קבוצת משקיעים R.O.I-3 June 2013

1. קבוצת משקיעיםR.O.I-3 June 2013 R.O.I Investments, Confidential & Proprietary

2. תוכן • הרעיון בגדול • על המשבר וההזדמנות • אודות אזור ההשקעה • תכנית עבודה • מבנה הקבוצה • תהליך ושיטת עבודה • מבנה תכנית עסקית • מדיניות נכסים • מיסוי • סיכום www.roi-investments.co.il

3. הרעיון בגדול • גיוס סכום כספי באמצעות קבוצת משקיעים, כאשר לכל משקיע חלק יחסי בקבוצה, בהתאם ליחס השקעתו • סכום מינימלי לגיוס כולל של הקרן הינו 750,000$ • השקעה מינימלית, החל מ- 30,000$ • רכישת מספר רב של נכסים פרטיים למגורים וקבלת פיזור הסיכון • תשואות שוטפות מדמי השכירות, עם צפי לרווחי הון גבוהים • תשואה מועדפת (הסבר בהמשך) של 8% שנתית למשקיעים!!! • לאחר עליית מחירי הנכסים , מימוש הנכסים ברווחי הון גבוהים • משך חיי הקבוצה – כ- 5 שנים • אופציה למינוף של עד 75% להגדלת רווחיות הקבוצה www.roi-investments.co.il

4. על המשבר וההזדמנות • משבר ה- SUB-PRIMEבשנת 2006-7 • פאניקה וצניחת מחירים – ירידה של למעלה מ- 50% ויותר • "סגירת ברזים" למשכנתאות • הורדת ריבית וצניחת שער הדולר • השוק כיום במגמת עליה – נכנסים לשוק עולה • חלון הזדמנויות הולך ונסגר • מחירי הדירות ירדו בחדות אך השכירות כמעט ולא נפגעה, דבר הגורם לתשואה גבוהה ניתן ללחוץ להגדלה www.roi-investments.co.il

5. אודות אזור ההשקעה אזור השקעה בעל ביקושים גבוהים לשכירות נכסים מכינוס עד 80% פחות ממחירי השיא ריביירה של ארה"ב - מרכז תיירות פנים וחוץ, כנסים ותרבות מזג אוויר נוח וחם בכל ימות השנה המעודד הגירה חיובית לאזור מכל רחבי ארה"ב מרכז עסקים מהגדולים ביותר בארה"ב מתחום הבנקאות, תעופה , תיירות ועוד

6. תכנית העבודה שלב 1 - גיוס משקיעים • גיוס מינימאלי של 750,000$ לתחילת הפעילות • מקסימום 35 משקיעים • סכום מינימאלי למשקיע 30,000$ • הפקדת כספי ההשקעה באמצעות עו"ד נאמן • מנהלי הקבוצה שותפים ונכנסים כמשקיעים • הקמת חברת LLC בארה"ב כאשר כל המשקיעים נרשמים כבעלי מניות בחברה בהתאם ליחס השקעתם • הקבוצה נסגרת כשאחד מהבאים מתרחש: • יש 35 משקיעים או/ו • הגענו לסכום של 3,000,000$ או/ו • גיוס 750,000$ ומנהלי הקרן החליטו לצאת לדרך www.roi-investments.co.il

7. תכנית העבודה - המשך שלב 2 - רכישת נכסים וניהולם • איתור נכסים עפ"י מדיניות מוגדרת ומתווה השקעה ברור • העברת כסף בפיקוח עוה"ד הנאמן • שיפוץ והשבחה בהתאם לצורך • השכרה וניהול שוטף • מכירה ורכישת נכסים נוספים להגדלת הפורטפוליו ורווחיות הקבוצה שלב 3 - סגירת הקבוצה • מימוש הנכסים ברווח הון • צפי למכירת נכסים ברווח של מעל 150% • תשואה מועדפת של 8% שנתית למשקיעים (הסבר בהמשך) www.roi-investments.co.il

8. מבנה הקבוצה יזם משקיע משקיע משקיע העברת כספים רווחים עו"ד נאמן (חשבון נאמנות) לפי % בעלות ב- LLC חשבון בנק רכישת נכסים R.O.I 3LLC נכס נכס נכס נכס נכס הכנסות www.roi-investments.co.il

9. תהליך ושיטת עבודה • גיוס כספי משקיעים • העברת מקדמה של 10% לחשבון הנאמנות עד תום הגיוס • העברת חוזים סגורים וחתומים לכל המשקיעים • העברת 90% נוספים לחשבון הנאמנות • פתיחת תאגיד LLC בארה"ב + פתיחת חשבון בנק • העברת כסף מהנאמנות לצורך רכישה (ישירות למוכר) • הפקת דוחות וחלוקת רווחי הקבוצה למשקיעים אחת ל-6 חודשים קלאנדריים • עדכונים שוטפים לאורך כל הדרך www.roi-investments.co.il

10. מבנה התכנית העסקית • רכישת נכסים עפ"י מדיניות ברורה • בעת מימוש נכסים, רווחים יחולקו או יושקעו בנכסים נוספים • תשואה מועדפת של 8% למשקיעיםבתום חיי הקבוצה, תחושב התשואה הממוצעת השנתית.למשקיע מובטחת תשואה של 8% בטרם מנהלי הקבוצה יהיו זכאים לחלקם ברווח • חלוקת רווחי הון בשלב מימוש הנכסים – 65% למשקיעים, 35% למנהלי הקבוצה (רק במידה ועומדים בהגדרת תשואה מובטחת) • המנהלים מתוגמלים רק במידה והקבוצה מרוויחה תשואה שנתית מצטברת משכירות + תשואה מרווחי ההון תשואה מועדפת= מספר שנות חיי הקבוצה www.roi-investments.co.il

11. רשת הקשרים דיירים עורכי דין רואי חשבון חברותביטוח עירייה R.O.I קבלנים ברוקרים Titlecompany מוכרים חברתניהול משקיעים Inspectors www.roi-investments.co.il

12. במספרים | תסריט ריאלי תשואת קרן נטו – 10% | רווחי הון – 150% * מרווח בטחון – יתרה קבועה שתישאר בחשבון הבנק של התאגיד לטובת תפעול והוצאות בלתי צפויות. יוחזר למשקיעים בסוף חיי ההשקעה שורה תחתונה בתסריט ריאלי, על קבוצה שתמשך 5 שנים, משקיע יקבל תשואה 63.23% על ההשקעה שזה 13.10% תשואה בממוצע לשנה (תשואה זו לא תפחת מ- 8% = תשואה מועדפת) www.roi-investments.co.il

13. במספרים | תסריט אופטימי תשואת קרן נטו –12% | רווחי הון – 175% * מרווח בטחון – יתרה קבועה שתישאר בחשבון הבנק של התאגיד לטובת תפעול והוצאות בלתי צפויות. יוחזר למשקיעים בסוף חיי ההשקעה שורה תחתונה בתסריט אופטימי, על קבוצה שתמשך 5 שנים, משקיע יקבל תשואה 90.85% על ההשקעה שזה 18.17% תשואה בממוצע לשנה (תשואה זו לא תפחת מ- 8% = תשואה מועדפת) www.roi-investments.co.il

14. במספרים | תסריט פסימי תשואת קרן נטו –8% | רווחי הון – 125% * מרווח בטחון – יתרה קבועה שתישאר בחשבון הבנק של התאגיד לטובת תפעול והוצאות בלתי צפויות. יוחזר למשקיעים בסוף חיי ההשקעה שורה תחתונה בתסריט פסימי, על קבוצה שתמשך 5 שנים, משקיע יקבל תשואה 40.15% על ההשקעה שזה 8.03% תשואה בממוצע לשנה (תשואה זו לא תפחת מ- 8% = תשואה מועדפת) www.roi-investments.co.il

15. במספרים | תסריט ריאלי + מימון לאחר שנתיים פעילות ותוצאות טובות לקבוצה, יתחיל תהליך מימון! שורה תחתונה בתסריט ריאלי, על קבוצה שתמשך 5 שנים, משקיע יקבל תשואה 70.48% על ההשקעה שזה 14.10% תשואה בממוצע לשנה (תשואה זו לא תפחת מ- 8% = תשואה מועדפת) www.roi-investments.co.il

16. מדיניות רכישת הנכסים • השקעה רק באזורי ביקוש לשכירות גבוהים ! • רכישות בתים צמודי קרקע • הנכסים יהיו מסוג: • Single house • Multi family(מבנה צמוד קרקע המכיל מספר בתים – סוג של בית משותף) • עלות נכסים מוערכת 80,000$ - 150,000$ (כולל שיפוץ) • מינימום תשואת הנכסים תהיה 9% • יעד מינימלי למימוש נכס לא יפחת מ- 150% משווי עלות הרכישה www.roi-investments.co.il

17. נכסים לדוגמא www.roi-investments.co.il

18. נכסים לדוגמא www.roi-investments.co.il

19. מיסוי • בתום כל שנה יוגשו דוחות לרשויות המס בארה"ב (IRS) • תוצר של דוח שנתי זה יהיה K1 לכל משקיע(K1 = החלק היחסי של כל משקיע מכלל הדוח של ה LLC) • לכל משקיע יוגש דו"ח אישי בארה"ב בהתאם ל- K1 שלו • בישראל • כל משקיע עפ"י מדרגות המס האישיות שלו • פגישת ייעוץ בנושא וללא עלות, בתיאום מראש עם R.O.I ניתן להיעזר בשרותיה של פירמת רו"ח שטיינמץ עמינח ושות', המלווה את R.O.I www.cpa.co.il

20. ניהול סיכונים www.roi-investments.co.il

21. סיכום • מודל עסקי מוכח וממוקד • פיזור סיכונים רחב וטוב (כל משקיע רוכש חלק יחסי במספר רב של נכסים) • ידע וניסיון עשיר ברכישת וניהול נכסים • קיים אינטרס משותף למנהלי הקבוצה ולמשקיעים • מנהלי הקבוצה מתוגמלים רק כנגזרת שניה של רווחי הקבוצה • מנהלי הקבוצה משקיעים באופן אישי • אמינות ואיכות תוך מתן בטחון ושקיפות מלאים • איך מתקדמים ? • תיאום פגישה או בכל שאלה ועניין נא ליצור קשר עם שי עטיה: 052-5257501 Shay.a@roi-investments.co.il

22. ט.ל.ח. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ להשקעה מכל סוג שהוא. אנו רשאים לשנות או לבטל את התנאים בכל עת, וללא הודעה מוקדמת. התנאים המחייבים יפורטו בהסכם שיחתם בין הצדדים. אין בביצועי העבר כדי להשליך על ביצועי עתיד, אין באמור לעיל לתת משום ייעוץ פרטני, ומומלץ שכל משקיע יפנה למומחה מס על מנת לקבל ייעוץ והסבר לדרך פעולתו והשקעתו.