המשרד המשפחתי

1. המשרד המשפחתי סימון מונק רחוב התור 4א נתניה 42753 ישראל + 972 544 891 460 + 972 9 861 4584 info@monkfol.com

2. הקדמה • מהו המשרד המשפחתי ? • מי זקוק לו ? • הסיבות להצטרפות • יעדים • שבע רמות שירות • יתרונות משרד רב משפחתי • השירותים המוצעים • "משחק הדורות" • שאלות אסטרטגיות • דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתי • מונק משרד משפחתי בע"מ

3. מהו המשרד המשפחתי ? • חברה שהוקמה על מנת להתמקד בכלל הצרכים של משפחות אמידות (צרכים פיננסים ואחרים). • המשרד המשפחתי הוקם בסוף המאה ה- 18 בארצות הברית ובאירופה, כאשר משפחות מכובדות הקימו חברות פרטיות לניהול שעסקו אך ורק בניהול עושר. • משפחות אמידות הבינו כי הן זקוקות לייעוץ מקצועי שיטפל אך ורק בענייניהם. • המשרד המשפחתי הוא דרך נפוצה מאוד, למשפחות אמידות בארצות הברית ואירופה, לניהול עסקיהם (הכספיים והלא כספיים).

4. מי זקוק למשרד משפחתי ? • משפחות עם ראיה ארוכת טווח, המעונינים שנכסיהם ישמרו על ערכם ויועברו מדור לדור. • משפחות עם עושר פרטי מגוון. שיש בבעלותם, או היה בבעלותם, עסק והמורכבות המשפחתית לא פשוטה או לחילופין יש ממד בינלאומי מיוחד בעסק. • משפחות המודעות למורכבות ניהול עושר ע"י מספר דורות או לבעיית סמכויות השיפוט בניהול עושר בינלאומי. • לעיתים קרובות, משפחות ממעיטות בהערכת הקשיים בניהול עושר מגוון, לעיתים אובדת להם ראיית התמונה הכללית של עושרם.

5. הסיבות להצטרפות למשרד משפחתי • מכירת עסק, העברת העסק לדור חדש, מימוש נכסים. • הטיפול והניהול של הנכסים האישיים דורש זמן רב. • הזמן הנדרש לניהול העסקים האישיים גורע מיעילות ניהול העסקים הכללים עד מצב מסוכן. • המשפחה מעונינת להפריד בין ניהול העסקים הפרטיים לעסקים הכללים מטעמי ביטחון. • החברה הפכה להיות רב-דורית, ההתמחות/והמעורבות של המייסדים אינן זמינות, הדור הבא אינו מעוניין או מסוגל לנהל את נכסי החברה בצורה אחראית. • גידול בכמות בני המשפחה המעורבים בעסק וגיוון נכסי המשפחה מקשים על ניהול הנכסים.

6. יעדי המשרד המשפחתי • הבנת צרכי משפחות אמידות. • עזרה בשמירת העושר של משפחות אמידות. • להעצים את כוח הקבוצה ע"י מקורות שאינם בהכרח מסורתיים. • לספק יעילות מושלמת מיחסי עלות תועלת . • להכניס מגוון מוצרים לתיק ההשקעות. • להתגבר על תסכולם של המשפחות האמידות. • להשיג הטבות שלא ניתן להשיגם במקום אחר.

7. שבעת השלבים לשירותי המשרד המשפחתי

8. יתרונות משרד רב משפחתי • מרבית המשפחות מעדיף להפעיל ניהול חיצוני במקום להקים מערכת ניהול ביתית. לכן יחידים ומשפחות יכולות להצטרף למשרד רב משפחתי. • משרד רב משפחתי מספק שירותים פיננסיים שאינם מסופקים ע"י מוסדות פיננסים גדולים. • המשפחות המשתתפות מקבלות שירותים בטווח נרחב יותר שאינם נכללים במקומות אחרים. • המשפחות נהנות מהנחה מרוכזת. • משפחות אלה בעלות שליטה רבה יותר על עניינים פיננסים משפחתיים. • המשפחות נהנות בחיסיון בניהול ענייניהם הכלכליים והאישיים.

9. השירותים המסופקים ע"י משרד משפחתי

10. ניהול תיקים

11. “משחק הדורות” דור ראשון עסק = משפחה. רכוש = ערך העסק דור שני ושלישי עסק ומשפחה גודל רכוש = עסק + רכוש נוסף דור חמישי עד שביעי גידול משפחה ופיזור רכוש דור שלישי עד חמישי מכירת עסק רכוש = נזיל/ פיזור רכוש, תכנון דורות

12. “משחק הדורות” דור שני ושלישי עסק ומשפחה גודל רכוש = עסק + רכוש נוסף דור שלישי עד חמישי מכירת עסק רכוש = נזיל/ פיזור רכוש, תכנון דורות דור ראשון עסק = משפחה. רכוש = ערך העסק דור חמישי עד שביעי גידול משפחה ופיזור רכוש

13. “משחק הדורות” דור שלישי עד חמישי מכירת עסק רכוש = נזיל/ פיזור רכוש, תכנון דורות דור שני ושלישי עסק ומשפחה גודל רכוש = עסק + רכוש נוסף דור חמישי עד שביעי גידול משפחה ופיזור רכוש דור ראשון עסק = משפחה. רכוש = ערך העסק

14. “משחק הדורות” דור חמישי עד שביעי גידול משפחה ופיזור רכוש דור שלישי עד חמישי מכירת עסק רכוש = נזיל/ פיזור רכוש, תכנון דורות דור ראשון עסק = משפחה. רכוש = ערך העסק דור שני ושלישי עסק ומשפחה גודל רכוש = עסק + רכוש נוסף

15. שאלות אסטרטגיות • אילו נכסים מעונינת המשפחה לשמר ואלו להגדיל ? • אילו ערכי משפחה אתה מעוניין לשמר ? • מהי "תקופת זמן" בניהול ? (או מהו "ארוך" במונח "זמן ארוך") • למי מבני המשפחה אתה מעוניין להציע את תפקיד המנהיג ? • כיצד מתקבלות החלטות ההשקעה או החלטה מכל סוג שהוא ? • איך תוגדר מטרתו של המשרד המשפחתי ? • מהו טווח השירותים שיספק המשרד המשפחתי לכל אחד מבני המשפחה ? • איך יאורגן וינוהל המשרד המשפחתי ?

16. דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתי • משפחתו של אדוארד:אדוארד, איש עסקים בעל נכסים רבים נפטר. השאיר במותו את אישתו מרי, בסוף שנות ה- 70 לחייה ושני ילדים אלכס וקרול שניהם בשנות ה- 40. עד מותו לא ידע איש מבני ביתו של אדוארד על מצבו הפיננסי ועל הנכסים שבאחזקתו. בנוסף, לאישתו, מרי, לא היה מושג מה הכנסתה ומהם הוצאותיה, בעלה טיפל בכל הצדדים הפיננסים של המשפחה. לאחר מות אדוארד שכרה המשפחה משרד משפחתי שידריך ויעזור למרי בכל צרכיה הפרטים , ולגבי כלל העסקים הקיימים יספק שירותי ניהול ופיקוח. • משפחתה של סופי: סופי בת 82, אלמנתו של עו"ד מצליח ובמצב בריאותי רגיש. סופי מתגוררת בניו יורק ויש לה צוות עובדים המתפעל את הבית. סוכנות חיצונית מספקת מטפלים בשעות הערב. ברשותה של סופי גם בית קיץ בניו אינגלנד המשמש את המשפחה בחופשות ומושכר בחודשי הקיץ. לסופי חמישה ילדים, שאינם יכולים לעזור לה בניהול הבית או בניהול העניינים הכספיים.

17. דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתי • פיצול חברת אמיקבל:שתי משפחות חלקו יחד את הבעלות והפעלת חברת נפט וגז לאחר מימוש החברה, רצתה אחת המשפחות להיפרד ולהקים למשרד משפחתי לעצמה בלבד בלי לפגוע ברגשי המשפחה השניה. שנה לאחר מכן, לאחר אינספור ישיבות עם שתי המשפחות הצליח המשרד המשפחתי לפצל את הרכוש והזכויות של השותפות ואפשר למשפחה להקים את עסקיה. למרות הפירוד המשפחות הצליחו להמשיך ולשמור על יחסי ידידות טובה ביניהן.

18. מונק משרד משפחתי בע"מ מה אנו מציעים ללקוחותינו : • 20 שנה של ניסיון בנקאי בינלאומי באנגליה, ישראל וצרפת. • ידע פיננסי רחב בהשקעות בנכסי דלא ניידי והשקעות פרטיות. • הבנה מעמיקה של הדינמיקה המשפחתית והשפעותיה על ההשקעות. • קשרים אישיים רבים עם אישים בעולם ההשקעות והתמחות בתחום המס. רחוב התור 4א נתניה 42753 ישראל + 972 544 891 460 + 972 9 861 4584 info@monkfol.com

19. סימון מונק • סימון מונק, בן 40, בעל 20 שנות ניסיון בהשקעות בבנקאות הפרטית. שימש במספר משרות בכירות בישראל, אנגליה וצרפת. עד לאחרונה שימש כראש שלוחת הבנקאות הפרטית מטעם הבנק של ספרא (שוויץ) בישראל. לפני כן שימש כמנהל בנקאות פרטית בבנק HSBC, וכן בבנק הבנק הבינלאומי הראשון בישראל ובבנק Republic National Bank of New York. • בעל תואר MA בשיווק מאוניברסיטת Westminster ותואר BSc בניהול מ UMIST. משמש כחבר בכיר בועדת ניהול של לשכת המסחר ישראל בריטניה. • נולד בלונדון, עלה לארץ בשנת 1994 וגר בנתניה עם אישתו וארבעת ילדיו.