Advertisement
1 / 24

Kesehatan Bank PowerPoint PPT Presentation


  • 93 Views
  • Uploaded on 21-11-2012
  • Presentation posted in: General

Comunicación y Gerencia. Kesehatan Bank. thomas_andrian@walla.com. A. Dasar Hukum Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Oleh Bank Indonesia. Dasar Hukum I UU No. 10 Thn 1998, Undang-Undang Perbankan. Dasar Hukum II UU No. 3 Thn 2004, Undang-Undang Bank Sentral. - PowerPoint PPT Presentation

Download Presentation

Kesehatan Bank

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Kesehatan bank

Comunicación y Gerencia

KesehatanBank

thomas_andrian@walla.com


A dasar hukum penilaian tingkat kesehatan bank oleh bank indonesia

A. Dasar Hukum Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Oleh Bank Indonesia

  • Dasar Hukum I

    UU No. 10 Thn 1998, Undang-Undang Perbankan.

  • Dasar Hukum II

    UU No. 3 Thn 2004, Undang-Undang Bank Sentral.


B mengapa bank harus diatur dan diawasi

B. Mengapa Bank Harus Diatur dan Diawasi

Pengertian Tingkat Kesehatan Bank :

“Bank yang dapat menjalankan fungsi-

fungsinya dengan baik”

~ Fungsi Intermediasi

~ Membantu kelancaran sistem pembayaran

~ Perantara kebijakan moneter


C penilaian tingkat kesehatan bank

C. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank

Asset

Management

Capital

Earning

CAMELS

Sensitivity

Liquidity


Lanjutan

Modal

x100%

CAR =

ATMR

CAR = 8%

Lanjutan

Capital


Lanjutan1

Aktiva Produktif yang Diklasifikasikan

x100%

BDR =

1.

1.

Total Aktiva Produktif

Lanjutan

Asset(Kualitas Aktiva Produktif)

2. Cadangan Aktiva yang Diklasifikasikan


Lanjutan2

Lanjutan

Manajemen

1. Manajemen Umum (Strategi, Struktur, Sistem, Sumber Daya Manusia, Kepemimpinan, Budaya Kerja)

2. Manajemen Risiko (Risiko Likiuditas, Risiko Pasar, Risiko Kredit, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Pemilik dan Pengurus)


Lanjutan3

Laba Sebelum Pajak

x100%

ROA =

1.

1.

Rata-rata Volume Usaha

Biaya Opersional

x100%

BOPO =

2.

Rata-rata Volume Usaha

Lanjutan

Earning(Rentabilitas)


Lanjutan4

Kewajiban Bersih Antar Bank

1.

x100%

Modal Inti

Jumlah Kredit yang Diberikan

x100%

LDR =

2.

Dana yang Diterima Bank

Lanjutan

Liquidity


Lanjutan5

Kelebihan Modal

Kelebihan Modal

1.

2.

x100%

x100%

Potensi Kerugian Suku Bunga

Potensi Kerugian Nilai Tukuar

Lanjutan

Sensitifity


Lanjutan6

Lanjutan

D. Bobot Penilaian Tingkat Kesehatan Bank


E kesehatan bank umum

Sarana untuk Menetapkan Strategi Usaha

Dimasa Akan Datang

1

Sarana Penetapan dan Implementasi Strategi

Pengawasan Bank

2

E. Kesehatan Bank Umum

~ Tujuan


Lanjutan7

Pelanggaran Batas Maksimum Pemberian

Kredit

Pelanggaran Ketentuan Penyelesaian

Pengaduan Nasabah

1

5

2

3

Pelanggaran Ketentuan Posisi Devisa Netto

Pelanggaran Ketentuan Know Your Customer

Pelanggaran Transparansi Produk Bank dan

Penggunaan Data Pribadi Nasabah

4

Lanjutan

~Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan Bank Umum


Lanjutan8

PK 5

PK 1

PK 2

PK 3

PK 4

Bank Tergolong Baik dan Mampu Mengatasi Pengaruh Negatif Kondisi Perekonomian dan Idustri Keuangan Namun Masih memiliki Kelamahan Minor yang dapat Segera Diatasi oleh Tindakan Rutin

Bank Tergolong Cukup Baik Namun Terdapat Beberapa Kelemahan yang Dapat Menyebabkan Peringkat Kompositnya Memburuk Apabila Bank Tidak Segera Melakukan Tindakan Korektif

Bank Tergolong Tidak Baik dan Sangat Sensitif Terhadap Pengaruh Negatif Perekonomian serta mengalami kesulitan yang Membahayakan Kelangsungan Usahanya

Bank Tergolong Sangat Baik dan Mampu Mengatasi Pengaruh Negatif Kondisi Perekonomian dan Industri

Bank Tergolong Kurang Baik dan Sangat Sensitif terhadap Pengaruh Negatif Kondisi Perekono-mian dan Industri Keuangan

Lanjutan

Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum


F kesehatan bank perkreditan rakyat bpr

Tolak Ukur apakah Pengelolaan Bank sesuai

Dengan Asas Perbankan yang Sehat dan

Ketentuan yang Berlaku

1

Tolak Ukur arah Pembinaan dan

Pengembangan Bank

2

F. Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat (BPR)

~ Tujuan


Lanjutan9

Pelanggaran Batas Maksimum Pemberian

Kredit

1

3

Pelanggaran Ketentuan Know Your Customer

Pelanggaran Transparansi Produk Bank dan

Penggunaan Data Pribadi Nasabah

4

Lanjutan

~Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat


Lanjutan10

Lanjutan

Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank

Perkreditan Rakyat


F kebijakan bagi bank bank yang mengalami kesulitan

?

Menghapus Kredit/ Pembiayaan

Yang Macet

Mengganti Dewan

Komisaris & atau Direksi

Merger atau

Konsolidasi

F. Kebijakan Bagi Bank-Bank yang Mengalami Kesulitan

MenambahModal

Bank Dijual Kepada

Pembeli yang

Bersedia Mengambil

alih Seluruh

Kewajiban

Bank Menjual Sebagian

Atau Seluruh Harta &/ Kewajiban

Kepada Bank atau Pihak Lain

Menyerahkan Pengelolaan seluruh

Atau Sebagian Kegiatan Bank pd Pihak Lain


G faktor yang mengugurkan penilaian tingkat kesehatan bank

G. Faktor yang Mengugurkan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank

~ Perselisihan Intern

~ Campur Tangan Pihak Luar Bank

~ Window Dressing

~ Praktek Bank dalam Bank

~ Kesulitan yang Mengakibatkan Pengunduran dalam Kliring

~ Praktek yang Membahayakan Usaha Bank


Kesehatan bank

QUESTIONS AND ANSWERS

thomas_andrian@walla.co.


H kebijakan perbankan di indonesia pascakrisis

Penyehatan

Perbankan

Menyelesaikan

Aset bermasalah

Pengembalian

Uang Negara

H. Kebijakan Perbankan di Indonesia Pascakrisis

BPPN

.


Lanjutan11

Lanjutan

~ Bank Yang Diserahkan Kepada BPPN

Bank Indonesia

BPPN

~Bank Yang

Tidak Dalam

Pengawasan

Khusus

~Bank Dalam

Pengawasan

Khusus


G rekstrukturisasi perbankan

Program Penyehatan Perbankan

~ Program Penjaminan Pemerintah

~ Program Rekapitalisasi Bank

~ Program Restrukturisasi Kredit

Program Peningkatan Ketahanan Perbankan

~ Pengembangan Infrastruktur

~ Peningkatan Mutu Pengelolaan Perbankan

~ Penyempurnaan Ketentuan Perbankan

~ Pemantapan Pengawasan Bank

G. Rekstrukturisasi Perbankan


Kesehatan bank

TERIMA KASIH

Thomas_andrian@walla.com