상품설명서 / 보험모집자 실명제

1. 상품설명서/보험모집자 실명제 March 21, 2007

2. 순서 • 상품설명서 • 보험모집자실명제 • 청약절차 • 철회절차 • 必 전달사항 / 必 기재사항 • 상품설명서 예시 • 청약서 기재 예시

3. 상품 설명서 • 시행일 : 2007년 4월 1일 부터 • 목 적 : 보험상품내용을 신속, 효과적으로 전달하여, 불완전판매 방지를 통한 민원방지 (* 보험민원의 대부분이 불완전판매로 인한 민원이며, 건수도 03년 1만3천 건 에서 05년 2만2천 건으로 69% 상승) • 적용예외범위 : 단체보험, 보증보험, 기업보험, 단기보험(3개월이내), 기계약 갱신보험 (단 갱신시 특약을 변경하여, 보장범위가 축소 되는 경우는 적용됨.)

4. 보험모집자 실명제 • 시행일 : 2007년 4월 1일 부터 • 목적 : 무자격자에 의한 보험모집 방지 및 부실판매에 대한 책임강화 • 적용범위 : 모든종목 (신규, 갱신, 기업보험 모두 –배서는 제외) * 대리점의 경우는 보험모집자가 대리점 소속의 사용인인 경우 보험모집자 성명은 사용인으로 기재하고, 서명하여야 한다.즉 실제로 보험을 모집한 사람의 성명과 소속, 연락처를 기재 후, 서명함.

5. 청약절차 청약시 승락시 상담시 청약서, 상품설명서(회사보관용), 영수증, TR memo를 지점에 접수 계약내용 및 보험료 안내 청약서 접수 및 보험료 수령 소개를 통해 고객1차면담 고객의 위험분석 자필서명 등 청약서내용 확인 후 상품설명서에 계약내용 및 보험모집자 사항작성 청약기재사항 /모집자 기재사항 / 입금내역/가입사항검토 가입설계서 작성 후 사전 인수심의 절차를 거침. 고객 위험에 따른 가입설계서 작성 후 고객상담 고객에게 약관의 중요사항 및 계약내용 확인 후 상품설명서 서명 날인요청 CSG로 청약서/상품설명서/ 기타서류 발송 3차 면담 약속 상품설명서 계약자용과 회사보관용 모두 서명날인 CSG증권발급 후 청약서 / 상품설명서/기타서류 보관 청약서상품설명서영수증 지참후 고객방문 고객에게 청약서부본, 상품설명서(계약자용), 영수증 전달

6. 청약절차(여행자보험) 상담시 증권발급 고객에게 전달 Web Site / 브로셔를 보고 인터넷 또는 전화로 보험상담 인수심의가 필요한 경우 사전 인수심의 절차를 거침. 증권, 청약서, 상품설명서(회사보관용), 입금증, TR memo를 지점에 접수 청약시 프로듀서가 증권발급 하는 경우 예 계약내용 및 보험료 안내 후 청약서 담보내용 과 상품설명서 계약내용 작성 청약기재사항 /모집자 기재사항 / 입금내역/가입사항검토 아니오 작성된 청약서와 상품설명서 고객에게 Fax로 발송 청약서, 상품설명서, 입금증, TR memo를 지점에 접수 CSG로 청약서/상품설명서/ 기타서류 발송 고객에게 약관의 중요사항 및 계약내용 확인 후 상품설명서 서명 날인요청 청약기재사항 /모집자 기재사항 / 입금내역/가입사항검토 CSG 재무 Match 후 청약서 / 상품설명서/기타서류 보관 보험료 입금 후 고객 상품설명서와 청약서 서명 후 FAX로 발송 지점직원 증권발급 후 프로듀서에게 전달

7. 철회절차 청약 후15일 이내, 고객이 언제/누가 지점방문 우편송부(지점) 지점 전화로 회사 홈페이지 를 통해 어떻게 CEG를 통해 본사 영업부로 전달 담당지점으로 전달 지점에서 보험모집자에게 내용 전달 보험모집자를 통해 고객 재면담 가입유도 철회요청시 철회요청서 접수 처리 처리결과 CEG에 영업부를 통해 안내 홈페이지에 처리 결과 등록

8. 必 전달사항 약관의 중요 사항 전달 자필서명여부 확인 청약서 부본 및 영수증 전달 상품설명서(계약자용) 전달

9. 必 기재사항 청약서 필 기재사항 개인신용정보의 제공 및 활용 동의서 신용정보법 제23조와 제24조에 대한 동의를 별도로 받도록 양식변경

10. 必 기재사항 상품설명서 필 기재사항 고객용 / 회사제출용 2부 작성

11. 상품설명서 예시

12. 상품설명서 예시

13. 상품설명서 예시

14. 상품설명서 예시 고객용 / 회사제출용 2부 작성

15. 청약서 Sample

16. 청약서 Sample