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Taller de Capacitación en AML/CFT de GAFISUD para Reguladores de Empresas de Servicio de Dinero (MBS) Las MSB y la OFAC Sinergia del Cumplimiento.

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¿Qué es la OFAC?

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Presentation Transcript


Qu es la ofac

Taller de Capacitación en AML/CFT de GAFISUD para Reguladores de Empresas de Servicio de Dinero (MBS) Las MSB y la OFAC Sinergia del Cumplimiento

Gerard (Jerry) W. LiVigniFuncionario Senior de CumplimientoOficina para el Control de Activos Extranjeros

Telef.: 202/622-2490

Fax: 202/622-2426

11 de abril de 2006


Qu es la ofac

¿Qué es la OFAC?

PRESIDENTE

Consejo Nacional de Seguridad

Secretario del Tesoro

Estado

Sub-Secretario contra el Lavado de Dinero y Financiamiento de Terroristas

Sanciones y Programas de Embargo

PROGRAMA POLÍTICA

FBI

Aduanas

MSB/IVTS y Agencias Reguladoras Bancarias

Comercio

Aplicación de la Ley Local

Comunidad de Inteligencia

Jueces (Fiscales de EE.UU.)


Qu es la ofac1

¿Qué es la OFAC?

  • Administra y aplica sanciones económicas

    • Impuestas por el Presidente o decretadas por el Congreso

    • Se aplica a todos los ciudadanos de los Estados Unidos, no sólo a instituciones financieras

  • No es un organismo regulador

    • No podemos exigir el cumplimiento

    • Podemos aplicar (y aplicamos) sanciones por incumplimientos

    • Trabajamos con los reguladores en sus actividades para garantizar el cumplimiento por parte de las instituciones financieras estadounidenses


Rol del regulador

Rol del Regulador

  • Determinar si las MSB poseen un programa de cumplimiento efectivo

  • Un programa efectivo deberá variar según los tipos, productos y tamaño de las Empresas de Servicio de Dinero

  • Elementos a tener en cuenta

    • Base de usuarios

    • Tipos de transacciones

    • Nivel de automatización


Sanciones general

Sanciones (general)

  • En diversos niveles, las sanciones de los Estados Unidos restringen o prohíben el comercio y las transacciones financieras con países objetivo y sus agentes, así como terroristas y traficantes de narcóticos.

  • El uso de sanciones se remonta a los primeros días de la república, cuando se aplicaban embargos y bloqueos navales durante épocas de guerra para debilitar al enemigo.

  • En la actualidad, las sanciones se emplean no sólo para incrementar las fuerzas armadas, sino cada vez más en tiempos de paz para lograr una amplia gama de metas de políticas extranjeras y de seguridad nacional.


Estatutos subyacentes

Estatutos subyacentes

  • Trading with the Enemy Act(Ley sobre Comercio con el Enemigo)

  • International Emergency Economic Powers Act(Ley Internacional de Poderes Económicos de Emergencia)

  • Antiterrorism and Effective Death Penalty Act of 1996(Ley de Antiterrorismo y Pena de Muerte Efectiva de 1996)

  • Drug Kingpin Act(Ley contra Principales Narcotraficantes)


Sanciones y consecuencias

Sanciones y Consecuencias

  • Sanciones Penales

    Hasta $10 millones y 30 años de prisión

    IEEPA – hasta 20 años por violación premeditada de la ley desde el 22/05/2006

  • Sanciones Civiles

    Hasta $1,075,000 por cada violación de la ley

    $65,000 TWEA

    $50,000 IEEPA, desde el 22/05/2006

    $1,075,000 Principales Narcotraficantes

  • Las violaciones a la ley pueden resultar en:

    Fondos bloqueados y bienes confiscados

    Publicidad negativa y pérdida del fondo de comercio de la empresa


Jurisdicci n de la ofac

Jurisdicción de la OFAC

¿Quién debe cumplir las sanciones estadounidenses.?

  • Los ciudadanos estadounidenses y residentes extranjeros permanentes, en cualquier lugar del mundo

  • Cualquier individuo que se encuentre físicamente en los Estados Unidos

  • Corporaciones organizadas según las leyes estadounidenses, incluyendo sucursales de compañías estadounidenses en el extranjero (y subsidiarias - Cuba y Corea del Norte)

  • Corporaciones con sede física en los Estados Unidos, incluyendo sucursales estadounidenses, agencias y oficinas representantes de corporaciones extranjeras


Empresas de servicio de dinero

Empresas de Servicio de Dinero

  • Cambistas y agentes de divisas

  • Cambiadores de cheques

  • Emisores de cheques de viajero, giros y tarjetas de valor depositado

  • Vendedores o canjeadores de cheques de viajero, giros o tarjetas de valor depositado

  • Transmisores de dinero


Sistemas informales de transferencia de valores ivts

Sistemas Informales de Transferencia de Valores (IVTS)

  • Los IVTS incluyen varias tradiciones o prácticas étnicas

  • Hawala

  • Hundi

  • Fei Chen

  • Phoe Kuan

  • Cambio de Pesos en el Mercado Negro


Propiedad

PROPIEDAD

  • Los términos propiedad y derecho de propiedad o derechos de propiedad incluirán, pero no taxativamente, dinero, cheques, letras de cambio, oro y plata en lingotes, depósitos bancarios, cuentas de ahorro, toda deuda, obligaciones de deuda, pagarés, obligaciones, acciones, bonos, cupones, cualquier otro título valor financiero, aceptaciones bancarias, hipotecas, prendas, derechos de embargo o cualquier otro derecho relacionado con documentos de crédito, recibos de almacén, conocimientos de embarque, justificantes de depósito, comprobantes de venta, y cualquier otra prueba de crédito, propiedad o deuda, poderes, bienes, artículos, mercadería, bienes muebles, existencias, barcos, bienes en barcos, hipotecas sobre bienes raíces, escrituras de fideicomiso, acuerdos de ventas con proveedores, contratos de compraventa de bienes inmuebles, bienes raíces y cualquier derecho proveniente de ellos, alquileres, alquiler de tierras, opciones, instrumentos negociables, aceptaciones comerciales, regalías, cuentas contables, cuentas a pagar, juicios, patentes, marcas registradas, derechos de autor, contratos o licencias que afecten o involucren patentes, marcas registradas o derechos de autor, pólizas de seguros, cajas fuertes y sus contenidos, anualidades, acuerdos de consolidación de resultados, contratos de cualquier otra naturaleza, servicios, y cualquier otro bien, inmueble, personal o mixto, tangible o intangible, o derecho o derechos provenientes de éstos, sean presentes, futuros o contingentes.

  • [15 FR 9040,19 de dic., 1950, enmendado por 55 FR 31179, 1 de ago., 1990]

  • El término derechocon respecto a una propiedad se entenderá como un derecho de cualquier naturaleza, directo o indirecto.


Definiciones

Definiciones

  • Bloqueo

  • Licencia General

  • Licencia Específica

  • Ciudadano Especialmente Designado


Propiedad bloqueada

Propiedad Bloqueada

El derecho a la propiedad “bloqueada” se mantiene con el objetivo de la sanción (país, nacional, o persona bloqueada designados), pero el ejercicio de derechos normalmente asociados con la propiedad debe ser autorizado por la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos


Licencias

Licencias

  • Permiten algo que de lo contrario estaría prohibido

  • Licencia General

    • Disposiciones normativas

  • Licencia Específica

    • Caso a caso


Ciudadanos especialmente designados y personas bloqueadas

Ciudadanos Especialmente Designados y Personas Bloqueadas

  • Personas naturales o jurídicas en todo el mundo

  • De propiedad de gobiernos o grupos objetivo,controladas por ellos o actuando en su nombre

  • Pueden ser compañías fachada, paraestatales, funcionarios de alto rango o personas específicamente identificadas

  • Traficantes de narcóticos, terroristas, grupos terroristas y sus redes de apoyo designadas


Ciudadanos especialmente designados

Ciudadanos Especialmente Designados

  • Personas o entidades de propiedad o bajo el control de un país objetivo, o actuando en su nombre (SDNs)

  • Terroristas Especialmente Designados (SDTs)

  • Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGTs)

  • Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados (SDNTs)

  • Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs)

  • Principales Narcotraficantes Especialmente Designados (SDNTKs)

  • Partidarios de Milosevic (FRYM)


Lista sdn

Lista SDN

  • Más de 5,000 SDNs y personas bloqueadas identificadas por la OFAC

  • Publicado y disponible en:

    • Sitio web de la OFAC


Breve an lisis de las sanciones

Sanciones Integrales Contra:

Cuba

Irán

Sudán

Sanciones Antiterrorismo

Sanciones Contra el Tráfico de Narcóticos

Breve Análisis de las Sanciones


Breve an lisis de las sanciones1

Breve Análisis de las Sanciones

Sanciones Limitadas Contra:

  • Burma (Myanmar)

  • Comercio de diamantes

  • No-Proliferación (Armas de Destrucción Masiva)

  • Corea del Norte

  • Siria


Breve an lisis de las sanciones2

Sanciones Basadas en Régimen Contra:

Países Balcánicos

Bielorrusia

Costa de Marfil

República Democrática del Congo

Irak

Liberia

Zimbabwe

Breve Análisis de las Sanciones


Bloqueos y rechazos

Bloqueos

SDNs

Ciudadanos cubanos, a menos que sean residentes de los Estados Unidos.

Personas naturales o jurídicas cubanas

Entidades o funcionarios gubernamentales de Cuba, Costa de Marfil y Sudán

Transacciones a través de determinados bancos en Birmania

Rechazos

Transacciones comerciales con Irán, Sudán y Birmania, a menos que participe un SDN

Cuentas de personas o entidades iraníes

Embarcaciones

Bloqueos y Rechazos


Qui n corre mayor riesgo

¿Quién corre mayor riesgo?

  • Transacciones internacionales, incluyendo transmisiones o giros desde el extranjero

  • Clientes o consumidores extranjeros

  • Clientes o consumidores extranjeros no residentes


Qu quiere decir

¿Qué quiere decir?

  • Ningún cliente o consumidor SDN

  • Ningún envío de fondos a o mediante SDN

  • Ninguna relación comercial con un país sancionado (SC)

    • Algunos Ciudadanos o Ubicaciones


Cuando hay un sdn o pa s sancionado

¿Qué debe hacer la institución estadounidense si hay un SDN o un país sancionado?

Cuando hay un SDN o país sancionado


Qu se debe hacer

¿Qué se debe hacer?

  • Investigar alSDN o referencias del País Sancionado

  • Contactar con Cumplimiento y/o Legal en su compañía o institución

  • Rechace nuevas cuentas o transacciones

  • Bloquee (o rechace) e informe

  • Presente solicitud de licencia, de ser el caso


Estrategias de cumplimiento efectivo

Designar un funcionario de cumplimiento de la OFAC dentro del MSB incluso en “operaciones menores,” alguien debe asumir la responsabilidad.

Asegurar que la información sobre sanciones/lista de SDN se encuentra actualizada.

Capacitación para todo el personal MSB

Utilizar un enfoque de mejores prácticas, verificar a todos los individuos que utilicen los servicios MSB para asegurarse de que su negocio no sea parte de una transacción ilícita con SDNs o programas de sanciones

Incorporar las normas de la OFAC como parte integral de los esfuerzos de cumplimiento generales

Aprovechar al máximo los recursos de cumplimiento de la OFAC

Estrategias de Cumplimiento Efectivo


Recursos de cumplimiento de la ofac

Recursos de Cumplimiento de la OFAC

Sitio web de la OFAChttp://www.treas.gov/ofac

Servicio automático de fax a pedido de la OFAC (202) 622-0077

Línea Directa de la OFAC (800) 540-6322

Lunes a viernes

7:00 am a 7:00 pm


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