Your Investment Partner
Download
1 / 59

โดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) - PowerPoint PPT Presentation


  • 264 Views
  • Uploaded on

Your Investment Partner. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เอ็มเอฟซี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว เฉพาะส่วน มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้าธนบุรี. โดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน). หัวข้อในการนำเสนอ. เพื่อทราบเกี่ยวกับการดำเนินงานของกองทุน

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' โดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)' - aure


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript

Your Investment Partner

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เอ็มเอฟซี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว เฉพาะส่วน มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้าธนบุรี

โดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)


หัวข้อในการนำเสนอ

  • เพื่อทราบเกี่ยวกับการดำเนินงานของกองทุน

  • แผนการลงทุนของ มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้า ธนบุรี ใน MFC Master Fund

  • กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เอ็มเอฟซี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว

  • สรุปภาวะเศรษฐกิจ ภาวะตลาดตราสารหนี้และตราสารทุน และกลยุทธ์การลงทุน

  • การคงเงิน และขอรับเงินเป็นงวด


1. เพื่อทราบเกี่ยวกับการดำเนินงานของกองทุน


1 2556 2556
อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี เดือน มกราคม 2556 – พฤษภาคม 2556

ความเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำระยะเวลา 1 ปี ตั้งแต่ 1 ม.ค. 2555 – ธ.ค. 2555 เฉลี่ย 4 ธนาคาร ได้แก่ KBANK, BBL, SCB, KTB)

2.3125

2.125

ในช่วงเดือนมกราคม – เดือน พฤษภาคม 2556 อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี ปรับลดลงจาก 2.3125% มาอยู่ที่ 2.125%


2 255 6 255 6
ดัชนีผลตอบแทนรวมพันธบัตร อายุ 2ปีเดือน มกราคม 2556 – พฤษภาคม 2556

ในช่วงเดือน มกราคม 2556 – พฤษภาคม 2556 ดัชนีราคาพันธบัตรรัฐบาลรุ่นอายุ 2 ปี ปรับเพิ่มขึ้นจาก 144.50 เป็น 146.87 หรือคิดเป็น 1.64%


255 6 255 6
ดัชนีผลตอบแทนของ อายุ 2ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เดือน มกราคม 2556 – พฤษภาคม 2556

ในช่วงเดือน มกราคม 2556 – พฤษภาคม 2556 ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ปรับตัวขึ้น จาก 1,3913.93 จุด ไปอยู่ที่ 1,562.07 หรือคิดเป็นอัตราการเปลี่ยนแปลง 12.22%


Master pool fund

นโยบายการลงทุนในตราสารหนี้นโยบายการลงทุนในตราสารหนี้Master Pool Fund


31 2556
สัดส่วนการลงทุน ณ นโยบายการลงทุนในตราสารหนี้31 พฤษภาคม 2556 (นโยบายตราสารหนี้)

นโยบายการลงทุน

ไม่จำกัด

ไม่จำกัด

40%

40%

-

กลุ่ม 1: ตราสารหนี้ภาครัฐ หรือตราสารหนี้ที่ได้รับการค้ำประกันโดยกระทรวงการคลัง

กลุ่ม 2: เงินฝาก หรือบัตรเงินฝากธนาคาร หรือสถายบันการเงินที่ค้ำประกันโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาสถาบันการเงิน (FIDF)

กลุ่ม 3: ตราสารหนี้สถาบันการเงิน

กลุ่ม 4: ตราสารหนี้ออกโดยบริษัทเอกชน องค์การมหาชน และรัฐวิสาหกิจ (กระทรวงการคลังไม่ค้ำประกัน)

กลุ่ม 5: อื่น ๆ อาทิ หน่วยลงทุน ตราสารอนุพันธ์ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ตราสารต่างประเทศ เป็นต้น


อัตราผลตอบแทน ณ นโยบายการลงทุนในตราสารหนี้31 พฤษภาคม 2556 (นโยบายตราสารหนี้)


ผลตอบแทนสะสม นโยบายตราสารหนี้

(1 ม.ค.56 – 31พ.ค.56)

หมายเหตุ อัตราผลตอบแทนอ้างอิง: 50%ZRR2Y + 50%Avg.FD1Y(BBL, KBANK, SCB, KTB)

โดยคำนวณผลตอบแทนอ้างอิงเป็นรายเดือน และนำมาคำนวณหาอัตราผลตอบแทนรวมสะสม ด้วยการเชื่อมต่อแบบเรขาคณิต (Geometric Linked) ตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ของสมาคมบริษัทจัดการกองทุน (สจก.กช.12549) มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2550 เป็นต้นไป


Master pool fund1

นโยบายการลงทุนในตราสารผสมนโยบายการลงทุนในตราสารผสมMaster Pool Fund


31 25561
สัดส่วนการลงทุน ณ นโยบายการลงทุนในตราสารผสม31 พฤษาคม 2556 (นโยบายผสม)

นโยบายการลงทุน

ไม่จำกัด

ไม่จำกัด

40%

40%

ไม่จำกัด

-

กลุ่ม 1: ตราสารหนี้ภาครัฐ หรือตราสารหนี้ที่ได้รับการค้ำประกันโดยกระทรวงการคลัง

กลุ่ม 2: เงินฝาก หรือบัตรเงินฝากธนาคาร หรือสถายบันการเงินที่ค้ำประกันโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาสถาบันการเงิน (FIDF)

กลุ่ม 3: ตราสารหนี้สถาบันการเงิน

กลุ่ม 4: ตราสารหนี้ออกโดยบริษัทเอกชน องค์การมหาชน และรัฐวิสาหกิจ (กระทรวงการคลังไม่ค้ำประกัน)

กลุ่ม 5: ตราสารทุน

กลุ่ม 6: อื่น ๆ อาทิ หน่วยลงทุน ตราสารอนุพันธ์ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ตราสารต่างประเทศ เป็นต้น


31 25562
สัดส่วนการลงทุน ณ นโยบายการลงทุนในตราสารผสม31 พฤษภาคม 2556(นโยบายผสม)


อัตราผลตอบแทน ณ นโยบายการลงทุนในตราสารผสม31 พฤษภาคม 2556 (นโยบายผสม)


ผลตอบแทนสะสม นโยบายผสม

(1 ม.ค.56 – 31พ.ค.56)

หมายเหตุ อัตราผลตอบแทนอ้างอิง:85%SETIndex + 15%Avg.SV1Y(BBL, KBANK, SCB, KTB)

โดยคำนวณผลตอบแทนอ้างอิงเป็นรายเดือน และนำมาคำนวณหาอัตราผลตอบแทนรวมสะสม ด้วยการเชื่อมต่อแบบเรขาคณิต (Geometric Linked) ตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ของสมาคมบริษัทจัดการกองทุน (สจก.กช.12549) มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2550 เป็นต้นไป


31 25563
อัตราผลตอบแทนสะสมตั้งแต่จัดตั้งกองทุน นโยบายตราสารหนี้ และนโยบายผสม ณ 31 พฤษภาคม 2556

หมายเหตุ: MFC Master Fund จัดตั้งในวันที่ 1 กรกฎาคม 2552


2 mfc master fund

2. แผนการลงทุนของ มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้าธนบุรีใน MFC Master Fund


มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้าธนบุรี

จะมีแผนการลงทุนทั้งหมด 5แผน ดังนี้

( มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฏาคม 2556)


อัตราผลตอบแทนสะสม

ม.ค. – พ.ค. 2556

ณ 31 พฤษภาคม 2556


3. กองทุน เอ็มเอฟซี มาสเตอร์ ฟันด์


รางวัลที่เอ็มเอฟซีได้รับจากการบริหารกองทุนรางวัลที่เอ็มเอฟซีได้รับจากการบริหารกองทุน

MFC Master Fund ชนะเลิศกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีเด่น ประเภทกองทุนร่วม (Pool Fund)โครงการประกวดกองทุนดีเด่น ครั้งที่ 1 ปี 2555

โดยสมาคมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (AOP)

รับรางวัลโล่พระราชทานจากสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดา ฯ สยามบรมราชกุมารี


MFC Employee’s Choice รางวัลที่เอ็มเอฟซีได้รับจากการบริหารกองทุน

Master Fund

Sub Fund

SUB FUND 1 นโยบายพันธบัตร (เงินฝาก และพันธบัตร)

SUB FUND 4 นโยบายตราสารหนี้ระยะสั้น (หน่วยลงทุนในกองทุน MMM)

SUB FUND 2 นโยบายตราสารหนี้ (เงินฝาก พันธบัตร และตราสารหนี้ภาคเอกชน)

SUB FUND 3 นโยบายผสมที่เน้นลงทุนในตราสารทุน (Mixed Fund)

SUB FUND9 นโยบายหุ้นปันผล-ป้องกันความเสี่ยง)

SUB FUND 5 นโยบายกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ

SUB FUND 8 นโยบายอิสลามิก (หน่วยลงทุนในกองทุน MIF)

SUB FUND 7 นโยบายทองคำ(หน่วยลงทุนในกองทุน SPDR Gold)

SUB FUND 6 นโยบายกองทุนหุ้นต่างประเทศ

22

นำเสนอ บริษัท หงษ์หยวน คอนสตรัคชัน แมททิเรียล จำกัด


Mfc master fund
MFC Master Fundรางวัลที่เอ็มเอฟซีได้รับจากการบริหารกองทุน


4. ภาวะเศรษฐกิจ รางวัลที่เอ็มเอฟซีได้รับจากการบริหารกองทุน

ภาวะตลาดฯ และกลยุทธ์การลงทุน


ภาวะตลาดตราสารหนี้และ

กลยุทธ์การลงทุน


แนวโน้มเศรษฐกิจไทย

แนวโน้มเศรษฐกิจไทยปี 2556 คาดว่าจะขยายตัวกลับสู่ระดับปกติระหว่าง 4.5 – 5.0% (yoy) จากปัจจัยขับเคลื่อนอุปสงค์ในประเทศ ได้แก่ การบริโภคภาคเอกชนและการลงทุนภาคเอกชน ในขณะที่ภาคการส่งออกมีแนวโน้มค่อย ๆ ฟื้นตัวขึ้น

ปัจจัยเสี่ยงหลักที่คาดว่าจะกระทบต่อการขยายตัวทางเศรษฐกิจ ได้แก่

ภาวะเศรษฐกิจโลกที่ค่อย ๆ ฟื้นตัว อาจกระทบต่อภาคการส่งออกสินค้า

ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

ความล่าช้าของการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานของรัฐบาล

แรงกดดันด้านเงินเฟ้อยังคงคาดว่าจะอยู่ในระดับทีจัดการได้ ทั้งปี 2556 คาดว่าอัตราเงินเฟ้อจะเพิ่มขึ้นระหว่างร้อยละ 2.7 – 3.2 (yoy)


ปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อตลาดตราสารหนี้

ปัจจัยบวก

  • การขยายตัวของเศรษฐกิจโลกในปี 2556 ยังคงอยู่ในระดับต่ำ

  • การใช้มาตรการ QE ของธนาคารกลางประเทศต่างๆ ทำให้สภาพคล่องในตลาดการเงินโลกอยู่ในระดับสูง

  • การดำเนินนโยบายอัตราดอกเบี้ยนโยบายในระดับต่ำของประเทศกลุ่ม DM

  • ความแตกต่างระหว่างอัตราดอกผลตอบแทนของตราสารหนี้ในตลาด DM และ EM ยังอยู่ในระดับสูง ซึ่งดึงดูดให้เงินลงทุนจากต่างประเทศเข้าลงทุนในตราสารหนี้ในตลาด EM

  • คณะกรรมการนโยบายการเงินมีโอกาสที่จะปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายหากเศรษฐกิจโลกมีความเสี่ยงมากขึ้น

ปัจจัยเสี่ยง

  • เศรษฐกิจในกลุ่ม จี 3 สามารถขยายตัวได้เร็วกว่าที่คาด

  • ปริมาณอุปทานพันธบัตรรัฐบาลระยะยาวค่อนข้างมาก

  • การประกาศอุปทานของพันธบัตรรัฐบาลเพิ่มเติมเพื่อใช้สำหรับแผนการก่อสร้างโครงการสาธารณูปโภคพื้นฐาน


กลยุทธ์การลงทุนในตราสารหนี้กลยุทธ์การลงทุนในตราสารหนี้

กลยุทธ์ด้านพันธบัตรและเงินฝากสถาบันการเงิน

  • รักษาอายุเฉลี่ยของกองทุนที่ระดับ 1.4-2 ปี

  • กระจายการลงทุนโดยเน้นพันธบัตรรัฐบาลรุ่นอายุต่ำกว่า 5 ปี ที่มีสภาพคล่องสูง

  • เงินฝากและตราสารระยะสั้นของธนาคาร : หาโอกาสเพิ่มผลตอบแทนแก่กองทุน โดยลงทุนในตราสารกลุ่มนี้ที่ให้อัตราดอกเบี้ยสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลอายุใกล้เคียงกัน

    กลยุทธ์ด้านหุ้นกู้เอกชน

  • มองหาโอกาสการลงทุนหุ้นกู้เอกชนในตลาดแรก

  • รักษาน้ำหนักการลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนไว้ที่ระดับไม่เกิน 40% ของ NAV ตามนโยบายกองทุนฯ


แนวโน้มตลาดตราสารทุนในไตรมาส 2/2556

ภาพรวมตลาดหุ้นไทยคาดว่าตลาดหุ้นไทยจะแกว่งตัวอยู่ในกรอบ 1,490-1,580จุด

ปัจจัยบวกคือ

  • การลงทุนของภาครัฐในโครงสร้างปัจจัยพื้นฐานและโครงการขนาดใหญ่ (Mega Projects)

  • เศรษฐกิจไทยปี 2556 เติบโตสูงถึงร้อยละ 4.5 – 5.0 และผลประกอบการบริษัทจดทะเบียนเติบโต ร้อยละ 12-15% ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับที่ดีและสูงกว่าค่าเฉลี่ยภูมิภาค

  • ความคืบหน้าของแนวทางปัญหา Fiscal Cliff ของสหรัฐอเมริกา และการแก้ไขปัญหาหนี้ในยุโรปมีความชัดเจนและเป็นรูปธรรมมากขึ้น ช่วยให้บรรยาการการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงดูดีขึ้น

  • กระแสเงินลงทุนต่างชาติจากสภาพคล่องที่ล้นระบบ ซึ่งเกิดมาจาก:

    : มาตรการการอัดฉีดสภาพคล่องจากทั้งจากสหภาพยุโรป, สหรัฐอเมริกา, จีน และญี่ปุ่น ส่งผลให้เกิด

    Carry trade

    : การเคลื่อนย้ายเงินทุนจากพันธบัตรรัฐบาลมาลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงมากขึ้นอย่างต่อเนื่อง

    ปัจจัยที่ต้องติดตามคือ

  • เครื่องชี้สภาวะเศรษฐกิจของกลุ่มประเทศคู่ค้าหลัก ได้แก่ จีน, สหรัฐฯ, ยุโรป และญี่ปุ่น

  • ความคืบหน้าของการแก้ไขปัญหาหนี้ในสหภาพยุโรป และผลกระทบของ Sequester ของสหรัฐอเมริกา

  • ปัจจัยการเมืองภายในประเทศ


แนวโน้มตลาดหุ้นไทย ในระยะเวลา 6 เดือน – 12 เดือนข้างหน้า

MFC คาดว่าเป้าหมายดัชนีหลักทรัพย์ ปี 2556 ที่ประมาณ 1,687 จุด ทั้งนี้จากสถานะการณ์การแก้ไขปัญหาและปัญหาของโครงสร้างหนี้สินในกลุ่มประเทศยุโรปมีทิศทางที่ดีขึ้นบางส่วน สภาพคล่องที่มีอยู่สูงทั่วโลก อัตราดอกเบี้ยที่อยู่ในระดับต่ำเกือบทั่วโลก อัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศที่ร้อยละ 4.5-5.0 ในปี 2556 ทาง MFC มองว่าทิศทางของ SET index ในกรณีต่างๆ น่าจะเป็นไปตามตารางด้านล่าง

อย่างไรก็ตามตลาดหุ้นไทยมีความเสี่ยงและผันผวนสูงจาก

  • เศรษฐกิจโลกที่ค่อนข้างเปราะบาง

  • ความคืบหน้าในการแก้ไขปัญหาหนี้สาธารณะในสหภาพยุโรปและสหรัฐอเมริกา

  • ปัจจัยการเมืองภายในประเทศอาจเป็นปัจจัยกดดันความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่างชาติ


2 2556
กลยุทธ์ตราสารทุนในไตรมาส 2/2556

กลยุทธ์ด้านน้ำหนักการลงทุนในตราสารทุน

  • รักษาสัดส่วนการลงทุนอยู่ในระดับ 90% (+ 5%)

  • ทยอยขายทำกำไรและกลับเข้าลงทุนใหม่ (Trading Strategy) เพื่อลดระดับความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน

    กลยุทธ์ด้านน้ำหนักการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรม

  • Overweight : Property Development, Construction Material, Finance & Securities, Healthcare, Commerce, Transportation, Telecommunication and Media

  • Trading : Energy and Petrochemical


กลยุทธ์การลงทุนของตลาดหุ้นไทยกลยุทธ์การลงทุนของตลาดหุ้นไทยในระยะเวลา 6 เดือน – 12 เดือนข้างหน้า

  • ในระยะยาวรักษาสัดส่วนการลงทุนให้อยู่ในระดับ 85-95% ของสัดส่วนการลงทุนในหุ้นที่ได้รับการอนุมัติ เพื่อรองรับการเติบโตของเศรษฐกิจและผลกำไรของบริษัทจดทะเบียนไทยที่ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องด้วยอัตราการเติบโตที่ดี

  • Core Portfolio: เน้นการลงทุนในหุ้นกลุ่มที่ได้รับประโยชน์จากการลงทุนของภาครัฐในโครงสร้างปัจจัยพื้นฐานและโครงการขนาดใหญ่ (Mega Projects) และจากกำลังซื้อภายในประเทศที่ปรับตัวดีขึ้นทั่วประเทศ ดังนั้นกลุ่มที่น่าจะได้รับประโยชน์ ได้แก่ กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์, กลุ่มวัสดุก่อสร้าง,กลุ่มเงินทุนและหลักทรัพย์, กลุ่มการแพทย์, กลุ่มพาณิชย์, กลุ่มสื่อและสิ่งพิมพ์, กลุ่มเทคโนโลยีสาร และกลุ่มขนส่งและโลจิสติกส์

  • Trading Portfolio: Trading กลุ่มพลังงานและปิโตรเคมีเพื่อหาโอกาสทำกำไรจากสภาวะตลาดที่มีความผันผวนสูง


5. การคงเงิน และรับเงินเป็นงวด


การยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

  • มีกฎหมายที่เกี่ยวข้อง 3 ฉบับ ดังนี้

  • กฎกระทรวงฉบับที่ 277 (พ.ศ.2533)

  • ประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ (ฉบับที่ 188)

  • ประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ (ฉบับที่ 202)


กฎกระทรวงฉบับที่ 277 (พ.ศ.2533)

สมาชิกที่ได้รับเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพใน 2 กรณีดังต่อไปนี้ จะได้รับการยกเว้นภาษี (ก) กรณีได้รับเงินเนื่องจากลูกจ้างออกจากงานเพราะตาย ทุพพลภาพ หรือเกษียณอายุตามข้อบังคับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ข) กรณีลูกจ้างออกจากงานเพราะเหตุอื่นๆ ที่ไม่เข้าข้อ (ก) แต่เมื่อออกจากงานแล้วได้คงเงินไว้ทั้งจำนวนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และต่อมาได้รับเงินหลังจากลูกจ้างผู้นั้นตาย ทุพพลภาพ หรือครบกำหนด เวลาเกษียณอายุตามข้อบังคับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

การยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


ประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ (ฉบับที่ 188) แก้ไขโดยประกาศอธิบดีฯ ฉบับที่ 202 ลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554

กรณี ตาย ต้องมีหลักฐานใบมรณะบัตรที่แสดงถึงการตาย

กรณี ทุพพลภาพ ต้องมีหลักฐานจากแพทย์

กรณี ออกจากงานเพราะเกษียณอายุ

เกษียณอายุตามข้อบังคับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในเวลาที่ออกจากงาน

มีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์

เป็นสมาชิกมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปีต่อเนื่องกัน ถ้าเป็นสมาชิกไม่ถึง 5 ปีต่อเนื่องกัน ต้องเป็นสมาชิกไปจนมีระยะเวลาการเป็นสมาชิกไม่น้อยกว่า 5 ปีต่อเนื่องกัน

กรณีที่เคยเป็นสมาชิกของ กบข. ต้องเป็นสมาชิกกองทุน กบข. และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรวมกันแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปี

กรณี ออกจากงานและได้คงเงินไว้กับกองทุนทั้งจำนวน

ต่อมาได้รับเงิน หรือผลประโยชน์หลังจากลูกจ้างผู้นั้นตาย ทุพพลภาพ หรือครบกำหนดเวลาเกษียณอายุตามข้อบังคับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งต้องมีคุณสมบัติเช่นเดียวกันกับการเกษียณอายุข้างต้น

การยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


การคงเงิน และขอรับเงินเป็นงวด

พ.ร.บ. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530

ฉบับแก้ไขปี 2550

มาตรา 23/3

ลูกจ้างสิ้นสมาชิกภาพ โดยออกจากงานไม่ว่าด้วยเหตุใด มีสิทธิคงเงินทั้งหมดในกองทุนได้ ตามระยะเวลาที่กำหนดในข้อบังคับกองทุน

มาตรา 23/2

ลูกจ้างที่สิ้นสมาชิกภาพเพราะการเกษียณอายุตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดในข้อบังคับของกองทุน แสดงเจตนาขอรับเงินเป็นงวดได้

ระยะเวลาคงเงินหรือรับเงินงวด ข้อบังคับกองทุนสามารถกำหนดระยะเวลาให้สมาชิกคงเงินได้แต่ต้องไม่น้อยกว่า 90 วัน


ระยะเวลาการคงเงิน และการขอรับเงินกองทุนเป็นงวดในข้อบังคับกองทุน

การคงเงินไว้ในกองทุน

  • สมาชิกสามารถคงเงินไว้ในกองทุนได้ ไม่เกิน 10 ปี

การข้อรับเงินเป็นงวด

  • ระยะเวลารับเงินงวดไม่เกิน 10 ปี

  • รับเป็นงวดได้ไม่เกิน 12 ครั้ง


การคงเงิน และขอรับเงินเป็นงวด

สถานะของผู้ขอคงเงิน/รับเงินงวด

ยังเป็นสมาชิกกองทุนได้ตามระยะเวลาที่ข้อบังคับกองทุนกำหนด

สมาชิกมีสิทธิได้รับผลประโยชน์จากเงินที่ลงทุนในกองทุน

ไม่ต้องจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุน และนายจ้างไม่ต้องจ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนเช่นกัน

กรณีสมาชิกเสียชีวิตระหว่าง การขอคงเงิน/รับเงินงวด ไม่อยู่ภายใต้มาตรา 23 แห่ง พ.ร.บ.กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ โดยให้นำบทบัญญัติตามประมวลแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยมรดกมาใช้บังคับ

สิทธิอื่นๆ คณะกรรมการกองทุนอาจกำหนดแตกต่างจากสมาชิกทั่วไปได้ เช่น อาจกำหนดให้ไม่ได้รับเงินอุทิศ หรือไม่มีสิทธิออกเสียงในที่ประชุมหากข้อบังคับกองทุนไม่เขียนจำกัดสิทธิไว้ จะหมายความว่าสมาชิกกลุ่มนี้ได้รับสิทธิเช่นเดียวกับสมาชิกปกติทุกประการ


เกณฑ์การคงเงินและรับเงินงวดของ MFC

การขอคงเงิน ต้องชำระค่าธรรมเนียมเป็นรายปี ปีละ 500 บาท

การขอรับเงินจากกองทุนเป็นงวด ต้องชำระค่าธรรมเนียมปีแรก 500 บาท

ค่าธรรมเนียมการรับเงินงวดๆ ละ 100 บาท

จำนวนเงินที่ขอรับเป็นงวดขั้นต่ำ 10,000 บาท

หากการจ่ายคืนงวดใด มีเงินคงเหลือหลังการจ่ายต่ำกว่าเงินที่จะต้องจ่าย 1 งวด กองทุนจะทำการจ่ายเงินคงเหลือดังกล่าวพร้อมกับการจ่ายงวดและถือการจ่ายนั้น เป็นการจ่ายคืนงวดสุดท้าย

ระบุจำนวนปีที่ต้องการคงเงินให้ชัดเจนโดยจำนวนปีที่ระบุนี้ จะไม่เกินกว่าที่กำหนดในข้อบังคับของกองทุน

ชื่อบัญชีต้องตรงกับชื่อผู้ยื่นคำขอ

ผู้ยื่นคำขอสามารถขอแก้ไขเปลี่ยนแปลงเจตนารับเงินจากกองทุนเป็นงวดได้ โดยต้องแจ้งล่วงหน้า 90 วัน ในการขอแก้ไขนั้น ผู้ยื่นคำขอต้องใช้แบบฟอร์มขอแก้ไขการแสดงเจตนารับเงินจากกองทุนเป็นงวด พร้อมแนบสำเนาบัตรประจำตัวประชาชนที่ลงลายมือชื่อรับรองสำเนาถูกต้อง ส่งมาที่เอ็มเอฟซี


เอกสารประกอบแนบท้ายแบบฟอร์ม ได้แก่ สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน สำเนาสมุดเงินฝากหน้าที่มีชื่อบัญชีและเลขที่บัญชีเงินฝาก พร้อม ลงลายมือชื่อรับรองสำเนาถูกต้อง

กรณีมีค่าใช้จ่ายอื่นที่เกิดจากการโอนเงิน หรือค่าธรรมเนียมใดๆ ผู้ยื่นคำขอต้องเป็นผู้รับภาระค่าใช้จ่ายนั้น

เอ็มเอฟซี จะคิดค่าธรรมเนียมรายปีโดยยึดหลักการนับแบบวันที่ชนวันที่

การคำนวณจำนวนเงินที่ได้รับในแต่ละงวด จะใช้วันที่คำนวณจำนวนหน่วยทุกวันสิ้นเดือนและผู้ยื่นคำขอจะได้รับเงินภายในวันทำการที่ 5 ของเดือนถัดไป

สิทธิและหน้าที่ของ เอ็มเอฟซี ในการดูแลรักษาการคงเงินหรือขอรับเงินเป็นงวดจะสิ้นสุดในกรณีที่กองทุนมีการเปลี่ยนแปลงบริษัทจัดการกองทุนเป็นบริษัทจัดการอื่น ผู้ยื่นคำขอมีหน้าที่ต้องติดต่อกับคณะกรรมการกองทุนหรือบริษัทจัดการกองทุนรายใหม่เพื่อดำเนินการต่อไป

เกณฑ์การคงเงินและรับเงินงวดของ MFC


การคงเงินของสมาชิกที่ออกจากงานการคงเงินของสมาชิกที่ออกจากงาน

ณ 31 สิงหาคม 2556 (ลาออก และแสดงความจำนงขอคงเงิน มีเงิน 4 ก้อน)

4

1

2

3

เงินสะสม

1,000,000

ผลประโยชน์เงินสะสม

300,000

เงินสมทบ

1,000,000

ผลประโยชน์เงินสมทบ

300,000

ณ 1 กันยายน 2556 (เงินที่คงไว้จะรวมเป็น 2 ก้อน)

ผลประโยชน์เงินสะสม

1,600,000

เงินสะสม

1,000,000

ณ 1 ธันวาคม 2557 (วันที่ขอถอนเงิน จะได้เงิน 2 ก้อน)

เงินสะสม

1,000,000

ผลประโยชน์เงินสะสม

x,xxx,xxx


การคงเงินของสมาชิกที่เกษียณอายุการคงเงินของสมาชิกที่เกษียณอายุ

ณ 30 กันยายน 2556

4

1

2

3

เงินสะสม

1,000,000

ผลประโยชน์เงินสะสม

300,000

เงินสมทบ

1,000,000

ผลประโยชน์เงินสมทบ

300,000

ณ 1 ตุลาคม 2556

(ขอคงเงิน เงินจะรวมเป็น 1 ก้อน)

เงินกองทุนที่คงไว้

2,600,000

ณ สิ้นวันจะมีผลประโยชน์จากการลงทุนเกิดขึ้น

เงินกองทุนที่คงไว้

2,600,000

ผลประโยชน์เงินกองทุนที่คงไว้

xxxx


ตัวอย่างการได้รับ/ ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


ตัวอย่างการได้รับ/ ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


ตัวอย่างการได้รับ/ ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


ตัวอย่างที่ 5 ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ธนาคารไทยสยาม มีโครงการเกษียณอายุก่อนกำหนด (EARLY RETIREMENT) โดยกำหนดว่าพนักงานที่มีอายุระหว่าง 50 – 59 ปี และมีอายุงานไม่น้อยกว่า 10 ปี สามารถเข้าร่วมโครงการฯ ได้

จากโครงการดังกล่าว นางพิศมัยซึ่งมีอายุ 53 ปี มีอายุการทำงาน 10 ปี และมีอายุสมาชิก 9 ปี 7 เดือนได้ขอเข้าร่วมโครงการเกษียณอายุก่อนกำหนดโดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2554 เป็นต้นไป

หากนางพิศมัยต้องการที่จะได้รับยกเว้นภาษีทั้งจำนวน นางพิศมัยต้องแจ้งขอคงเงินไว้ในกองทุนจนมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ หรือมิฉะนั้น หากขอรับเงินทันทีขณะที่มีอายุ 53 ปี จะต้องเสียภาษีจากเงินกองทุนฯ 3 ส่วน คือ เงินสมทบ, ผลประโยชน์เงินสมทบ และผลประโยชน์เงินสะสม

ตัวอย่างการได้รับ/ ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด (ต่อ)


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด (ต่อ)


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด (ต่อ)


ข้อดีและข้อพึงระวังของการคงเงิน

และการรับเงินเป็นงวด (ต่อ)



เพิ่มทางเลือกแผนการลงทุน MPF 09

นโยบายผสม (ปันผล-ป้องกันความเสี่ยง)


เพิ่มแผนการลงทุน นโยบายผสม (ปันผล-ป้องกันความเสี่ยง)

  • ตราสารประเภทอื่นๆ หมายถึง หลักทรัพย์ หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามคณะกรรมการ กลต. หรือสำนักงาน กลต. ประกาศกำหนด หากเป็นหลักทรัพย์ที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ กับ บลจ. เอ็มเอฟซี จะต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการกองทุน ยกเว้นหน่วยลงทุนของกองทุนรวมภายใต้การจัดการของบลจ.เอ็มเอฟซี

    ตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน (Benchmark)

    ตัวชี้วัดผสม (Composite benchmark)จะถ่วงน้ำหนักตามหลักเกณฑ์ดังต่อไปนี้

    [5%* SET Index ]+ [47.5%* 2Y ZRR Government Bond Index] + [47.5% * ค่าเฉลี่ยเงินฝากประจำ 1 ปี 4ธนาคาร]


นโยบายหุ้นปันผล-ป้องกันความเสี่ยงนโยบายหุ้นปันผล-ป้องกันความเสี่ยง

กองทุน MPF09 เป็นกองทุนประเภทผสม

วัตถุประสงค์การลงทุน : เพื่อสร้างผลตอบแทนการลงทุน ในอัตราที่สูงกว่าอัตราการจ่ายเงินปันผลของหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ไทยเฉลี่ย ให้สามารถเป็นแหล่งรายได้หลังการเกษียณอายุ โดยเน้นเป้าหมายการลงทุนระยะยาว 3 ปี ขึ้นไป

ตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน: ค่าเฉลี่ยระหว่าง

47.5% * อัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์เฉลี่ย 4 ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่

47.5% * ZRR Government Bond Index อายุ 2 ปี

5% * อัตราผลตอบแทนดัชนีราคาหุ้นตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET Index Return)

นโยบายการลงทุน : กองทุนจะเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ไทยที่มีแนวโน้มการจ่ายเงินปันผลในระดับที่สูงกว่าอัตราเฉลี่ยของตลาดหลักทรัพย์ไทย ทั้งนี้จะใช้กลยุทธ์เชิงรุกด้าน Tactical Asset Allocation (TAA) ที่มีความ Active ในการปรับน้ำหนักการลงทุนในตราสารทุนระหว่างร้อยละ 0 -100 รวมถึงอาจใช้การป้องกันความเสี่ยงด้านตลาด (Market Risk) ด้วยการใช่สัญญาซื้อขายล่วงหน้าดัชนี SET50 (SET50 Futures) เพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่มั่งคง


Performance
Performance นโยบายหุ้นปันผล-ป้องกันความเสี่ยงย้อนหลังของกองทุนที่ลงทุนตามกระบวนการที่ระบุ

ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังต่อปี = 13.15% ต่อปี

ลักษณะของผลตอบแทนจะมีความผันผวนน้อยกว่าตลาดหลักทรัพย์อย่างไรก็ตามผลตอบแทนของกองทุนยังมีโอกาสติดลบ (ในอัตราที่น้อยกว่าตลาดฯ)

BM : SET Total Return


ad