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1. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 デフレ時代の 将来を考える 自分年金セミナー Internal use only Page 1

2. Asset Planning 定年後に約１億円の 資産が用意できた。 昔 今 定年後に 資産を残せない!!! Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 豊かな老後を送るために必要な資金は？ 少しの貯蓄で将来設計が出来た時代 ●年　金 約3000万円 ●退職金 約3000万円 500万円貯金 約3000万円に 年利６％で運用→ 60歳 30歳 年利0.02％で運用→ ●年　金 （崩壊） ●退職金（転職等で目減り） 約503万円に 500万円貯金 このままでは豊な老後は望めない!!! Internal use only Page 2

3. Asset Planning お金を得るための２つの方法 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 ①　人間が働くことによる収入 ②　お金を働かせることによる収入 限界があります 現在の日本は超低金利 日本国民の殆んどの人が労働賃金に頼った生活設計を組んできました。 そこからの脱却!!! もう一つの収入源を模索することです。その方法とは？ Internal use only Page 3

4. Asset Planning Asset Planning Asset Asset Planning Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 年利率 15％ どうすればお金を働かせられるか？ 1億6,420万円 複利の力を活用する!! 年利率 10％ 5万円/月々 6,689万円 25年間積み立てた場合 年利率 5％ 現在の年利率0.02％ 2,990万円 年利率 0.02％ 殖える 1,503万円 元本 1, 500万円 スタート ２５年 Internal use only Page 4

5. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 新興国の金利は高い （2011年7月現在） 世界の政策金利 日本 0～0.1％ オーストラリア 4.75％ ニュージーランド 3.00％ インド 8.00％ インドネシア 6.75％ 南アフリカ 5.50％ ブラジル 12.00％ トルコ 7.00％ ロシア 8.25％ Internal use only Page 5

6. Asset Planning 3.8％ 44位/45ヶ国 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 2009年世界の株価上昇率 ブラジル株 144.4% 米格付け会社スタンダード・プアーズ(S&P) 世界４５ヶ国調査 新興国全体の上昇率　80.2％ 先進国全体の上昇率　29.6％ インド ネシア ブラジル 日本 アメリカ イギリス 中国 ロシア Internal use only Page 6

7. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 国際分散投資とは？ ファンド　で積立投資 高利回り 成長国に投資する ・かつての日本の様な国 Internal use only Page 7

8. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 国際分散投資とは？ 世界にはかつての日本のような国がある ＶＩＳＴＡ ＢＲＩＣｓ ベトナム インドネシア ブラジル ロシア 南アフリカ トルコ インド 中国 アルゼンチン Internal use only Page 8

9. Asset Planning 新興国ファンド Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 国際分散投資とは？ Internal use only Page 9

10. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 国際分散投資とは？ ファンド　で積立投資 高利回り 成長国に投資する ・かつての日本の様な国（BRICｓ･VISTA） 危機に強い ヘッジファンドに投資する ・最新の金融工学を駆使 リターンを追及 ・下げ相場でも Internal use only Page 10

11. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 ヘッジファンドとは？ 【マン ＡＨＬ ダイバーシファイド・プログラムの実績値（米ドル建て）】 上昇時 危機に強い 世界の下落時 19.6％ 年平均利回り １９９６年３月～２００９年２月 Internal use only Page 11

12. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 ヘッジファンドとは？ 【グローバルフューチャーズ】 ２８.１％ ２００８年の利回り Internal use only Page 12

13. Asset Planning 合 成 ヘッジファンド Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 新興国ファンド Internal use only Page 13

14. Asset Planning 小額 積立投資 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 ヘッジファンド 機関投資家 日本では、 しか買えない。 富裕層（ＰＢ） ヘッジファンドを含む海外ファンドを 方法があります で安全に Internal use only Page 14

15. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 どこの金融機関を活用するのか？ ●オフショア地域とは？ 税金が安い国や地域、或いは非課税、税制・金融政策上の制約が少ない国や地域 のこと。つまり、お金を集め、ビジネスを引き寄せるために、税金やその他の面で、 他の国や地域より有利な設定がされているところです Internal use only Page 15

16. カリブ海とその付近 ヨーロッパ地域 Asset Planning ・オルダニー島 ・アンドラ ・ダブリン ・ジブラルタル ・ガンジー島 ・マン島 ・ジャージー島 ・リヒテンシュタイン ・ルクセンブルク ・マディラ諸島 ・モナコ ・スイス ・アングイラ島 ・アンティグア ・アルバ島 ・バハマ ・バルバドス ・イギリス領バージン諸島 ・ケイマン諸島 ・モントセラト島 ・タークス諸島 ・ネビス ・カイコス諸島 ・アメリカ領バージン諸島 ・オランダ領アンティル諸島 地中海と中近東 南太平洋 中央アメリカ 大西洋 インド洋 アジア地域 ・バーレーン ・ドバイ ・キプロス島 ・マルタ島 ・バミューダ諸島 ・クック諸島 ・西サモア ・バヌアツ ・香港 ・シンガポール ・ラブアン島 ・ベリーズ ・パナマ ・モーリシャス Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 世界のオフショア地域 Internal use only Page 16

17. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 オフショアファンドのメリット 売却 = 利益確定 Ａファンド 20%税金 投資家 利益 日本の金融機関 元本 ファンドを売却する度に課税される Internal use only Page 17

18. Asset Planning オフショア ラップ口座 オフショア ラップ口座 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 オフショアファンドのメリット 非課税で繰り延べられる 売却 次の ファンドへ マザーファンドを 売却しない限り 利益は確定しない。 利益 購入 投資 元本 Aファンド 投資家 ファンドを売却する度に課税されない 複利効果が上がる オフショア金融機関 Internal use only Page 18

19. Asset Planning Asset Planning 投資効率(複利効果) 海外金融機関 海外金融機関 ○×銀行 海外販売会社 海外販売会社 証券会社(日本) 販売会社(銀行) 税金（法人税） Asset Asset Planning Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 海外ファンドのメリット 世界に投資 オフショア金融機関 ①運用益を非課税で繰り延べられる ②手数料が二重にかからない 海外ファンド 利回り 利回り Internal use only Page 19

20. カリブ海とその付近 ヨーロッパ地域 Asset Planning ・オルダニー島 ・アンドラ ・ダブリン ・ジブラルタル ・ガンジー島 ・ジャージー島 ・リヒテンシュタイン ・ルクセンブルク ・マディラ諸島 ・モナコ ・スイス ・アングイラ島 ・アンティグア ・アルバ島 ・バハマ ・バルバドス ・イギリス領バージン諸島 ・ケイマン諸島 ・モントセラト島 ・タークス諸島 ・ネビス ・カイコス諸島 ・アメリカ領バージン諸島 ・オランダ領アンティル諸島 地中海と中近東 南太平洋 中央アメリカ 大西洋 インド洋 アジア地域 ・バーレーン ・ドバイ ・キプロス島 ・マルタ島 ・バミューダ諸島 ・クック諸島 ・西サモア ・バヌアツ ・香港 ・シンガポール ・ラブアン島 ・ベリーズ ・パナマ ・モーリシャス Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 世界のオフショア地域 ・マン島 Internal use only Page 20

21. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最も優れたオフショア地域とは？ マン島のご紹介 Internal use only Page 21

22. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最も優れたオフショア地域とは？ マン島: Isle of Man は グレートブリテン島とアイルランドに囲まれた アイリッシュ海の中央に位置する 淡路島ほどの小さな島です。 Internal use only Page 22

23. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最も優れたオフショア地域とは？ • 法的にはグレートブリテンおよび北アイルランド連合王国の一部ではなく、自治権を持った • イギリス王室属国(Crown dependency) • 通貨はマンクス・ポンド。マンクス銀行により独自の通貨が発行されている マン島名物のしっぽのない猫 マン島の国旗 マン島政府発行の紙幣 Internal use only Page 23

24. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最も優れたオフショア地域とは？ 安定している経済状況 契約者保護制度 税金逃避国 契約者保護法による投資家保護政策 安定している政府 マン島に投資をするプロフィットとは？ 保有ファンドの時価総額の９０％全額を補償 Internal use only Page 24

25. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 経済の安定、秘守性、投資家保護の政策 1991年施行の契約者保護法により 　　　　　　　　　　　時価総額の90%が保証される。 税の優遇（非居住者に一切無税）などから国際金融センター として高く評価され、国際格付け機関であるS&PやMoody’s から最高位（AAA,Aaa)と評価されています。 国際生命保険では世界シェアーの80%を占め、多くの欧米 一流保険会社がマン島に国際部門を設立しています。 Internal use only Page 25

26. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 生命保険会社格付け 発行体名 Ｓ＆Ｐ (長期/長期格付アウトルック) ムーディーズ 日本生命保険 Aa3 AA－/安定的 ソニー生命保険 A＋/ポジティブ Aa3 Ａ/ネガティブ A1 第一生命保険 住友生命保険 ＢＢＢ＋/安定的 A2 アリコジャパン A＋/ネガティブ A1 朝日生命保険 ＢＢ－/ネガティブ プルデンシャル生命保険 AA－/安定的 三井生命保険 ＢＢＢ－/安定的 Baa2 ＡＩＧエジソン生命保険 A＋/ネガティブ A1 A－/ネガティブ アイエヌジー生命保険 A1 英国系大手保険会社A AA－/ネガティブ A1 AA－/ネガティブ Aa3 英国系大手保険会社B A－/安定的 英国系大手保険会社C A3 英国系大手国際金融機関(Assurance) AA＋ Internal use only Page 26

27. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 金融機関 英国系国際Assurance • 国として世界最高格付を有するマン島に設立されました。 • ホールディングカンパニーは、ロンドン証券取引所（LSE）に 2006年株式上場を果たしました。 • ロンドン証券取引所のFTSE250にランクする優良金融機関です。 • 運用総額590億ポンド（約7兆6700億円） • 卓越したインターネット環境とファンドストラクチャーは、 • 世界を代表するデータベースプロバイダーであるS&Pやリッパーなど • から数々のアワードを受賞しました。 （Financial Times＆London StockExchange Groupe） Internal use only Page 27

28. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 金融機関 英国系国際Assurance 格付け　:S&P AA+ 高い格付けは投資家の信頼の証し 世界有数のオフショア金融センターであるマン島を本拠地とする、定評のあるオフショア生命アシュアランス会社です。1970年にポロンスキー博士により英国で設立、1986年にマン島に設立されました。 Internal use only Page 28

29. 積立投資型オフショアラップ口座 Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 英国系大手国際金融機関 Internal use only Page 29

30. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 富裕層向のプライベートバンクサービスを一般投資家に!! オフショアを活用した オフショアラップ口座 で資産形成 ラップ口座とは？ 専門家が投資家の大まかな運用方針を受けて独自に運用する金融商品。ラップとは「包む」という意味で、金融資産に関するあらゆるサービスをラップでくる むように包括的な形で提供することから来ている。 投資一任契約とも呼ばれる。 Internal use only Page 30

31. Asset Planning Aファンド 積立投資 オフショア ラップ口座 (マザーファンド) Bファンド Cファンド Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 投資家 通貨種類 日本円・米ドル・香港ドル・英ポンド・ユーロ 　　　　　　　　　　　　　 など、主要通貨 通貨変更 積立途中の通貨変更がいつでも可能 ※初期口座終了後 積立金額 150英ポンド(相当)～上限なし（各通貨相当額） Internal use only Page 31

32. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最低投資金額 日本円　　　　　　　　　　　　　　　　　 25,000JPY 米ドル　　　　　　　　　　　　　　　　 　　250USD 欧州ユーロ　　　　　　　　　　　　　　　　 250EUR 香港ドル　　　　　　　　　　　　　　　　20,000HKD 英ポンド　　　　　　　　　　　　　　　　　 150GBP オーストラリアドル　　　　　　　　　　　　 250AUD ニュージーランドドル　　　　　　　　　　　 400NZD シンガポールドル　　　　　　　　　　　　 　400SGD 等、主要各国の通貨が使用可能です。 Internal use only Page 32

33. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 契約可能年数 最低10年 ～ 最高２５年 積立可能年齢 1８歳から6５歳未満まで （満期時75歳の方の最短契約年数10年を差し引いた年齢） ●クレジットカード（VISA・Master） 積立方法 米ドル　ポンド　豪ドル　スウェーデンクロナ　ユーロ　日本円　 の６通貨が現在取引可能通貨です。 ●お客様の銀行口座からの英国系金融機関 の口座(HSBC東京支店)へ国内送金ができます 満期後も償還をするタイミングまで5年間の 猶予があります。 （償還をしなくても一括口座に契約を変更できます。） 満期後 Internal use only Page 33

34. Asset Planning 初期口座 （受給資格期間） ２５年間 1年半～2年 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 老齢年金 初期口座 初期口座 （18～24ヶ月） ①　必ず積み立てる　 ※ ２４年１１ヶ月で止める ※ １年以内で止める ゼロに ゼロに Internal use only Page 34

35. Asset Planning 1年半～2年 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 初期口座 初期口座 （18～24ヶ月） ①　必ず積み立てる　 ゼロに・・・ ※ １年以内で止める ②　　満期まで保有 Internal use only Page 35

36. Asset Planning ① 積立の一時停止・減額 ＯＫ ② 一部取り崩し（引き出し）も可能 貯蓄口座 （24ヶ月目以降） 1年半～2年 満期２５年 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 初期口座 初期口座 （18～24ヶ月） ※但し、最低貯蓄口座に1000GBポンド残っていること ①　必ず積み立てる　 ゼロに・・・ ※ １年以内で止める ②　　満期まで保有 Internal use only Page 36

37. Asset Planning 1年半～2年 1年半～2年 1年半～2年 満期２５年 Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 初期口座 初期口座 増額 初期口座 （18～24ヶ月） 初期口座 （18～24ヶ月） 貯蓄口座 （24ヶ月目以降） Internal use only Page 37

38. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 　初期口座期間について ※契約年数に応じて初期口座期間は変動します。 Internal use only Page 38

39. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 　手数料について 年間口座手数料（初期口座期間） 初期口座より月間0.666％（年8％） 貯蓄口座より年間１％ 年間口座手数料（貯蓄口座期間） 時価総額の年間１％ 運用手数料 毎月11.25ポンド相当 プラン料 ビットオファースプレッド差が7.5％ 入金時換算レート 年間5回まで0％ ファンド手数料 初期口座ユニット、もしくはボーナスユニットは 満期時にしか償還することができません。 早期解約について カード手数料　　 1～2.1％（通貨、カード会社によって変わります。） Internal use only Page 39

40. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 　手数料について わずかな年間リターンで手数料はカバーできます 上の表から、積立金額GBP1,000で３０年積み立てた場合、年間リターンが０．14％で手数料をまかなえることがわかります。 よって、積立の金額が大きく、期間が長いほど手数料負担は小さくなります。 Internal use only Page 40

41. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 通常ボーナス①について ① 貯蓄口座に対して（時価総額）年0.75％のボーナスがつきます。 ※ボーナスユニットは満期時にしか償還できません。 ボーナスユニットには手数料は一切掛からず、かつ満期時まで償還出来ない為リタイヤメントプランに最適です。 ボーナスユニット（年間0.75％） 貯蓄口座 （24ヶ月目以降） 初期口座 （18～24ヶ月） ※最低積立金額250ポンド（相当）以上で１０年以上のご契約に限ります。 Internal use only Page 41

42. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 通常ボーナス②について ② 10年間積立をすれば、毎回105％のボーナスが付きます。 10年間 毎月105％のボーナス ボーナスユニット（年間0.75％） 貯蓄口座 （24ヶ月目以降） 初期口座 （18～24ヶ月） ※最低積立金額250ポンド（相当）以上で１０年以上のご契約に限ります。 Internal use only Page 42

43. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 特別ボーナスキャンペーン Special Offer 　　最低積立金額　50,000円以上、10年以上のご契約をされたお客様に 500％のボーナスが上乗せされます。 しかも!!　積立初月に全額支払われます!!! 例）積立金額が1000USドル×25年の場合、5000USドルが上乗せされ　　　　　　　　　　　　 6000USドルスタートとなります。 例）積立金額が1000USドル×20年の場合、4000USドルが上乗せされ 5000USドルスタートとなります。 計算式）積立額×積立年数／25年×500％＝ボーナス額 Internal use only Page 43

44. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 最低ボーナス 日本円　　　　　　　　　　　　　　　　　 50,000JPY 米ドル　　　　　　　　　　　　　　　　 　　500USD 欧州ユーロ　　　　　　　　　　　　　　　　 500EUR 香港ドル　　　　　　　　　　　　　　　　40,000HKD 英ポンド　　　　　　　　　　　　　　　　　 250GBP オーストラリアドル　　　　　　　　　　　　 500AUD ニュージーランドドル　　　　　 　　　　　　700NZD シンガポールドル　　　　　　　　　　　　 　700SGD 等、主要各国の通貨が使用可能です。 Internal use only Page 44

45. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 必要書類 併せて下記、本人確認書類のご提出が必要です。 パスポートをお持ちの場合 ①申込内容確認シート ②顧客ニーズ分析（ClientNeeds Analysis） ③パーフェクトソリューションホールディングス 　リミテッドクライアント同意書 ④クライアントサイトフォーム ⑤ファンドアドバイザーフォーム ⑥署名届 ⑦クレジットカードフォーム ※クレジットカードで積立を希望される方 ⑧国内送金（日本円）積立申請書 ※国内の銀行口座から英国系金融機関口座HSBC東京支店へ 　国内送金にて積立を希望される方 ⑨HSBC口座自動引落積立申請書 ※ご自身のHSBC口座から引き落しを希望される方 ⑩NOパスポート申請書 ※パスポートをお持ちでない方は必ずご提出下さい。 ⑪確認書・サポーター証明書 ⑫本人確認書類 ①身分証明として　 　●パスポート顔写真ページのコピー（有効期限４ヶ月以上） ②住所証明として（下記の内、いずれか1点） 　●運転免許証のコピー（有効期限４ヶ月以上） ※但し、住所変更されている場合は、裏面のコピーも必要 　●住所・氏名が記載された公共料金の明細のコピー（発行2ヶ月以内） ※但し、電気・ガス・水道のみ 　●保険証のコピー（住所・氏名が記載されたもの） ※但し、住所が手書きのものは不可 　●住民票のコピー（発行2ヶ月以内） パスポートをお持ちでない方で運転免許証をお持ちの場合 ①身分証明として 　●運転免許証のコピー（有効期限４ヶ月以上） ※但し、住所変更されている場合は、裏面のコピーも必要 ②住所証明として（下記の内、いずれか1点。） 　●保険証のコピー（住所・氏名が記載されたもの） ※但し、住所が手書きのものは不可 　●住所・氏名が記載された公共料金の明細のコピー（発行2ヶ月以内） ※但し、電気・ガス・水道のみ） 　●住民票のコピー（発行2ヶ月以内） パスポートも運転免許証もお持ちで無い方の場合 　●保険証のコピー（住所・氏名が記載されたもの） ※但し、住所が手書きのものは不可 　●住所・氏名が記載された公共料金の明細のコピー（発行2ヶ月以内） ※但し、電気・ガス・水道のみ ●住民票のコピー（発行2ヶ月以内） ⑦⑧⑨はいずれか1通を選んでください。 上記3点が必要になります Internal use only Page 45

46. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 安全な運用法 (安全性) Internal use only Page 46

47. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 運用の仕組み 安全性 入金先は必ず金融機関に!! 契約はＩＦＡ（Independent Financial Advisor） という国際投資顧問会社（香港政府認可） を通して行うが、 マン島 英国大手金融機関 ファンド管理口座開設 資産の管理 しかし、お金は直接 金融機関 に!!! Policyの発行 ご契約書送付 積立金送金 香港 IFA オフショア代理店 取扱い・顧客サポート ご契約書のお預かり Ｐｏｌｉｃｙ(証券)の交付 ご契約者 Internal use only Page 47

48. Asset Planning ファンド Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 安全性 分別管理されている事 資産は 分別管理 されている 金融機関が 万が一、破綻しても Internal use only Page 48

49. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 安全性 安定している経済状況 契約者保護制度 税金逃避国 契約者保護法による投資家保護政策 安定している政府 保有ファンドの時価総額の９０％全額を補償 Internal use only Page 49

50. Asset Planning Asset Planning この文書はオフショアファンドの仕組みを理解する為に作成されたものであり 勧誘・販売を目的としたものではありません。 安全な運用法 (リスクを軽減) Internal use only Page 50