Finansowanie przedsięwzięć Jednostek Samorządu Terytorialnego

1. Finansowanie przedsięwzięćJednostek Samorządu Terytorialnego Władysław Kulczycki Dyrektor Zarządzający Paweł LisowskiDyrektor ds. Współpracy z Samorządami Terytorialnymi

2. Zakres prezentacji • Informacja o Banku • Obszary aktywności BGK • Rola BGK w systemie przepływu środków europejskich • Pożyczka PROW • Instrumenty inżynierii finansowej wdrażane przez BGK • Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych • Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego • Obligacje komunalne i przychodowe Zakres prezentacji

3. Misja i zadania Banku Gospodarstwa Krajowego • założony w 1924 r. - jest jedynym polskim bankiem państwowym • państwowa instytucja finansowao dużej wiarygodności, specjalizująca się w obsłudze sektora finansów publicznych • wspiera państwowe programy społeczno-gospodarcze oraz samorządowe programy rozwoju regionalnego • kluczowe obszary działalności Banku: - wspieranie programów rządowych - obsługa jednostek budżetu centralnego • - obsługa jednostek samorządu terytorialnego • posiada rating długoterminowy A- • (równy ratingowi Polski) • odpowiada za wypłatę większościprzyznanych Polsce środków europejskich O Banku

4. Obszary aktywności BGK Planowana do wdrożenia Atuty BGK Obszar / oferta Istniejąca • Kredyt inwestycyjny dla JST • Kredyt EBI dla JST i sp. kom • Kredyt FRIK • Gwarancje i poręczenia • Pewny Partner Unijny • Program Partnerstwa Inwestycyjnego • Kredyt z dopłatami WFOŚiGW • Inicjatywa JESSICA • Pożyczki PROW Wieloletnie doświadczenie w obsłudze i finansowaniu sektora publicznego Produkty wspierające realizację inwestycji lokalnych i regionalnych Linia kredytowa z EBI dla SME’s • Kredyt obrotowy • Kredyt w RB • Kredyt płatniczy • Kredyt obrotowy dla szpitali • Gwarancje i poręczenia • Pożyczka hipoteczna Produkty poprawiające płynność Dostosowanie oferty do oczekiwań sektora publicznego Cash pooling • Rachunki bieżące i pomocnicze • E-banking • Karty płatnicze • SIMP • Zastępcza obsługa kasowa • Pakiet Pewny Biznes • Karta pre-paid Bieżąca obsługa Unikalność oferty na tle innych banków Kompletna oferta dostosowywana do potrzeb JST i spółek komunalnych BGK wiodącym bankiem na rynku JST i spółek komunalnych; realizującym aktywnie swą ustawową misję Obszary aktywności BGK

5. System przepływu środków europejskich w tym w ramach RPO woj. podkarpackiego ponad2,4mld PLN System przepływu środków europejskich

6. Pożyczka PROW - podstawa prawna • Ustawa z dnia 22 września 2006 r. o uruchamianiu środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej przeznaczonych na finansowanie wspólnej polityki rolnej (art. 10d ust. 3, Dz.U. Nr 187, poz. 1381, z późn. zm.), • Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 26 października 2010 r. w sprawie pożyczek z budżetu państwa na wyprzedzające finansowanie w ramach programu rozwoju obszarów wiejskich (Dz.U. Nr 216, poz. 1420), • Umowa między Ministrem Finansów a BGK w sprawie prowadzenia przez Bank rachunków Ministra oraz ewidencji pozaksięgowej i obsługi bankowej pożyczek na wyprzedzające finansowanie, podpisana 18 czerwca 2009 r. (z późn.zm.). Pożyczka PROW

7. Pożyczka PROW – podstawowe zasady • Pożyczka na wyprzedzające finansowanie – pożyczka udzielana ze środków budżetu państwa. • Spłata pożyczki tytułem zwrotu kosztów kwalifikowalnych poniesionych przez pożyczkobiorcę - środki z EFRROW - dokonywana jest ze środków przekazywanych przez Agencję Płatniczą (ARiMR) na rachunek Pożyczkobiorcy otwarty w BGK. • Waluta pożyczki – PLN. • Oprocentowanie – dla każdej transzy ciągnionej w danym kwartale kalendarzowym wynosi 0,25 stopy rentowności 52-tygodniowych bonów skarbowych sprzedanych na ostatnim przetargu w miesiącu poprzedzającym ten kwartał (np. dla pożyczek uruchamianych III kwartale 2012 r. – 1,12%). • Prowizja – 0,1% kwoty udzielonej pożyczki, płatna przy uruchomieniu pierwszej transzy pożyczki. • Zabezpieczenie – weksel własny in blanco (JST i LGD) wraz z deklaracją wekslową oraz (dodatkowo w przypadku LGD) oświadczenie o poddaniu się egzekucji. • Bez przetargu. • Zawarcie umowy pożyczki –w terminie miesiąca od daty złożenia w BGK kompletnego wniosku. Pożyczka PROW

8. Podmioty uprawnione do ubiegania się o pożyczkę PROW Działanie PROW 2007-2013 Pożyczkobiorca Oś 3 jakość życia na obszarach wiejskichi różnicowanie gospodarki wiejskiej Odnowa i rozwój wsi - gminy - gminy, gminne zakłady budżetowe, związki międzygminne Podstawowe usługi dla gospodarkii ludności wiejskiej Oś 4 leader Wdrażanie lokalnych strategii rozwoju - gminy Wdrażanie projektów współpracy - LGD Funkcjonowanie LGD, nabywanieumiejętności i aktywizacja - LGD Pożyczka PROW

9. Stan realizacji płatności na dzień 01.10.2012 r. Liczba zawartych umów 3.165 szt. Wartość zawartych umów pożyczki 2.578,73 mln PLN Wartość uruchomionych środków pożyczki 1.926,59 mln PLN Wartość spłat środków pożyczki 1.564,71 mln PLN % spłaconych środków pożyczki 81,22 % Pożyczka PROW

10. Liczba zawartych umów pożyczki PROW– stan na dzień 01.10.2012 r. Pożyczka PROW

11. Wartość zawartych umów pożyczki PROWwoj. podkarpackie – stan na dzień 01.10.2012 r. Ogółem: 163 umowy pożyczki na kwotę ponad 127,4 mln zł Pożyczka PROW

12. Inicjatywa JESSICA • Realizowana ze środków dostępnych w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych na lata 2007-2013. Celem inicjatywy jest finansowanie projektów rozwoju miast w formie instrumentów zwrotnych np. niskooprocentowanych pożyczek. • BGK pełni rolę menedżera Funduszu Rozwoju Obszarów Miejskich (FROM) • w Wielkopolsce, • na Pomorzu (obszar Gdańska, Gdyni, Słupska i Sopotu), • na Mazowszu. • Obecnie BGK zarządza kwotą około 615 mln zł, co stanowi ok. 60 % całkowitej alokacji we wszystkich 5 województwach wdrażających ten instrument. Instrumenty inżynierii finansowej

13. Inne instrumenty inżynierii finansowej wdrażane przez BGK Inicjatywa JEREMIE • Główny cel: wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze pozadotacyjnym. • BGK wdraża inicjatywę JEREMIE na poziomie regionalnym w 5 województwach (dolnośląskim, łódzkim, pomorskim, wielkopolskim, zachodniopomorskim), zarządzając łącznie kwotą 1,6 mld zł Program Finansowania Ekonomii Społecznej • Pilotażowe wdrożenie programu opartego na zwrotnych instrumentach finansowych. • Cel projektu: • zapewnienie Podmiotom Ekonomii Społecznej (PES) dostępu do kapitału niezbędnego do rozwijania prowadzonej przez nie działalności wraz z możliwością skorzystania z bezpłatnych usług doradztwa. • przetestowanie zwrotnych mechanizmów wsparcia PES przed ich zastosowaniem na szerszą skalę w przyszłej perspektywie finansowej. Instrumenty inżynierii finansowej

14. Podstawowe zmiany w kredycie ze środków FRIK BYŁO JEST • Koszty dokumentacji związanej z inwestycją (np. studium wykonalności, analizy kosztów i korzyści, ekspertyz, dokumentacji projektowej, przetargowej i innych), • koszty związane z poniesionymi opłatami wynikającymi z konieczności uzyskania niezbędnych rozstrzygnięć administracyjnych. Cel kredytowania do 1 mln PLN do 0,5 mln PLN Kwota kredytu gminy i ich związki gminy i ich związki, powiaty i ich związki Beneficjenci do 36 miesięcy do 60 miesięcy Okres kredytowania do 18 miesięcy do 24 miesięcy Okres karencji oświadczenie o braku zobowiązań publicznoprawnych zaświadczenie z ZUS Wymagane dokumenty uchwała o zaciągnięciu kredytu decyzja o zaciągnięciu kredytu podjęta zgodnie z uprawnieniami opinia RIO brak opinii RIO Podstawowe zmiany w kredycie ze środków FRIK Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych

15. Tańsze finansowanie dla samorządów niż kredyt komercyjny * Wyliczenia sporządzone w oparciu o ceny kredytów występujące w 1 kwartale 2011 roku. W celu uzyskania wszelkich informacji oraz skorzystania z oferty kredytu FRIK prosimy o kontakt przez pocztę elektroniczną na adres frik@bgk.com.pl albo z najbliższą placówką BGK, których wykaz dostępny jest pod adresem internetowym www.bgk.com.pl/placowki-1. Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych

16. Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego Przedmiot kredytu – inwestycje infrastrukturalne realizowane w sektorach: • Środowisko • Edukacja • Infrastruktura • Zdrowie • Rozwój Gospodarki Opartej na Wiedzy Beneficjenci –JST oraz w indywidualnych przypadkach inne podmioty, realizujące inwestycje służące rozwojowi regionu, z których efektów korzysta pośrednio lub bezpośrednio społeczność lokalna Kwota kredytu • do 50% kosztów inwestycji • przy przedsięwzięciach wspieranych środkami UE łączny udział EBI i UE stanowi łącznie do 90% kosztów inwestycji, (w tym EBI do 50%) • maksymalna kwota kredytu: 12,5 mln EUR • maksymalny koszt projektu: 25 mln EUR Kredyty EBI

17. Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego c.d. Okres kredytowania • min. okres kredytowania – 4 lata, max. 15 lat, karencja w spłacie kredytu do 5 lat Oprocentowanie/prowizje • oprocentowanie zmienne obejmuje stawkę bazową (np. zmienna stawka EBI, WIBOR 3M, WIBOR 1M) oraz marżę BGK • z tytułu udzielenia kredytu pobierana jest prowizja – cena ustalana jest dla JST indywidualnie Kredyty EBI

18. Obligacje – finansowanie inwestycji Kontakt: Departament Skarbu, tel. 22 522 92 11, e-mail: ds@bgk.com.pl Obligacje komunalne i przychodowe

19. Warunki emisji obligacji komunalnych • Terminy spłaty zobowiązań (terminy wykupu obligacji): standardowo nieprzekraczające ok. 8 lat, minimalna wartość emisji: ok. 5 mln zł. • Odsetki wypłacane półrocznie, wykup obligacji w oznaczonym terminie. • Emisja obligacji uwarunkowana zdolnością gminy do obsługi zadłużenia i zachowania płynności. • Brak konieczności przygotowania skomplikowanej dokumentacji dla potrzeb emisji (dokumentacja wystandaryzowana). • Emisja niepubliczna – obsługa emisji i rozliczenia prowadzone przez BGK (organizatora emisji), nabywca obligacji: Bank (lub ewentualnie inny inwestor). Podstawy prawne emisji obligacji: • 1. Uchwała Rady Gminy/Powiatu/Województwa w sprawie emisji obligacji • 2. Ustawa o obligacjach • 3. Procedura bezprzetargowa – brak procedury Prawa zamówień publicznych (art. 4 pkt. 3 lit. j) Obligacje komunalne i przychodowe

20. Obligacje – finansowanie inwestycji • Duża skala inwestycji • Długi okres użytkowania • Normy środowiskowe i przepisy prawne wymuszające inwestycje Inwestycje w sektorze usług użyteczności publicznej – wodociągi i kanalizacja, ciepłownictwo, transport publiczny, gospodarowanie odpadami, Niska rentowność działalności sektora komunalnego vs. konieczność modernizacji i tworzenia infrastruktury, czyli wielomilionowego finansowania, przy utrzymaniu płynności finansowej i zabezpieczeniu spłaty zobowiązań Obligacje komunalne i przychodowe

21. Obligacje – finansowanie inwestycji • Współfinansowanie projektów z POIŚ • Możliwość uzyskania dopłat do wykupu obligacjiz NFOŚiGW (sektor wodociągowy) • Spłata zobowiązań – wykup obligacji w terminie dłuższym niż obligacje zwykłe samorządów (obligacje komunalne) i obligacje zwykłe przedsiębiorstw (obligacje korporacyjne) Obligacje przychodowe na podstawie Ustawy o obligacjach – finansowanie dla jednostek samorządowych oraz spółek komunalnych Obligacje komunalne i przychodowe

22. Obligacje przychodowe • Obligacje przychodowe są spłacane i zabezpieczone przychodami generowaną przez istniejącą, modernizowaną lub nowowybudowaną infrastrukturę w długim okresie czasu. • Obligacje przychodowe pozwalają na realizowanie inwestycji w oparciu o przychody generowane przez działalność w sektorach użyteczności publicznej – bez udziału środków budżetów JST lub z bardzo ograniczonym udziałem. • Obligacje przychodowe i finansowanie spółek komunalnych – przy wsparciu samorządu – udziałowca spółki, m.in. w zakresie zasad określania cen/taryf – nie wpływa na dług jednostki samorządowej. • W przypadku emisji obligacji przychodowych przez samorządy – finansowanie długiem nie obciąża niektórych ustawowych wskaźników zadłużenia (wskaźnik „15%”). Kontakt: Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa, tel. 22 59657 24, e-mail: dfsd@bgk.com.pl Obligacje komunalne i przychodowe

23. Bank Gospodarstwa Krajowego www.bgk.com.pl Oddział w Rzeszowie ul. Szpitalna 1 tel. 17 867 05 40 fax .17 867 05 43 e-mail: rzeszow@bgk.com.pl