1 / 24

Kesehatan Bank

Comunicación y Gerencia. Kesehatan Bank. thomas_andrian@walla.com. A. Dasar Hukum Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Oleh Bank Indonesia. Dasar Hukum I UU No. 10 Thn 1998, Undang-Undang Perbankan. Dasar Hukum II UU No. 3 Thn 2004, Undang-Undang Bank Sentral.

briar
Download Presentation

Kesehatan Bank

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Comunicación y Gerencia KesehatanBank thomas_andrian@walla.com

  2. A. Dasar Hukum Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Oleh Bank Indonesia • Dasar Hukum I UU No. 10 Thn 1998, Undang-Undang Perbankan. • Dasar Hukum II UU No. 3 Thn 2004, Undang-Undang Bank Sentral.

  3. B. Mengapa Bank Harus Diatur dan Diawasi Pengertian Tingkat Kesehatan Bank : “Bank yang dapat menjalankan fungsi- fungsinya dengan baik” ~ Fungsi Intermediasi ~ Membantu kelancaran sistem pembayaran ~ Perantara kebijakan moneter

  4. C. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Asset Management Capital Earning CAMELS Sensitivity Liquidity

  5. Modal x100% CAR = ATMR CAR = 8% Lanjutan Capital

  6. Aktiva Produktif yang Diklasifikasikan x100% BDR = 1. 1. Total Aktiva Produktif Lanjutan Asset(Kualitas Aktiva Produktif) 2. Cadangan Aktiva yang Diklasifikasikan

  7. Lanjutan Manajemen 1. Manajemen Umum (Strategi, Struktur, Sistem, Sumber Daya Manusia, Kepemimpinan, Budaya Kerja) 2. Manajemen Risiko (Risiko Likiuditas, Risiko Pasar, Risiko Kredit, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Pemilik dan Pengurus)

  8. Laba Sebelum Pajak x100% ROA = 1. 1. Rata-rata Volume Usaha Biaya Opersional x100% BOPO = 2. Rata-rata Volume Usaha Lanjutan Earning(Rentabilitas)

  9. Kewajiban Bersih Antar Bank 1. x100% Modal Inti Jumlah Kredit yang Diberikan x100% LDR = 2. Dana yang Diterima Bank Lanjutan Liquidity

  10. Kelebihan Modal Kelebihan Modal 1. 2. x100% x100% Potensi Kerugian Suku Bunga Potensi Kerugian Nilai Tukuar Lanjutan Sensitifity

  11. Lanjutan D. Bobot Penilaian Tingkat Kesehatan Bank

  12. Sarana untuk Menetapkan Strategi Usaha Dimasa Akan Datang 1 Sarana Penetapan dan Implementasi Strategi Pengawasan Bank 2 E. Kesehatan Bank Umum ~ Tujuan

  13. Pelanggaran Batas Maksimum Pemberian Kredit Pelanggaran Ketentuan Penyelesaian Pengaduan Nasabah 1 5 2 3 Pelanggaran Ketentuan Posisi Devisa Netto Pelanggaran Ketentuan Know Your Customer Pelanggaran Transparansi Produk Bank dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah 4 Lanjutan ~Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan Bank Umum

  14. PK 5 PK 1 PK 2 PK 3 PK 4 Bank Tergolong Baik dan Mampu Mengatasi Pengaruh Negatif Kondisi Perekonomian dan Idustri Keuangan Namun Masih memiliki Kelamahan Minor yang dapat Segera Diatasi oleh Tindakan Rutin Bank Tergolong Cukup Baik Namun Terdapat Beberapa Kelemahan yang Dapat Menyebabkan Peringkat Kompositnya Memburuk Apabila Bank Tidak Segera Melakukan Tindakan Korektif Bank Tergolong Tidak Baik dan Sangat Sensitif Terhadap Pengaruh Negatif Perekonomian serta mengalami kesulitan yang Membahayakan Kelangsungan Usahanya Bank Tergolong Sangat Baik dan Mampu Mengatasi Pengaruh Negatif Kondisi Perekonomian dan Industri Bank Tergolong Kurang Baik dan Sangat Sensitif terhadap Pengaruh Negatif Kondisi Perekono-mian dan Industri Keuangan Lanjutan Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum

  15. Tolak Ukur apakah Pengelolaan Bank sesuai Dengan Asas Perbankan yang Sehat dan Ketentuan yang Berlaku 1 Tolak Ukur arah Pembinaan dan Pengembangan Bank 2 F. Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat (BPR) ~ Tujuan

  16. Pelanggaran Batas Maksimum Pemberian Kredit 1 3 Pelanggaran Ketentuan Know Your Customer Pelanggaran Transparansi Produk Bank dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah 4 Lanjutan ~Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat

  17. Lanjutan Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat

  18. ? Menghapus Kredit/ Pembiayaan Yang Macet Mengganti Dewan Komisaris & atau Direksi Merger atau Konsolidasi F. Kebijakan Bagi Bank-Bank yang Mengalami Kesulitan MenambahModal Bank Dijual Kepada Pembeli yang Bersedia Mengambil alih Seluruh Kewajiban Bank Menjual Sebagian Atau Seluruh Harta &/ Kewajiban Kepada Bank atau Pihak Lain Menyerahkan Pengelolaan seluruh Atau Sebagian Kegiatan Bank pd Pihak Lain

  19. G. Faktor yang Mengugurkan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank ~ Perselisihan Intern ~ Campur Tangan Pihak Luar Bank ~ Window Dressing ~ Praktek Bank dalam Bank ~ Kesulitan yang Mengakibatkan Pengunduran dalam Kliring ~ Praktek yang Membahayakan Usaha Bank

  20. QUESTIONS AND ANSWERS thomas_andrian@walla.co.

  21. Penyehatan Perbankan Menyelesaikan Aset bermasalah Pengembalian Uang Negara H. Kebijakan Perbankan di Indonesia Pascakrisis BPPN .

  22. Lanjutan ~ Bank Yang Diserahkan Kepada BPPN Bank Indonesia BPPN ~Bank Yang Tidak Dalam Pengawasan Khusus ~Bank Dalam Pengawasan Khusus

  23. Program Penyehatan Perbankan ~ Program Penjaminan Pemerintah ~ Program Rekapitalisasi Bank ~ Program Restrukturisasi Kredit Program Peningkatan Ketahanan Perbankan ~ Pengembangan Infrastruktur ~ Peningkatan Mutu Pengelolaan Perbankan ~ Penyempurnaan Ketentuan Perbankan ~ Pemantapan Pengawasan Bank G. Rekstrukturisasi Perbankan

  24. TERIMA KASIH Thomas_andrian@walla.com

More Related