Проблема доступности финансовых услуг
Download
1 / 26

Проблема доступности финансовых услуг и банкизация России - PowerPoint PPT Presentation


  • 155 Views
  • Uploaded on

Проблема доступности финансовых услуг и банкизация России. Г.А. Тосунян, 200 7. Экономика России по итогам 2006 года. реальные доходы населения + 10 %. индекс промышленного производства + 3,9 %. ВВП + 6,7 % 26,6 трлн.руб. реальная заработная плата + 13,5 %. инвестиции

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Проблема доступности финансовых услуг и банкизация России' - clare-gilliam


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript

Проблема доступности финансовых услуг

и банкизация России

Г.А. Тосунян, 2007


Экономика России по итогам 2006 года

реальные

доходы

населения

+ 10 %

индекс

промышленного

производства

+ 3,9 %

ВВП

+ 6,7 %

26,6 трлн.руб.

реальная

заработная плата

+ 13,5 %

инвестиции

в основной

капитал

+ 13,5 %

4,5 трлн. руб.

индекс

инфляции

+ 9%*

экспорт+ 25%

304,5 млрд.USD* (доля топливно-энергетических товаров – 65%)

импорт + 30,8 %, 164,9 млрд.USD*

Источник: Росстат

* данные МЭРТ



…роста основных показателей… России достигла…

Активы

Пассивы

Млрд.руб.

Млрд.руб.

*

*

* экспертная оценка


…роста объемов кредитования экономики…

Капитал банков/ВВП

Активы банков/ВВП


…роста объемов кредитования физических лиц

ДОЛЯ РЫНКОВ

к ВВП: потребительского –7,8%, ипотечного – 0,9%

в активах банков: потребительского –14,7%,ипотечного –1,7%

В ближайшие 2-3 года динамика развития рынка кредитования физических лиц сохранится


НО: физических лиц

большая часть кредитных ресурсов сосредоточена в Москве


Обеспеченность федеральных округов России банковскими услугами*

Шесть из семи федеральных округов испытывают дефицит банковских услуг

0,67

0,93

0,56

0,62

1,60

0,72

0,64

* Совокупный индекс обеспеченности рассчитан по методике Департамента банковского регулирования и надзора Банка России и учитывает количество кредитных организаций, их филиалов и отделений на душу населения ФО.

Значение <1 характеризует состояние дефицита банковских услуг

Центральный ФО

Южный ФО

Северо-западный ФО

Приволжский ФО

Уральский ФО

Дальневосточный ФО

Сибирский ФО


Объем ипотечного кредитования в расчете на душу населения в регионах России, руб.

в 2006 году:

в России – 1072 руб./чел.

в Москве – 3292 руб./чел.

в Псковской обл. – 142руб./чел.

540

1180

1660

1450

1200

900

340

Центральный ФО

Южный ФО

Уральский ФО

Северо-западный ФО

Приволжский ФО

Сибирский ФО

Дальневосточный ФО


Московские банки расчете и их роль в банковской системе России

Объем банковских кредитов экономике

Концентрация активов банков России

Остальная Россия – 14%

Региональные банки – 42 %

г. Москва – 86%

Московские банки – 58 %

Концентрация банковского капитала в России


Уровни развития банковской расчете

инфраструктуры в разных странах

Количество банков и точек банковского обслуживания на 100 тыс. чел. в сравнении с зарубежными странами

* включают филиалы и дополнительные офисы, не включая представительства и кредитно-кассовые офисы


Деятельность АРБ расчете

по банкизации страны


АРБ расчете разработала

Программу банкизации России

(«Национальная банковская система России 2010 - 2020»)

- программа среднесрочного и долгосрочного

развития российских банков

Программа одобрена и утверждена

на XVII Съезде АРБ


Задачи, поставленные расчете Программой банкизации России

  • Увеличение капитализации банковской системы.

  • Расширение и удлинение ресурсной базы банков.

  • Расширение кредитно-инвестиционной деятельности российских банков.

  • 4. Снижение процентных ставок по банковским кредитам.

  • 5. Развитие региональной банковской инфраструктуры.

  • 6. Защита интересов банков как кредиторов.

  • 7. Улучшение качества корпоративного управления в банках.


Инициативы АРБ по банкизации регионов-1

  • Сократить перечень требований регулирующих органов к открытию банковских филиалов и отделений, их укреплённости и технической оснащенности

  • Упростить процедуры открытия дополнительных офисов и филиалов

  • Разработать предложения банковского сообщества по обеспечению банковскими услугами потенциально убыточных удаленных населенных пунктов

  • Разрешить открытие банковских офисов в почтовых отделениях.

  • Необходимо ускорить выполнение положений

  • Программы банкизации России

  • по повышению доступности банковских услуг


Предложения АРБ, ускорение принятия которых даст серьезный толчок расширению банковского кредитования в регионах:

Инициативы АРБ по банкизации регионов-2

  • предусматривать в Федеральном бюджете и бюджетах субъектов РФ ресурсы на государственное гарантирование важнейших инвестиционных программ и расширения субсидирования процентных ставок по инвестиционным кредитам.

  • ускорить принятие изменений в действующее законодательство с целью эффективной юридической защиты интересов и залоговых прав банков как кредиторов.

  • стимулировать процесс внедрения информационных технологий в банковскую систему, особенно систем дистанционного банковского обслуживания.


14 ноября 2006г. принятия которых

Состоялось заседание Президиума Госсовета РФ под председательством Президента РФ

Одобрены меры по развитию банковской системы России, в т.ч.:

  • по повышению капитализации

  • по расширению ресурсной базы

  • по дальнейшему развитию системы страхования вкладов

  • по развитию образовательных кредитов

  • по использованию почтовой связи

  • по сокращению административных издержек

  • по повышению финансовой грамотности населения

  • по доступности банковских услуг в регионах


Xviii
XVIII принятия которых Съезд Ассоциации российских банков

6 апреля 2007 года в Москве состоится очередной,

XVIII Съезд АРБ

  • Будут рассмотрены вопросы:

  • О ходе выполнения Программы банкизации России, утвержденной XVII Съездом АРБ, и поручений Президента РФ по итогам заседания Президиума Госсовета РФ от 14.11.2006 г.

  • 2. Предложения АРБ по денежно-кредитной политике страны и роли банков в форсированном развитии кредитного рынка

  • 3. Банковский надзор как инструмент развития банковской системы и обеспечения конкурентоспособности банков


АРБ и банковская система России принятия которых

Доля членов АРБ в российской банковской системе

Статистика членства в АРБ

С 1997 г. АРБ представляет Россию в Европейской банковской федерации


Динамика роста принятия которых Ассоциации российских банков

Сегодня АРБ насчитывает 732 члена, в том числе 566 кредитных организаций,

которые имеют 2809 филиалов. С учетом ассоциированного членства

в деятельности АРБ принимают участие более 900 организаций.


Ассоциация российских банков принятия которых

ДАЁШЬ

БАНКИЗАЦИЮ

РОССИИ!

www.arb.ru

[email protected]

(+7) (495) 291-66-30


Приложение. принятия которых

Ключевые проблемы российской экономики и роль банков


Износ основных фондов в России принятия которых находится на критическом уровне

Износ основных фондов в отраслях промышленности

Структура источников финансирования

капиталовложений предприятий

Коэффициент обновления основных фондов:

В среднем по России – не более 4-5%

Срок службы основных фондов:

в России – 21 год

В развитых странах – 7-8 лет

Прибыль предприятий, как источник

финансирования капвложений

в России – 45%

в развитых странах – не более 20%


Нерациональность российской принятия которых монетарной политики

  • Плохие $–которые надо изымать в Стабфонд

  • Хорошие $–в виде иностранных инвестиций

бюджет

профицит

Экономика России

Иностранные

активы РФ

(в т.ч. Стабфонд)

кредиты

кредиты

кредиты

банки-

нерезиденты

российские

банки


Слабость системы рефинансирования

Баланс Банка России на 01.02.2007


Доля и объем инвестиций банков с иностранным капиталом в капитал банковской системы России

В преддверии вступления России в ВТО установлена квота на участие иностранных средств в капиталероссийских банков - 50%


ad