1 / 20

МОШЕННИЧЕСТВО в экспресс-кредитовании

МОШЕННИЧЕСТВО в экспресс-кредитовании. О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог. План презентации. История компании. Компания «Эквифакс» основана в 1899 году, в Атланте, шт. Джорджия, США На текущий момент компания представлена в 15 странах по всему миру.

brock-meyer
Download Presentation

МОШЕННИЧЕСТВО в экспресс-кредитовании

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. МОШЕННИЧЕСТВО в экспресс-кредитовании

  2. О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог План презентации

  3. История компании Компания «Эквифакс» основана в 1899 году, в Атланте, шт. Джорджия, США На текущий момент компания представлена в 15 странах по всему миру. RUSSIA Consumer #1 UNITED KINGDOM Consumer #2 Commercial #3 CANADA Consumer #1 UNITED STATES Consumer #1 Commercial #3 IBERIA Spain Consumer #1 Portugal Consumer #1 INDIARecently entered ANDEAN REGION Peru #1 Uruguay #1 El Salvador #1 Honduras #1 Ecuador #1 BRAZIL Commercial #2 Consumer #3 CHILE #1 ARGENTINA#1

  4. Наши клиенты и партнеры Эквифакс – крупнейшее бюро кредитных историй в Российской Федерации: более 110 миллионов кредитных историй более60 миллионов физических лиц и организаций более600 организаций, поставщиков данных

  5. План презентации О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог

  6. Кредитование Экспресс Кредитование – выдача займа без залога, за короткий промежуток времени Не именные кредитные карты Кредиты наличными POS кредитование Рост экспресс-кредитования

  7. Мошенничество HARD FRAUD Примеры мошенничества • Оформление кредитов по утраченным и подложным документам • Оформление товарного кредита с целью обналичивания • Заявки на лиц, оформивших кредит под давлением / за вознаграждение • Оформление кредита по ксерокопиям документов SOFT FRAUD Примеры мошенничества • Подбор «оптимального профиля заемщика» • «Кредит любой ценой» • Наличие множественных заявок с изменениями данными в одной точке за короткое время • Изменение номеров документов при повторной подаче FPD - дефолт первого платежа. Показатель на ряду с SPD и TPD используется для выявления мошеннической выдачи.

  8. О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог

  9. Просрочка первого платежа FPD • Бурятия • Забайкальский край • Кабардино-балкария • Республика Дагестан • …. • Марий эл • Белгородская обл • Владимирская обл • Чукотский АО • Среднее значение по рынку – 4.12% Доля людей, допустивших просрочку первого платежа FPD

  10. FPDTOP-10 регионов

  11. Две столицы • Столичные регионы стали в целом лучше отслеживать кредитных мошенников

  12. : Доля выхода на просрочку • Доля людей вышедших с первым платежом в просрочку 90+ в указанном месяце

  13. : Выводы • Средняя сумма финансовой потери банка но одного мошенника: • В мае 2012 года – 93 000 руб. • В мае 2013 года – 104 000 руб. • Активность не добросовестных клиентов • Рост закредитованности населения • Увеличение кредитных лимитов • Общий тренд – ухудшение кредитного портфеля

  14. О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог

  15. Есть решение • FPS – межбанковская система поиска признаков мошенничества по базе кредитных заявок Fraud Prevention Service Правила В основе FPS лежит механизм расчета правил по данным заявок всех Банков-участников Банк 2 Банк 1 Банк 3 Банк N Результат Банк 4

  16. Правила эффективно работают на общей базе данных от нескольких банков • Эффективность правил подтверждается высоким уровнем дефолта • Небольшой объем ложных срабатываний за счет приемлемой доли срабатывания • Дальнейшее увеличение эффективности работы FPS для банка возможно за счет специальных правил в FPS Общие правила в FPS * статистика представлена для новых клиентов

  17. > 100 млн.кредитных заявок доступно для сравнения в базе FPS • 20 банков (из ТОП-30) уже подключены к FPS в “боевом” режиме • >3 млнon-line запросов обрабатывает FPS ежемесячно • 30сек.– гарантированное время обработки запроса (факт.: до 5 сек.) Фактические результаты проекта FPS В мае 2010 года была проведена презентация системы FPS рынку. На текущий момент FPS уже работает для банков: Пользователи FPS:

  18. О нас Кредиты и мошенники Немного статистики Что же делать? Итог

  19. Итог Об Экспресс-Кредитовании: • Объемы кредитования постоянно растут • Появляются новые игроки на рынке • Новые технологии дают больше возможностей • Рынок еще не завоеван Мошенничество это серьезно!

  20. Заключение • Бюро Кредитных Историй «Эквифакс Кредит Сервисиз» Николай Бочаров Заместитель Генерального директора ООО “Эквифакс Кредит Сервисиз” (495) 967-30-91 bni@equifax.ru

More Related