ОБУЧЕНИЕ

1. ОБУЧЕНИЕ за разработване и изпълнение на проекти поСъвместна европейска инициатива за устойчиви инвестиции в градските райони JESSICA за представители на 6-те града Бургас, Варна, Русе, Стара Загора, Плевен, Пловдив 14 – 15 януари 2013 г., гр. София, хотел Сити Авеню

2. “РЕГИОНАЛЕН ФОНД ЗА ГРАДСКО РАЗВИТИЕ” АД Финансиранепо инициатива JESSICA на проекти за градско развитие в Пловдив, Варна, Бургас, Стара Загора, Русе и Плевен

3. Съдържание • Институции, участващи в процеса • Цел. Субекти • Приоритетни сфери • Критерии за допустимост на проектите • Основни параметри на финансиранията • Индикативни етапи на процеса по разглеждане и решение за финансиране на проекти • Оценка на проектни предложения • Общи насоки за разработване на бизнес план и финансов анализ

4. Институции, участващи в процеса • Министерство на регионалното развитие и благоустройството (МРРБ) - Управляващ орган на Оперативна програма „Регионално развитие” (ОПРР); финансовият ресурс на JESSICA идва от Европейския фонд за регионално развитие в рамките на Приоритетна ос 1 „Устойчиво и интегрирано градско развитие” на ОПРР; • Европейска инвестиционна банка (ЕИБ) – водеща роля при разработването на инициативата JESSICA и последващото й практическо осъществяване; управител на Холдингов фонд JESSICA за България (HFJB); • “Регионален фонд за градско развитие” АД (Фонда) – организира и администрира процеса по набиране и оценка на проектни предложения; основните рамки на дейността на Фонда са зададени в подписаното на 28.12.2011 г. Оперативно споразумение с ЕИБ; Фондът осигурява 1/3 от финансирането по всеки одобрен проект, като разполага с ресурс в размер на 36.9 млн.лв.;

5. Societe Generale Експресбанк АД (СЖЕБ) – мажоритарен акционер във Фонда: • осигурява останалите 2/3 от финансирането по одобрените проекти; • допълва предоставения на Фонда ресурс с още 73.8 млн.лв., с което общият разполагаем ресурс за финансиране на JESSICA проекти за шестте града възлиза на приблизително 111 млн. лв.; • подпомага оперативната дейност на Фонда чрез своите структури, включително чрез изготвяне на становища за управление на риска по проектите; • не се изисква провеждане на процедура по ЗОП за съ-финансирането, предоставяно от страна на СЖЕБ! Институции, участващи в процеса

6. Цел. Субекти Основната цел на Фонда е да подпомогне устойчивото и балансирано развитие на 6-те града за повишаване качеството на живот и благополучието на техните жители чрез: • Подкрепа на местните власти в идентифицирането на устойчиви решения за решаване на градски въпроси и задоволяване на социални потребности; • Иновативност в развиването на публични, публично-частни и изцяло частни проекти, които генерират приходи; • Да действа в подкрепа на интегрираното градско развитие; • Да действа по социално отговорен начин; • Намаляване на негативното влияние върху околната среда и подобряване интеграцията на градовете с природата.

7. Приоритетни сфери • Възстановяване или създаване на социална инфраструктура: • Образователни институции; • Лечебни, профилактични и здравни заведения; • Институции, предоставящи социални услуги; • Места за култура и развлечения; • Спортна инфраструктура. • Инженерна инфраструктура и превенция на риска: • Възстановяване или създаване на зони за обществен отдих; • Проекти, водещи до подобряване на физическата среда; • Проекти, свързани с предоставянето на комунални услуги и изграждане на инфраструктура, като инвестициите в сметопочистване, водоснабдяване и канализация и/или енергия трябва да са част от интегриран градски проект; • Изграждане на нови и рехабилитация на съществуващи физически и морално остарели индустриални, бизнес, търговски и други градски зони.

8. Приоритетни сфери • Подобряване на градската мобилност и транспорт: • Системи за управление на автомобилния трафик и изграждане на паркинги; • Разработване и подобряване на системи за управление на транспорта; • Услуги, превозни средства или инфраструктура, водещи до намаляване на вредните емисии. • Устойчива енергия като част от интегрирани градски проекти: • Мерки за подобряване на енергийния мениджмънт и енергийната ефективност; • Насърчаване използването на възобновяеми енергийни източници (ВЕИ).

9. Критерии за допустимост на проектите • Съответствие с целите и обхвата на допустимите дейности поПриоритетна ос 1 „Устойчиво и интегрирано градско развитие” на ОПРР; • Съответствие с приоритетите и стратегическите планове за развитие на съответната община, както и с устройствените й планове, а в последствие след тяхното изготвяне и с Интегрираните планове за устойчиво градско възстановяване и развитие; • Измерим социален ефект и широка обществена подкрепа; • Потенциал за реализиране на приходи и цялостна жизнеспособност; • Мотивиран и компетентен лидер на проекта; • Не могат да бъдат рефинансирани проекти, които вече са изпълнени / завършени; проекти, чието осъществяване е започнало преди представянето им пред Фонда, могат да бъдат финансирани при спазване на определени условия;

10. Критерии за допустимост на проектите • Съответствие с изискванията за предоставяне на държавна помощ, съгласно приложимите разпоредби на българското законодателство и законодателството на Европейския Съюз. Недопустими инвестиции • Създаването на финансови инструменти, подпомагане на експортно-ориентирани дейности, инвестиции в сферата на корабостроене, въгледобив, производство на синтетични влакна, стоманодобив, риболов и земеделие, извеждане от експлоатация на ядрени електроцентрали; • Лихви по дълг и ДДС, който подлежи на възстановяване; • Инвестиции в дейности / проекти, за които има заповед за възстановяване на средства по предоставена държавна помощ, издадена въз основа на предходни решения на ЕК, определящи тази помощ като незаконна и несъвместима с пазарните принципи на Общността;

11. Основни параметри на финансиранията • Срок на кредитите: не може да надхвърля 30.06.2035 г., т.е. кредитите не могат да са по-дългосрочни от 22 г. • Цел: финансиране до 80% от общите проектни разходи (освен при финансиране при условията на общински дълг), в т.ч. капиталови разходи, разходи за развойна дейност, разходи за правни, проектантски и финансови услуги, строителни разходи, както и първоначални оборотни средства. • Погасителен план: вноски по главницата, съобразени с прогнозните парични потоци на финансирания проект; не се допуска еднократно погасяване на главницата на падеж. • Лихвени условия • финансирането от Фонда ще бъде при лихви значително по-ниски от пазарните; • съ-финансирането от Societe Generale Експресбанк – при пазарни лихви. • Такси и комисиони • върху финансирането от Фонда не се начисляват такси за оценка,

12. Основни параметри на финансиранията управление или мониторинг на финансираните проекти; • за частта на своето съ-финансиране СЖЕБ прилага собствената си политика по отношение на таксите и комисионите; • в зависимост от Решението на Европейската комисия (ЕК) относно наличието на държавна помощ при финансиране на JESSICAпроекти в България, вероятно от инвеститорите ще се изисква да осигурят становище на Независим експерт относно Справедливата норма на възвръщаемост по проектите. Разходите по изготвянето на становището са за сметка на инвеститора. • Обезпечения • когато проектът е обособен в отделно дружество – активи на дружеството; евентуална гаранция от страна на съответната община; • когато проектът се финансира при условията на общински дълг – активи на самия проект и/или вземания на общината по собствени приходи.

13. Индикативни етапи на процеса по разглеждане и решение за финансиране на проекти • Първи етап – установяване на контакт с инвеститора • кратко описание на проекта, снимки на мястото и визуализация на предложените подобрения; • очаквани източници на финансиране на проекта и тяхното използване; • базов финансов модел. • Втори етап – предоставяне на допълнителна информация • подробни данни за проекта, вкл. времева рамка; • функционален финансов модел с обосновка на основни допускания; • информация за инвеститора; • информация относно ангажиментите и подкрепата на общината, вкл. потвърждение от страна на кмета за съответствието на проекта със стратегическите документи на съответната община; • архитектурни проекти, анализи и доклади от външни експерти, карта на мобилността и др. (при необходимост).

14. Индикативни етапи на процеса по разглеждане и решение за финансиране на проекти • Трети етап – представяне на подробен бизнес план, съдържащ: • правна форма на проекта и организационна структура; • инвестиционен бюджет; • пазарно проучване (търсене, предлагане, цени, конкуренция); • прогнозни приходи, разходи, баланс и паричен поток; • подробно описание на присъщите рискове; • приложими предпроектни проучвания (въздействието върху околната среда, строително-инженерингово проучване, задания за външна и вътрешна архитектура, възможни решения за мобилността, въпросник за проучване на общественото мнение и др.). • Четвърти етап – оценка на проекта и инвестиционно решение: съгласно критерии и процедури в съответствие с международните практики за управление на инвестиции и кредитна дейност, с вътрешните правила и политики на Фонда, както и с приложимите външни регулации (вкл. относно Държавната помощ);

15. Индикативни етапи на процеса по разглеждане и решение за финансиране на проекти • Всеки предложен за одобрение проект се разглежда от: • Инвестиционния комитет на Фонда, в който с право на глас участват представители на акционерите, а като Наблюдатели без право на глас участват представители на ЕИБ и МРРБ; Инвестиционният комитет одобрява частта от финансирането, предоставяна от Фонда; • Кредитен съвет на СЖЕБ, който одобрява частта от финансирането, предоставяна от банката. • При одобрение на проекта се подписва тристранен договор за финансиране между инвеститора, Фонда и СЖЕБ.

16. Оценка на проектни предложения ВАЖНО! Проектните предложения ще бъдат разглеждани по реда на постъпването им, до изчерпване на разполагаемия финансов ресурс. Крайният срок за инвестиране на средствата на Фонда в одобрени проекти е 30 юни 2015 г. • Съответствие с целите на Приоритетна ос 1 „Устойчиво и интегрирано градско развитие” на ОПРР; • Постигане на количествените резултати, заложени в ОПРР; • Съответствие с целите на JHFB и Фонда, както и на други стратегически документи; • Част от Интегриран план / Общински план за развитие и други местни стратегии; • Степен на проектна готовност; • Способност за генериране на приходи: вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) на капитала, коефициент за обслужване на дълга (DSCR), съотношение „дълг / собствен капитал”, съотношение „дълг / печалба преди лихви, данъци и амортизации” и др. • Рентабилност - прогнозната рентабилност на проектите, без подкрепа от страна на Фонда, следва да е по-ниска от нормално изискуемата от пазара при сходни проекти, така че при обичайните форми и условия на финансиране те не би следвало да бъдат реализирани.

17. Общи насоки за разработване на бизнес план и финансов анализ • Описание на проекта - сегашно състояние, планирани подобрения и очакваният от тях икономически и социален ефект, обща стойност на проекта, етапи и срок на изпълнение; • “Поглед в бъдещето” – как можем да усъвършенстваме проекта на етапа на подготовката и реализацията му, като предвидим в него възможност за лесно бъдещо изграждане на необходимата инфраструктура за новите технологии в управлението и облагородяването на градската среда (smart cities, зареждане на електромобили и др.) • Съпътстващи документи: за собственост на земя / сграда / право на строеж, идеен / архитектурен проект, строителен бюджет, необходими разрешителни, оценка на обезпечения и др.; • ДДС по проекта – възстановимо или не (дава отражение както върху размера на търсеното финансиране, така и върху размера на оперативните приходи и разходи);

18. Общи насоки за разработване на бизнес план и финансов анализ • Правен субект – общинско предприятие, общинско дружество, ПЧП, частно дружество; • Информация за управленския екип на предприятието / дружеството; • Информация за изпълнителите / доставчиците по проекта и за условията по договорите с тях (на етапа, на който тази информация е налична); • Проучване на пазара, на който ще се реализира проекта – търсене, предлагане, цени, конкуренти, тенденции, вече настъпили или предстоящи събития, които биха довели до съществени промени на пазара, вкл. промяна в нормативната уредба; • Подробен финансов модел с обосновка на допусканията по приходната и разходната част на проекта: • изчерпателен подход както към потенциалните източници на приходи, така и към присъщите за проекта разходи (работна заплата, консумативи, поддръжка, охрана, реклама, данъци и такси; разграничение между фиксирани и плаващи разходи);

19. Общи насоки за разработване на бизнес план и финансов анализ • илюстриране на допусканията като “количество х цена” (например “брой посетители х цена на билет”, “разход на ток х единична цена”); • необходимост от първоначален оборотен капитал за стартиране на проекта – натрупване на стоково-материални запаси, условия на плащане с клиенти и доставчици (авансово / при покупка / отсрочено); • съобразяване на сезонност; • планиране на бъдещи инвестиции за поддържане конкурентоспособността на проекта; • изчисляване на нетна настояща стойност (NPV) и вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) по проекта и др. финансови показатели. • Финансови отчети и др. данни за общината (кредитен рейтинг, безработица, средна заплата). • Информация за одобрените Европейски проекти на общината и осигуряването на тяхното финансиране.

20. Инвестирамевъввашетобъдеще Този документ е създаден в рамките на инициатива JESSICA, която се осъществява с финансовата подкрепа на Оперативна програма Регионално развитие 2007-2013 г., съфинансирана от Европейския съюз чрез Европейския фонд за регионално развитие. Цялата отговорност за съдържанието на публикацията се носи от “Регионален фонд за градско развитие” АД и при никакви обстоятелства не може да се счита, че този документ отразява официалното становище на Европейския съюз и Договарящия орган. www.jessicafund.bgwww.sgeb.bg