12 03 2010
Download
1 / 29

Владимир Лопатин ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ Уфа 12.03.2010 - PowerPoint PPT Presentation


  • 262 Views
  • Uploaded on

Владимир Лопатин ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ Уфа 12.03.2010. КОМИТЕТ ПО ВОПРОСАМ ВНЕШНЕГО УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ Основная задача Комитета:

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about ' Владимир Лопатин ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ Уфа 12.03.2010' - adie


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
12 03 2010

Владимир Лопатин

ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ

Уфа

12.03.2010


КОМИТЕТ ПО ВОПРОСАМ ВНЕШНЕГО УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

Основная задача Комитета:

Организация эффективного взаимодействия банков с компаниями, оказывающими услуги по управлению активами


Исходный тезис: УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ – АКТИВ, КОТОРЫЙ БОЛЕЕ ВСЕГО НУЖДАЕТСЯ ВО ВНЕШНЕМ УПРАВЛЕНИИ


ОСНОВНАЯ КЛАССИФИКАЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

ЗАЛОГОВОЙ НЕДВИЖИМОСТИ:

жилая

нежилая


ЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

МАССИЗ –

совместный проект

Ассоциации Российских Банков

Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов

Российской Гильдии Риэлторов

Федеральной службы по труду и занятости

Национальной лиги сертифицированных ипотечных брокеров


  • привлечь к работе с просрочкой

  • по жилищным ипотечным кредитам

  • лучших профессионалов на региональных

  • рынках недвижимости


ИСПОЛНИТЕЛЬНАЯ СТРУКТУРА ПРОЕКТА

АДМИНИСТРАТОР СИСТЕМЫ

ООО «Центр управления ипотечной задолженностью»

Москва

  • РЕГИОНАЛЬНЫЕ УЧАСТНИКИ СИСТЕМЫ

  • Лучшие риэлтерские и брокерские компании в регионах, которые:

  • отбираются на всероссийском конкурсе из расчета одна компания

    на регион или на крупное муниципальное образование;

  • дорожат полученным статусом;

  • располагают богатым опытом работы с жилой недвижимостью,

    связанным как с ее продажей, так и с управлением;

  • имеют полный комплект специалистов для работы с проблемной

  • ипотекой в любом формате;

  • направляют этих специалистов на специальное обучение в Москву.

Ухудшение балансов кредиторов.



УСЛУГИ БАНКАМ-ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯМ ПРОЕКТА

  • Антикризисное консультирование ипотечных

    заемщиковБанка

  • Услуги по взысканию долга(досудебному, судебному)

  • УСЛУГИ ПО ПРОДАЖЕ ПРЕДМЕТОВ ЗАЛОГА !!!

  • УСЛУГИ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ НА БАЛАНСЕ КРЕДИТОРА !!!





ДЕТАЛИРОВКА ДЕЙСТВИЙ ПО КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ


НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»

комплексная антикризисная программа

АРБ

подпрограмма

«ПРОБЛЕМНЫЕ АКТИВЫ - НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ»


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ЦЕЛЬ ПРОЕКТА

Создание и предложение банкам-членам АРБ комплексного, высокопрофессионального и высокоэффективного (с точки зрения возмещения кредитных потерь) сервиса по работе с объектами залоговой нежилой недвижимости, вне зависимости от:

профиля этой недвижимости

ее балансовой и рыночной стоимости

места ее расположения

набора требуемых работ


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» - КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУI

РАСЧИСТКА БАЛАНСА


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

НЕДВИЖИМОСТЬ НА БАЛАНСЕ У БАНКА: ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ

возникает входящий НДС при переходе объекта на баланс к кредитору;

исходящий НДС при последующей реализации к вычету не принимается;

в случае продажи объекта с «плюсом» у банка возникает налог на прибыль;

налогом на прибыль облагаются и поступления от эксплуатации недвижимости;

возникает налог на имущество;

содержание недвижимости может потребовать от банка значительных затрат (коммунальные платежи, консервация, обслуживание и т.п.);

при сверхнормативном объеме такой недвижимости это превышение покрывается собственным капиталом банка;

при расчете норматива Н1 залоговое имущество принимается с максимальным коэффициентом риска - 100% (5-я группа активов);

ЦБ вскоре ужесточит требования по формированию резервов на непрофильную недвижимость;

снижается инвестиционная и рейтинговая привлекательность банка из-за неоптимальной структуры баланса.


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ПЕРЕДАЧА НЕДВИЖИМОСТИ ПОДКОНТРОЛЬНОМУ ЮРЛИЦУ – КАЖУЩЕЕСЯ РЕШЕНИЕ:

все налоги остаются у этого юрлица;

при инвестиционном финансировании «дочки» у банка ухудшается норматив Н12;

а при ее кредитовании потребуется резервирование, и немалое.


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

РЕАЛЬНОЕ РЕШЕНИЕ –

ЗПИФ

не является плательщиком налога на прибыль

ни при каких обстоятельствах не облагается налогом на имущество и земельным налогом


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

У БАНКА ВМЕСТО НЕДВИЖИМОСТИ - ПАИ

в учете и отчетности банка формально завершается операция по взысканию долга

приобретение даже 100% паев ЗПИФ не уменьшает капитал банка

стоимость паев – это стоимость недвижимости

оценка паев по текущей справедливой стоимости позволяет не создавать резервы на возможные потери и не рассчитывать рыночные риски

при расчете норматива Н1 паи принимаются с коэффициентом риска - 50% (4-я группа активов);

гибкое отражение прибылей и убытков по паям

паи инвестиционных фондов недвижимости могут обращаться на бирже

продажа банком инвестиционных паев не будет облагаться НДС

И сохраняется полный контроль над активами!


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» - КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУII

РАБОТА С НЕДВИЖИМОСТЬЮ

Лучший способ минимизировать убытки или даже получить доход при взыскании долгов по залоговым кредитам – это:

ЭФФЕКТИВНАЯ «ФИЗИЧЕСКАЯ» РАБОТА С ЗАЛОГОВОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ОСНОВНЫЕ НЕДОСТАТКИ УПРАВЛЕНЧЕСКИХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ НА РЫНКЕ:

региональная и ценовая избирательность крупных, федеральных игроков

недостаточный профессионализм и комплексность услуг у многих местных управленцев


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ПРОЕКТ

«ПРОБЛЕМНЫЕ АКТИВЫ - НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ»

нацелен на создание комплексного сервисного предложения для банков, сочетающего:

высокий профессионализм исполнителей

и «оптовый» подход в отношении объектов, принимаемых в работу


«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ОСНОВНЫЕ УЧАСТНИКИ ПРОЕКТА:

Уполномоченный координатор сети - «Центр управления ипотечной задолженностью»

Назначается руководством АРБ

Региональные партнеры – брокеры

Аккредитуются на базе региональных центров МАССИЗ

Региональные партнеры - управляющие

Специальныйнабор и аккредитация

Управляющие компании фондового рынка

Свободное предложение услуг


СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ ДИАГНОСТИКЕ И РАЗРАБОТКЕ ПЛАНА

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ ОБЪЕКТА

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


Генеральный директор УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

Владимир Андреевич Лопатин

E-mail: [email protected]

Сайт: www.mdmc.ru

Тел. :(495) 748 01 01


Генеральный директор УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

Владимир Андреевич Лопатин

E-mail: [email protected]

Сайт: www.mdmc.ru

Тел. :(495) 748 01 01

Моб. тел: (985)767-90-97


ad