CONHECIMENTOS BANCÁRIOS
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CONHECIMENTOS BANCÁRIOS PROFESSOR EDGAR ABREU. CVM. CMN. BACEN. VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO DE CAPITAIS AÇÕES FUNDOS DE INVESTIMENTO SOCIEDADE ANÔNIMA ABERTA BOLSA DE VALORES DEBÊNTURES NOTA PROMISSÓRIA DERIVATIVOS. ÓRGÃO MÁXIMO M.F, M.P E PRES. DO BACEN DISCIPLINAR

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CONHECIMENTOS BANCÁRIOS PROFESSOR EDGAR ABREU

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Presentation Transcript


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

PROFESSOR EDGAR ABREU


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

CVM

CMN

BACEN

  • VALORES MOBILIÁRIOS

  • MERCADO DE CAPITAIS

  • AÇÕES

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO

  • SOCIEDADE ANÔNIMA ABERTA

  • BOLSA DE VALORES

  • DEBÊNTURES

  • NOTA PROMISSÓRIA

  • DERIVATIVOS

  • ÓRGÃO MÁXIMO

  • M.F, M.P E PRES. DO BACEN

  • DISCIPLINAR

  • REGULAMENTAR

  • FIXAR DIRETRIZES

  • ZELAR

  • DETERMINAR

  • COORDENAR

  • REGULAR

  • ESTABELECER

  • ADAPTAR

  • CUIDADO

  • AUTORIZAR (PAPEL MOEDA)

  • DIRETORIA COLEGIADA

  • EXECUTAR

  • EXERCER

  • CONTROLAR

  • FISCALIZAR

  • PUNIR

  • REALIZAR

  • RECEBER

  • CUIDADO

  • REGULAMENTAR (MERCADO DE CÂMBIO E COMPE)

  • DETERMINAR (COMPULSÓRIO)

  • EMITIR (PAPEL MOEDA)


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

BNDES

COPOM

  • EMPRESA PÚBLICA FEDERAL (NÃO É BANCO DE DESENVOLVIMENTO)

  • OBJETIVOS: FOMENTAR, DESENVOLVER, ICENTIVAR, INVESTIMENTOS...

  • SUBSIDIÁRIAS: FINAME, BNDES-PARTC E BNDES LIMITED

  • CARTÃO BNDES:

    • MÁXIMO 5 CARTÕES (ERA 4)

    • TAXA PRÉ FIXADA

    • SOMENTE COMPRA PARCELADA

    • ITAU, BRADESCO, BB, CEF E BANRISUL

    • PESSOA JURÍDICA

    • COMPRAS PELO SITE

  • DIRETORIA COLEGIADA DO BACEN

  • ESTABELECE AS DIRETRIZES DA POLÍTICA MONETÁRIA

  • DETERMINAR A META DA TAXA DE JUROS (SELIC META) E EVENTUAL VIÉS.

  • POSSUI UMA META DE INFLAÇÃO, DEFINIDA PELO CMN

  • REUNIÃO DE 8 VEZES AO ANO (TERÇAS E QUARTAS)

  • ATAS:

    • PORTUGÊS: 6 DIAS UTEIS

    • INGLÊS: 7 DIAS UTEIS

  • RELATÓRIO DE INFLAÇÃO: TRIMESTRAL


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

FGC

BANCO MÚLTIPLO

DEPÓSITO À VISTA: CC

COMERCIAL

DEPÓSITO A PRAZO: CDB/RDB

INVESTIMENTO

POUPANÇA

DESENVOLVIMENTO

SOCIEDADE DE CRÉDITO IMOBILIÁRIO - SCI

LETRA DE CÂMBIO

SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO - FINANCEIRAS

FUNDOS DE INVESTIMENTO

DEBÊNTURES

SOCIEDADE DE ARRENDAMENTO MERCANTIL- LEASING


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

ALIQUOTA DE IMPOSTO DE RENDA: PROGRESSIVA E REGRESSIVA.

PERMITE PORTABILIDADE

COM FINS LUCRATIVO

SEM FINS LUCRATIVO

MINISTÉRIO DA FAZENDA

MINISTÉRIO DA PREVIDÊNCIA

PGBL = IMPOSTO SOBRE O VALOR DE RESGATE E PERMITE DEDUÇÃO DE IR 12%

VGBL: IMPOSTO SOBRE OS RENDIMENTO, NÃO PERMITE A DEDUÇÃO DE 12%

EXCLUSIVO AOS FUNCIONÁRIOS DA EMPRESA PATROCINADORA


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

SEGURO

CAPITALIZAÇÃO

  • REGULAMENTADO: CNSP

  • FISCALIZADO: SUSEP

  • PAGA: PRÊMIO

SOCIEDADE SEGURADORA

SOCIEDADE DE CAPITALIZAÇÃO

  • RESSEGURO: SEGURO DO SEGURO

  • RETROCESSÃO: CESSÃO DE PARTE DOS RISCOS

  • CO-SEGURO: DUAS OU MAIS SEGURADORA, MESMO SEGURO

  • IRB: MISTO (CONTROLE UNIÃO)

    • NÃO POSSUI MAIS MONOPÓLIO

  • MISTO: POUPANÇA + SORTEIO

  • PODE RESGATAR MAIS OU MENOS DO TOTAL APLICADO

  • TIPO DE PLANOS

  • PAGAMENTO ÚNICO:

    • ATÉ 12 MESES OBRIGATÓRIO, SUPERIOR FACULTADO

  • PAGAMENTO PARCELADO:

    • SOMENTE PRAZO SUPERIOR A 12 MESES.


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

SELIC

CETIP

GERIDO: BACEN

OPERADO: BACEN – ANBIMA

PRIVADO (SA ABERTA)

  • 100% ESCRITURAL

  • D + 0

  • MAIORIA ESCRITURAL

  • D + 0 OU D + 1

  • TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

  • LETRA FINANCEIRA DO TESOURO – LFT

  • LETRA DO TESOURO NACIONAL – LTN

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL – NTN

  • TÍTULOS EMITIDOS PELO BACEN (ANTERIOR A 2002)

  • TÍTULOS PRIVADOS:

  • RENDA FIXA:

    • CDB E RDB

    • DEBÊNTURES

    • NOTA PROMISSÓRIA

    • CCB

    • LH, LI, LC, LCI, LCA

    • COTAS DE FUNDOS

  • DERIVATIVOS:

    • TERMO

    • OPÇÕES

    • SWAP

  • TÍTULOS PÚBLICOS TESOURO:

    • NTN – E

    • NTN - M


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

LEASING (SOC. ARR. MERCANTIL)

  • ALUGUEL

  • PF E PJ

  • BENEFÍCIO FISCAL (TEM ISS NÃO TEM IOF E IR)

  • PERMITE LIQUIDAÇÃO ANTECIPADA (PASSADO CARÊNCIA)

FINANCEIRO

OPERACIONAL

3 PERSONAGENS

2 PERSONAGENS

POSSUI OPÇÃO DE COMPRA

NÃO POSSUI OPÇÃO DE COMPRA

  • PRAZO MINIMO:

  • 24 MESES  BENS ATÉ 5 ANOS

  • 36 MESES  BENS MAIS D E5 ANOS

  • PRAZO MINIMO: 90 DIAS

  • PRAZO MÁXIMO: 75% DA VIDA ÚTIL DO BEM


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

PESSOA FÍSICA E PESSOA JURÍDCA

ANTECIPAÇÃO BANCÁRIA

LEASING

ISS

IOF

SOMENTE PESSOA JURÍDCA

COMPRA DIREITOS CREDITÓRIOS - FACTORING

ISS

HOTMONEY

IOF

IOF

PIS

COFINS


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

CDB/RDB/LETRA CÂMBIO

POUPANÇA

  • COBERTOS PELO FGC

  • APLICAÇÕES DE RENDA FIXA

  • CDB/RDB: BANCOS

  • LC: FINANCEIRAS

  • SOC. CRED. IMBI – SCI (COM FINS)

  • ASSO. POUP. EMPRES – APE (SEM FINS)

  • CEF

  • PRÉ FIXADO OU PÓS FIXADO

  • 6% AO ANO + TR

    • PF: 0,5% + TR MENSAL (NÃO IR)

    • PJ: 1,5% TRIMESTRAL (IR)

  • NÃO PODE TER RENDIMENTO ATRELADO A VARIAÇÃO CAMBIAL

  • 29, 30 E 31  01 (ANIVERSÁRIO)

  • DEPÓSITO EM CHEQUE  DATA DO DEPÓSITO E NÃO DA COMPENSAÇÃO.


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

POLÍTICA CÂMBIAL

REGULAMENTADA: CMN (BACEN EXECULTA)

MERCADO DE CÂMBIO

REGULAMENTADO PELO BACEN

CÂMBIO

TROCA DE MOEDAS

PTAX

  • TAXA MÉDIA MERCADO INTERBANCÁRIO

BRASIL

OPERAÇÕES

  • TAXA LIVRIMENTE PACTUADA

  • SEM LIMITE DE VALORES

  • OBRIGADO IDENTIFICAÇÃO

  • OBRIGATÓRIO REGISTRO (SISBACEN)

  • CONTRATO: MAIS DE U$ 3.000

  • POLÍTICA CAMBIAL:

  • FLUTUANTE(DETERMINADO PELO MERCADO)

  • SUJA (COM INTERVENÇÃO DO BACEN)

  • SEM BANDA CAMBIAL

OPERAÇÃO PRONTA

  • LIQUIDADO EM ATÉ D+2

OPERAÇÃO FUTURA

  • LIQUIDADO APÓS D+2

ACC

  • ANTES DO EMBARQUE

ACE

  • DEPOIS DO EMBARQUE


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

SA ABERTA

SA FECHADA

NÃO FINANCEIRA

CVM

NOTA PROMISSÓRIA

ABERTA: 360 DIAS

FECHADA: 180 DIAS

AÇÕES

DEBENTURES

MERCADO SECUNDÁRIO

BOLSA

BALCÃO ORGANIZADO


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

EMPRESA

  • MERCADO PRIMÁRIO

  • TÍTULOS NOVOS

  • CAPTAÇÃO RECURSOS

AÇÕES

DEBÊNTURES

NOTAS PROMISSÓRIAS

UNDERWRITER

BC INVESTIMENTO

BC MÚLTIPLO (INV)

D.T.V.M

C.T.V.M

  • MERCADO SECUNDÁRIO

  • BOLSA OU BALCÃO ORGANIZADO

  • TÍTULOS JÁ EMITIDOS

  • LIQUIDEZ

INVESTIDOR


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

GARANTIA FIRME

COLOCAÇÃO TOTAL. RISCO INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

MELHOR ESFORÇO

NÃO HÁ COMPROMETIMENTO. RISCO EMPRESA

LOTE SUPLEMENTAR

LIMITADO A 15% OFERTA INICIAL

AÇÕES

  • MENOR FRAÇÃO CAPITAL SOCIAL

DIVIDENDOS

  • 15% DO LUCRO LIQUIDO

ORDINÁRIA

  • DIREITO A VOTO ASSEMBLÉIA

PREFERÊNCIAL

  • PREFERÊNCIA RECEBIMENTO DIVIDENDOS

BONIFICAÇÃO

  • AÇÕES NOVAS, GRATUITAS

J.S.C.P

  • DEDUZIDO DO IMPOSTO (T.J.L.P)

HOME BROKER

  • AÇÕES INTERNET

HOME BANKING

  • BANCO INTERNET (REMOTE BANKING)

IBOVESPA

  • AÇÕES MAIOR LIQUIDEZ


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

DERIVATIVOS

TRANSFERÊNCIA DE RISCO

HEDGER

PROTEÇÃO

ESPECULADOR

RISCO

ARBITRADOR

DISTORÇÃO

MERCADO A TERMO

  • NÃO PADRONIZADO

  • 16 – 999 DIAS

  • LIQUIDAÇÃO ANTECIPADA (COMPRADOR)

MERCADO FUTURO

  • PADRONIZADO

  • AJUSTE DIÁRIO

  • DEPÓSITO DE MARGEM DE GARANTIA

  • LIQUDAÇÃO ANTECIPADA (POSIÇÃO CONTRÁRIA)

  • RISCO CONTRAPARTE (BOLSA)

SWAP

  • TROCA DE INDEXADOR

  • LIQUIDADO EM D + 1

  • LIQUIDAÇÃO CETIP


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

D - 1

MELHOR DATA PARA RENOVAR UM CONTRATO DE SWAP

D + 0

LIQUIDAÇÃO NO SELIC

LIQUIDAÇÃO NO CETIP

D + 1

LIQUIDAÇÃO CONTRATOS SWAP

D + 2

LIQUIDAÇÃO MÁXIMA CÂMBIO PRONTO

D + 3

LIQUIDAÇÃO AÇÕES


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC

PRIVADO, SEM FINS LUCRATIVO

R$ 70.000,00 POR CPF E CONGLOMERADO

COBERTO

NÃO ESTÁ COBERTO

DEP. À VISTA: CC

DEP. PRAZO: CDB / RDB

DEPÓSITO JUDCIAL

LC, LH, LI, LCI,

  • LETRA FINANCEIRA

  • LETRA FINANCEIRA DO TESOURO

  • LETRA DO TESOURO NACIONAL

POUPANÇA

  • VALORES MOBILIÁRIOS:

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO

  • DEBÊNTURES

  • NOTA PROMISSÓRIA

  • DERIVATIVOS


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

AUTORREGLAÇÃO BANCÁRIA (FEBRABAN)

ASSOCIADOS

BANCOS, CEF, COOPERATIVAS E FINANCEIRAS

PUBLICO ALVO

CONSUMIDOR PF, CLIENTE OU NÃO

OBJETIVO

HARMONIZAR A LEGISLAÇÃO, JAMAIS SOBREPOR

PRINCÍPIOS GERAIS

ÉTICA E LEGALIDADE

COMUNICAÇÃO EFICIENTE

RESPEITO AO CONSUMIDOR

MELHORIA CONTÍNUA

OBSERVAÇÕES

  • NÃO SÃO PROCESSADAS RECLAMAÇÕES INDIVIDUAIS

  • REVISÃO DO CÓDIGO A CADA 2 ANOS


Conhecimentos banc rios professor edgar abreu

LAVAGEM DE DINHEIRO

CONCEITO

TRANSFORMAR DINHEIRO ILÍCITO EM ATIVOS APARENTEMENTE LEGAL

NÃO CONFUNDIR

SONEGAÇÃO FISCAL

FASES

COLOCAÇÃO – OCULTAÇÃO – INTEGRAÇÃO

COMUNICAÇÃO

  • R$ 10 MIL E SUSPEITA (ÚNICO OU DENTRO DE UM MÊS)

  • R$ 100 MIL

  • ATÉ 24H

  • SISBACEN OU SISCOAF

CRIMES ANTECEDENTES

TRÁFICO

TERRORISMO

CONTRABANDO

EXTORÇÃO

CONTRA ADM PÚBLICA

CONTRA O SFN

PRATICADO POR ORGANIZAÇÕES CRIMINOSAS

PRATICADO CONTRA ADM. PÚBL. ESTRANGEIRA

PENA

  • MULTA E RECLUSÃO (3 A 10 ANOS)

  • REDUÇÃO DE 1 A 2/3 (DELAÇÃO PREMIADA)

PEP

  • CARGO IMPORTANTE NOS ULTIMOS 5 ANOS

  • PARENTE, 1º GRAU, LINHA DIRETA, ENTEADO E CONJUGE


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