PELATIHAN SERTIFIKASI
This presentation is the property of its rightful owner.
Sponsored Links
1 / 54

Juosokebanget PowerPoint PPT Presentation


nhyuuiujoipo

Download Presentation

juosokebanget

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Presentation Transcript


Juosokebanget

PELATIHAN SERTIFIKASI

LISENSI KEAGENAN

PRUsales academy

PT PRUDENTIAL LIFE ASSURANCE

2014


Juosokebanget

PENERAPAN PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN

NOMOR: 1/ POJK .07 / 2013

A. Proses Penjualan

REMINDER

1. PROFIL CALON PEMEGANG POLIS

SUBMIT

 SPAJ BARU

 IDENTITAS DIRI

 BUKTI SETOR

PREMI PERTAMA

 PROFIL CALON

PEMEGANG POLIS

 QUOTATION BARU

2. SQS

Nasabah (Calon

Pemegang Polis)

DIWAJIBKAN

menjawab

pertanyaan-

pertanyaan pada

formulir khusus

untuk memahami

Profil Risikonya.

3. RINGKASAN PRODUK & LAYANAN

Berdasarkan hasil

Profil Risiko, Tenaga

Pemasar

memberikan

rekomendasi produk

yang sesuai.

4. SPAJ

Tenaga Pemasar

menunjukan

Ringkasan Produk &

Layanan yang

sesuai.

Pada SPAJ terdapat

pernyataan nasabah telah

memahami Ringkasan

Produk dan Layanan sesuai

rekomendasi Profil Risiko

atau Pilihan Nasabah sendiri

(jika berbeda dengan

rekomendasi Profil Risiko).

NEW

NEW

B. Penambahan disclaimer

Pada brosur dan segala formulir (termasuk SPAJ) terdapat disclaimer OJK yang menunjukan

bahwa Prudential Indonesia telah menjalankan bisnisnya sesuai dengan peraturan yang

diterbitkan oleh OJK.

bertuliskan“PT Prudential Life Assurance terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan”

Benefit bagi

Perusahaan

termasuk

Tenaga

Pemasar

nasabah

peraturan

Semakin

mendengarka

n dan

memahami

kebutuhan

Praktek jual-

beli yang

profesional

dan patuh

pada

Melindungi proses

jual-beli dan pasca

pembelian dari

kesalahan-

kesalahan yang

dapat dihindari

Mendapatkan

kepercayaan

yang semakin

besar dari

nasabah dan

masyarakat

Menguatkan

fondasi Prudential

Indonesia menuju

perusahaan yang

World Class—

berkelas dunia.


Juosokebanget

FATCA

Otoritas Perpajakan di Amerika Serikat yaitu IRS (Internal Revenue Service) telah

mengeluarkan regulasi baru mengenai pelaporan pajak bagi warga Amerika Serikat yang

menginvestasikan atau mendapatkan pendapatan (Earnings) di luar Amerika Serikat

yang dikenal dengan Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)

Latar Belakang

Direktorat Pajak di Amerika Serikat mulai khawatir bahwa para pembayar pajak di

Amerika telah melakukan upaya untuk menghindari pajak dengan menginvestasikan

uang mereka di Institusi Keuangan Asing baik secara langsung maupun melalui badan

asing. FATCA merupakan suatu respon atas kekhawatiran tersebut.

Tujuan

Mengidentifikasi Nasabah/Calon Nasabah yang tergolong sebagai wajib pajak di Amerika

Serikat sesuai ketentuan dari IRS (US Indicia atau US Person) dan mencegah mereka

untuk mengambil keuntungan dari penghindaran pemotongan pajak.

3


Juosokebanget

Pemegang Polis Individu

Kondisi Pemegang Polis

(Individu)

Dokumen yang diperlukan Kelengkapan pada SPAJ

Mencantumkan Negara asal

pada Alamat surat menyurat

Pemegang Polis Warga Negara Amerika W9

Jika warga negara non Amerika

melampirkan Certificate of Loss of

Nationality of the United State dan

W-8BEN

Mencantumkan Negara tempat

lahir pada data Calon

Pemegang Polis

Pemegang Polis Lahir di Amerika

Jika warga negara warga negara

Amerika : W9

Pemegang Polis memiliki alamat di

Amerika

Mencantumkan alamat pada

data Calon Pemegang Polis

W-8BEN

Mencantumkan nomor telepon

pada data Calon Pemegang

Polis

Pemegang Polis memiliki Nomor

Telepon

W-8BEN

Menceklist pada pertanyaan

pada data Calon Pemegang

Polis

Pemegang Polis memiliki kewajiban

lapor pajak di Amerika

W9

4


Juosokebanget

Pemegang Polis Badan Usaha

Kondisi Pemegang Polis (Badan Usaha)

Dokumen yang diperlukan

Jika bentuk usaha Anda adalah kemitraan, korporasi,

perusahaan, asosiasi atau trusts yang didirikan (atau

diorganisir) di AS atau di bawah undang – undang AS

W9

Jika bentuk usaha Anda adalah kemitraan atau trust yang

TIDAK didirikan (atau diorganisir) di AS tapi bertindak sebagai

perantara

W-8IMY

Jika bentuk usaha Anda adalah kemitraan, korporasi,

perusahaan, asosiasi atau trust yang TIDAK didirikan (atau

diorganisir) di AS tetapi memilki penghasilan yang

berhubungan dengan aturan dagang & bisnis di AS

W-8ECI

Jika bentuk usaha Anda adalah BUKAN organisasi pemerintah

AS, organisasi internasional, organisasi terbitan bank sentral,

organisasi bebas pajak dan yayasan pribadi yang menerima

pemasukan dari AS

W-8EXP

Jika bentuk usaha anda adalah BUKAN dari salah satu jenis

diatas

W-8BEN-E

5


Juosokebanget

Disclaimer

Segala isi dari materi tutorial ini hanya merupakan

ilustrasi atau informasi yang relevan dengan maksud

diadakannya tutorial.

Informasi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan

internal dan tidak untuk kepentingan presentasi

penjualan.

Informasi ini sifatnya tidak detail, Anda tetap harus

mengacu kepada Polis.

6


Juosokebanget

COMPLIANCE ABC

Approval - Seluruh materi training, brosur, flyer, dan materi

pemasaran cetak maupun elektronik lainnya dari produk yang

dijelaskan ini merupakan materi resmi Perusahaan, dan sudah

melalui proses sirkulasi dan persetujuan dari departemen-

departemen terkait termasuk Departemen Legal&Compliance. Agen

dilarang membuat materi training maupun materi pemasaran sendiri

tanpa persetujuan Perusahaan.

Basis of Recommendation– Agen diwajibkan untuk

memberikan penjelasan yang baik kepada (calon)

nasabah dan menjual berdasarkan kebutuhan nasabah.

Clear, adequate and not false or misleading disclosure-

Penjelasan kepada (calon) nasabah harus jelas, memadai dan

memberikan gambaran yang lengkap mengenai produk dan

ketentuannya.

7


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

ASET

Aset adalah segala sesuatu yang memiliki nilai ekonomi

Jenis-jenis Aset:

 Aset Tangible = mobil, sapi, rumah, dan lain-lain

 Aset Intangible = dokter, mekanik, pengusaha, dan lain-lain

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Klasifikasi Bisnis

• Asuransi Jiwa Individu

• Asuransi Jiwa Group

• Asuransi Kesehatan

• Asuransi Kecelakaan

• Dana Pensiun

• Asuransi Jiwa Unit Link

Asuransi

Jiwa

(Life Insurance)

• - Kebakaran

• - Transportasi laut/udara

• - Hutang

• - Kendaraan bermotor

• - Pencurian

Asuransi

Umum

(General Insurance)

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Manajemen Risiko

RISIKO

Sesuatu yang

mengalami kerugian

Avoiding

Risk

Menghindari

Risiko

Controlling

Risk

Mengendalikan

Risiko

Accepting

Risk

Transferring

Risk

Menerima

Risiko

Mengalihkan

Risiko

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Law of Large Numbers

Asuransi jiwa sebagai alat untuk menyebar risiko, hanya

dapat bekerja apabila perusahaan asuransi jiwa mampu

menanggung risiko yang sama dalam jumlah yang besar

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Produk Asuransi Jiwa

Kontrak Asuransi Jiwa

Janji yang tertulis dalam polis asuransi yang dibuat oleh

Penanggung (insurer) kepada Tertanggung (insured),

untuk memberikankompensasi keuangan

apabila terjadi suatu risiko ketidakpastian hidup

Asuransi

Tradisional

Asuransi

Unit Link

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

MANFAAT ASURANSI JIWA

INDIVIDU

MASYARAKAT

Meningkatkan stabilitas

ekonomi

Menjaga usia lanjut

Bebas kekhawatiran

keuangan

Lowongan pekerjaan

Mendorong untuk

berhemat

Sumber dana

pembangunan pemeintah

Pengganti program jaring

pengaman sosial

Investasi yang aman

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

ASURANSI JIWA TRADISIONAL

Asuransi Jiwa Berjangka (Term)

- Perlindungan jangka pendek

- Proteksi Maksimum

- Premi relatif rendah

Asuransi Seumur Hidup (Whole Life)

- Perlindungan jangka panjang

- Mendapatkan nilai tunai

- Dana warisan

Asuransi Jiwa Dwiguna (Endowment)

- Perlindungan jangka menengah

- Mendapatkan nilai tunai

- Dana Pensiun

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Asuransi Jiwa Berjangka

Dapat Diperpanjang (Renewability)

Polis dapat diperpanjang dan terdapat kenaikan premi

pada setiap perpanjangan Polis

Dapat Diubah (Convertability)

Polis dapat diubah ke jenis polis lain untuk mendapatkan

nilai tunai

Dapat Dibuat ulang (Re-entry)

Polis dapat dibuat ulang dengan pembayaran premi lebih

rendah

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis Asuransi Jiwa Berjangka

Polis Asuransi Jiwa Berjangka Tetap

(Level Term Policy)

Pembayaran premi hingga akhir periode

Polis Berjangka Menurun

(Decreasing Term Policy)

Biasanya digunakan untuk melunasi saldo pinjaman

Polis Pendapatan Keluarga

(Family Income Policy)

Memberikan pendapatan bulanan

kepada pasangan yang ditinggalkan

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Fitur Asuransi Jiwa Seumur Hidup

Premium

Pembayaran Premi dari Tertanggung kepada Perusahaan Asuransi Jiwa

- Straight Life Policy (pembayaran premi seumur hidup)

- Limited Payment Whole Life (premi dengan pembayaran terbatas)

Cash Value

Tertanggung akan menerima sejumlah Nilai Tunai yang besarnya sama dengan

Uang Pertanggungan

Amount Payable

Uang Pertanggungan dibayarkan pada level yang tetap selama masa kontrak polis

Loans

Pinjaman yang diberikan terhadap nilai tunai Polis

Uang Pertanggungan

Memberikan pembayaran tunai sejumlah UP atas kematian Tertanggung

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis-jenis Asuransi Jiwa Seumur Hidup

Asuransi Jiwa Seumur Hidup

Universal

Life

Variable

Life

Variable

Universal

Life

Premi fleksibel

Current

Assumption

WholeLife

Adjustment

Life

Fleksibel

Tingkat

premi

Premi tetap

Struktur premi

dapat ditentukan

Manfaat

kematian

dapat

disesuaikan

Manfaat

kematian

Manfaat kematian

dapat disesuaikan

Manfaat kematian

tetap

Manfaat

kematian

Manfaat

kematian

minimum &

variabel

Biaya kematian

disesuaikan

bulanan

Memudahkan

perusahaan dan

administrasi

Nominal

lebih tinggi

Polis dapat

dirubah

Nilai tunai sebagai

investasi

Kontrak

standar

Manfaat

minimum

dapat

ditambah

tergantung

kinerja

investasi

Tidak berlaku jika

premi yang

ditetapkan tidak

dibayar

Dapat

memilih

nilai

asuransi

Nilai tunai

ditentukan kinerja

investasi tanpa

jaminan

Premi dan

manfaat

fleksibel

Nilai tunai

ditentukan

kinerja

investasi

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis-jenis Asuransi Jiwa Dwiguna

Single Premium Endowment

Premi hanya dibayarkan satu kali

Juvenille Endowment Policies75

Asuransi Jiwa untuk anak-anak

Retirement Income Policies

Manfaat pensiun bagi

tertanggung

Deposit Term

Premi lebih tinggi dibayarkan di

awal

Pure Endowment Policies

UP dibayarkan bila tertanggung

masih hidup dalam usia

perlindungan polis

Modified Endowment Policy

Premi di bayar secara berkala

dengan jarak waktu yang sama

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis Polis Tradisional

Polis

Partisipasi

Polis Non

Partisipasi

Pemegang polis

mempunyai hak untuk

mendapatkan

bonusatau

keuntungan dari

perusahaan asuransi

Pemilik perusahaan

berhak untuk

mendapatkan bonus

atau keuntungan dari

semua modal, dan

keuntungan merupakan

hak dari perusahaan

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis-jenis Bonus

Bonus Terjamin

Bonus Pertanggungan yang

ditambahkan setiap tahun secara

otomatis dengan bunga tetap

Bonus Pengurang Premi

Perusahaan Asuransi Jiwa

membebaskan Pemegang Polis

dari kewajiban pembayaran

premi

Bonus Reversionari Sederhana

Uang Pertanggungan di bayarkan

pada saat polis jatuh tempo

(kontrak polis berakhir)

Bonus Interim

Bonus yang dibayarkan bersama-

sama Uang Pertanggungan

walaupun perusahaan belum

menyatakan secara resmi

Bonus Tunai

Bonus apapun yang dapat

ditebus nilainya

Bonus Reversionari Majemuk

Bonus dialokasikan secara

proporsional kepada Uang

Pertanggungan

Bonus Jatuh Tempo

(Bonus Terminal)

Bonus yang dibayarkan ketika

polis jatuh tempo atau

Tertanggung Meninggal Dunia

(min. 20 tahun)

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Dasar-dasar Investasi

Investasi adalah menanamkan uang atau modal

dengan tujuan mendapatkan keuntungan

INSTRUMENINVESTASI

INVESTASI FINANSIAL

( surat berharga )

INVESTASI RIIL

( aset berwujud )

DEPOSITO BANK

REKSADANA &

UNIT LINK

SAHAM

PROPERTI

EMAS

OBLIGASI

BISNIS

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Tipe – Tipe Pemegang Polis

Agresif

Moderat

Konservatif

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Karakteristik Polis Unit Link

Alokasi Premi

Proteksi

Penarikan

Sebagian

(Partial

Withdrawal)

Memindahkan

Dana

( Switching )

Harga dimuka

(Forward

Pricing)

Cuti Premi

Manfaat

Tambahan

(Rider)

Penambahan

Dana

(Top-Up)

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis – Jenis Biaya

Biaya Awal

Penjualan

(Initial Cost)

• biaya yang

dibayarkan di

depan

Biaya Polis

(Policy Fee)

Biaya Manfaat

(Benefit Charge)

• biaya yang

dibebankan

dalam manfaat

asuransi

• biaya untuk

penerbitan polis

Biaya Pengelolaan

Dana

(Fund Management Fee)

Biaya

Penebusan

Biaya Administrasi

(Administration Charge)

• biaya untuk

perawatan data

dan servis

• biaya penarikan

sebelum jangka

waktu tertentu

• biaya untuk

pengelolaan

dana unit link

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Penerbitan Polis Unit Link

Unitary Price/Harga Tunggal

Pemegang polis membeli dan

menjual unit pada satu harga

Offer & Bid Price/Dua Harga

Melibatkan harga penawaran dan

permintaan

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Pengertian Rider

Rider adalah sekumpulan provisi khusus

tambahan dalam polis asuransi jiwa yang

ditambahkan untuk memperkuat dan

melengkapi cakupan dari polis dasar beserta

manfaatnya

ditambahkan untuk memperkuat dan

melengkapi cakupan dari polis dasar

beserta manfaatnya

Rider adalah sekumpulan provisi khusus

tambahan dalam polis asuransi jiwa yang

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Jenis-jenis Rider

Term Additional

Benefit/Manfaat Tambahan

Berjangka

Waiver of

Premium/Penghapusan

Premi

Hospital Cash/Manfaat

Tambahan Rumah Sakit

Accidental Death/Kematian

Akibat Kecelakaan

Spouse and Children

Benefit/Manfaat Tambahan

Pasangan & Anak

Permanent Disability/Cacat

Permanen

Children Benefit/Manfaat

Tambahan Anak

Critical Illness/Penyakit

Kritis

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Seleksi Risiko

Underwriting

Underwriting adalah

adalah proses di

proses di mana

akan

akan menerbitkan

menerbitkan polis

mana perusahaan

perusahaan asuransi

polis calon

calon nasabah

nasabah atau

asuransi memutuskan

memutuskan

atau tidak

tidak

Underwriter

Pertama

Adverse Selection

Adverse Selection = Anti

= Anti Seleksi

Seleksi

Seseorang yang memiliki risiko lebih

besar, memiliki kecenderungan untuk

mengajukan asuransi dibanding dengan

orang yang berisiko standar

Financial

Underwriter

Medical

Underwriter

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Metode Klasifikasi Risiko

Metode Pendapat

atau Opini para Ahli

Metode Sistem

Rating Angka

Mengukur faktor-faktor

komposisi resiko melalui

penjelasan statistik

- Aktuaria

- Dokter

- Ahli Statistik

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Empat Jenis Pihak Tertanggung

Preferred

Standard

Substandard

Uninsurable

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Faktor Penentu Besaran Premi

a. Angka kematian tiap negara

(Tabel Mortalita)

b. Hasil investasi (Tingkat Suku Bunga)

c. Biaya atas pengeluaran, pajak, dan

lain-lain (Contingencies)

d. Manfaat yang dijanjikan atau

perlindungan

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Klaim

Tuntutan yang di ajukan

Pemegang Polis

atau Ahli Waris terhadap pelayanan

atau

janji yang diberikan

Penanggung pada

saat kontrak Asuransi Jiwa dibuat

Manfaat

Kelangsungan

Hidup

(Survival Benefit)

Kematian

(Death Claim)

Lebih Awal

(Early Claim)

Jatuh Tempo

(Maturity Claim)

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Bentuk Pembayaran Klaim

Tunai

Pembayaran dalam bentuk uang tunai

Bunga

Bunga dari pokok saja yang akan dibayarkan

Penghasilan Tunggal

Pembayaran merupakan gabungan dari pokok

dan bunga

Jiwa Bersama

Pembayaran diberikan kepada salah satu ahli

waris yang masih hidup

Jiwa Murni

Pembayaran hanya bisa dilakukan jika ahli

waris pertama masih hidup

Jangka Waktu Tetap

Pembayaran dilanjutkan kepada ahli waris

kedua jika ahli waris pertama meninggal

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Esensi Kontrak & Provisi

Kontrak adalah perjanjian hukum yang

mengikat dua pihak untuk melakukan

suatu tindakan atau abstain

Kontrak adhesi adalah kontrak yang

dibuat oleh satu pihak yang ditawarkan

atas pilihan take it or leave it kepada pihak

lain

Provisi adalah ketentuan-ketentuan, hak

dan kewajiban dari pihak-pihak yang

terlibat dalam kontrak

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Perlindungan Terhadap Perusahaan Asuransi

Perusahaan Asuransi Wajib

Melindungi dirinya sendiri

terhadap kasus pembelian

Asuransi dengan adanya indikasi

Kejahatan Polis

(Moral Hazard) untuk

itulah diberlakukan ketentuan-

ketentuan atauProvisi dan

Klausul

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Fleksibilitas Pemegang Polis

Pembayaran

Dividen

Klausul

Pinjaman

Polis

Klausul Ahli

Waris

Pemegang

Polis

Bentuk

Pembayaran

Klaim

Pilihan

Pembayaran

Polis

Klausul

Penunjuk

Pemilikan

Polis

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Aspek Hukum Kontrak

Dasar Hukum Kontrak Asuransi Jiwa:

Hukum Dalam Kontrak Asuransi Jiwa:

Utmost Good Faith (niat baik)

Contra Proferentem (Tidak Ambigu)

Insurable Interest (keterikatan asuransi)

Niat Baik dan Keadilan

Conditional (persyaratan)

Harapan (Reasonable Expectation)

Unilateral (janji sepihak)

Keberpihakan (Unconscionability)

Aleatory (saling menguntungkan)

Personal (bersifat pribadi)

Valued (adanya kompensasi)

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Esensi Kontrak Asuransi Jiwa

KAPASITAS LEGAL

KAPASITAS LEGAL

Usia > 21 tahun / sudah menikah

Tidak sedang di bawah pengaruh

alkohol atau obat-obatan terlarang

Tidak mengalami cacat mental dan

Bukan sekutu musuh

PERJANJIAN YANG SALING

PERJANJIAN YANG SALING

MENGUNTUNGKAN

MENGUNTUNGKAN

Perjanjian yang ditawarkan oleh satu

pihak kepada pihak lainnya pada

satu kondisi yang sama

PERTIMBANGAN

PERTIMBANGAN

Pernyataan yang menyebutkan

bahwa Tertanggung telah

melengkapi formulir permohonan

dan membayarkan premi

TUJUAN LEGAL

TUJUAN LEGAL

Sebuah kontrak dinyatakan sah

apabila tidak bertentangan dengan

kebijakan umum yang berlaku

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Klausul Perlindungan Pemegang Polis

Delapan Klausul Perlindungan Pemegang Polis:

Klausul kontrak keseluruhan (Entire Contract Clause)

Klausul yang tidak perlu diragukan (Incontestable Clause)

Klausul masa tenggang (Grace Period)

Klausul non denda (Non Forfeiture Clause)

Klausul pemulihan (Reinstatement Clause)

Misstatement Sex or Age Provisions

Provisi yang dapat diperbaharui (Renewal Provisions)

Free Look Period

“Diatur dalam (KMK No.422/KMK.06/2003 Pasal 8)”

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Klausul Perlindungan Perusahaan Asuransi

Klausul

Pengecualian

Klausul

Penundaan

Klausul Tindakan

Bunuh Diri

• Penerbangan sebagai

profesi

• Peperangan:

- klausul status

(kematian akibat wajib

militer)

- klausul akibat

(kematian akibat

peperangan)

• Penolakan

bunuh diri dua tahun

sejak polis terbit

klaim

• Perusahaan asuransi

berhak

pembayaran

enam

bulan

permohonan diajukan

menunda

hingga

sejak

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Agen Asuransi

Agen adalah seseorang/badan hukum yang ditunjuk oleh perusahaan asuransi

jiwa untuk mendapatkan bisnis baru dan melayani bisnis yang telah

didapatkannya secara konsisten dan penuh tanggung jawab

OTORITAS AGEN

Umum

Tertulis

Bertindak sesuai

kebiasaan lazim

Kontrak keagenan

Implisit

Nyata

Mengimplikasikan kuasa,

contoh: menagih premi

Bukti bahwa agen tersebt

adalah wakil perusahaan

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Hukum Terkait Perusahaan Asuransi Jiwa

No. 425/KMK.06/2003

Perusahaan penunjang usaha perasuransian

No. 422/KMK.06/2003

Penginformasian seluruh produk perusahaan asuransi jiwa

No. 426/KMK.06/2003

Perijinan Usaha dan Kelembagaan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi

UU No. 2 tahun 1992

Pengawasan terhadap seluruh pelaku kegiatan asuransi jiwa

Sumber: CD Materi Pembelajaran Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa


Juosokebanget

Good Luck

Good Luck


Juosokebanget

PILIH JADWAL UJIAN YANG TERSEDIA

Contoh : Mendaftar Ujian di tanggal 5 January (Senin)

Ujian AAJI tanggal 12 January (Senin)

H-4 (hari kerja) dari tanggal Ujian yang ingin diikuti

LENGKAPI PERSYARATAN YANG DIMINTA

PERSYARATAN:1) Form Pendaftaran Ujian AAJI 2) Photo Berwarna 3x4 (1 lembar) 3) Fotokopi KTP (1 lembar)

4) Bukti Bayar Ujian 5)Surat Pernyataan Pemberian Kuasa

Sumbit seluruh dokumen ke MASS SUPORT di Prudential Center Lt.16 sebelum pukul 16.00 wib

TERIMA LEMBAR KONFIRMASI UJIAN AAJI

LKU di print dan ditunjukkan bersama dengan KTP asli

kepada pengawas sebelum ujian dimulai

H-1 lembar konfirmasi publish melalui SFA/ ADS/ RADD

PELAKSANAAN UJIAN AAJI

GAGAL

ULANG

LULUS

LULUS

52


Juosokebanget

Always Listening. Always Understanding.


Juosokebanget

Cara pengisian formulir pendaftaran AAJI

Masukkan tanggal ujian

Masukkan waktu ujian

Masukkan kota/ lokasi ujian

Masukkan tanggal & tempat Fast start

Masukan pilihan ujian di universitas atau

Masukkan pilihan ujian online

Masukkan data pribadi sesuai dengan informasi

yang diminta

Masukkan kode leader

Masukkan nama leader

Tanda tangan sesuai dengan KTP

Masukkan nama office

Masukkan telp kantor

Pilih ujian 1/ ujian ulang


  • Login