CPG progressifs FCA

1. CPG progressifs FCA MC Marque de commerce de la Société de fiducie BMO. Les CPG de Fiducie conseil Avantage sont émis par la Société de fiducie BMO, qui est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.

2. Placements liés aux marchés financiers :CPG progressifs FCA • Conçus à l’intention d’un segment croissant du marché • « Croissance prévue de 83 % du marché des produits à capital protégé au cours des cinq prochaines années. Les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés garantis connaîtront vraisemblablement la croissance la plus forte dans cette catégorie. » Rapport sur le bilan des ménages de 2005 d’Investors Economics • Peuvent constituer un élément essentiel d’un portefeuille équilibré • Conçus pour répondre aux besoins d’investisseurs recherchant des placements qui sont moins risqués et dont le rendement est plus prévisible, et qui offrent la possibilité de toucher un rendement additionnel • Offerts uniquement par l’intermédiaire de courtiers en dépôt, de conseillers et planificateurs financiers • Offerts uniquement au nom d’un prête­nom par l’intermédiaire de FundSERV • Commission encaissable à la vente de 50 pb par année

3. CPG générateurde rendement FCA

4. Aperçu du produit • Capital entièrement protégé • Placement à court terme • Taux de rendement minimal garanti PLUS possibilité de toucher un rendement additionnel • Rendement lié à la performance d’un portefeuille de référence diversifié composé de 10 actions de premier ordre • Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est immobilisé et ne varie pas si le rendement dégagé lors d’une autre période est moins élevé. • Admissible à la protection de la SADC (jusqu’à concurrence de la limite autorisée)

5. Description du produit* (Série nov. 2007) • Terme = 2 ans, répartis en deux périodes • Potentiel de rendement accru total jusqu’à 14,5 % • Taux garanti minimal = rendement total de 3,5 % • (ou 1,73 % par période, composé annuellement) • Rendement additionnel maximal de la période 1 : 5,50 % • Rendement additionnel maximal de la période 2 : 5,50 % • * Les caractéristiques du produit peuvent changer. Reportez­vous à la fiche de produit de chaque série mensuelle pour connaître les caractéristiques du produit.

6. Caractéristiques des CPG • Procurent un revenu en intérêts. La valeur ne varie pas*. • Admissibles à un régime enregistré (REER) • Admissibles à la protection de la SADC (jusqu’à concurrence de la limite autorisée) • Placement initial minimal de 2 000 $ seulement • Non encaissables • Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est acquis. • * Pour obtenir de plus amples renseignements sur les différences entre les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés aux marchés financiers, consultez le site de FCA et accédez à la section des questions fréquemment posées sur les CPG progressifs FCA.

7. Avantages des CPG • Capital entièrement protégé • Potentiel de rendements supérieurs • Tranquillité d’esprit – les CPG sont émis et garantis par la Banque de Montréal. • Gestion du risque de placement – protection contre les corrections du marché contribuant à la réalisation des objectifs de placement • Diversification – placements dans des titres de divers secteurs du marché canadien

8. Calcul du rendement total Rendement total pour le terme = (Taux de rendement garanti) % + (Rendement additionnel de la période 1) % + (Rendement additionnel de la période 2) %

9. Calcul du rendement – Tous les titres progressent

10. Calcul du rendement – rendements contrastés

11. Calcul du rendement – Tous les titres reculent

12. Rendements historiques Exemple : Si le CPG générateur de rendement FCA avait été offert mensuellement entre octobre 2001 et septembre 2005 Source : Bloomberg

13. Renseignements additionnels • Impôts – Le rendement, y compris le rendement additionnel (le cas échéant) est imposable annuellement comme revenu en intérêts. • Versement d’intérêts – Les intérêts, y compris le rendement additionnel (le cas échéant), sont versés à la fin du terme. • Intermédiaires – Sociétés de fonds communs de placements ou particuliers membres de l’ACCOVAM • Séries mensuelles : • Les CPG sont offerts en permanence, sous forme de séries mensuelles. • Les changements apportés d’une série à l’autre visent à tenir compte des conditions du marché. • L’investisseur qui achète un placement d’une série donnée et la Banque sont tous deux liés par les modalités du CPG.

14. Mode de placement - FundSERV CPG générateur de revenu FCA : • Offert uniquement par l’intermédiaire de FundSERV • Un code de fonds est attribué à chaque série • Le code de fonds de la série de nov. 2007 est AAT107 • Une commission est versée au courtier au moment du règlement de l’opération. • Ces placements figurent dans les fichiers envoyés par FundSERV aux fins de rapprochement des comptes.

15. Service après-vente Centre d’appel ­ CPG progressifs FCA de Fiducie conseil Avantage • Téléphones • Service en français : 1 866 404-0959 (sans frais) • Service en anglais : 416 359-8290 (appels de Toronto) ou 1 866 404-0957 (sans frais) • Appuyez sur le 1 pour le service à la clientèle; sur le 2 pour le service aux courtiers. • Heures d’ouverture • Service en français : de 9 h à 17 h • Service en anglais : de 8 h à 17 h • Les questions sur les produits peuvent être acheminées aux directeurs – Relations d’affaires de GGoF.

16. Soutien aux courtiers Pour obtenir de plus amples renseignements : • Consultez le site Web de Fiducie conseil Avantage (www.fiducieconseilavantage.com) • Les documents de soutien suivants seront disponibles au lancement du produit : • Fiche de produit • Modalités • Outil de suivi de la valeur de l’indice • Rendements passés • Sommaire des questions fréquentes des clients • Sommaire des questions fréquentes des courtiers • Calculateur du CPG générateur de rendement FCA • etc.

17. Admissibilité et inscription des courtiers • Pour vendre le CPG progressif FCA : • Votre courtier doit avoir signé une convention de placement auprès de BMO Nesbitt Burns Inc. • Vous devez être un membre en règle de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (l’ACCFM) ou de l’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilière (ACCOVAM). Au Québec, vous devez être membre de l’ACCOVAM ou être titulaire d’un certificat valable de l’Autorité des marchés financiers.