank indonesia dalam memelihara ssk

Peran Bank Indonesia DalamMemelihara SSK

  • 4 strategi yang diadopsioleh Bank Indonesia dalamusahanyamenjagastabilitassistemkeuangan, yaitu: (i) pemantapanregulasidanstandar; (ii) peningkatanriset & surveilance; (iii) peningkatankoordinasi & kerjasama; dan (iv) penetapanjaringpengaman & penyelesaiankrisis.


Peran bank indonesia dalam memelihara ssk1

Peran Bank Indonesia DalamMemelihara SSK


Strategi 1 pemantapan regulasi dan standar dan disiplin pasar

Strategi 1: PemantapanRegulasidanStandardanDisiplinPasar

12 KunciStandarSektorKeuangan:

  • Macroeconomic Policies & Data Transparency

    • Code of Good practice of transparency in Monetary & Financial Policies

    • Code of Good Practice in financial Transparency

    • Data dissemination standart


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • Institutonal & Market Infrastructure

    • Priciples of corporate governance

    • Core principles for systematically important payment system

    • Market integrity (Financial Action Task Force on Anti Money Loundering)

    • Insolvency

    • International accounting standard

    • International standard of auditing


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • Prudential Financial Regulation & Supervision

    • Core Principles for effective banking supervision

    • Principles of securities regulation

    • Core principles for insurance supervision


Strategi 2 peningkatan riset dan surveillace

STRATEGI 2: PeningkatanRisetdanSurveillace

  • Peningkatanrisetdan surveillance ditujukanuntukmengidentifikasi, mengukurdanmemonitorresiko-resiko yang dapatmengancamkestabilankeuangan

    • Secaraumumada 2 aktivitasriset:

      • Mengembangkanperangkatpendukungdalamrangkapenilaianssk

      • Mengidentifikasipermasalahan yang membahakanssk


Lembaga keuangan dan stabilitas keuangan

  • Surveillance berfokuspadaduasasaranpokok, yaitu:

    • Menilaidanmemantaupermasalahandariresiko-resiko yang dapatmembahayajan SSK

    • Merekomendasikandanmemberikanmasukanuntukperumusankebijakandalamrangkamemelihara SSK

      Instrumen yang digunakanuntukmelakukanfungsi surveillance terdiridari:

    • Macroprudentialdanmicroprudential indicators

    • Financial soundness indicators

    • Stress test


Strategi 3 peningkatan koordinasi dan kerjasama

Strategi 3: PeningkatanKoordinasidanKerjasama

  • Hal iniantara lain dilakukandenganmembentuksuatu forum stabilitassistemkeuangan yang beranggotakan Bank Indonesia, DepartemenKeuangan, dan LPS


Strategi 4 penetapan jaring pengaman dan krisis manajemen

Strategi 4: PenetapanJaringPengamandanKrisisManajemen

  • Duafungsiutama yang dilakukan bank Sentral: crisis prevention dan crisis resolution

  • JPKM yang komprehensifterdiridari:

    • Pengawasanindependendanefektif

    • Lender of the last resort

    • Skemapenjaminansimpanan

    • Manajemenkrisis yang efektif


Istilah istilah

Istilahistilah

  • Crisis management (manajemenkrisis): proses yang meliputiidentifikasi, mitigasidanpenyelesaiaankrisis.

  • Crisis prevention (pencegahankrisis): upayamencegahkrisismelaluiberbagaikebijakanmeliputipengawasandanpengaturan (micro prudential) terhadaplembagadanpasarkeuangandanmitigasi (surveillance) terhadapsistemkeuangan (macro prudential).

  • Crisis resolution(penyelesaiankrisis): upayauntukmengatasikrisisbilaterjaditermasukrestrukturisasidanrekapitalisasi bank-bank yang berdampaksistemik.

  • Cross border : integrasikeuangan yang melintasibatasantarnegara.

  • Discount window (fasilitasdiskonto): kredit yang diberikanoleh bank sentralkepadabank untukmengatasikesulitanlikuiditasakibatketidaksesuaiansementara (mismatch) pengelolaandana.

  • Financial deepening: peningkatanpenyediaanjasakeuangandenganberbagaipilihan yang luaskepadamasyarakat.

  • Lender of last resort: fungsi bank sentraluntukmemberikankreditkepada bank untukmengatasikesulitaslikuiditasakibatketidaksesuaiansementara (mismatch) pengelolaandana.

  • Good Corporate Governance: tatakelolaperusahaan yang baikdansehat.

  • Monetary base: jumlahuangberedar yang terdiridariuangkartaldansimpananperbankanpada bank sentral.

  • Open market operation (operasipasarterbuka) : kegiatan yang dilakukanbank sentraluntukmengontroljumlahuangberedarmelaluipembelianataupenjualanobligasipemerintah.

  • Reserve requirement (girowajib minimum): sejumlahdana yang harusdicadangkan bank di bank sentraluntukmemenuhikewajibannyaterhadapdeposan.

  • Risk mitigation (mitigasirisiko): upayauntukmengurangikemungkinanterjadinyadandampakrisiko.

  • Stress testing: estimasipotensikerugianterhadapeksposurkreditdanlikuiditas yang dihasilkandaribeberapaskenarioperubahanhargadanvolatilitas.

  • Surveillance: kegiatanmemonitorrisiko yang mungkintimbulpadalembagadanpasarkeuangan.


  • Login