Поддержка Внешэкономбанком малого и среднего предпринимательства Алексей Мухадинович Эскиндаров

1. Поддержка Внешэкономбанком малого и среднего предпринимательства Алексей МухадиновичЭскиндаров 1 22 11 2012,Краснодар

2. МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ПО ДАННЫМ РОССТАТА*) 3,2 млн. субъектов МСП 19,0 млн. занятых в сфере МСП 20-25 % от ВВП (экспертная оценка) * по итогам сплошного обследования за 2010 г. 4 из 10 малых предприятий в сфере торговли

3. МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИИ Динамика количества субъектов МСП в России (с учетом ИП), в млн. ед. Динамика численности работников МСП (без учета ИП), млн. человек *По данным Федеральной службы государственной статистики и Минэкономразвития России

4. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП (МЛРД. РУБЛЕЙ) 2012 год МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ (федеральная финансовая программа поддержки малого и среднего предпринимательства) 20,8 МИНСЕЛЬХОЗ РОССИИ (поддержка малых форм хозяйствования – субсидирование % ставки) 11,2 МИНЗДРАВСОЦРАЗВИТИЯ РОССИИ (содействие самозанятости безработных) 0,1 МИНОБРАЗОВАНИЯ РОССИИ (прикладные научные исследования и разработки) 4,0 36,1

5. ФИНАНСОВАЯ ПОДДЕРЖКА МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ • Приоритеты поддержки: • ИННОВАЦИИ • МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА • ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ В период 2009 – 2011 гг. Внешэкономбанком направлено на цели поддержки субъектов МСП 51 млрд. рублей.

6. ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА ОСНОВНЫЕ РОССИЙСКИЕ ДОЧЕРНИЕ КОМПАНИИ VEB CAPITAL ВЭБ Капитал (Россия) 100% собственность Росэксимбанк (Россия) 100% собственность ОАО «ЭКСАР» (Россия) 100% собственность ВЭБ Лизинг (Россия) 78.07% собственность ОАО «МСП Банк» (Россия) 100% собственность Белвнешэкономбанк (Беларусь) 97.42% собственность Проминвестбанк (Украина) 97.85% собственность Связь-Банк (Россия) 99.47% собственность Глобэксбанк (Россия) 99.16% собственность 6 ПРЕДСТАВЛЯЮТ ИНТЕРЕСЫ В СТРАНАХ СНГ САНИРОВАННЫЕ В ПЕРИОД КРИЗИСА БАНКИ

7. ПОДДЕРЖКА МСП ЧЕРЕЗ МСП БАНК Фондирование Фондирование на привлекательных условиях Фондирование на привлекательных условиях ОРГАНИЗАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ БАНКИ Микро-финансовые организации Лизинговые компании Гарантийные фонды Кредиты Кредиты Лизинг Гарантии Микро-, малые и средние субъекты МСП

8. ФИНАНСИРОВАНИЕ МСП ДОЧЕРНИМИ ФИНАНСОВЫМИ ИНСТИТУТАМИ В КРАСНОДАРСКОМ КРАЕ И РЕСПУБЛИКЕ АДЫГЕЯ (на 01.10.2012) Текущий портфель 269млн. руб. 540млн. руб. 1354млн. руб. 3207млн. руб. ВСЕГО

9. ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ В РФ • Кредитование является основным источником финансирования инвестиционной деятельности малого и среднего бизнеса • Для действующих предприятий, в отличие от стартапов, прямые инвестиции менее приемлемы в силу опасения потери контроля над бизнесом (в структуре финансирования инвестиционной деятельности прямые инвестиции составляют менее 1%) • Многие предприятия финансируют инвестиционную деятельность за счет краткосрочных кредитов по причине: • затрудненного доступа к долгосрочному финансированию • наличия уверенности в возможности рефинансировать кредит на тех же условиях • Низкую доступность долгосрочных ресурсов отмечают, по результатам различным опросов, порядка 35-40% руководителей малых и средних предприятий Источники финансирования инвестиционной деятельности малых и средних предприятий Доля предприятий, испытывающих сложности с доступом к финансированию (% от опрошенных)

10. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВНЕШЭКОНОМБАНКА: ОТСУТСТВИЕ «ОКНА» ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА Программа финансовой поддержки МСП Финансирование крупных инвестиционных проектов • Финансирование по двухуровневой системе (через банки-партнеры и организации инфраструктуры) • Конечные получатели средств – субъекты МСП в соответствии с требованиями 209-ФЗ (выручка до 1 млрд. руб., численность до 250 чел., корпоративная независимость от крупного бизнеса) • Максимальный размер кредита – 150 млн. рублей • Финансирование проектов в стратегических отраслях экономики в соответствии с Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка • Срок окупаемости – от 5 лет • Минимальный объем проекта – 2 млрд. рублей • Минимальный объем участия ВЭБ – 1 млрд. рублей 50 100 150 1000 2000 Объем финансирования, млн. руб.

11. СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТОРЫ Доли Облигации ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД Прямое фин-е Связанное фин-е НАДЕЖНЫЕ СРЕДНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ Эффект мультипликации Микро-, малые и средние предприятия

12. БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ОБЪЕКТАМ ФИНАНСИРОВАНИЯ ФОНДА • Для средних предприятий (при прямом финансировании): • предприятие относится к сфере обрабатывающей промышленности, агропромышленного комплекса либо связи; • средняя численность работников за предшествующий год не превышает 250 человек; • выручка от реализации без НДС за предшествующий год составляет не менее 100 млн. рублей и не более 2 млрд. рублей; • суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не превышает 25%; • объем предоставляемого Фондом финансирования не может превышать 85% от стоимости проекта • Для банков (при финансировании в виде целевых межбанковских кредитов): • наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности на уровне по международной шкале не ниже B+/B1 (в исключительных случаях возможно предоставление кредитов банкам с уровнем рейтинга B/B2) • соблюдение обязательных нормативови требований Банка России • прозрачная структура собственности и положительная деловая репутация • наличие опыта работы по кредитованию МСП • банк-реципиент обязуется обеспечить доведение средств, выделенных Фондом, до субъектов МСП в пропорции не менее чем 1:2 к объему полученных от Фонда средств (в том числе на цели кредитования МСП неторгового сектора в объеме не менее чем размер полученного от Фонда финансирования)

13. ГАРАНТИЙНАЯ СИСТЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ На 01.01.2012 г.: • 79 региональных гарантийных фонда. • Капитализация гарантийных фондов составляет более 30,3 млрд. руб. • Выдано 24,7 тыс. поручительств на сумму более 58,9 млрд. руб. • Объем привлеченных кредитных средств - более 122,7 млрд. руб. • Ограничение по сумме поручительства – 30 млн. руб. Число гарантийных фондов в России Капитализация гарантийных фондов, млрд. руб  Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей

14. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ГАРАНТИЙНЫЙ ФОНД ОСНОВАНИЕ Низкая доступность финансовых ресурсов для средних предприятий ввиду недостаточности залогового обеспечения Президентом Российской Федерации поставлена задача создания механизма предоставления гарантий для среднего бизнеса (Указ Президента РФ№ 596 от 7 мая 2012 «О долгосрочной государственной экономической политике) Предложение ВЭБ Принципы работы • Оперативность принятия решений о предоставлении гарантий • Признание банками гарантий в качестве первоклассного обеспечения • Распределение кредитных рисков между гарантийным механизмом, банками и заемщиками • Приемлемая стоимость гарантий для среднего бизнеса • Самоокупаемость и экономическая эффективность Создание Федерального гарантийного фонда как дочернего общества ВЭБа Необходимое фондирование из федерального бюджета – 10 млрд. рублей Прогнозируемый объем кредитов, обеспеченных гарантией Фонда – 70 млрд. рублей за 10 лет

15. ГАРАНТИЙНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА: ВОЗМОЖНЫЕ ВАРИАНТЫ Банк-партнер Субъекты МСП контргарантия Соглашения о предоставлении гарантии Заявка на предоставление контргарантии Федеральный гарантийный фонд Региональный фонд Заявка на кредит Среднее предприятие Банк-партнер Кредитная документация Соглашение о предоставлении гарантии Гарантийный фонд Вариант 1: прямые гарантии по кредитам средних предприятий за счет федерального гарантийного фонда !! В настоящее время механизма гарантирования кредитов в размере 100 млн. руб. – 1 млрд. руб. в России не существует Заявка на кредит Вариант 2: предоставление контргарантий в пользу региональных гарантийных фондов для расширения их портфелей

16. Спасибо за внимание Пр-т Академика Сахарова, д. 9 Москва, Россия тел.: +7 (495) 721 18 63 факс: +7 (499) 975 21 43 www.veb.ru 16