Управление денежными средствами
Download
1 / 20

Управление денежными средствами - PowerPoint PPT Presentation


  • 152 Views
  • Uploaded on

Управление денежными средствами инструменты оптимизации и повышения эффективности финансовой политики в сфере жилищно-коммунального хозяйства и совершенствования системы платежей. ОАО «Альфа-Банк» 201 4 г. Направление.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Управление денежными средствами ' - adonica


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript

Управление денежными средствами

инструменты оптимизации и повышения эффективности финансовой политики

в сфере жилищно-коммунального хозяйства

и совершенствования системы платежей

ОАО «Альфа-Банк» 2014г.


Направление

  • Формирование фондов капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах Региональным операторами

  • Деятельность Региональных операторов по финансированию капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах

Потребители

  • Региональные операторы

  • Физические лица – собственники общего имущества в многоквартирных домах

Продукты

  • Организация работы с Фондом содействия реформированию ЖКХ по направлению формирования фондов капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов

  • Организация комплексного расчетного обслуживания Региональных операторов


Этапы внедрения решений

Первый этап

  • Открытие р/счетов Региональным операторам в ОАО «АЛЬФА-БАНК (ограничения по количеству р/счетов, открываемым Региональным оператором, отсутствуют)

  • Подключение системы банк-клиент – Альфа-Клиент On-line

  • Возможность заключения соглашений о начислении процентов на суммарные остатки на расчетных счетах Региональных операторов

Второй этап

  • Организация финансирования Региональных операторов


Формирование фонда капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов

Возможность открытия расчетных счетов Региональным операторам (РО) в ОАО «Альфа-Банк» для обеспечения «капитального ремонта» жилых помещений и МКД

Ежемесячные платежи

собственников жилых

помещений в МКД по статье «на капитальный ремонт»

  • ОАО «Альфа-Банк» готов предоставить комплекс услуг по расчетному обслуживанию для Региональных операторов.

    • Банк готов предложить выгодные условия размещения средств как на определенный срок, так и «до востребования».

Действующие и индивидуальные решения по

кредитованию Региональных операторов для обеспечения финансирования капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов

(Овердрафт, кредитная линия, факторинг, лизинг)


Альфа-Банк предлагает расчетное обслуживание на индивидуальных условиях:

  • Переводы в российских рублях

    • Расчеты осуществляются текущим днем

    • Осуществление внешних платежных поручений по системе “Альфа-Клиент On-Line”до 17.30

    • Прием внутрибанковских платежей до 23.30

    • Расчеты с клиентами Альфа-Банка по всей территории России бесплатно в режиме реального

      времени

    • Переводы в режиме реального времени получателям других российских банков по системе

      БЭСП

    • Персональный менеджер счета, который поможет оперативно решить все вопросы и

      осуществить нестандартные операции.


Постоянные поручения обслуживание на индивидуальных условиях

Платежное поручение клиента на перечисление денежных средств в валюте РФ на счет резидента, исполняемое банком на регулярной основе, в указанные клиентом сроки без дополнительного обращения в банк

  • Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на определенную или вычисляемую сумму — еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др.

  • ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда, оплата по постоянным договорам и т.д.

  • ежедневное перечисление % от доступного остатка по счету — перечисление собственных средств или их части на внешние счета

между компаниями

внешний

платеж

на счет главной компании


Расчеты обслуживание на индивидуальных условияхреестрами требований

  • Преимущества для клиента

  • Упрощение технологии расчетов: один реестр = все требования;

  • Ускорение получения денежных средств за счет электронного документооборота;

  • Гибкий подход: Плательщик может иметь счет в любом банке;

  • Удобный инструмент, не требующий изменений бизнес-процессов и договорных документов с плательщиками;

  • Комплексное расчетное решение: идентификация входящих платежей от плательщиков;

  • Предоставление услуги по всей территории России.


Реестр обслуживание на индивидуальных условияхтребований

Регулярные расчеты компании с контрагентами - плательщиками

Компания

Альфа-Банк

Расчетный счет

Клиент 1

др. банка

Расчетный счет

Клиент 1 АБ

Расчетный счет

Клиент 2

др. банка

Расчетный счет

Клиент 2 АБ

Расчетный счет

Клиент 3

др. банка

Расчетный счет

Клиент 3 АБ

Платежныетребования

Расчетный счет Компании

Компания формирует Реестр требований с определенной периодичностью к расчетным счетам постоянных плательщиков на

свой расчетный счет и передает в электронном виде по интернет-банку.

Сумма платежа в Реестре определяется Компанией самостоятельно на основании Договора с плательщиком.

Реестр содержит требования к расчетным счетам плательщиков как в Альфа-Банке, так и в сторонних банках.

Оплата требований осуществляется после его акцепта плательщиком при получении или при заранее данном акцепте.

Платежныетребования


Альфа-Клиент обслуживание на индивидуальных условияхOn-line

Автоматический контроль исполнения бюджета

Платежи

для отправки

исполнено автоматически

2 000 000 руб.

6 000 000 руб.

исполнено с «АКЦЕПТОМ»

9 000 000 руб.

не исполнено

Отчет об исполнении бюджета

  • Когда это нужно?

  • когда данный процесс не реализован на стороне Клиента

  • создание бюджета под проект

  • дополнительный контроль дочернего предприятия за расходами


  • Автоматический контроль исполнения бюджета

    ON-LINE отчет об исполнении бюджета


    Уровни доступа в «Альфа-Клиент исполнения бюджетаOn-line»

    • Когда это нужно?

    • Контроль деятельности подотчетных организаций

    • ВОЗМОЖНОСТЬ КОНТРОЛЯ 3-ей СТОРОНОЙ (РЕГУЛЯТОРОМ/СУБЪЕКТОМ РФ)


    «ОПЕРАТОР» исполнения бюджета

    Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line»

    «Альфа-Клиент On-line»

    1-я подпись + 2-я подпись

    «АКЦЕПТ»

    Уровни можно комплектовать по-разному под организационную структуру Клиента


    Оплачено

    • Дебитор 2

    Оплачено

    1 000 000 руб.

    • Дебитор 3

    Оплачено

    Идентификация входящих платежей

    3 000 000 руб.

    • Дебитор 4

    Не оплачено

    1 500 000 руб.

    Дебитор 1

    3 000 000 руб.

    Дебитор 2

    1 500 000 руб.

    Дебитор 3

    1 000 000 руб.

    реальный р/с 40702.810.Х.ХХХХ.ХХХХХХХ

    40702.810.х.999.ххх.00001

    40702.810.х.999.ххх.00002

    40702.810.х.999.ххх.00003

    00001

    00002

    00003

    Бухгалтерская программа

    (1С, SAP, Axapta и др.)

    Выписка по счету в формате

    1С или CSV

    выписка


    Идентификация входящих платежей исполнения бюджета

    Структура номера расчетного счета в Банке

    Балансовый счет

    Валюта

    Ключ

    Номер счета

    4 0 7 0 2 8 1 0 X 0 0 0 0 0 0 5 4 3 2 1

    Структура Счета-идентификатора

    Код Дебитора

    Балансовый счет

    Валюта

    Ключ

    Код услуги

    Клиент

    4 0 7 0 2 8 1 0 X 999 ХХХХХХХХ

    Пример кодирования дебитора:

    4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 1 . 9 9 9 . 1 1 1 . 0 1 0 0 1

    - Регион 1, Дебитор 1

    - Регион 10,Дебитор 5, Договор 2

    4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 5 . 9 9 9 . 1 1 1 . 10 5 0 2


    Идентификация входящих платежей исполнения бюджета

    • Преимущества:

    • идентификация происходит не по ИНН, а по 5 – значному коду

    • возможность «зашить» в 5 – значный код № региона, № услуги, № договора

    • значительное сокращение времени на разноску платежей

    Плательщик№ 1

    за охрану офиса

    Ручная работа по разноске платежей – необходимость большого штата сотрудников

    КЛИЕНТ

    51 счет

    Обычно компании идентифицируют входящий платеж по ИНН (разноска 51 счета)

    Плательщик № 1

    за охрану склада

    Плательщик № 1

    обслуживание пожарной охраны

    • Когда это нужно?

  • большой поток входящих платежей

  • компания на каждую свою услугу выставляет отдельный счет / заключает договор, т.е. клиент платит по нескольким счетам


  • География присутствия исполнения бюджета

    ЕДИНАЯ

    ПЛАТЕЖНАЯ

    СИСТЕМА

    Омск

    Оренбург

    Орск

    Пенза

    Пермь

    Ростов-на-Дону

    Санкт-Петербург

    Саратов

    Ставрополь

    Сургут

    Липецк

    Магнитогорск

    Мегион

    Москва

    Мурманск

    Набережные Челны

    Нижневартовск

    Новокузнецк

    Новосибирск

    Новотроицк

    Ангарск

    Архангельск

    Барнаул

    Белгород

    Бузулук

    Владивосток

    Волгоград

    Волжский

    Воронеж

    Екатеринбург

    Железногорск

    Ижевск

    Иркутск

    Казань

    Калининград

    Кемерово

    Краснодар

    Красноярск

    Курган

    Томск

    Тула

    Тюмень

    Уфа

    Чебоксары

    Челябинск

    Южно-Сахалинск

    Ярославль


    Реализованные решения в сфере исполнения бюджетаЖКХ

    (доступные услуги в личном кабинете)


    НАШИ исполнения бюджетаКЛИЕНТЫ, РАБОТАЮЩИЕ В СФЕРЕ ЖКХ


    НАШИ исполнения бюджетаПАРТНЕРЫ В СЕГМЕНТЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ


    м исполнения бюджета

    Любой из представленных продуктов Альфа-Банка сможет существенно изменить Ваш подход к ЖКХ, изменить Ваш бизнес!

    СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ


    ad