借助信用保险工具  推动进口业务发展
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借助信用保险工具 推动进口业务发展. 中国信保江苏分公司 2008.6. 内容提要. 一、我国进口形势概述 二、企业进口中面临的障碍 三、如何借助信用保险推动进口业务发展 四、我省信用保险相关扶持政策简介. 我国进口形势概述. 2004-2007 年我国进出口情况. 我国进口形势概述. 我国进口贸易由传统的调剂余缺逐步转为满足国内资源供给、产业升级和科技发展的需要。 进口长期小于出口,贸易顺差不断扩大。 国外对华贸易摩擦不断升级,国内外汇占款抬升通货膨胀。要求外贸平衡增长。 2007 政府工作报告指出:

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借助信用保险工具 推动进口业务发展

中国信保江苏分公司

2008.6


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内容提要

一、我国进口形势概述

二、企业进口中面临的障碍

三、如何借助信用保险推动进口业务发展

四、我省信用保险相关扶持政策简介


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我国进口形势概述

2004-2007年我国进出口情况


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我国进口形势概述

  • 我国进口贸易由传统的调剂余缺逐步转为满足国内资源供给、产业升级和科技发展的需要。

  • 进口长期小于出口,贸易顺差不断扩大。

  • 国外对华贸易摩擦不断升级,国内外汇占款抬升通货膨胀。要求外贸平衡增长。

  • 2007政府工作报告指出:

    “积极扩大进口,重点增加先进技术装备、重要原材料和关键零部件及元器件进口”。

    江苏2008年政府报告也明确提出

    “鼓励进口先进技术装备和短缺能源资源性产品”


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内容提要

一、我国进口形势概述

二、企业进口中面临的障碍

三、如何借助信用保险推动进口业务发展

四、我省信用保险相关扶持政策


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企业进口中面临的障碍

  • 进口时支付条件苛刻

  • 销售时回款时间拉长

  • 市场风险难以防范

  • 融资瓶颈难以突破

  • 对手信息难以甄别


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进口时支付条件苛刻

在资源、化工、机械和大宗商品贸易中,国外供应商垄断国际市场。

为争夺紧缺资源,我进口企业被迫接受苛刻的支付条件,如支付预付款、开立信用证等。部分商品和行业的预付款比例逐年提高。

大量预付款项的安全缺乏保障。

为保证预付款安全,不敢尝试新的进口渠道。


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销售时回款时间拉长

  • 进口企业将进口商品直接或加工后在国内销售或重新出口时,下游销售渠道往往会提出赊销要求,赊销期限也不断延长。

  • 赊销交易中,企业应收帐款的安全缺乏保障。


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市场风险难以防范

供货商不按合同交货且拒绝退还预付款

国外

商业风险

供货商丧失偿付能力(破产、倒闭)

下游买家拖欠货款

国内

商业风险

下游买家丧失偿付能力(破产、倒闭)

出口政策变化

政策变动

金融外汇政策

国外

政治风险

战争、内乱等

不可抗力事件

金融或经济危机


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对手信息难以甄别

缺乏信息:供应商实力如何?出现问题后,预付款能否安全退回?

两个极端

1.不敢尝试新的供应商,进口渠道难以多元化

2.盲目起用新的供应商,出现钱货两空风险

三个误区

1.大企业没什么风险

2.老伙伴没什么问题

3.欧美发达地区风险小


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融资瓶颈难以突破

  • 两头资金占压:进口时支付大量预付款,销售时不得不长期放帐。

  • 国内银根紧缩情况今后一段时期内仍将持续。

  • 资金短缺成为企业进口和发展中的瓶颈。


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内容提要

一、我国进口形势概述

二、进口企业面临的障碍

三、如何借助信用保险推动进口业务发展

四、我省信用保险相关扶持政策简介


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如何借助信用保险推动进口业务发展

关于中国出口信用保险公司

中国信保对支持进口的作用

与进口业务相关的信保产品


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关于中国出口信用保险公司

  • 唯一性:国务院授权国内惟一承办出口信用保险业务的专业机构。

  • 政策性:国有独资政策性保险机构,具有政府背景,属于国家信用,风险准备金纳入国家财政预算,主管部门为财政部,商务部、外交部是公司的业务指导部门。

  • 非赢利性:不以赢利为经营目的,享受国家免税政策,政府财政给与保费扶持政策。


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关于中国出口信用保险公司

短期出口信用保险

中长期出口信用保险

国内贸易信用保险

中国信保

融资便利

进口预付款保险

其它服务

国际商账追收

资信调查与评估

投资保险

担保业务


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关于中国出口信用保险公司

2002年-2007年江苏信保短期出口信用保险业务承保金额


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中国信保对支持进口的作用

扩展承保进口阶段风险的目的

为执行外贸政策,促进外贸平衡发展,从2007年起,中国信保扩展承保进口阶段信用风险。

支持我国紧缺能源、紧缺资源、高新技术及产品和关键机械设备的进口,服务国内经济发展和产业升级。

支持我国开拓多元化的资源和技术进口渠道,利用好国际国内两种资源。

提高我国企业在国际市场的综合竞争能力。


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中国信保对支持进口的作用

  • 保障预付款项安全,开拓多元进口渠道

  • 保障销售货款安全,开辟新的市场空间

  • 扩大融资空间,降低融资成本

  • 完善内控机制,加强风险管理


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保障预付款项安全,开拓多元进口渠道

  • 资源争夺日趋激烈,进口支付条件日益苛刻。

  • 投保进口预付款保险,保障预付款回收风险。

  • 利用资信调查和预付款保险,大胆起用新的供货商。

  • 综合利用进口渠道组合,增强进口谈判能力。


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保障销售货款安全,拓展市场销售空间

  • 国内步入买方市场,赊销逐步成为趋势。

  • 投保国内贸易信用保险,保障货款安全回收。

  • 灵活运用结算方式,降低客户采购成本,减少客户资金占压,巩固老客户关系。

  • 运用风险评估和风险保障功能,积极开发新的销售渠道。


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扩大融资空间,降低融资成本

  • 投保进口预付款保险,预付款回收风险大大降低;投保国内贸易信用保险,应收帐款风险大大降低。银行的贷款风险也随之降低。

  • 解决融资困难,降低融资成本。

  • 2007年,累计为我省企业提供了5.2亿美元的贸易融资与保函担保支持。


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完善内控机制,完善风险管理

  • 专业资信调查和评估,准确评估上游供应商和下游经销商信用风险。

  • 多种保险产品,提供“原料进口-产品销售-货款回收”全程信用风险保障。

  • 事前最大限度地防范风险

  • 事中最有效地控制风险

  • 事后最大程度地补偿损失


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与进口业务相关的信保产品

  • 进口阶段——进口预付款保险

  • 销售阶段——国内贸易信用保险

  • 融资需求——信保项下贸易融资

    ——国内商业承兑汇票信用保险

  • 信息需求——资信调查与评估


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进口阶段——进口预付款保险

  • 产品功能

    保障进口企业支付预付款后,国外供应商破产或无力偿付债务、拖欠应退还的预付款、供应商所在国家发生政治风险等引起的损失。

  • 进口企业资质要求

    1.三年以上进口经验

    2.年进口额超过一千万美元


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投保

确定供应商信用限额

销售申报

出险索赔

赔付

进口阶段——进口预付款保险

  • 进口产品必须符合国家鼓励政策

    1.重要能源、紧缺资源

    2.高薪技术及产品

    3.关键机械设备及零部件

  • 投保流程


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投保

确定买方

信用限额

销售申报

出险索赔

赔付

销售阶段——国内贸易信用保险

  • 产品功能

    承保企业在国内销售货物(服务)后,因买方破产或无力偿付债务、买方拖欠等引起的损失。

  • 业务范围

    1.货物在中国大陆境内(包括保税区)销售,深加工结转业务除外。2.贸易合同在交货前已经生效。3.支付方式为赊销。4.贸易合同信用期限不超过360天。

  • 投保流程


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融资需求——信保项下贸易融资

1.销售合同

投保

企业

下游

买家

4.交付货物

2.投保国内贸

易信用保险

6.贸易融资

7.追偿

5.申报

中国

信保

融资

银行

3.赔款转让协议

目前,省内22家银行已经开展了信保项下贸易融资业务。

其中,中国信保与中国银行共同推出了“融信达”产品,与江苏省农行共同推出了“融信通”融资平台。


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融资需求——国内商业承兑汇票信用保险

  • 企业将下游买家的商业承兑汇票交银行贴现。

  • 银行就该汇票向中国信保投保。

  • 下游买家拒绝付款,中国信保向银行进行赔付。


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信息需求——资信调查与评估

  • 服务品种

    企业资信报告:国外供应商、国内买方

    企业评级

    海内外行业报告

    信用风险管理咨询和培训

  • 服务优势

    庞大的企业资信信息库 专业的商业分析师团队

    丰富的数据渠道资源 本土化的贴身服务


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内容提要

一、我国进口形势概述

二、进口企业面临的障碍

三、如何借助信用保险推动进口业务发展

四、我省信用保险相关扶持政策简介


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我省信用保险相关扶持政策

  • 省财政从03年以来一直给予出口信用保险保费扶持。

  • 2007年省财政对进口信用保险的保费扶持政策:

    苏财企[2008]32号:对全省企业进口属于国家重点鼓励的先进技术备、资源类产品,按其实缴保费的20%资助(包括进口信用保险和相应的国内贸易信用保险)。

  • 2008年的相关扶持政策正在研究之中。


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中国信保江苏分公司联系方式

苏州办事处:陆舒春   0512-67616791

[email protected]

无锡办事处:徐肖伟   0510-85010047

[email protected]

常州办事处:朱明华   0519-88019117

[email protected]

南   通:蔡黎明   025-84463772

[email protected]

南京业务处:仲洁婷   025-84467423

[email protected]


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谢谢大家!


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